상위 핀테크 기업의 지속 가능한 성장에 대한 7가지 교훈

금융 기술(핀테크) 회사와 앱은 점점 더 많은 사용자가 청구서 지불, 온라인 쇼핑, 송금 및 비용 관리를 위해 제공하는 쉽고 편리한 기능을 발견함에 따라 꾸준히 인기를 얻고 있습니다. 실제로 새로운 핀테크 앱 사용자의 95%가 첫 달에 최소 한 번의 금전 거래를 완료합니다. 이러한 성장은 Stripe 및 Wise와 같은 최고의 핀테크 기업이 주도하고 있습니다.

기업과 기업가는 핀테크 회사가 어떻게 그렇게 인상적인 재정적 성장을 달성했는지에서 많은 것을 배울 수 있습니다. 7가지 가장 큰 교훈을 살펴보겠습니다.

교훈 1: 고객 중심 접근 방식 채택

고객을 최우선으로 생각하십시오. 이는 고객 관계 및 경험뿐만 아니라 관계 방식을 개선하여 고객의 문제점을 해결하는 것을 의미합니다. 고객은 비즈니스 전략의 중심에 있어야 합니다.

예를 들어 Stripe의 가치 제안은 원활한 거래에 있습니다. 사용하기 쉽고 전담 고객 지원 및 온라인 가이드가 있습니다. 또한 소셜 미디어와 이메일 뉴스레터를 사용하여 고객의 참여를 유지합니다.

고객을 잘 참여시키는 또 다른 인기 있는 핀테크 회사는 멕시코에 기반을 둔 도전자 뱅킹 앱인 Albo 입니다. 고객이 적시에 올바른 메시지를 받을 수 있도록 세분화에 의존합니다.

비즈니스에 고객 우선 접근 방식을 채택하려면 다음을 수행하십시오.

• 고객 친화적인 사용자 경험(UX) 및 기능 설계
• 트랜잭션을 완료하기 위한 단계 수를 줄입니다.
• 사용자 참여를 위한 보상 또는 스코어카드를 제공하여 제품을 게임화하십시오.
• 앱의 안전 및 보안 강조

교훈 2: 신기술 수용 및 활용

오늘날과 같이 급변하는 시장에서 앞서 나가려면 새로운 기술을 수용해야 합니다. 몇몇 최고의 핀테크 회사는 이제 인공 지능(AI) 기반 솔루션을 사용하여 혁신을 주도합니다. 예를 들어 Robinhood는 AI 알고리즘을 활용하여 개인화된 거래 추천을 제공합니다. Enova는 신용 평가를 수행하기 위해 기계 학습을 사용합니다.

새로운 기업은 적절한 기술을 활용하여 여러 작업을 자동화하여 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 따라서 기존 기술을 개선할 수 있는 방법을 살펴보십시오.

• CRM(고객 관계 관리) 소프트웨어를 통합하여 매출 증대
• 챗봇으로 고객 서비스 자동화
• 클라우드 기반 시스템을 채택하여 프로세스 간소화
• 기계 학습을 사용하여 대량의 데이터를 분석하고 의사 결정을 개선합니다.

3단원: 공동 작업 및 파트너십 형성

올바르게 수행하면 다른 회사와 협력하여 범위를 넓힐 수 있습니다. 또한 더 많은 시장 지식을 얻고 기반을 강화할 수 있습니다. 즉, 파트너십을 통해 비즈니스에 지속 가능한 성장을 가져올 수 있습니다.

새로운 파트너십을 찾는 방법은 다음과 같습니다.

• 컨퍼런스 및 컨벤션에서 네트워크
• 파트너의 청중 기반을 활용하기 위해 소셜 미디어 협업 수행
• 서비스를 모아 국제 시장에 진출하십시오. 예를 들어, 중국의 Alipay는 인도의 Paytm과 협력하여 국경 간 디지털 결제를 가능하게 했습니다.
• 다른 기업가로부터 멘토링을 제공하고 구합니다.
• 이익 공유 기반으로 제휴 프로그램 시작(또는 가입)

강력한 파트너십을 통해 새로운 시장을 개척할 수 있습니다. 최고의 핀테크 회사와 협력하면 혁신하고 앞서갈 수 있는 기회도 얻을 수 있습니다.

레슨 4: 데이터 분석 및 인사이트 활용

고객 분석은 마케팅 무기고에서 강력한 도구가 될 수 있습니다. 오늘날 모든 비즈니스 결정은 데이터 기반입니다. 따라서 분석을 활용하여 심층적인 고객 통찰력을 얻고 지속 가능한 성장을 주도하는 현명한 결정을 내려야 합니다.

