Co to jest przepływ gotówki? Jak zwiększyć przepływy pieniężne w swojej firmie e-commerce

Według analizy 29% firm internetowych upada z powodu braku gotówki. Nie ponoszą porażki, ponieważ ich produkt nie jest doskonały lub sprzedaż nie jest świetna. Zamiast tego ponoszą porażkę, ponieważ nie kontrolują swoich przepływów pieniężnych w sposób, który pozwala im utrzymać swoją działalność. Wealth Management Consultation może pomóc Ci w planowaniu zarządzania majątkiem, które pomoże Ci osiągnąć idealną przyszłość niezależnie od tego, co przyniesie Ci życie.

Handel elektroniczny to stale zmieniający się i dynamiczny biznes, ponieważ pieniądze krążą szybko, a wskaźniki zmieniają się codziennie. Dlatego przepływy pieniężne należy planować i zarządzać nimi ostrożnie, aby uniknąć zakłóceń i niedoborów w biznesie.

Według danych jest to prawdopodobne. Marki DTC o ugruntowanej pozycji uzyskują około 60% przychodów od stałych klientów. To dlatego, że mają stały dopływ gotówki każdego miesiąca.

Co to jest przepływ gotówki?

Przepływy pieniężne reprezentują pieniądze, które musisz zapłacić za bieżące wydatki i utrzymać działalność firmy. Formuła przepływów pieniężnych dla eCommerce jest następująca:

Przepływy pieniężne = przychody – (czynsz + płace + zakup zapasów + media + sprzęt + marketing + podatki + ubezpieczenie + odsetki + opłaty)

Kwota zmienia się co tydzień, a nawet dni, ze względu na wiele płatności, które pojawiają się w Twojej firmie. Jest to przepływ pieniężny firmy w dowolnym momencie. Dodatnie przepływy pieniężne wskazują, że więcej pieniędzy wpływa do firmy niż wypływa.

Wyobraź sobie, że to twoje sprawy finansowe: otrzymujesz wypłatę w dniu wypłaty i płacisz rachunki, ale potem twój samochód się psuje i musisz dokonać naprawy. Jednak w tej chwili nie masz gotówki, aby przeczytać dodatkowe posty w sprawach finansowych, możesz sprawdzić te dodatkowe kwestie. Nie oznacza to, że nie będziesz w stanie wypłacić następnej wypłaty, ale w tej chwili nie jesteś obciążony finansowo (ponieważ wkrótce będziesz otrzymywać pieniądze); jednak nie masz wystarczającej ilości gotówki, aby pokryć wydatki w miarę ich powstawania. To hamuje życie, tak jak ma to miejsce w przypadku firmy.

Co to jest rachunek przepływów pieniężnych?

Rachunki przepływów pieniężnych są podstawowym instrumentem służącym do kontrolowania finansów poprzez monitorowanie przepływów pieniężnych firmy. Jest to jeden z trzech kluczowych dokumentów (wraz z rachunkiem zysków i strat oraz bilansem), które pomagają w ocenie wyników przedsiębiorstwa. Ponadto jest to zazwyczaj przydatne przy tworzeniu prognoz pieniężnych na potrzeby planowania krótkoterminowego.

Rachunek przepływów pieniężnych ujawnia źródło środków pieniężnych i pomaga w monitorowaniu ilości pieniędzy, które są wypłacane i napływające. Przychodzące środki pieniężne do firmy pochodzą z operacji oraz operacji inwestycyjnych i finansowych. W zestawieniu znajdują się również informacje o wypływach środków pieniężnych, liczbie wydatków poniesionych na działalność gospodarczą oraz inwestycje w danym momencie. Informacje zebrane w raporcie przepływu są przydatne dla kierownictwa w podejmowaniu przemyślanych decyzji dotyczących operacji biznesowych.

Jak rachunek przepływów pieniężnych może pomóc Twojej firmie w rozwoju

Oto kilka zalet posiadania rachunku przepływów pieniężnych:

Uzyskaj głęboki wgląd w swoje nawyki związane z wydatkami , analizując rachunek przepływów pieniężnych; łatwo jest wiedzieć, jakie główne płatności musisz zapłacić wierzycielom. Można również zobaczyć przepływ środków pieniężnych dla pozycji magazynowych, które nie są odnotowane w innych zestawieniach księgowych.

Utrzymuj równowagę gotówkową: Posiadanie gotówki w pobliżu nie jest idealne dla żadnej firmy. Niewskazane jest również posiadanie środków na pokrycie kosztów. Możesz zainwestować swoje pieniądze, aby w pierwszej kolejności osiągnąć zysk. Po drugie, możesz zaciągać pożyczki, aby pomóc w prowadzeniu firmy.

Pomaga lepiej planować: lepsze planowanie finansowe i bardziej wydajne wyniki finansowe. Rentowny biznes zwykle ma wystarczającą ilość gotówki, aby spłacić zobowiązania, w tym zobowiązania krótkoterminowe, które wymagają przyszłych płatności. Wykorzystując swoją poprzednią historię gotówkową, możesz spojrzeć na poprzednie transakcje, aby podejmować lepsze decyzje przy spłacie długów lub poszukiwaniu dodatkowego finansowania, jeśli zajdzie taka potrzeba.

