금융 서비스 마케팅 담당자를 위한 마케팅 자동화

금융 산업 마케팅 담당자는 창의성과 엄격한 규제 요구 사항의 균형을 맞추는 독특한 과제에 직면해 있습니다. 느리게 변화하는 산업에서 디지털 혁신을 탐색합니다. 더 큰 경제가 흔들리는 동안에도 성장을 창출합니다. 연준이 인플레이션에 맞서 적극적으로 전쟁을 벌이고 그에 따른 금리 인상이 진행되는 상황에서 금융 업계 마케터라면 누구나 "도와주세요!"라고 외치는 것만으로도 충분합니다.

다행히도 마케팅 자동화의 형태로 도움이 제공됩니다. 이 기술을 통해 금융 마케팅 담당자는 커뮤니케이션을 개인화하는 동시에 운영을 대규모로 표준화할 수 있습니다. 마케팅 리더를 대상으로 한 설문 조사에 따르면 기업은 "마케팅 및 영업 활동 간소화"(38%), "고객 경험 개선"(34%), "고객 참여 개선"(28%)을 위해 마케팅 자동화를 사용하는 것으로 나타났습니다.

물론 기술만이 유일한 답은 아니지만, 금융 서비스를 위한 마케팅 자동화는 마케팅 담당자가 어려운 시장 상황에도 불구하고 앞서 나가기 위해 사용할 수 있는 강력한 도구입니다.

금융 서비스를 위한 마케팅 자동화 사례

마케팅 자동화 도구는 팀 규모에 관계없이 고객 참여를 촉진하는 고유하고 맞춤화된 브랜드 경험을 만드는 데 도움이 됩니다. 조직은 시간이 지남에 따라 다양한 수준의 금융 서비스 마케팅 자동화 성숙도를 달성할 수 있지만 핵심 목표는 동일하게 유지됩니다. 즉, 대규모 고객 경험을 간소화하고 개인화하는 것입니다.

탄탄한 자동화 전략을 통해 기술 통합, 고객 부문, 개인화된 캠페인을 한 번 설정한 후 반복적으로 배포하여 최소한의 수동 노력으로 결과를 도출할 수 있습니다.

은행, 신용 조합, 보험 중개 회사, 자산 관리 회사 등 금융 서비스 마케팅 담당자의 일상적인 현실은 다음과 같습니다.

금융 서비스 이메일 마케팅 자동화

금융 서비스를 위한 이메일 마케팅 자동화에는 이메일 서비스 제공업체를 CRM과 통합하고, A/B 테스트를 실행하여 오픈률과 클릭률을 개선하고, 콘텐츠를 개인화하고, 고객 라이프사이클 전반에 걸쳐 육성 캠페인을 자동화하는 작업이 포함됩니다. 사용 사례가 풍부합니다. 자동화를 사용하면 시간이 지남에 따라 교육 콘텐츠를 전송하는 육성 캠페인에 새로운 리드를 등록할 수 있습니다. 신규 고객 온보딩 캠페인을 보내 새 계정에 대한 참여를 유도할 수 있습니다. 또한 상향 판매 및 교차 판매 캠페인을 통해 신용카드나 대출 상품과 같은 새로운 제품을 홍보할 수 있습니다.

대규모 소셜 미디어

소셜 미디어 마케팅 자동화를 통해 팀은 시간이 많이 소요되는 활동에서 귀중한 시간을 절약할 수 있습니다. 콘텐츠 예약 및 게시와 같은 반복적인 작업을 자동화하고 소셜 미디어 청취 및 직원 옹호와 같은 고급 기능을 사용하여 긍정적인 참여를 유도하는 동시에 대화와 댓글을 최신 상태로 유지하세요.

SMS 마케팅 자동화

금융 서비스 마케팅에 SMS 마케팅을 사용하는 방법에 따라 자동화를 사용하여 진행 중인 캠페인 내에서 문자 메시지를 예약하고, 성과를 추적하고, 고객 프로필에 참여 데이터를 포함할 수 있습니다. 여기에는 표준 경고 및 알림, 대상 고객 세그먼트에 전송된 프로모션 텍스트, 클라이언트나 리드가 특정 조치를 취한 후 전송하는 행동 기반 SMS 메시지가 포함될 수 있습니다. (그리고 말할 필요도 없지만 어쨌든 말할 것입니다. 소비자 개인 정보를 보호하는 SMS 마케팅 규정을 항상 숙지하십시오.)