데이터를 활용하는 또 다른 이유는 개인화를 제공하기 위해서입니다. 고객은 개인화된 경험을 원합니다. 예를 들어 인앱 알림의 평균 클릭률 (CTR)은 24%입니다. 이는 사용자가 이미 앱에 있을 때 알림에 참여할 가능성이 더 높다는 것을 의미합니다. 상황에 맞는 고도로 개인화된 알림을 만들 수 있는 좋은 기회입니다.

또한 Intuit와 Fiserv는 고객 세분화에 AI를 사용합니다. 이를 통해 각 코호트에 대해 개인화된 제안을 생성하고 유지율을 높일 수 있습니다. DBS 은행도 AI를 적극 활용해 사용자 행동을 파악하고 개인 추천을 보낸다.

교훈 5: 확장 가능한 비즈니스 모델 구축

이미 성공했다면 이제 스케일링에 대해 생각해야 합니다. 너무 많은 시간, 돈, 자원을 투자하지 않고 비즈니스를 성장시키는 방법은 무엇입니까? 최고의 핀테크 기업들이 어떻게 하는지 분석해 봅시다.

거의 모든 대기업은 프로세스 최적화를 사용합니다. 새로운 기업은 기존 프로세스를 보다 효율적으로 만들어 시간, 비용 및 리소스를 절약할 수 있습니다. 여기에는 비효율성을 식별하고 프로세스를 간소화하는 작업이 포함됩니다. 반복 작업을 자동화하고 추가 단계를 제거하여 이를 수행할 수 있습니다.

속도와 확장성을 달성하는 또 다른 방법은 오픈 소스 소프트웨어와 서버리스 아키텍처를 사용하는 것입니다. 이렇게 하면 자체 서버와 소프트웨어를 소유하거나 유지 관리할 필요가 없으므로 시간과 리소스를 확보할 수 있습니다. 오픈 소스 소프트웨어는 무료로 사용할 수 있으며 소기업이 응용 프로그램을 시작하는 데 유리할 수 있습니다.

또한 SaaS(Software-as-a-Service) 솔루션을 사용하여 증가하는 수요를 수용하고 품질 저하 없이 서비스를 확장할 수 있습니다. 예를 들어 SaaS 프로세스는 클라이언트 온보딩을 자동화하고 데이터를 관리하며 비용 효율적인 방식으로 신원 확인을 실행할 수 있습니다.

교훈 6: 규정 준수 우선 순위 지정

규제 준수는 핀테크 기업이 신뢰를 유지하는 데 매우 중요합니다. 앱을 실행하기 전에 모든 규제 요구 사항을 충족하는지 확인하십시오. 이렇게 하면 신뢰를 구축하고 장기적인 안정성을 촉진하는 환경을 만들 수 있습니다. 또한 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다.

데이터 개인 정보 보호 및 보안은 금융 활동에서 매우 중요하며 사용자의 가장 큰 관심사 중 하나입니다. 고객은 사기 및 해킹에 대한 두려움 때문에 새로운 앱을 경계합니다. 모든 상위 핀테크 회사는 국내 및 국제 규정을 모두 준수합니다. 그렇지 않으면 사용자를 잃거나 앱이 금지될 위험이 있습니다.

교훈 7: 지속적인 적응과 혁신

많은 젊은이들이 전통적인 은행 업무에서 더 많은 편의를 제공하는 핀테크 앱으로 전환하고 있습니다. 이를 통해 혁신하고 앞서갈 수 있는 기회를 얻을 수 있습니다. 예를 들어 기업은 코드가 적고 코드가 없는 플랫폼을 채택하여 맞춤형 프로그램을 만들 수 있습니다. 이를 통해 개발 기간을 몇 개월 단축하고 출시 시간을 최적화할 수 있습니다.

또 다른 새로운 트렌드는 옴니채널 고객 지원을 제공하는 것입니다. 젊은 세대는 다양한 플랫폼과 커뮤니케이션 장치를 사용하여 브랜드와 소통합니다. 따라서 모든 채널에서 일관된 존재감을 확립하는 것이 중요합니다.

혁신 문화를 조성하고 지속적으로 새로운 기능과 솔루션을 도입함으로써 변화하는 고객 요구 사항을 충족하고 새로운 성장 기회를 포착할 준비를 더 잘 갖추게 될 것입니다.

벤치마크 보고서에서 상위 핀테크 회사의 앱에서 배우기

핀테크 산업은 기하급수적으로 성장하고 있습니다. 파이의 일부를 차지하려면 규모에 맞게 새로운 기술을 혁신하고 적용해야 합니다. 하지만 먼저 사용자가 핀테크 앱에서 어떻게 행동하는지 이해해야 합니다.

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