중소기업 세금 신고 방법: 전문가의 팁

세금 시즌은 준비되지 않은 사업체에게 무서운 시간이 될 수 있지만 이러한 팁은 올해와 내년에 가능한 한 원활하게 만들 것입니다.

참고: 이 기사는 독자들에게 미국의 비즈니스 관련 우려 사항을 알리기 위한 것입니다. 재정적 조언을 제공하거나 특정 조치를 지지하기 위한 것이 아닙니다. 특정 상황에 대한 조언은 회계사 또는 재무 컨설턴트에게 문의하십시오.

연말은 낮이 짧아지고 밤이 길어지는 무서운 시간이 될 수 있습니다. 회사의 회계를 책임지는 비즈니스 리더라면 연말이 전혀 다른 이유로 더욱 두려울 수 있습니다. 세금 준비 시즌이 코앞으로 다가왔습니다.

물론, 일 년 내내 최신 회계 소프트웨어를 사용하고 있고 오랫동안 신뢰할 수 있는 세무 전문가가 근무하고 있다면 두려움을 피할 수 있습니다. 그러나 그렇게 하지 않더라도 당황하지 마십시오. 올해 세금 시즌을 구제하고 내년이 더 순조롭게 진행되도록 하는 데 사용할 수 있는 몇 가지 트릭이 있습니다.

우리는 정확하고 철저하게 세금을 신고하는 방법에 대한 조언을 얻기 위해 전국의 여러 CPA 및 소규모 비즈니스 리더와 이야기를 나누었고 이것이 그들이 말한 것입니다.

중소기업 세금 신고 방법

소기업 세금을 준비할 때 제공할 수 있는 가장 건전한 조언은 회계 소프트웨어를 조기에 자주 사용하는 것입니다.

훌륭한 세무 전문가와 함께 사용하는 회계 소프트웨어는 필요한 모든 정보를 한 곳에 보관하고 필요한 모든 세금 양식을 제공하며 초보자를 위해 가능한 모든 공제 및 공제를 활용할 수 있도록 도와줍니다.

그러나 세금 신고에는 버튼 몇 개를 클릭하고 하루에 전화하는 것보다 더 많은 것이 있습니다.

세법은 복잡하고 끊임없이 변화하며, 소기업 리더는 세금 납부 시기가 다가왔을 때 그들이 정부에 지불해야 하는 금액보다 더 많은 금액을 지불하지 않도록 해야 합니다.

스티브 호차이저

Hocheiser CPA

“과소 납부한 세금으로 인해 벌금과 이자가 부과될 수 있습니다. 이는 반품 준비 과정에서 오류가 발생하거나 필요한 예상 금액을 지불하지 않아 발생할 수 있습니다.”

세금을 직접 납부하거나 회계 소프트웨어를 사용하지 않음으로써 약간의 돈을 절약할 수 있다고 생각할 수도 있지만, 세금이 정확하게 납부되었다는 사실을 알게 되어 마음의 평화는 적당한 투자 가치가 있지 않습니까?

세금 보고서의 실수는 두려운 IRS 감사로 이어질 수도 있습니다.

매년 100개 기업 중 1개 기업만이 감사를 받지만, 소규모 기업이 연간 100만 달러 이상의 수입을 올리거나, 모든 소득을 보고하지 않거나, 소득에 비례하지 않는 사업 공제를 청구하는 경우 기회가 급증합니다.

전문가가 알려주는 5가지 세금 팁

이 안내서는 세금을 준비하는 방법에 대한 포괄적이고 단계별 매뉴얼이 아님을 명심하십시오. 이 팁은 사용자가 이미 기본 사항을 알고 있다고 가정합니다.

• 비즈니스에 필요한 모든 정보.
• IRS에서 필요한 모든 세금 양식(회계 소프트웨어가 이 부분을 처리할 수 없는 경우 업그레이드해야 합니다).
• 제출 마감일.

이 작업을 수행하면 다음 단계를 수행할 준비가 된 것입니다.

1. 모든 수입과 지출을 추적하십시오

일년 내내 회계 소프트웨어를 사용해 왔다면 몇 개의 보고서를 실행하는 것만큼 쉬울 것입니다. 그렇지 않다면 할 일이 조금 더 있습니다.

