성공적인 금융 기술 스택을 만드는 것은 무엇입니까?

재무 기술 스택에 넣는 것이 팀을 활성화합니다. 올바른 툴킷은 성공과 실패를 가르는 차이가 될 수 있습니다. 정확한 정보를 빠르게 원하고 기술이 작업을 완료하는 데 장벽이 되는 것을 원하지 않습니다. 우리는 Juni의 FP&GA 이사인 Johan Strid와 재무 팀의 기술 스택을 구성하는 요소와 기술 스택을 구축할 때 포함해야 하는 요소를 알아보았습니다.

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비즈니스에 적합한 기술 스택을 구축하는 방법

비즈니스 요구 사항을 매핑하는 것은 성공적인 재무 기술 스택을 구축하는 데 핵심입니다. 어떤 유형의 비즈니스와 그 복잡성이 어떤 소프트웨어에 투자해야 하는지에 직접적인 영향을 미칩니다.

간단한 회계 요구 사항과 하나 또는 두 개의 제품을 판매하는 하나의 법인과 같은 법인 구조가 있는 경우 간단한 조직을 운영하고 있는 것입니다. 이를 충족하고 설정하기 쉬우며 비즈니스에 더 비용 효율적인 솔루션을 선택해야 합니다. 성장함에 따라 더 많은 프로세스를 수용하고 더 많은 기능이 필요합니다.

이에 비해 여러 엔터티, 다양한 제품, 여러 수익원 또는 여러 통화가 있는 경우 완전히 다른 기술 스택을 보고 있는 것입니다. 구현하는 데 더 많은 시간이 걸리고 실행하는 데 더 복잡하지만 궁극적으로 요구 사항을 충족할 수 있는 보다 포괄적인 범위의 기능을 제공하는 고급 솔루션이 필요합니다.

요컨대, 성공적인 기술 스택을 만드는 것은 비즈니스에 따라 다릅니다. 다음은 비즈니스의 여러 단계에서 기술 스택에 포함할 항목과 우리가 보유한 항목에 대한 설명입니다.

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ERP로 일상적인 프로세스 관리

ERP(Enterprise Resource Planning)는 회계 요구 사항을 충족하기 위해 주요 비즈니스 정보를 수집하고 구성하여 일상적인 프로세스를 관리하는 소프트웨어입니다. ERP는 회사 전체의 재무 정보를 한 곳으로 모으기 때문에 성장하는 비즈니스에 필수적입니다. 서로 다른 부서 간의 비즈니스 기능을 이해하는 것은 성공적인 재무 계획에 매우 중요하며 ERP가 도움이 될 수 있습니다.

우리는 Oracle NetSuite를 사용하는데, 이는 복잡한 확장으로서 우리의 요구에 가장 적합하기 때문입니다. 보다 직접적인 비즈니스 요구 사항이 있는 경우 Quickbooks, 영국의 Xero 또는 스웨덴의 Fortnox와 같은 ERP의 이점을 누릴 수 있습니다.

ERP는 비즈니스 규모에 관계없이 재무 기술 스택의 핵심입니다. 비즈니스가 성장함에 따라 미지급금 및 FP&A 소프트웨어와 같은 기술 스택의 다른 부분과 통합되는 ERP를 구입하여 데이터를 보다 쉽게 ​​공유하고 중앙 집중화할 수 있습니다. ERP는 ERP 자체에서 또는 다른 도구와 통합하여 재고 관리, 주문 관리 및 고객 청구를 지원할 수 있습니다.

ERP 소프트웨어는 일반적으로 시각화 및 분석용으로 제작되지 않았습니다. 꼭 필요한 경우 FP&A 솔루션과 같은 두 번째 소프트웨어를 가져올 수 있습니다.

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FP&A와 함께 미래를 내다보세요

재무 계획 및 분석(FP&A)은 회사의 재무를 관리할 때 필수적이며, 현재의 경제 환경에서는 더욱 그렇습니다.

단순한 비즈니스로서 데이터를 다운로드하여 Excel에 병합하고 이를 기반으로 구축하는 것으로 충분할 수 있습니다. 그러나 자동화, 향상된 예측 기능 및 뛰어난 시각화의 이점을 누리고 싶다면 FP&A 소프트웨어에 투자하는 것이 좋습니다.