랜딩 페이지 및 웹 콘텐츠 개인화

자동화 도구를 사용하면 웹사이트와 랜딩 페이지의 콘텐츠를 개인화하고 최적화하여 캠페인 결과를 개선하는 동시에 방문자에게 더 나은 경험을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, A/B 테스트를 수행하여 전환율을 높이고 템플릿을 구축하여 대규모로 다양한 페이지를 만들어 캠페인을 강화할 수 있습니다. 또한 동적 웹 양식을 사용하여 리드 포착을 개선하고 행동 추적 데이터를 수집하여 향후 방문 시 사이트 콘텐츠를 개인화할 수 있습니다.

분할

고급 고객 세그먼트를 구축하는 것은 향후 개인화된 경험을 제공하기 위한 기반입니다. 자동화 도구를 사용하면 회사 규모, 위치나 성별과 같은 인구통계, 웹페이지 방문이나 이메일 클릭과 같은 행동과 같은 '기업 통계'를 기반으로 잠재 고객 및 고객 목록을 분류할 수 있습니다. 이러한 세그먼트를 사용하여 보다 타겟화된 커뮤니케이션을 보내고 전체 고객 라이프사이클에 걸쳐 결과를 도출할 수 있습니다.

금융 서비스 마케팅 팀은 고객 경험 개선, 리드 생성, 고객 평생 가치 창출, 규정 준수 보장 등 더 큰 그림의 목표를 달성하기 위해 이러한 다양한 자동화 사용 사례를 실제로 적용할 수 있습니다.

금융 서비스 마케팅: 디지털 고객 경험 개선

마케팅 자동화를 사용하면 금융 서비스 팀이 더 나은 디지털 고객 경험을 쉽게(또는 적어도 쉽게 ) 만들 수 있습니다. 이를 통해 앞서 언급한 두 가지 주요 결과, 즉 대규모 디지털 고객 경험을 개인화하고 간소화할 수 있습니다. 방법은 다음과 같습니다.

합리화: 고객 여정 전반에 걸쳐 일관성 유지

오늘날 대부분의 고객은 온라인 조사를 통해 금융 서비스 기관을 선택하는 여정을 시작합니다. 신뢰를 쌓으면서 조직의 스토리, 가치 제안, 서비스를 명확하게 전달하려면 모든 접점에서 일관된 경험을 제공해야 합니다.

금융 기관이 디지털 경험을 개선하기 위해 애쓰는 가장 큰 이유 중 하나는 여러 채널을 넘나들며 전체 구매자의 여정을 최적화하는 방법을 익히지 못했기 때문입니다.

여기에서 마케팅 자동화가 시작됩니다. 금융 서비스 마케팅 담당자는 먼저 모든 캠페인과 접점 전반에 걸쳐 실행되어야 하는 전략과 메시징을 개발할 수 있습니다. 그런 다음 자동화 도구를 사용하여 템플릿을 구축하고 대규모 자산을 생성하고, 반복 가능한 커뮤니케이션을 개발하고, 웹, 이메일, SMS 및 기타 채널 전반에 걸쳐 캠페인을 통합할 수 있습니다. 일회성 메시지나 조율되지 않은 활동이 아닌 이러한 일관된 실행을 통해 고객은 마찰을 줄이고 더욱 응집력 있는 브랜드 경험을 경험할 수 있습니다.

개인화: 적시에 관련 메시지 전달

일관성 외에도 금융 서비스 고객은 자신의 요구 사항과 관련된 개인화된 경험을 기대합니다. 한 설문 조사에 따르면 은행 고객의 72%가 개인화를 "매우 중요"하다고 평가했습니다. 전혀 중요하지 않다고 응답한 비율은 8%에 불과했습니다.

개인화는 의미 있는 관련성에 관한 것입니다. 즉, 현재 요구 사항을 충족하기 위해 적시에 적절한 메시지를 전달하는 것입니다. 금융 서비스를 위한 마케팅 자동화가 도움이 될 수 있는 곳입니다. 고객 여정 전반에 걸쳐 마케팅 활동을 매핑하고, 현재 단계에 따라 청중을 분류하고, 해당 순간에 맞는 커뮤니케이션과 콘텐츠를 제공함으로써 대규모로 진정으로 영향력 있는 개인화를 달성할 수 있습니다.

자동화된 콘텐츠 마케팅 캠페인으로 리드 생성

귀하의 잠재 고객은 은행, 신용 조합 또는 고문에게 연락하기 전에 온라인으로 많은 조사를 하고 있습니다. 이는 유기적 검색과 콘텐츠 마케팅을 통해 새로운 리드를 유치할 수 있는 실질적인 기회를 제공합니다. 핀 서비스 마케팅 담당자는 조사 프로세스의 초기 단계에 맞춰 관련성 있고 유용한 콘텐츠를 만들고 공유함으로써 잠재 고객과 연결할 수 있습니다. 이를 통해 (당분간은) 판매 대신 교육에 집중함으로써 신뢰를 쌓고 유용한 자원이 될 수 있습니다.

