Jak katalogi i rekomendacje mogą zbudować biznes Fintech dzięki personalizacji

Dzisiejsi konsumenci nie kierują się już tylko tym, jak firma opakowuje swoje produkty i usługi, cenami lub rabatami, które są skłonni zaoferować. Zależy im na tym, aby firma mogła sprostać ich indywidualnym potrzebom, zainteresowaniom i preferencjom. To samo dotyczy firm fintech.

Według badań 66% konsumentów oczekuje obecnie od firm zrozumienia ich unikalnych potrzeb i oczekiwań. Ale poza zrozumieniem, co stanowi dla nich wartość dodaną, oczekują od firm możliwości komunikowania się z nimi w równie jasny i kontekstowy sposób.

Teraz, jeśli myślisz o produktach i usługach fintech, kiedy ostatnio dokonałeś zakupu pod wpływem impulsu?

Niezależnie od tego, czy chodzi o nową kartę debetową, kartę kredytową, polisę ubezpieczeniową czy pożyczkę, musisz poświęcić trochę czasu na zapoznanie się ze wszystkimi dostępnymi opcjami – w końcu to ważny zakup.

Ale łatwiej powiedzieć niż zrobić, aby móc przyjrzeć się indywidualnym zainteresowaniom na każdym etapie ścieżki, od świadomości po generowanie leadów, pielęgnację i zamknięcie. Dlatego zbudowaliśmy nasz katalog i silnik rekomendacji.

Na tym blogu przeprowadzimy Cię przez to, w jaki sposób ten silnik jest dokładnie tym, czego firma fintech potrzebuje do personalizacji.

Szybkie podsumowanie: Co to jest katalog i rekomendacja?

Aby firma fintech mogła wyjść poza personalizację opartą na działaniach użytkownika (takich jak wypełnienie formularza, prośba o telefon, dodanie produktu lub usługi do rozmowy, wizyta w biurze itp.), Twoja strategia musi uwzględniać:

• Posiadanie właściwych informacji o produktach i usługach
• Dodawanie wartości poprzez oszczędność czasu
• Polecanie podobnych opcji zakupu

Oto dwa kluczowe aspekty, na podstawie których firma WebEngage zbudowała silnik personalizacji:

• Rekomendacja: Personalizujmy komunikację rekomendacjami produktów i usług na podstawie działań lub zdarzeń konsumenta. Na przykład, jeśli ktoś kupuje kartę kredytową, możesz polecić wykupienie biletu priorytetowego na lotniska.
• Katalog: Aktualizujmy wszystkie informacje o produktach i usługach. Pomaga to w wysyłaniu odpowiednich informacji związanych z rekomendacjami, które tworzysz w ciągu kilku minut. Na przykład możesz pobrać informacje o tym, ile będzie kosztować przepustka priorytetowa, które lotniska są w niej uwzględnione i jakie korzyści daje konsumentowi.

Oto rzut oka na to, jak działa nasz silnik, aby umożliwić powyższe:

Przyjrzyjmy się teraz niektórym sposobom, w jakie firmy z branży fintech mogą wykorzystywać katalogi i rekomendacje w celu lepszego zaangażowania, utrzymania i doświadczenia klientów.

Różne sposoby wykorzystania katalogu i rekomendacji w fintechu

Chociaż sposób, w jaki korzystasz z naszego mechanizmu personalizacji katalogu i rekomendacji, może się różnić w zależności od rodzaju prowadzonej działalności fintech, sprzedawanych produktów i usług, oto kilka pomysłów na początek:

1. Dbaj o potencjalnych klientów dzięki personalizacji

Jak wspomnieliśmy wcześniej, nikt nie kupuje produktów i usług fintech dla kaprysu. Aby uzyskać najlepszą dostępną opcję, wypełniają wiele formularzy, rozmawiają z różnymi firmami i agentami oraz dokonują porównań.

Pierwszy sposób korzystania z katalogu i rekomendacji opiera się zatem na zdarzeniach niestandardowych.

Dzięki temu możesz generować rekomendacje na podstawie działań, które podjął konsument – ​​może to obejmować prośbę o plik PDF, zaplanowanie rozmowy lub wizyty przedstawiciela w sprawie produktu/usługi, wypełnienie formularza w celu uzyskania szczegółowych informacji, dodanie produktu/ obsługa koszyka lub danych przeglądania. W poniższym przykładzie pokazujemy rekomendacje na podstawie polisy dodanej do koszyka:

Firmy takie jak Edelweiss Tokio Life stosują spersonalizowane podejście do pielęgnowania leadów, korzystając z katalogu i silnika rekomendacji, aby umożliwić kontekstową komunikację w wielu kanałach. Pomogło to firmie fintech w zbudowaniu 10 pielęgnowanych podróży, odnotowaniu wzrostu konwersji o 47% i uzyskaniu opieki nad 35 dyspozycjami.

