Finansowanie sprzedawcy: Jak uzyskać pożyczkę dla swojej firmy Amazon w 2022 roku?

Sprzedawcy Amazon zwykle potrzebują finansowania, aby rozwinąć swoją działalność Amazon poprzez dywersyfikację i dodawanie nowych produktów. Możesz potrzebować dodatkowych środków, aby przetrwać te trudne czasy z powodu epidemii koronawirusa.

Ważne jest, aby zdecydować, kiedy i jak chcesz uzyskać finansowanie swojej firmy Amazon. Jeśli będziesz zbyt długo czekać na finansowanie, Twoja firma może być poważnie zadłużona. Zbyt długie czekanie na finansowanie może również zaszkodzić Twojej firmie. Możesz stracić potencjalne możliwości rozwoju i umowy z dostawcami.

Co to jest pożyczka FBA lub finansowanie sprzedawcy?

Fulfillment by Amazon to najpopularniejszy model biznesowy, z którego korzysta wielu sprzedawców internetowych podczas sprzedaży za pośrednictwem Amazon. Pożyczki Amazon FBA są również znane jako pożyczki dla sprzedawców Amazon. Amazon oferuje te pożyczki tylko kwalifikującym się sprzedawcom. Pożyczki te mają na celu pomóc sprzedawcom w rozwijaniu ich działalności i budowaniu zapasów. Poniżej znajdują się informacje o pożyczkach Amazon.

Istnieje wiele opcji finansowania Twojego biznesu Amazon

1. Mikropożyczka SBA

Aby pomóc małym firmom w rozwoju i rozpoczęciu działalności, US Small Business Administration oferuje mikropożyczkę. Fundusze SBA są przekazywane kwalifikowanym pożyczkodawcom pośredniczącym. Następnie wnioskodawcy mogą uzyskać pożyczkę w wysokości do 50 000 USD.

Kwalifikowalność

• Musisz być małą firmą nastawioną na zysk.
• Mikrokredytodawcy mogą udzielać pożyczek małym firmom, które nie kwalifikują się do tradycyjnych pożyczek bankowych.
• W ciągu ostatnich jednego do dwóch lat nie doszło do egzekucji ani upadłości.
• Wielu mikrokredytodawców nie wymaga minimalnej zdolności kredytowej

Każdy pożyczkodawca pośredniczący będzie miał własne wymagania kredytowe i pożyczkowe. Ogólnie rzecz biorąc, pośrednicy potrzebują jakiejś formy zabezpieczenia i osobistej gwarancji właściciela firmy.

Plusy:

• Można go wykorzystać do zakupu zapasów, materiałów eksploatacyjnych, kapitału obrotowego, mebli, maszyn lub sprzętu lub konserwacji.
• Przeznaczony dla firm non-profit, a także niektórych ośrodków opieki nad dziećmi.
• Uzyskaj do 50 000 USD (średnia kwota mikropożyczki to 13 000 USD).
• Właściciele firm zazwyczaj nie muszą mieć minimalnej zdolności kredytowej.
• Wiele mikropożyczek zapewnia programy mentorskie dla właścicieli firm

Cons:

• Wpływy z mikropożyczki SBA nie są dostępne na spłatę istniejących długów ani na zakup nieruchomości.
• W zależności od organizacji proces aplikacyjny może potrwać od kilku tygodni do kilku miesięcy.
• Niezbędny jest pisemny biznesplan
• Należy dostarczyć osobiste sprawozdania finansowe
• Będziesz musiał dostarczyć zezwolenia i licencje na prowadzenie działalności
• W zależności od pożyczkodawcy mogą być wymagane zabezpieczenia lub gwarancje osobiste.

2.   Pożyczki Amazon

Amazon Lending* (program tylko na zaproszenie) jest oferowany przez Amazon, aby pomóc właścicielom małych i średnich firm w finansowaniu biznesu Amazon. Kwalifikowani sprzedawcy mogą wybierać spośród różnych opcji finansowania krótkoterminowego, które najlepiej odpowiadają ich potrzebom biznesowym.