금융 서비스를 위한 마케팅 자동화를 사용하면 고객이 구매 또는 계정을 향한 고객 여정을 점진적으로 따라갈 수 있는 경로를 만들어 SEO 노력에서 의미 있는 결과를 더 쉽게 얻을 수 있습니다. 예를 들어 방문자가 온라인 투자에 대한 블로그 게시물을 읽기 위해 검색 결과 페이지를 클릭한 후 뉴스레터에 가입하도록 안내할 수 있습니다. 또 다른 가능성은 더 자세한 정보가 포함된 제한 가이드를 다운로드하도록 유도하거나 최소한 다른 관련 블로그 게시물을 클릭하도록 유도하는 것입니다. 궁극적으로 목표는 이러한 방문자가 계정에 가입하거나 영업팀에 문의하도록 유도하는 것입니다.

자동화를 통해 올바른 데이터를 수집하고 올바른 후속 메시지를 보내 해당 여정을 원활하게 만들 수 있습니다. 연구에 따르면 콘텐츠 마케팅은 금융 서비스 마케팅 담당자에게 매우 효과적일 수 있으며, 유기적 검색을 통해 통화량이 최대 64% 증가하는 것으로 나타났습니다.

고급 타겟팅을 통해 고객 평생 가치 창출

업계 전반에 걸쳐 일반적으로 기존 고객을 유지하는 것보다 신규 고객을 유치하고 전환하는 데 훨씬 더 많은 비용이 듭니다. 금융 서비스도 예외는 아니며 금융 서비스를 위한 마케팅 자동화는 고객 데이터를 수집하고 사용하여 참여를 유도하고 평생 가치를 향상시키는 타겟 마케팅 캠페인을 강화하는 데 도움이 됩니다.

고객을 이해하기 위해 자사 데이터 수집

지난 몇 년 동안 정부 기관과 거대 기술 기업은 마케터가 프로그래밍 방식 광고주나 통합 서비스와 같은 제3자 소스로부터 데이터를 수집, 구매 및 사용하는 방법을 제한하는 새로운 개인 정보 보호 정책을 도입했습니다. 이에 대응하여 여러 분야의 마케팅 담당자는 자사 데이터에 초점을 맞춰 적응하고 있습니다.

자사 데이터는 고객으로부터 직접 수집하기 때문에 귀하가 소유한 데이터입니다. 자사 데이터의 예로는 양식 제출, 웹사이트 행동 데이터, 이메일 클릭률, SMS 참여, 전화 통화 성공률 등이 있습니다. 이러한 데이터 포인트를 사용하면 고객이 무엇에 관심을 갖고 있는지, 어떤 질문을 갖고 있는지, 조직에서 고객이 선호하는 연락 방법을 더 잘 이해할 수 있습니다.

금융 서비스 마케팅 자동화는 웹사이트에 설치된 비콘 추적부터 유료 캠페인에 대한 고유 전화번호 할당, 수신자에 대한 이메일 참여 지표 기록에 이르기까지 고객 여정 전반에 걸쳐 데이터를 수집합니다.

데이터를 사용하여 더 나은 세그먼트 구축

마케팅 자동화 소프트웨어가 수집하는 데이터를 사용하면 고객 목록의 고급 세그먼트를 구축할 수 있습니다. 최근 이메일 뉴스레터에서 자동차 대출에 대한 기사를 클릭한 고객, 웹사이트의 비즈니스 대출 페이지를 확인한 고객, 온라인 투자에 대한 새로운 가이드를 다운로드한 고객이 누구인지 알 수 있습니다.

또한 고객의 계정 유형, 계정 연령, 과거 구매 내역, 인생 사건 및 고객 라이프사이클의 현재 단계를 포착하는 기타 데이터 포인트를 기반으로 세그먼트를 생성할 수도 있습니다.

적시에 적절한 제안으로 적절한 고객 타겟팅

금융 서비스 마케팅 자동화는 고객이 적시에 관심을 가질 가능성이 가장 높은 메시지로 고객을 레이저 타겟팅하여 데이터 기반 세그먼트를 사용할 수 있도록 도와줍니다. 그들은 귀하의 웹사이트에서 새로운 신용 카드 옵션을 확인하고 있습니까? 가입을 클릭하면 기간 한정 보너스 제안을 보내세요. 고객 만족도 설문조사에서 만점을 받았나요? 친구를 추천해 달라고 요청하고 그렇게 하도록 인센티브를 제공하세요.