올바른 기술은 데이터를 관리하고 이를 사용하여 비즈니스의 미래 시나리오를 모델링하는 데 도움이 될 수 있습니다. 대부분의 금융 자동화와 마찬가지로 올바른 FP&A 소프트웨어를 사용하면 데이터를 수동으로 처리하는 시간을 줄이고 대신 분석에 집중할 수 있습니다.

협업 기능과 함께 원활한 보고, 시각화 및 모델링을 제공하는 Pigment를 선택했습니다. 또한 ERP의 데이터를 다른 소스의 메트릭과 결합하는 데도 도움이 됩니다. FP&A 소프트웨어를 선택할 때 다른 플랫폼과 통합되어 분석하고 작업할 데이터의 원활한 워크플로우를 제공하는 소프트웨어를 찾으십시오.

훌륭한 FP&A 도구의 주요 매력은 모델링입니다. 재무 기록, 현재 모습, 다양한 시나리오를 기반으로 미래에 어떻게 보일 수 있는지 확인하고 싶습니다.

FP&A에서 이점을 얻을 수 있는 일반적인 사용 사례 중 하나는 예산 작업입니다. 올바른 도구를 사용하면 모델의 미래 전망과 함께 과거 데이터를 볼 수 있습니다. 또한 예산을 편성할 때 다른 팀의 동료를 초대하여 의견을 제시할 수 있습니다. 협업 측면과 단일 진실 소스는 오류를 제한하고 프로세스를 보다 효율적으로 만듭니다.

FP&A 도구는 특정 테이블 또는 보기로 재무를 시각화하는 데 도움이 될 수 있으며, 이는 특정 방식으로 데이터를 보고자 하는 맞춤형 요구 사항이 있는 팀에 유용합니다.

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대규모 미지급금 처리

AP(미지급금)는 일반적으로 ERP에서 관리하는 것입니다. 그러나 프로세스를 더 쉽게 만들어 줄 통합 또는 기능이 있습니다.

규모에 따라 지급 계정을 추적하려면 시간과 노력이 필요할 수 있으며 이는 비즈니스가 성장하거나 제품 제공이 다양화됨에 따라 증가합니다. 공급업체 송장의 양이 증가함에 따라 작업량도 증가합니다. 프로세스를 자동화할 수 있는 미지급금 소프트웨어는 기술 스택에 추가할 수 있는 훌륭한 도구입니다.

우리는 NetSuite용 AP 통합인 Fast Four를 사용합니다. Fast Four는 텍스트 이미지를 다른 형식으로 변환하는 OCR을 사용하여 세부 정보를 스캔하여 공급업체 송장 처리를 자동화합니다. 인보이스를 ERP가 이해할 수 있는 문서로 변환하면 오류 위험이 줄어들고 정보를 수동으로 입력하는 데 소요되는 귀중한 시간을 절약할 수 있습니다. 또한 Fast Four는 공급업체 송장 승인을 위한 승인 매트릭스를 제공하여 더 나은 제어 기능을 제공합니다. 모든 송장은 성격, 부서 또는 금액에 따라 한 명 이상의 고위 직원이 승인합니다.

미지급금 처리 방법을 선택하기 전에 ERP를 선택해야 합니다. Xero 또는 Fortnox와 같은 ERP를 사용하는 소규모 비즈니스이고 소량의 인보이스가 있는 경우 상대적으로 간단하게 처리할 수 있습니다. 그러나 보다 복잡한 ERP 솔루션을 사용하는 회사의 경우 OCR을 사용하여 송장을 번역하면 수동 작업량이 줄어듭니다.

OCR 도구를 성공적으로 사용하여 미지급금을 처리하는 핵심은 ERP에서 마스터 데이터를 올바르게 구성하는 것입니다. 이를 보완하려면 공급업체를 온보딩할 때 올바른 프로세스를 만들어 인보이스에 올바른 은행 및 세금 정보를 제공하여 원활한 워크플로우를 가능하게 하십시오.

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비즈니스 인텔리전스로 성능 이해

비즈니스 인텔리전스(BI)는 데이터의 추세를 식별하는 데 도움이 됩니다. BI 소프트웨어는 유용한 도구이지만 소규모 작업을 실행하는 경우 간단한 솔루션을 선택하여 시작할 수 있습니다.