Generuj pieniądze: Możesz zwiększyć zysk swojej firmy tylko wtedy, gdy nadal zarabiasz gotówkę. Na przykład koszt sprzętu, za który płacisz mniej, może być sposobem na zarabianie gotówki. Im szybciej jesteś w stanie zarabiać pieniądze, tym większy wpływ ma to na wyniki finansowe. Gdy nauczysz się zarządzać rachunkiem przepływów pieniężnych, będziesz w stanie lepiej zarządzać swoimi finansami i znaleźć bardziej efektywne metody wykorzystania zasobów w celu zapewnienia wzrostu o niskim ryzyku.

Jak prognozować przepływy pieniężne

Jeśli próbujesz prognozować przepływ gotówki w handlu elektronicznym, możesz użyć szablonu do prognozowania zgodnie z poniższymi wskazówkami.

Krok 1: Oblicz swoje zarobki netto.

Do oszacowania dochodu netto nie jest konieczne posiadanie żadnego doświadczenia w księgowości. Weź zestawienia dochodów z trzech lub pięciu poprzednich lat. Oblicz stopę wzrostu dla roku dla każdego roku, a następnie uśrednij ją. Aby obliczyć stopę wzrostu dla każdego roku:

[(Dochód netto w 2. roku – Dochód netto w 1. roku) / Dochód netto w 1. roku] x 100

Jeśli powtarzasz ten proces przez 5 lat, musisz dodać wszystkie stopy wzrostu i podzielić przez 5, aby obliczyć średnią.

Krok 2: Oszacuj wydatki bezgotówkowe

Koszt niegotówkowy możesz obliczyć jako procent dochodu netto. Na przykład, jeśli dochód netto wynosi 10 000 USD, a koszty niegotówkowe wynoszą co najmniej 6000 Rs w danym kwartale, możesz pomnożyć tę kwotę netto przez 60, aby obliczyć koszty niegotówkowe.

To jest tylko oszacowanie. Jeśli planujesz zakup środków trwałych w następnym kwartale, będziesz musiał zmienić ten procent, aby odzwierciedlić wzrost amortyzacji (netto). Na przykład, jeśli przewidujesz wzrost amortyzacji o 1000, a stawki podatkowe wynoszą 15%, zwiększ wydatki niegotówkowe o około 850 Rs.

Krok 3: Oszacuj zmiany w kapitale obrotowym

Możliwa jest również ekstrapolacja danych z poprzedniego kwartału na podstawie procentowego zysku netto. Możesz jednak chcieć dokonać niezbędnych korekt, gdy przewidujesz zmianę polityki kredytowej swoich wierzycieli lub jeśli zamierzasz utrzymać zapasy w większej ilości lub zmniejszyć je w następnym okresie.

Krok 4: Oblicz kwotę odsetek i płatności podatkowych

Koszt odsetek jest bezpośrednio związany z zadłużeniem. Jeśli planujesz wykorzystać środki na spłatę pożyczki, musisz zmienić stopę procentową, aby móc zapłacić za przyszłość. W ten sam sposób płatności podatków są bezpośrednio powiązane z dochodem netto. Najlepiej obliczyć te liczby ręcznie, aby mieć pewność, że arkusz kalkulacyjny nie jest zbyt skomplikowany.

Krok 5: Oszacuj sprzedaż i zakup inwestycji oraz środków trwałych

Najlepiej jest obliczyć te liczby ręcznie, ponieważ w tym przypadku nie ma wzoru, którego należy przestrzegać. Planowana jest większość wydatków kapitałowych i wpływów gotówkowych; dlatego wykonanie tych obliczeń powinno być stosunkowo proste.

Krok 6: Oblicz zwiększenie lub zmniejszenie kapitału

Zacznij od spłacenia pożyczki. W większości przypadków nie ma możliwości odłożenia spłaty pożyczki po jej terminie. Najpierw wprowadź kwotę, którą będziesz musiał zapłacić. Następnie spójrz na pozycję gotówkową (tj. ilość gotówki na koncie) po spłacie.

Jeżeli cyfra ma wartość dodatnią (jak w przypadku powyżej), można przystąpić do uzupełniania arkusza kalkulacyjnego dla kolejnych okresów. Jeśli wynik jest ujemny, Twoja prognoza sugeruje, że będziesz potrzebować więcej gotówki w danym okresie lub możesz mieć problemy z przepływem środków pieniężnych.

Jak poprawić przepływy pieniężne w biznesie e-commerce

Najskuteczniejsza metoda zwiększania przepływów pieniężnych z działalności operacyjnej różni się w zależności od firmy. W Insight Matters jesteśmy tutaj, aby pomóc Ci w określeniu najskuteczniejszego sposobu poprawy przepływów pieniężnych z handlu elektronicznego dla Twojej firmy.