Kwalifikowalność

• Utrzymuj konto sprzedawcy z pozytywnymi wskaźnikami klientów i w dobrej kondycji
• Stały wzrost sprzedaży
• Musisz być sprzedawcą Amazon
• Będziesz mógł sprawdzić, czy kwalifikujesz się do pożyczki w centralnym panelu sprzedawcy.

Doświadczenia każdego sprzedawcy z Amazonem będą się różnić.   Amazon nie dostarcza wielu informacji na temat pożyczek, dopóki nie zostaniesz zatwierdzony.

Plusy:

• Nie będą sprawdzać Twojego kredytu, ale mogą sprawdzić historię kredytową Twojej firmy.
• Zatwierdzenie trwa średnio pięć dni. Niektórzy sprzedawcy twierdzą, że zostali powiadomieni w ciągu kilku minut, a ich środki zostały wypłacone następnego dnia.
• Środki są przelewane bezpośrednio na saldo Twojego konta sprzedawcy
• Nie ma opłat początkowych, opłat za zgłoszenie ani kar za przedpłatę
• Twoje dane i historia sprzedaży określą kwotę i warunki Twojego finansowania.
• Dotychczasowi sprzedawcy forów zgłaszali niskie stawki.
• To świetny produkt dla sprzedawców, którzy chcą zwiększyć sprzedaż.

Cons:

• Saldo Twojego konta sprzedawcy jest obciążane płatnościami. Nawet jeśli masz niską sprzedaż w ciągu miesiąca, Twoja płatność i tak zostanie zrealizowana.
• Tylko dla finansowania biznesowego Amazon
• Pożyczki te są krótkoterminowe, więc miesięczne raty mogą być bardzo wysokie.
• Kwalifikacja nie jest równoznaczna z aprobatą.
• Możesz mieć trudności ze spłatą pożyczki, jeśli sprzedaż ulegnie stagnacji lub zacznie spadać.

3. Linia kredytowa Amazon

Różni się to od pożyczek Amazon Amazon niedawno nawiązał współpracę z Goldman Sachs, aby zaoferować kwalifikującym się sprzedawcom biznesową linię kredytową*, specjalnie zaprojektowaną dla sprzedawców Amazon w celu finansowania ich działalności w Amazon. To nie jest pożyczka Amazon Lending.

Sprzedawcy Amazon mają możliwość żądania środków, gdy są one konieczne, zamiast przyjmowania dużej kwoty ryczałtowej.

Kwalifikowalność

• Marcus autorstwa Goldman Sachs i Amazon nie podają zbyt wielu informacji na temat programu.
• Ten program tylko na zaproszenie będzie również oferowany.
• Kliknij na zaproszenie, aby przejść na stronę Marcusa. Tam możesz zweryfikować swoje uprawnienia i wypełnić wniosek.
• Amazon wymieni Twoje dane handlowe z Goldman. Goldman użyje następnie danych o przychodach Twojej firmy, aby zabezpieczyć linię kredytową.

Doświadczenia każdego sprzedawcy z Amazonem będą się różnić.   Amazon nie dostarcza wielu informacji na temat pożyczek, dopóki nie zostaniesz zatwierdzony.

Plusy

• Amazon i Goldman stworzyły kolejną opcję finansowania specjalnie dla sprzedawców Amazon.
• Jest bardziej elastyczny niż pożyczki Amazon Lending
• Możesz korzystać z funduszy tak, jak tego potrzebujesz
• Sprzedawcy mogą wykorzystać fundusze na opłacenie kosztów personelu i kosztów operacyjnych. Kup więcej zapasów, aby zwiększyć efektywność kosztową. Opracowuj i wytwarzaj produkty. Rozwiń działania marketingowe, aby zbudować i poszerzyć bazę klientów.
• Cały proces aplikacyjny można przeprowadzić cyfrowo i zajmuje on mniej niż 5 minut. Większość klientów otrzyma odpowiedź w ciągu 24 godzin.
• Stałe stopy procentowe

Cons:

• Oprocentowanie kredytu może być bardzo wysokie
• Jeśli nie wykorzystasz 30% lub więcej swojego limitu kredytowego, pobierają opłatę za utrzymanie
• Obowiązują opłaty za opóźnienia w płatnościach
• To jest wydarzenie tylko na zaproszenie
• Amazon nie będzie kontrolować procesu underwritingu

4. Kredytodawcy Fintech

Uzyskanie pożyczki z tradycyjnego źródła, takiego jak bank lub kasa kredytowa, może być trudne, ponieważ coraz więcej transakcji biznesowych odbywa się online.

