Shopify Capital 검토: 중소기업을 위한 자금 조달 솔루션?

Shopify Capital은 현금 서비스 및 소규모 기업 대출로 알려져 있습니다 . Shopify 사용자에게만 제공되는 이 프로그램은 비즈니스 개발에 매우 ​​중요합니다. 또한, 지금까지는 이러한 상점의 위치가 미국에 있어야만 사용할 수 있습니다. 이 Shopify Capital 서비스를 통해 상점 소유자는 지원되는 자금으로 비즈니스를 확장할 수 있습니다. 그러나 제한적이므로 모든 온라인 판매자가 이 대출 출처에 접근할 수 있는 것은 아닙니다.

Shopify Capital 리뷰: 중소기업을 위한 자금 조달 솔루션을 읽어 봅시다. Shopify Capital이 Shopify 상점에서 어떻게 작동하는지 이해합니다. Shopify 상점 소유자가 판매자의 현금 서비스 프로그램에 대한 충분한 조건을 충족하지 못하는 경우 해당 솔루션이 이 문서의 끝에 나열됩니다. 귀하가 Shopify를 사용하는 사람이고 귀하에게 충분한 조건이 있다고 생각하거나 향후 서비스의 혜택을 받고 싶은 경우. 이 포스팅은 분명 도움이 될 것입니다.

쇼피파이 캐피탈 소개

Shopify 캐피탈이란 무엇입니까?

Shopify는 2016년 4월 Shopify Capital을 출시하여 소비자에게 금융 선택권을 제공하기 위해 일부 인터넷 기반 서비스에 참여했습니다. Shopify Capital은 Square 및 페이팔이 제공되었습니다. 웹사이트를 저장하기 위해 판매 서비스 등급을 사용하거나 Shopify의 전자 상거래 플랫폼을 사용하는 사람은 가맹점 자금을 선지급받을 수 있으며 은행을 통하거나 표준 대출을 받을 필요가 없습니다.

Shopify Capital은 소기업 대출의 일부인 자금 대출의 일부입니다. 이 문제에 참석하는 것이 중요합니다. Shopify 사용자가 만든 비즈니스에만 사용할 수 있습니다. 또한 이 서비스는 현재 미국의 조직에서만 사용할 수 있으며 아마도 Shopify는 현재 소수의 소비자를 선택하기 위해 Shopify Capital을 사용할 수 있도록 할 것입니다. 사업체는 앞으로 이 서비스를 확장할 것이라고 선언했지만 현재는 정의되어 있습니다.

Shopify Capital은 현금 서비스 및 소기업 대출의 일부인 최상의 것을 제공하면서 주요 단점을 제거하거나 줄입니다. Shopify Capital은 소기업에 현금을 선지급하고 일반 대출을 요청하고 담보를 요청하는 월별 상환 계획을 작성하는 대신 판매액의 일정 비율을 Shopify에 제공하여 빚을 갚을 수 있도록 합니다.

이자를 지불할 필요가 없으며 최소 상환 금액이나 상환 기간이 제한되어 있지 않습니다. 연체료와 선지급이 없으므로 미지급 이자를 통한 사업 이익에 영향을 미치지 않음을 알 수 있습니다. 그러나 약 11%의 선지급금에 해당하는 대출 금액으로 고정되는 요금이 있습니다.

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Shopify Capital은 어떻게 작동합니까?

Shopify는 자금 조달 자격이 있는 사람에 대해 다양한 금액 또는 송금을 선택할 수 있도록 제공합니다. 판매자 현금 서비스의 송금 요율에 대한 Shopify Capital 용어집은 모든 온라인 판매자에게 참조가 될 것입니다. 대출 금액에 대한 요청에서 귀하에게 적합한 금액이 승인되고 Shopify Capital은 은행 계좌를 통해 자금을 입금합니다.

Shopify Capital이 송금할 총액 또는 이전에 동의한 미래 판매 수익 금액을 받을 때까지 판매할 때마다 일일 판매의 고정 송금 비율로 Shopify Capital 로 자동 송금됩니다.

Shopify Capital: 장단점 {#shopify-capital-pros-cons}

Shopify Capital을 사용하면 장점과 단점이 모두 있습니다. 다음과 같이 사용자에게 모든 효과를 나열할 수 있습니다.

장점

• 지역 비즈니스에 적합
• 편안한 소비자 인증 제공
• 경쟁력 있는 조건과 비용으로 지원
• 적용하기 쉬움

단점

• Shopify 사용자만 제한
• 비싼 비용

요약하면 Shopify와 같은 전자 상거래 전문가는 기업가에게 가장 효과적인 장바구니를 제공하는 데 가장 적합합니다. 모든 것을 사용할 수 있으며 온라인 상점을 운영하는 데 필요한 거의 모든 것을 활용하고 제공합니다. 그러나 지금 당장 Shopify를 사용하기에 충분한 요소가 없다면 저렴한 회사 자금 조달을 선택할 수 있는 또 다른 합리적인 옵션이 있습니다.