Wiele metod jest skutecznych. Kilka kroków do rozważenia obejmuje planowanie zapasów na podstawie sprzedaży z przeszłości. Pomoże to uniknąć magazynowania zapasów lub nawet odwrotnego problemu braku wystarczającej ilości zapasów, co oznacza, że ​​kończą się zapasy i tracisz sprzedaż.

1. Wyczyść swój ekwipunek

Jak zwiększyć cash flow w firmie z nieograniczonym obiegiem środków? Bardzo ważne jest, aby Twój inwentarz nie utrzymywał kapitału w znaczący sposób. Upewnij się również, że sprawdziłeś swój ekwipunek, a następnie pozbyłeś się ekwipunku, którego nie używasz. Istnieje wiele metod szybszego zwiększania przepływów pieniężnych poprzez likwidację akcji. Istnieje wiele rynków internetowych, na których możesz sprzedawać swoje towary obok swojej witryny; jednym z najpopularniejszych jest amazon. Możesz również skontaktować się z firmami likwidacyjnymi, aby pozbyć się nadwyżek zapasów.

2. Warunki płatności z dostawcami

Możliwe jest również negocjowanie warunków płatności z dostawcami, dzięki czemu zapłacisz później, nawet jeśli oznacza to, że będziesz musiał zapłacić nieco więcej. Ta metoda jest idealna w przypadku bardziej dochodowych produktów, w przypadku których koszt może być wyższy. Innym podejściem jest zmniejszenie wielkości zamówienia przy zakupie od dostawców, a tym samym rozłożenie płatności w czasie. Może to być opłacalna opcja w przypadkach, gdy koszty wysyłki są minimalne, a cena nie zależy od wielkości zakupów.

3. Zwiększ średnią wartość zamówienia

Załóżmy, że typowa kwota zakupów w Twojej firmie wynosi 60 USD. Musisz określić sposoby zwiększenia kwoty do co najmniej 75 USD. Wzrost średniej wartości przedmiotów fizycznych jest prostszy; możesz ustalić minimalne zamówienie dla zamówień z bezpłatną wysyłką.

Jeśli sprzedajesz produkty online, pomóż użytkownikom w zakupie pakietów premium. Możesz zaangażować do tego oddanych profesjonalistów i przeszkolić personel marketingowy w zakresie sprzedaży dodatkowych produktów.

4. Skłoń klientów do wcześniejszej zapłaty

Jeśli sprzedajesz produkty b2b, ułatw swoim klientom wcześniejsze płacenie, oferując rabaty za przedpłaty. Na przykład możesz zaoferować rabat w wysokości 2% dla klientów, którzy płacą na miejscu, zamiast pełnych 30 netto. Tak więc Twoja firma zawsze ma rezerwy gotówkowe, gdyby zaszła taka potrzeba. Ta metoda nie ma zastosowania do sklepów Shopify i fba, które są b2c.

5. Zoptymalizuj zarządzanie fakturami

Firmy, które koncentrują się na sprzedaży, a nie na zarządzaniu fakturami, często mają niezrównoważone przepływy pieniężne. Problemy te mogą wynikać z błędów w fakturach; opóźnione otrzymanie płatności itp.

Oto kilka wskazówek, jak zwiększyć przepływ gotówki w firmie, aby uniknąć problemów z fakturami

• Skorzystaj z niezawodnego narzędzia do zarządzania fakturami, aby uniknąć błędów na fakturach.
• Faktury są wysyłane po złożeniu zamówienia.
• Pomyśl o pobieraniu od klientów opłat za opóźnienia w płatnościach.

6. Redukcja wydatków

Dodatkowo możliwe jest zwiększenie przepływów pieniężnych w Twojej firmie online poprzez obniżenie kosztów. Zmniejsz koszty ogólne, identyfikując inne wydatki, które nie są niezbędne i można je łatwo obniżyć. Na przykład, jeśli wynajmujesz lokal, z którego nie korzystasz, możesz obniżyć te koszty lub przenieść swoją firmę do mniejszej, tańszej powierzchni.

Poprawa i optymalizacja średniej wartości zamówienia online (AOV) może również zwiększyć przepływ środków. Dzieje się tak, ponieważ gdy Twój AOV wzrośnie, każdy klient, którego zarejestrujesz, doda więcej pieniędzy do Twojej firmy, co zwiększy przepływ gotówki. Droższa średnia wartość zamówienia oznacza, że ​​będziesz musiał znaleźć mniej klientów, aby osiągnąć swoje cele związane z przychodami. Ostatecznie poniesiesz mniejszy koszt pozyskania (koszt zakupu klienta) i mniejsze ogólne koszty marketingu.

Uzyskaj nieograniczone usługi projektowania graficznego i wideo na RemotePik, zarezerwuj bezpłatną wersję próbną

Aby być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami z branży eCommerce i Amazon, zapisz się do naszego biuletynu na stronie www.cruxfinder.com