Pożyczkodawcy z branży fintech oferują pożyczki i linie kredytowe firmom handlu elektronicznego, takim jak Twoja, na finansowanie biznesu Amazon. Pożyczkodawcy ci oferują wiele korzyści, w tym szybkie zatwierdzanie i finansowanie, a także możliwość zapewnienia bardzo potrzebnego kapitału na rozwój dla transakcji magazynowych.

Przykładowi dostawcy obejmują:

AccrueMe Finansowanie sprzedawcy Amazon

• Wyjątkowa firma Fintech, która oferuje unikalny kapitał na rozwój sprzedawcom Amazon bez żadnych miesięcznych płatności
• Nie naliczają żadnych odsetek sprzedającym i pobierają niewielką część Twoich zysków, o ile korzystasz z pieniędzy.
• Nie ma kontroli kredytowej ani osobistych gwarancji
• Twoja sprzedaż na Amazonie jest podstawą finansowania
• Aby pomóc sprzedawcom Amazon odnieść sukces, otrzymują wsparcie w wysokości 100 000 000
• Podwoją Twój kapitał, zainwestują 5 000-5 000 000 USD w biznes Amazon i zainwestują 5 000-5 000 000 USD

Capital Advance Finansowanie sprzedawcy Amazon

• W ciągu zaledwie 24 godzin możesz otrzymać do 250 000 $
• Opłaty wynoszą zwykle od 0,5% do 1% tygodniowo. Nie ma opłaty początkowej, dzięki czemu możesz wcześniej wpłacić zaliczkę i obniżyć koszty.
• Natychmiastowa pożyczka Payability ma na celu pomóc Ci w rozwoju Twojej firmy poprzez marketing i inwentaryzację.
• Musisz mieć konto sprzedawcy przez co najmniej dziewięć miesięcy ze średnią miesięczną sprzedażą w wysokości 10 000 USD
• Uzyskaj środki już w ciągu jednego dnia roboczego, składając wniosek online na swoje konta w Marketplace.
• Jest świetny dla wielu internetowych rynków, w tym Amazon, Shopify i Top Hatter.

Kapusta Finansowanie Sprzedawcy Amazon

• To zmieniająca się linia kredytowa. Korzystaj z gotówki, kiedy jej potrzebujesz
• Zdobądź do 250 000 $
• Istnieje wiele rodzajów pożyczek dostępnych dla wszystkich rodzajów firm
• Świetnie sprawdza się w biznesie e-commerce
• Twoja wielkość sprzedaży określa kwotę kredytu.
• Nie musisz nic płacić, dopóki środki nie zostaną wykorzystane.
• Połącz swoje konto bankowe z kontami sprzedawców

Finansowanie sprzedawców Finansowanie sprzedawców Amazon

• Oferują rozwiązania kapitału obrotowego, które pomagają handlowcom e-commerce prowadzić udane firmy.
• Program ten zapewnia pożyczki terminowe, zaliczki na przychody i linie kredytowe.
• W ciągu 1-2 dni roboczych środki zostaną przelane na Twoje konto
• Twoje wyniki sprzedaży są kluczowym czynnikiem w Twojej akceptacji
• Wymagane jest co najmniej sześć miesięcy historii sprzedaży na Amazon. Sprzedaż powinna wynosić średnio co najmniej 5000 USD miesięcznie. Firma musi mieć dobrą opinię z Amazon
• Sprawdzą Twój osobisty kredyt.

5. Pożyczki osobiste

Pożyczki osobiste są często pożyczkami niezabezpieczonymi i mogą być wykorzystywane do finansowania szerokiej gamy rzeczy, w tym finansowania biznesowego Amazon. Wiele banków i pożyczkodawców fintech oferuje zarówno zabezpieczone (wymagane jest zabezpieczenie), jak i niezabezpieczone (nie jest wymagane zabezpieczenie).