Shopify Capital: 대출, 현금 서비스와의 차이점

대출과 현금 서비스 라는 용어의 두 가지 정의는 일부 사람들을 혼란스럽게 만들 것입니다. 이 단락에서는 차이점에 대한 설명을 제공합니다.

현금 서비스는 또한 단기 대출 또는 현금 서비스의 한 형태입니다. 일종의 금융 상품으로 거의 동일한 기능을 공유하지만 차이점은 거의 없습니다. 대출이 있는 경우 60일 상환 이정표를 충족해야 하지만 현금 서비스를 이용하면 이러한 상환 목표를 달성할 필요가 없습니다.

일반적으로 현금 서비스는 담보 자금이 없는 등 많은 이점이 있으며 시간을 들여 상환할 수 있습니다. 반면 선금을 즉시 상환하지 못하는 경우가 있어 심각한 단점이 될 수 있습니다. 현금 서비스의 경우 금리가 매우 높기 때문에 대출을 많이 받는 대출자에게 유리할 수 있습니다. 또는 때때로 대출 상환금 상환을 빨리 지연시키면 이자가 원래 대출금을 초과합니다. 또한 대출 기관이 부과하는 수수료는 특정 기간에 따라 달라지므로 대출금을 최대한 빨리 상환하지 않으면 매우 위험합니다.

현금 서비스와 달리 은행은 일반적으로 비즈니스 대출이 돈을 빌리는 곳이므로 많은 서류와 신용 확인이 필요하다는 것을 알 수 있습니다. 신용 기록이 좋지 않은 사람들은 사업을 위해 대출을 할 수 없을 것 같습니다. 이러한 조직은 대출이 승인되면 일정에 따라 이자와 상환금을 지불해야 합니다. 대출을 받기 어려울 경우 담보를 내려놓아야 할 수도 있습니다. 제시간에 결제가 되더라도 약간의 수수료를 지불해야 합니다.

Shopify Capital은 이자율, 처리 수수료 및 연체 벌금이 포함되지 않은 자금을 판매자에게 제공하는 일종의 현금 서비스입니다. 담보 문제가 있는 경우 신용도는 영향을 미치지 않습니다. 은행이나 현금 서비스로부터 사업 대출을 받을 수 없는 경우에도 몇 가지 서비스를 찾아야 합니다.

Shopify 캐피탈 검토

Shopify 자본 차용자 요구 사항

자격에 대한 현재 주요 기준은 다음과 같습니다.

• 가게 위치는 미국입니다.
• 귀하의 비즈니스 위험은 낮습니다.
• 귀하의 스토어에는 Shopify Payments가 있으며 다른 제3자 결제 제공업체와 함께 사용할 수 있습니다.
• 귀하의 상점에는 일정 금액의 판매가 있습니다.

또한 모든 미국 주에서 Shopify Capital 가맹점 현금 서비스를 사용할 수 있지만 Shopify Capital 대출을 사용할 수 있는 일부 미국 주가 있습니다. 이제 온라인 판매자가 Shopify Capital에 자금 지원을 요청하도록 지속적으로 평가하고 있습니다. 귀하의 상점이 지금 적격하지 않다면 향후 적격일 수 있습니다. Shopify Capital에서 이메일을 수신한 이메일이 없는 경우 펀딩을 요청할 자격이 있는 것을 축하합니다. 보유할 수 있는 이메일이 없는 경우 Shopify 관리자는 자금 제공 제안이 승인되지 않았음을 알 수 있습니다.

Shopify 자본 신청 프로세스

Shopify Capital에서 자금 지원을 받을 자격이 있는 직후에 홈페이지에서 사용 가능한 자금 조달 옵션을 선택할 수 있는 초대장이 있습니다.

Shopify 스토어 소유자는 다음 단계를 따라야 합니다.

• 첫 번째 단계는 초대를 포함하여 홈 페이지에서 원하는 제안 아래에 있는 Request 을 클릭하는 것입니다.

• 그런 다음 응용 프로그램에 대한 모든 조건을 확인하고 조건 Accept terms 을 클릭해야 합니다.

• 그런 다음 Apply for Shopify Capital 페이지에 필요한 모든 세부 정보를 입력하고 Next 을 클릭합니다.

• 이 단계에서 Add business bank account 섹션에 은행 세부 정보를 입력하고 Next 을 클릭합니다.

• 완료하려면 정보를 검토하고 Under Review funding 세부 정보에서 Apply for offer 선택하십시오.

Shopify Capital에서 자금을 조달할 수 있는 충분한 조건이 있는 경우 Shopify 관리자로부터 제안을 받을 수 있습니다. 신청을 탭하면 일반적으로 신청서가 해결되는 데 2-5일이 걸립니다. 승인된 후 2일 이내에 비즈니스 은행 계좌로 돈을 받을 수 있습니다. Shopify Capital은 임시 자금은 물론 가맹점 통화 선지급의 종류로 임시 서비스 지불을 제공합니다.

이러한 금융 상품은 사소하기 때문에 차이가 있지만 실제로 두 상품 간에 차이가 거의 없어 보일 것입니다. 신청서가 승인되기 전에 이메일로 통보될 추가 서류를 제출해야 할 수 있다는 알림이 있습니다.

