Równoważenie budżetów w celu dokładnego prognozowania e-commerce

Jakie będą twoje całkowite wydatki w tym miesiącu? A twoje dochody? Może za rok od teraz?

Przepływ gotówki jest kluczowy w e-commerce. Ponieważ większość kosztów jest należna na długo przed nadejściem płatności, jest to ciągłe równoważenie budżetu.

Budżetowanie oczekiwanych kosztów w krótkim okresie i prognozowanie w dłuższym okresie daje lepszą pozycję do planowania, adaptacji i rozwoju firmy. Posiadanie kompleksowego przeglądu finansowego Twojej firmy to świetny punkt wyjścia do monitorowania kosztów. Możesz wykorzystać te informacje, aby pomóc w efektywnym budżetowaniu i dokładnym prognozowaniu.

Przyjrzyjmy się, jak osiągnąć obie te rzeczy, biorąc pod uwagę:

• Koszty stałe w e-commerce
• Koszty zmienne w e-commerce
• Prognozowanie finansów
• Ważne dane do dokładnego prognozowania

Budżetowanie stałych kosztów e-commerce

Twoje koszty stałe są bardzo łatwe do obliczenia, ponieważ – jak sugeruje ich nazwa – nie zmieniają się zbytnio. Aby obliczyć koszty stałe, musisz wziąć pod uwagę:

• Czynsz i media – powierzchnia biurowa (lub wirtualne biuro), rachunki za media i koszty magazynowania
• Ubezpieczenia – ubezpieczenie zawartości, OC pracodawcy, OC i inne
• Wynagrodzenia – w tym wynagrodzenie i wszelkie cykliczne opłaty dla freelancerów
• Stos technologiczny – w tym opłaty abonamentowe, domena, hosting, oprogramowanie i narzędzia marketingowe
• Spłaty kredytu – w przypadku kredytów bankowych i innych pożyczek
• Podatki stałe – takie jak podatek od nieruchomości i składki na ubezpieczenie społeczne

Budżetowanie zmiennych kosztów e-commerce

Niektóre części Twoich wydatków będą się zmieniać w czasie. Koszty zmieniające się z miesiąca na miesiąc nazywane są kosztami zmiennymi. Są one nieco trudniejsze do uwzględnienia w budżecie niż koszty stałe.

W e-commerce koszty zmienne są ściśle powiązane z liczbą sprzedawanych produktów. Im więcej zapasów kupisz, a następnie sprzedasz, tym wyższe będą koszty zmienne. Należą do nich takie rzeczy jak:

• Zapasy – koszt towaru, który sprzedasz
• Wysyłka i dostawa – koszt odbioru towaru od dostawcy i do klientów
• Reklama – wydatki na reklamę i inne koszty marketingowe
• Prowizja od sprzedaży i partnera – wszelkie opłaty za polecenie
• Podatki zmienne – takie jak podatek dochodowy od osób prawnych i VAT

Tworzenie budżetu

Łącząc koszty stałe, koszty zmienne oraz (w zależności od zakresu historii transakcji) historyczne lub prognozowane dane dotyczące sprzedaży, możesz stworzyć budżet dla swojego biznesu e-commerce.

Powyższe listy to świetny punkt wyjścia do myślenia o kosztach. Ale spójrz na wyciągi z transakcji, aby znaleźć wszelkie inne koszty, które regularnie płacisz, i uwzględnij je w miarę postępów w budżetowaniu. Warto również wziąć pod uwagę trochę miejsca na zaistnienie nowych lub nieoczekiwanych kosztów, które się pojawią.

Twój budżet pomoże Ci oszacować przychody i wydatki w ustalonym okresie. Możesz go zaktualizować, aby odzwierciedlić zmiany w kosztach lub sprzedaży. Niezależnie od tego, czy Twoim głównym problemem jest utrzymanie przepływu środków pieniężnych, czy osiągnięcie wzrostu, Twój budżet będzie służył jako plan ograniczania kosztów i zwiększania sprzedaży na poziomie niezbędnym do osiągnięcia Twoich celów.

Budżet czy budżety?

Pomocne może być myślenie o wielu budżetach, a nie tylko o jednym budżecie. W tym celu możesz rozbić koszty na poszczególne funkcje swojej firmy. Na przykład możesz utworzyć osobny budżet na:

• Marketing
• Spis
• Wynajem i media
• Wysyłka
• Lista płac

Analizując swoje wydatki, dowiesz się, jak może się podzielić Twój całkowity budżet. W tym momencie możesz zacząć myśleć o wydatkach w różnych obszarach jako o stosunku całkowitego budżetu.