요점: 자사 데이터를 사용하여 메시지와 제안을 맞춤화하면 시간이 지남에 따라 더 많은 고객 참여를 유도할 수 있는 보다 개인화된 경험을 만들 수 있습니다.

마케팅 자동화 금융 서비스 및 규정 준수

금융 마케팅 담당자는 마케팅 콘텐츠에 대한 법적 승인을 확보하는 데 시간이 많이 걸린다는 것을 알고 있으며, 솔직하게 말하면 때로는 완전히 실망스러울 때도 있습니다. 좋은 소식은 다음과 같습니다. 반복 가능하고 자동화된 캠페인을 실행할 때 법무팀의 승인 절차를 한 번만 거치면 됩니다. 정말 꿈 같지 않나요? 얼마나 많은 시간을 절약할 수 있을지 생각해 보세요.

마케팅 자동화 솔루션에 BCC 보관 솔루션이 포함되어 있으면 기존 도구 스택 내에서 FINRA 호환 이메일 마케팅을 달성할 수 있습니다.

금융 서비스 마케팅 자동화 사례 연구

물론, 우리의 말을 그대로 받아들일 필요는 없습니다. 상업 은행, 신용 조합, 보험 회사 및 자산 관리자는 뛰어난 결과를 얻기 위해 마케팅 자동화를 활용하고 있습니다. 다음은 몇 가지 예입니다.

Georgia United Credit Union: 신청 건수 96% 증가

Georgia United Credit Union은 회원 여정을 개선하고 세분화된 마케팅 프로그램을 만들기 위해 마케팅 자동화를 구현하여 신규 회원을 유치하고 유지하기 위한 맞춤형 콘텐츠를 제공했습니다. 금융 서비스에 마케팅 자동화를 사용하여 환영 이메일 공개율 77%를 달성했으며, 마케팅 자동화 플랫폼을 통해 수천 개의 신제품을 교차 판매했으며, 애플리케이션 볼륨이 96% 급증했습니다.

"회원 데이터 파일을 Act-On에 통합하면 이전 시스템에서는 가질 수 없었던 마케팅 편의성과 독립성이 향상되어 더 자주, 더 세분화되고 개인화된 커뮤니케이션을 보낼 수 있습니다."

-Amanda Hullinger, Georgia United Credit Union 마케팅 감독관

Tower Federal Credit Union: 개설률 300% 증가

Tower Federal Credit Union은 마케팅 자동화를 사용하여 이메일 캠페인을 자동화하고 세분화 노력을 개선합니다. 또한 데이터 및 분석 도구를 사용하여 회원 행동을 보다 효과적으로 이해하고 보고서를 실행합니다. 신용조합은 공개율과 후속 이메일이 300% 증가했습니다.

"특히 후속 이메일의 오픈율이 2~3배 증가했으며 훨씬 더 많은 고객이 대출 신청을 시작하는 것을 확인했습니다."

-Marc Wilensky, Tower Federal Credit Union 커뮤니케이션 및 브랜드 마케팅 부사장

RATESDOTCA: 연간 총 이메일 수익 목표 15% 증가

캐나다 최대 규모이자 가장 신뢰받는 디지털 금융 인수 플랫폼은 Act-On을 사용하여 더욱 역동적인 세분화 및 개인화를 달성합니다. 금융 서비스에 마케팅 자동화를 사용하여 전체 고객 라이프사이클을 지원하고 전통적인 웹사이트 쇼핑 경험을 뛰어넘어 고객의 받은 편지함에 더욱 개인화된 커뮤니케이션을 제공합니다. 회사는 마케팅 캠페인의 평균 클릭률 20%를 달성했으며 연간 총 이메일 수익 목표를 15% 늘렸습니다.

“Act-On을 사용하면 전체 아웃바운드 활동을 강화하는 자동화된 프로그램을 구축할 수 있습니다. 특히 Automated Journey Builder는 콘텐츠를 매핑한 다음 처음부터 끝까지 고객 여정을 시각화하고 촉진하는 데 도움이 됩니다. 실제로 우리 신제품의 주요 판매 포인트는 완전히 자동화된 갱신입니다.”

– Lydia Ku, RATESDOTCA 수석 마케팅 관리자

당신에게도 가능합니다!

이러한 사례는 올바른 전략과 도구를 사용하면 금융 서비스 조직이 자동화를 사용하여 대규모로 예외적으로 개인화된 마케팅을 달성하고 탁월한 결과를 달성할 수 있음을 보여줍니다.

몇 가지 이야기를 더 읽고 싶거나 금융 서비스 마케팅 자동화의 잠재적 결과를 이해관계자와 공유하고 싶다면 전체 컬렉션을 읽기 쉬운 단일 문서로 정리했습니다.