비즈니스에는 다양한 소스에서 제공되는 다양한 데이터가 있을 수 있습니다. 이 모든 것을 사용 가능한 통찰력으로 통합하는 하나의 소프트웨어는 데이터 분석에 도움이 될 수 있습니다. 올바르게 사용하면 BI 소프트웨어는 공급망에서 판매에 이르기까지 성능을 포괄적으로 이해할 수 있는 좋은 방법입니다.

우리는 Metabase를 사용하여 비즈니스 인텔리전스를 처리합니다. 이를 통해 데이터를 시각화하고 이해하기 쉬운 대시보드를 만들어 비즈니스 전체에서 공유할 수 있습니다.

Juni Insights는 전자상거래 데이터를 볼 수 있는 또 다른 방법입니다. 현금 흐름 및 광고 지출에서 Amazon 및 Shopify 분석에 이르기까지 Juni는 모든 전자 상거래 재정에 대한 진실의 단일 소스 역할을 하여 더 나은 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있습니다.

미래 지향적인 보기를 모델링하고 구축할 수 있지만 대부분의 비즈니스 인텔리전스 도구는 일반적으로 이를 위해 설계되지 않았습니다. 대신 좋은 비즈니스 인텔리전스 도구를 사용하면 현재 데이터 추세를 확인하고 목표를 추적할 수 있습니다. 복잡한 재무 모델링이 필요한 경우 FP&A 도구를 고려해야 합니다.

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엑셀로 부족한 부분 채우기

Excel을 과소 평가해서는 안됩니다. 성장 단계에 관계없이 모든 재무 팀의 필수 요소입니다.

소규모 팀의 경우 Excel은 FP&A를 위한 충분한 도구이자 ERP를 크게 보완할 수 있습니다. 규모가 큰 팀의 경우 여전히 다재다능하며 숫자를 자세히 알아보는 데 이상적입니다. FP&A에서 비용 관리에 이르기까지 Excel은 기술 스택에서 그 자리를 차지할 수 있습니다.

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계약 관리 간소화

계약은 일상적인 작업에 필수적이지만 관리가 복잡할 필요는 없습니다.

소규모 비즈니스를 운영하는 경우 계약을 수동으로 쉽게 처리할 수 있습니다. 회사가 성장함에 따라 적절한 법적 절차를 따라야 하는 이해관계자의 수도 늘어납니다. 워크플로우를 간소화하고 이해 관계자를 조정하는 데 도움이 되는 도구가 있으면 시간을 절약하고 협업을 더 쉽게 할 수 있습니다.

PandaDoc을 사용하면 계약서 작성, 관리 및 서명이 간단해집니다. 문서를 공유하고 디지털 서명을 받는 것은 쉽습니다. 계약 템플릿 라이브러리가 있으면 협업과 규정 준수가 간단해집니다.

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Juni로 현금 흐름 관리 개선

Juni는 재무 팀이 더 많은 제어 기능을 통해 가시성을 높이고 생산성을 향상할 수 있도록 설계되었습니다. 당사의 가상 카드, 다중 통화 계정, 회계 및 광고 통합을 통해 재정에 대한 통합 보기를 제공합니다. 또한 인사이트와 분석 도구를 통해 현금 흐름과 거래에 대한 가시성을 높일 수 있습니다. 관리자에게 카드를 할당하여 맞춤 알림 설정 및 거래 검토를 통해 거래를 관리하세요. Juni는 적격한 모든 지출에 대한 캐쉬백을 통해 현금 흐름을 높이고 확장된 기간*으로 유연한 자본에 액세스할 수 있도록 도와드립니다.

기술 스택에 대해 무엇을 선택하든 비즈니스 요구 사항이 가장 중요하게 고려해야 할 사항입니다. 비즈니스가 발전함에 따라 기술이 여전히 작동하는지 또는 새로운 프로그램에 투자해야 하는지를 지속적으로 평가하는 것이 중요합니다. 결국 기술은 작업을 용이하게 하고 작업을 더 쉽게 만들어 주기 위해 존재합니다.

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