Zsumuj miesięczne koszty w każdym z kluczowych obszarów budżetowych. Następnie oblicz to jako procent budżetu: (miesięczne wydatki w obszarze budżetu ÷ całkowita miesięczna sprzedaż) x 100 = % budżetu wydanego w tym obszarze.

Daje to poczucie proporcji przy myśleniu o skalowaniu firmy. Może również pomóc w zidentyfikowaniu obszarów, w których obecnie przekraczasz wydatki. Na przykład, ogólnie uważa się, że stosunek zapasów do sprzedaży wynoszący 16% i 33% jest zdrowy. Budżet marketingowy w wysokości 7-12% sprzedaży jest uważany za odpowiedni dla większości małych firm, chociaż niektóre agencje uważają, że do 30% jest typowe dla e-commerce. A dla większości firm koszty wynagrodzeń powinny być utrzymywane poniżej 30%. Oczywiście są wyjątki. Ale te liczby są przydatne z reguły.

Prognozowanie finansów

Po zbilansowaniu budżetów możesz dokładniej przyjrzeć się danym historycznym. Umożliwi to wykonanie dokładnych prognoz finansowych dotyczących przyszłości Twojej firmy e-commerce. Prognozowanie pomoże Ci ocenić, jak Twój budżet może się zmienić w przyszłości, na co będziesz wydawać gotówkę, jak będzie wyglądał Twój przepływ gotówki i jakiego zwrotu możesz się spodziewać.

Istnieją różne rodzaje prognozowania, takie jak:

• Prognozy biznesowe
• Prognozowanie sprzedaży
• Prognozowanie popytu
• Prognozowanie przepływów pieniężnych
• Prognozowanie zapasów

Najbardziej przydatne prognozy nie będą dotyczyć różnych części Twojej firmy w odosobnieniu, ale gromadzą przepływy pieniężne, koszty, pozyskiwanie klientów, wartość klienta i dane dotyczące sprzedaży. W ten sposób budujesz najdokładniejszy obraz tego, co czeka Twoja firma.

Wskaźniki wyprzedzające vs wskaźniki opóźnione

Codzienne prognozy dokonywane w e-commerce są zwykle oparte na wynikach z przeszłości. To, co zadziałało ostatnio, prawdopodobnie ponownie przyniesie podobne wyniki. Zwiększenie wydatków na ten kanał zwiększyło naszą średnią wartość zamówienia, więc zróbmy więcej. To są wskaźniki opóźnione.

Nie ma nic złego w tym podejściu. Ale nagrody mogą być większe, jeśli będziesz w stanie wykorzystać dane w czasie rzeczywistym i bardziej proaktywną technikę prognozowania opartą na wiodących wskaźnikach. Na przykład możesz odkryć, że klienci, którzy kupują produkt A przy pierwszym zakupie, mają znacznie wyższą wartość w całym okresie życia niż klienci, którzy kupują produkt B.

Możesz pracować wstecz, aby określić, co skłania kogoś do zakupu produktu A. Na podstawie swoich ustaleń możesz dokładnie przewidzieć wpływ zwiększenia liczby nowych klientów kupujących produkt A o 25%.

Aby tworzyć takie prognozy, potrzebujesz nie tylko danych w czasie rzeczywistym, ale także możliwości zidentyfikowania w nich odpowiednich wskaźników.

Dane, które mają znaczenie dla dokładnego prognozowania e-commerce

Aby dokładnie prognozować, konieczne jest zbadanie odpowiednich danych. Oto niektóre z kluczowych wskaźników prognozowania e-commerce. Może nie wszystkie są istotne dla Twojej firmy, ale zastosowanie tych, które są, pomoże Ci rozpocząć planowanie na przyszłość.

Wolne przepływy pieniężne (FCF)

FCF to środki pieniężne pozostałe po opłaceniu wszystkich kosztów, o których mowa powyżej, oraz wszelkich innych wydatków. Jeśli Twój FCF rośnie, oznacza to, że Twoja sprzedaż rośnie w stosunku do Twoich kosztów. Jeśli Twój FCF się kurczy, niekoniecznie jest to złe, o ile możesz dokładnie określić, w jaki sposób Twój kapitał obrotowy jest inwestowany w wydatki, które będą napędzać przyszły wzrost. Można to obliczyć na wiele sposobów.

Jak obliczyć:

1. Operacyjne przepływy pieniężne – nakłady inwestycyjne = FCF, lub
2. Zysk operacyjny netto po opodatkowaniu − inwestycja netto w kapitał operacyjny = FCF, lub
3. Przychody ze sprzedaży − (koszty operacyjne + podatki) − wymagane inwestycje w kapitał operacyjny = FCF

Pas startowy gotówki

Twój pas startowy gotówki to czas, po którym skończą Ci się pieniądze przy obecnym tempie spalania. Dłuższy pas startowy wskazuje na bardziej prężną działalność z lepszym przepływem środków pieniężnych lub większymi rezerwami. Krótszy pas startowy zwiększa ryzyko problemów z przepływem gotówki i stawia Cię w niepewnej sytuacji, jeśli masz spokojny miesiąc lub nieoczekiwane wydatki.