Shopify 자본 기간 및 수수료

아래는 약관 및 비용 영역이며 온라인 판매자가 Shopify에서 혁신을 얻거나 자금을 조달할 때 예측해야 할 사항을 이해합니다. Shopify Capital의 경우 다음과 같은 몇 가지 조건 및 수수료가 있습니다.

• 대출 금액: $400 – $500,000
• 기간: 만기일 없음
• 요인 비율: 1.1 또는 1.13
• 수수료: 없음
• 유효 APR: 자세히 알아보기
• 담보: 없음

Shopify 스토어 소유자가 Shopify Capital의 이자율을 청구할 필요는 없지만 대출 수수료는 계산됩니다.

팩터 요율을 사용하여 Shopify는 대출 금액에 따라 수수료를 계산할 수 있습니다. 그들은 빌린 금액에 1.1 또는 1.13의 비율을 곱하여 상환할 금액을 결정한 다음 Shopify에서 상환액을 결정합니다. 예를 들어, $10,000를 빌린 경우 $11,000($10,000 x 1.1)에서 $11,300($10,000 x 1.13)까지 Shopify에 상환합니다.

Shopify는 매일 또는 매월 고정 금액을 지불하는 대신 매일 수익의 일정 비율을 차감하여 이 금액을 징수합니다. 이를 "원천징수율" 또는 "송금율"이라고 합니다. 이 비율은 현금 흐름에 따라 10% 더 높거나 낮을 수 있습니다. 회수된 현금의 금액도 변동될 수 있으므로 상환 날짜를 정할 필요가 없습니다. 이 일일 컷을 단순하게 유지하기만 하면 Shopify는 총 상환 금액을 받을 때까지 이를 징수합니다.

다른 서비스와 비교하기 위해 차용인은 현금 서비스가 기술적 이자를 부과할 필요가 없다는 사실에도 불구하고 연이율(APR)을 계산하기를 원할 수 있습니다.

Shopify 캐피탈 고객 지원

Shopify Captial이 제공할 수 있는 최고의 기능 중 하나는 고객 서비스입니다. 전화, 이메일 또는 라이브 채팅과 같은 모든 장치를 통해 사용할 수 있습니다. 또한 전화 지원을 통한 지원은 연중무휴입니다.

Shopify의 고객 서비스는 일반적인 Shopify 리뷰를 기반으로 다양하다고합니다. 거의 모든 고객이 서비스에 만족하지만 일부 고객은 고객 지원에 좌절했습니다. 여러 문제에 대한 솔루션은 Shopify 포럼에서 찾을 수 있습니다. 온라인 판매자는 Shopify Capital에 대한 일부 기사를 통해 지식 기반을 개선할 수도 있습니다.

Shopify Capital 사용자 리뷰

Recode, Business Insider, VentureBeat 및 PYMNTS와 같은 많은 주류 뉴스에서 Shopify 상점 소유자는 Shopify Capital에 대한 리뷰를 가질 수 있습니다. 또한 Shopify 웹 사이트에 몇 가지 사례 연구가 있습니다. 그러나 독립 고객의 리뷰는 거의 없습니다.

긍정적인 리뷰

다음과 같이 사람들이 Shopify Capital에 대해 좋아하는 몇 가지 기능을 찾을 수 있습니다.

• 이 서비스를 적용하는 것은 간단합니다
• 비교적 저렴한 금융 서비스입니다.
• 온라인 보고서를 쉽게 추적할 수 있습니다.
• 현금흐름에 따라 상환변동이 있음

부정적인 리뷰

게다가 Shopify Capital에 대한 좋은 경험을 한 사람들은 극소수입니다. 그들은 부족하지만 또한 두려움을 표현했습니다.

예를 들어 Shopify Capital은 비전통적인 금융 서비스로 간주되어 개념이 충분히 이해되지 않습니다. 또는 Shopify가 신중한 "법률적" 표현을 사용하는 경우 웹사이트에서 약간 혼란스러울 수 있습니다. 소규모 기업가의 경우 Shopify Capital이 약간 비싸며 약 1년 안에 자본을 상환해야 하는 경우 APR이 30%에 도달할 수 있습니다.

결론

대출 자금의 주요 어려움을 제거하기 때문에 Shopify Capital은 중소기업을 위한 최고의 솔루션 중 하나입니다 . 표준 대출과 비교하여 Shopify Capital 선지급을 사용하면 서류 작업, 담보 및 월별 상환을 요구하지 않고 대출 및 현금 서비스를 상환할 수 있습니다. 또한 Shopify 판매자는 자동 일일 인출을 통해 이 도구를 쉽게 적용할 수 있습니다.

이 기사 Shopify Capital 검토: 소기업을 위한 자금 지원 솔루션 이 귀하의 비즈니스에서 Shopify Capital의 작업에 대해 이해하는 데 도움이 되길 바랍니다. 질문이 있으시면 아래에 댓글을 남겨주세요.