7 najlepszych platform umożliwiających dostęp do pożyczek biznesowych w handlu elektronicznym

Jako właściciel sklepu internetowego najlepiej będzie, jeśli przygotujesz się na rozwój i skorzystasz z pozytywnych perspektyw w branży. Jednak zwiększenie skali działalności e-commerce wymaga dodatkowych inwestycji. Na szczęście istnieje kilka opcji finansowania wspierających rozwój Twojej firmy. Dawno minęły czasy, gdy banki i inwestorzy byli opcją zewnętrznego finansowania. Obecnie platformy internetowe stały się dostępnymi źródłami gotówki. Kontynuuj czytanie, aby dowiedzieć się więcej o najlepszych platformach dostępu do pożyczek biznesowych w handlu elektronicznym.

1. 8rys

Pierwsza osoba na naszej liście mocno wierzy, że sprzedawcy internetowi mogą osiągnąć 8-cyfrowe przychody. Założona w 2020 roku firma 8fig zapewnia rozwiązania w zakresie planowania rozwoju i finansowania dla firm e-commerce, aby przyspieszyć ich potencjał wzrostu.

Platforma integruje się z Twoją platformą e-commerce i wykorzystuje sztuczną inteligencję do analizy wyników sprzedaży, wydatków i innych danych finansowych w celu określenia najlepszych opcji finansowania. Obecnie 8fig obsługuje marki prywatne i sprzedawców hurtowych na Amazon, Shopify, BigCommerce, WooCommerce, eBay i Wix.

Oprócz pomocy finansowej, 8fig pomaga także firmom e-commerce stać się zrównoważonymi. Firmy zajmujące się handlem elektronicznym otrzymują je w postaci stałego strumienia, zamiast jednorazowo uwalniać środki.

Aby zakwalifikować się do pomocy finansowej 8Fig, Twoja firma musi osiągać miesięczne przychody w wysokości ponad 8 000 USD przez trzy miesiące lub roczny dochód w wysokości 100 000 USD.

2. Płatność

Payability to firma oferująca pożyczki biznesowe w handlu elektronicznym sprzedawcom Amazon, Shopify i Walmart. Platforma rozumie, że sprzedawcy na tych platformach mogą mieć problemy z codziennymi przepływami środków pieniężnych. Zapewnia opcje finansowania, takie jak zaliczki gotówkowe dla handlowców i faktoring fakturowy.

Dzięki opcji natychmiastowego dostępu sprzedawcy mogą skorzystać z dziennej zaliczki w wysokości 80% sprzedaży z poprzedniego dnia. Podobnie Payability może nabywać przyszłe wierzytelności poprzez opcję Natychmiastowej Zaliczki. W opcji Instant Advance otrzymasz od 75% do 150% swojego miesięcznego dochodu. Następnie musisz przekazać stały procent od 2% do 25% swojej sprzedaży do czasu uregulowania zaliczki.

Aby zakwalifikować się do natychmiastowego dostępu, potrzebujesz co najmniej 10 000 USD miesięcznych przychodów ze sprzedaży przez co najmniej trzy miesiące. Aby uzyskać natychmiastową zaliczkę, musisz osiągnąć średnią miesięczną sprzedaż na poziomie 50 000 USD przez dziewięć miesięcy.

3. Podróżnik

Zdobądź środki dzięki finansowaniu opartemu na przychodach Wayflyer. Platforma zapewnia elastyczne opcje finansowania marketingu, zapasów i innych potrzeb biznesowych. Najpierw musisz połączyć swój rynek, taki jak Amazon, Shopify lub WooCommerce, z Wayflyer. Następnie przeanalizuje dostępne informacje i przedstawi Ci oferty finansowania. W zależności od rodzaju prowadzonej działalności możesz skorzystać z finansowania o wartości od 10 000 do 20 milionów dolarów.

Aby kwalifikować się do pożyczki, Twoja firma musi działać przez co najmniej sześć miesięcy i osiągać średnie miesięczne przychody w wysokości 20 000 USD. Obecnie Wayflyer obsługuje tylko firmy utworzone na wybranych terytoriach, takich jak Stany Zjednoczone, Kanada i Wielka Brytania.

4. Shopify Capital

Platforma e-commerce Shopify opracowała program finansowania specjalnie dla swoich sprzedawców. Ten wewnętrzny program finansowania jest dostępny dla sklepów z solidną historią sprzedaży. Shopify nie ogłosiło jeszcze publicznie, jak działa program, ale jeśli się zakwalifikujesz, otrzymasz powiadomienia zawierające oferty finansowania.