Jak obliczyć: Saldo gotówkowe ÷ miesięczny wskaźnik spalania = pas startowy gotówki (w miesiącach)

Sprzedaż na pracownika

Sprzedaż na pracownika to średnia liczba sprzedaży dokonywanych przez każdego członka zespołu. Tu nie chodzi o sprzedawców, którzy nie ciągną na wadze. Oblicza, czy jesteś w stanie zwiększyć sprzedaż przy stabilnej liczbie pracowników i czy zatrudnianie większej liczby osób powoduje proporcjonalny wzrost sprzedaży.

Jak obliczyć: Roczna sprzedaż ÷ liczba pracowników = sprzedaż na pracownika

Stopa zwrotu

Twoja stopa zwrotu to procent sprzedaży, która jest zwracana w danym okresie. Obsługa zwrotów jest kosztowna i pochłania zasoby, które można lepiej wykorzystać na inne rzeczy. Wysoki wskaźnik zwrotów wskazuje na problemy z produktami, opisami lub opakowaniem i prawdopodobnie ograniczy powtórne zakupy. Niska stopa zwrotu sugeruje wysoką satysfakcję klienta i wysoką wydajność.

Jak obliczyć: (zwrócone zamówienia ÷ całkowita liczba zamówień) x 100 = stopa zwrotu

Żywotna wartość klienta (CLTV)

CLTV to kwota, jaką klient może wydać z Tobą przez cały czas, gdy jest Twoim klientem. Rosnące CLTV wskazuje na rozwijającą się markę i rosnący poziom lojalności klientów. Pomaga również prognozować, które produkty przyciągają najlepszych klientów dla Twojej firmy. Spadek CLTV sugeruje, że firma przyciąga klientów o niższej wartości i staje się mniej wydajna.

Jak obliczyć: wartość klienta x średnia długość życia klienta = CLTV

Marża wkładu

Marża od wkładu to pieniądze, które pozostały Ci po odliczeniu kosztów sprzedaży i marketingu od Twojego zysku brutto. Jest to wskaźnik prognozowania e-commerce najbliżej starej maksymy „obrót to próżność, zysk to zdrowy rozsądek”. Pokazuje, czy wydatki na reklamę i inne koszty marketingowe podcinają Twój zysk.

Jak obliczyć: Zysk brutto - koszty sprzedaży i marketingu = marża wkładu

Okres zwrotu kosztów pozyskania klienta (CAC)

Okres zwrotu CAC to czas potrzebny na odzyskanie pieniędzy wydanych na pozyskanie klienta. Im szybciej pieniądze wrócą do biznesu, tym lepiej dla zwiększenia rezerw gotówkowych i przyspieszenia wzrostu.

Jak obliczyć: CAC ÷ (średni przychód na konto (ARPA) x procent marży brutto) = CAC okres zwrotu

Zacznij prognozować przyszłość swojego biznesu e-commerce

Każdy biznes e-commerce korzysta ze zrównoważonego budżetu i lepszego wyobrażenia o tym, co nas czeka. Zagłębienie się w te kluczowe wskaźniki i zrozumienie, w jaki sposób mają one zastosowanie do Twojej firmy, pomoże Ci znaleźć się na ścieżce do posiadania obu.

Postaw się na dobrej pozycji do dokładnego prognozowania poprzez:

• Obliczanie kosztów stałych
• Uzyskanie jasnego obrazu kosztów zmiennych i zrozumienie, jak wpływają na nie zmiany w Twojej firmie
• Ustalenie budżetu uwzględniającego koszty stałe, koszty zmienne oraz historyczne lub prognozowane dane dotyczące sprzedaży
• Ustalenie, które wskaźniki prognostyczne będą najbardziej przydatne do tworzenia prognoz na podstawie wskaźników wyprzedzających
• Korzystanie z kompleksowego przeglądu finansowego w celu uzyskania w czasie rzeczywistym danych na temat przepływów pieniężnych i innych informacji

Jeśli chcesz wprowadzić taki przegląd finansowy do swojej firmy, jesteś we właściwym miejscu. Dzięki ponad 2400 integracjom Juni łączy Twoje karty, konta wielowalutowe, oprogramowanie księgowe, bramki płatnicze, sieci reklamowe i nie tylko w jednym panelu. Ten ujednolicony, szybki przegląd przepływów pieniężnych w czasie rzeczywistym jest idealnym punktem wyjścia do dokładnego prognozowania. Pobierz Juni teraz.