Pożyczka osobista może być opcją dla kogoś, kto dopiero zaczyna i nie ma historii sprzedaży.

Kwalifikowalność

• Twoja osobista ocena kredytowa określi Twój dług i dochód.
• Będzie wielu dostawców, którzy pomogą Ci znaleźć pożyczki osobiste. Pamiętaj, aby porównać ceny i rozejrzeć się.

Plusy

• Po zatwierdzeniu wniosku środki zazwyczaj otrzymasz w ciągu jednego dnia roboczego.
• Co miesiąc zapłacisz tę samą kwotę.
• Jest to bardzo wygodne, jeśli Twoja firma nie ma wystarczającego kapitału, a Ty nie masz istniejącego zadłużenia.
• To świetnie, jeśli nie masz doświadczenia w sprzedaży

Cons

• Niezabezpieczone pożyczki mają zazwyczaj wyższe oprocentowanie
• Pożyczka jest powiązana z Twoim imieniem, a nie z Twoją firmą
• Pożyczki osobiste są zazwyczaj wykorzystywane do konsolidacji zadłużenia. Jeśli masz problemy z zarządzaniem swoimi finansami, osobisty kredyt hipoteczny może nie być najlepszą opcją.
• Nie ubiegaj się o pożyczkę osobistą, jeśli już jesteś zadłużony
• Stawki mogą być bardzo wysokie, ponieważ są oparte na Twojej zdolności kredytowej

Która opcja jest najlepsza dla finansowania Amazon Seller?

Pieniądze są niezbędne do rozwoju firmy. Tradycyjne banki często odmawiają pożyczek z powodu sztywnej polityki kredytowej, która utrudnia przedsiębiorcom i małym firmom o wysokim apetycie na ryzyko. Amazon Lending, Fintech Lenders i Amazon Line of Credit to alternatywni pożyczkodawcy na tym rynku. Wykorzystują dane ze sprzedaży eCommerce, aby określić prawdopodobieństwo spłaty pożyczki.

Oto jego zalety:

• Szybka wypłata
• Nietradycyjni pożyczkodawcy mogą nie sprawdzać Twojej osobistej zdolności kredytowej.
• Twoja historia sprzedaży online jest kluczowym czynnikiem w zatwierdzeniu
• Elastyczne warunki pozwalają na więcej opcji finansowania.
• Nie wymaga fizycznego zabezpieczenia
• Ten produkt jest specjalnie zaprojektowany dla firm eCommerce

Będziesz mógł szybciej uzyskać pożyczkę, korzystając z nietradycyjnego pożyczkodawcy.

Co zrobić, jeśli jesteś nowym sprzedawcą, który nie kwalifikuje się do pożyczki.

Sprzedaż na Amazon należy uznać za poważny biznes. Sprzedaż na Amazon wymaga starannego planowania i badań, tak jak każda inna firma. Pożyczanie pieniędzy może nie być dobrym pomysłem, jeśli dopiero zaczynasz swoją przygodę ze sprzedażą na Amazon. Bootstrapping był dla wielu sprzedawców sposobem na rozpoczęcie korzystania z Amazon. Ty też możesz to zrobić.

Jest wiele sposobów, aby zacząć, niezależnie od tego, czy nie masz pieniędzy, czy nie. Możesz także nadal reinwestować swoje zyski. Sprzedaż używanych książek to jeden z moich ulubionych sposobów sprzedaży na Amazon. Wymaga niewielkich, jeśli w ogóle, inwestycji z góry. Jeśli Twoja firma się rozwija i potrzebujesz więcej kapitału, możesz rozważyć finansowanie zewnętrzne.

Wniosek

Dobra historia kredytowa jest niezbędna, ale nie jest to przełom, jeśli twoja zdolność kredytowa nie jest znakomita. Dotyczy to szczególnie pożyczkodawców internetowych i nietradycyjnych pożyczkodawców. Zaoszczędzi to czas i przyspieszy proces zatwierdzania i finansowania, wiedząc z góry, jaki rodzaj pożyczki jest odpowiedni dla Twojej firmy.

Aby być na bieżąco z najnowszymi wiadomościami eCommerce i Amazon, zapisz się do naszego newslettera na www.cruxfinder.com.