Shopify Capital oferuje handlowcom zaliczki gotówkowe w wysokości od 200 do 2 milionów dolarów. Platforma zapewnia także finansowanie od przychodu, w ramach którego można otrzymać kwotę ryczałtową. Wpływy z pożyczki można przeznaczyć na zaopatrzenie sklepu internetowego, płace i potrzeby marketingowe. Aby ułatwić spłatę pożyczki, Shopify Capital odlicza część Twojej dziennej sprzedaży do momentu zapłaty kwoty.

5. Kapitał obrotowy PayPal

Czy wiesz, że platforma płatności online PayPal oferuje również pożyczki dla firm w handlu elektronicznym? Krótka odpowiedź brzmi: tak. PayPal Working Capital zapewnia pomoc kapitałową użytkownikom kont firmowych. Uprawnieni użytkownicy mogą skorzystać z pożyczek odpowiadających 25% sprzedaży z poprzedniego roku za pośrednictwem strony internetowej Paypal Working Capital. Rzeczywista kwota będzie jednak zależała od wielkości sprzedaży, historii konta i poprzednich transakcji związanych z kapitałem obrotowym.

Platforma pobiera stałą opłatę i otrzymuje procent od każdej sprzedaży w ramach warunków spłaty pożyczki. Musisz spełnić minimalną kwotę spłaty co 90 dni, w zależności od kwoty pożyczki.

Aby zakwalifikować się do pomocy kapitałowej, musisz mieć konto firmowe PayPal od trzech miesięcy. Ponadto należy osiągnąć łączną liczbę transakcji na kwotę 15 000 USD w ciągu ostatniego roku i nie posiadać zaległych pożyczek kapitału obrotowego PayPal.

6. Zaliczka kapitałowa Payoneer

Payoneer to kolejna bramka rozwiązań płatniczych, która wkroczyła do usług pożyczek biznesowych w handlu elektronicznym za pośrednictwem programu Capital Advance. Capital Advance jest obecnie dostępny dla sprzedawców Amazon, Walmart i Wayfair.

Sprzedawcy e-commerce mogą wykorzystać do 140% swoich miesięcznych wypłat na rynku, co stanowi równowartość 750 000 USD. Na początek powinieneś połączyć swoje konto na platformie Marketplace z Payoneer. Następnie sprawdzi wyniki sprzedaży Twojego sklepu, a Payoneer wygeneruje Twoje oferty finansowania.

7. SellersFi (dawniej Sellers Funding)

SellersFI pomaga firmom internetowym oferując elastyczne opcje finansowania, w tym codzienną zaliczkę i kapitał obrotowy. Musisz połączyć swoje konto Marketplace z platformą, aby umożliwić ich systemowi potwierdzenie Twoich uprawnień. Poniżej znajdują się najważniejsze cechy dwóch opcji finansowania SellersFi:

Codzienny postęp

• Jako osoba ubiegająca się o pożyczkę możesz skorzystać z maksymalnie 90% sprzedaży z poprzedniego dnia przy prostej stopie wynoszącej około 1,5%.
• Potrzebujesz trzech miesięcy aktywnej sprzedaży i miesięcznej sprzedaży netto na poziomie co najmniej 1500 USD.

Kapitał obrotowy

• Skorzystaj z pożyczek w wysokości od 5000 do 5 milionów dolarów
• Terminy płatności wynoszą 3-24 miesiące, z możliwością rozliczenia w ciągu 4 miesięcy płatności samych odsetek.
• Potrzebujesz historii sprzedaży obejmującej co najmniej sześć miesięcy i miesięcznej sprzedaży netto wynoszącej 20 000 USD.

Wniosek

Te platformy skupione na handlu elektronicznym pozytywnie patrzą na wspierane przez siebie firmy. Mając jasne pojęcie o tym, przez co przechodzą firmy zajmujące się handlem elektronicznym, mogą dostosować swoją ofertę do problemów związanych z finansowaniem. Wymagania wymienione powyżej mogą pomóc w wyborze najlepszego dostawcy pożyczek biznesowych w handlu elektronicznym. Zanim jednak zamkniesz przeglądarkę, przeczytaj nasz obszerny przewodnik na temat pisania biznesplanu e-commerce. Dobrze napisany biznesplan pozwala przedstawić firmę i przedstawić perspektywy rozwoju platformom finansowania.