2. Wyróżnij najlepiej sprzedające się produkty i usługi

Innym sposobem wykorzystania katalogu i rekomendacji jest zaprezentowanie swoich bestsellerów na dowolnym wydarzeniu niestandardowym. Na przykład, jeśli ktoś niedawno kupił kartę kredytową, możesz użyć tego jako niestandardowego wydarzenia, aby zaprezentować inne bestsellery, takie jak różne karty korzyści, które mogą teraz subskrybować przy minimalnych kosztach.

3. Informuj klientów na bieżąco

Większość firm fintech ma trudności z utrzymaniem zaangażowania klientów po dokonaniu zakupu. Korzystając z katalogu i rekomendacji, możesz to łatwo zrobić dla każdej osoby. Na przykład możesz informować klientów o ich inwestycjach, wysyłając wyciągi z portfela lub dotychczasowe wyniki.

4. Pomoc w podejmowaniu świadomych decyzji zakupowych

Bardzo często fintechowe zakupy produktów, usług, a nawet inwestycji opierają się na zrozumieniu klienta. A innym razem opiera się na sugestiach, które przychodzą od ich przyjaciół i rodziny – może to dla nich działać na dłuższą metę lub okazać się złymi decyzjami. Zamiast szukać informacji i sugestii na zewnątrz, stań się ich punktem wyjścia. Zaprezentuj najczęściej kupowane ścieżki inwestycyjne, a nawet wyświetl rekomendacje pochodzące od różnych liderów branży.

5. Udostępnij informacje

Żadna ilość czytania nie wystarczy, jeśli chodzi o zakupy fintech. Częściej jednak treść, do której odnosi się potencjalny lub klient, jest często ograniczona do tego, co jest dostępne na stronie internetowej lub przekazywana im podczas rozmowy telefonicznej, gdy o to poproszą. Buduj przejrzystość w swoich relacjach, udostępniając aktualne informacje za pomocą katalogów.

6. Udostępnij recenzje

Katalog biznesowy fintech może być również wykorzystany do zaprezentowania społecznego dowodu słuszności. Obejmuje to oceny, recenzje i referencje, które Twoje produkty i usługi otrzymywały przez określony czas lub ostatnio. Może to pomóc w dwóch rzeczach – zapewnij obecnego klienta o dokonanym zakupie i pomóż potencjalnemu zobaczyć wartość, którą możesz mu potencjalnie zaoferować.

7. Udostępnij dane menedżera konta

Po pomyślnym zakupie produktu lub usługi od Twojej firmy fintech, możesz użyć Katalogu, aby pobrać odpowiednie informacje, takie jak imię i nazwisko agenta lub opiekuna konta, adres e-mail, numer telefonu i dane oddziału. Ułatwia to klientowi dotarcie do właściwej osoby zamiast konieczności wybierania dłuższej trasy przez obsługę klienta.

8. Edukuj swoich klientów

Postaraj się stale dodawać wartość swoim klientom i klientom. Aby to zrobić, musisz wyjść poza możliwość polecania i sprzedawania powiązanych produktów i usług fintech. W oparciu o ostatnią interakcję – czy to zakup usługi, odnowienie polisy itp., z danych katalogowych, zarekomenduj treści, które mogą pomóc im lepiej zrozumieć subtelniejsze niuanse – na przykład najważniejsze korzyści, jakie można uzyskać z polisy.

Twoja firma fintech potrzebuje katalogu i rekomendacji?

Dzisiejsi konsumenci w coraz większym stopniu kierują się informacjami.

I chcą mieć łatwiejszy dostęp do tych informacji w porównaniu z tradycyjną drogą docierania do firm fintech, umawiania rozmów, kierowania do odpowiedniego agenta, planowania wizyty i tak dalej.

Katalog i rekomendacje mają na celu pomóc firmom fintech w dostarczaniu spersonalizowanych doświadczeń na dużą skalę na wszystkich etapach ścieżki, pamiętając o zmieniających się preferencjach konsumentów.

Chcesz dowiedzieć się więcej o katalogu i rekomendacjach dla Twojej firmy fintech?

Zarezerwuj demo WebEngage już dziś.