소득의 대부분은 판매에서 비롯될 수 있지만 자본 이득도 고려하는 것을 잊지 마십시오. 예를 들어 주식 이익, 뮤추얼 펀드 또는 부동산 판매가 있습니다. 이러한 소득원을 보고하지 않으면 감사를 받아야 하며 결국 벌금과 함께 해당 세금을 납부해야 합니다.

반면에 모든 비용을 보고하지 않으면 공제를 놓치기 때문에 실제로 빚진 것보다 더 많이 정부에 지불할 위험이 있습니다.

CPA Irene Wachsler는 세금 준비와 관련하여 중소기업에서 가장 흔히 저지르는 실수 중 하나가 매월 은행 거래 명세서에 대한 지출을 조정하지 않아 적격한 식사 및 공급품과 같은 부수적인 비용이 빠져나가는 것이라고 말합니다.

"이러한 작은 비용이 합산됩니다."라고 그녀는 말합니다.

2. 세금 감면 및 고용법을 숙지하십시오

2017년 세금 감면 및 고용법(TCJA)은 수십 년 만에 가장 큰 세제 개편입니다.

Hocheiser는 "올해 내가 본 것 중 가장 중요한 변화가 있었습니다.

좋은 소식은 2018년과 2019년에 TCJA를 성공적으로 탐색했다면 올해 새로운 것에 대해 걱정할 필요가 없다는 것입니다. 2022년 말까지 비즈니스에 투자하여 보너스 감가상각을 최대한 활용할 수 있습니다.

회계 소프트웨어가 새로운 세율을 처리하고 세무 전문가가 TCJA가 귀하의 비즈니스에 영향을 미치는 모든 방식을 알려줄 수 있습니다. 그러나 특히 세금을 스스로 준비하는 경우 주요 요점을 아는 것이 좋습니다.

다음은 2019년 소기업 회계 전문가가 직면한 가장 큰 문제에 대한 최신 기사에서 TCJA의 주요 내용입니다.

• 보너스 감가상각: 이 새로운 세금 규정을 통해 기업은 2023년 1월 1일 이전에 이루어진 모든 구매에 대해 차량, 컴퓨터 및 기타 장비와 같은 기업 자산에 대한 감가상각을 즉시 공제할 수 있으므로 지금이 비즈니스에 투자하기에 좋은 시기입니다. .
• 유급 가족 및 의료 휴가 세금 공제: 직원에게 유급 가족 및 의료 휴가를 제공하는 고용주를 위한 새로운 세금 공제가 있습니다.
• 현금 회계 방법: 더 많은 소규모 비즈니스(이전의 $5백만 이하가 아닌 연간 총 수입이 $2,500만 이하인 기업)가 현금 회계 방법을 사용할 수 있습니다. 이 방법은 일반적으로 발생주의보다 간단하고 저렴합니다. 회계.
• 통과 법인: S 기업 및 LLC를 포함한 대부분의 소기업은 통과 법인으로 간주되며 이제 적격 사업 소득의 최대 20%를 공제할 수 있습니다.

20% 공제가 매력적으로 보일 수 있지만 S-corp 또는 LLC로의 도약은 짜낼 가치가 없을 수 있다고 CPA Logan Allec은 경고합니다.

로건 알렉

CPA

“때로는 세금 목적으로 개인 사업체로 남는 것(즉, 단순히 개인 세금 신고서에 사업 소득을 보고한다는 의미)이 가장 유리한 방법입니다. 귀하의 사업에 S 법인으로 세금을 부과하는 데 드는 추가 관리 비용은 세금 절감액을 초과하지 않을 수 있습니다. 그렇기 때문에 자격을 갖춘 세무 전문가로부터 개인화된 세금 조언을 받는 것이 중요합니다.”

3. 가능한 모든 공제를 활용하십시오

소기업 세무 전문가와 함께 일하고 회계 소프트웨어를 사용할 때의 가장 큰 장점 중 하나는 존재하는 줄도 몰랐던 공제액을 찾을 수 있다는 것입니다. 재택 근무부터 자동차 주행 거리, 연구 개발 비용에 이르기까지 사업 운영과 관련된 모든 비용을 공제할 수 있고 공제해야 합니다.

그렇게 하려면 모든 것을 추적하고 개인 경비와 사업 경비를 분리하십시오. 이것은 비용 추적 앱(대부분의 회계 소프트웨어에 포함)이 매우 도움이 되는 영역입니다.

CPA Jeffrey S. Levine은 감사에 대한 두려움 때문에 많은 중소기업이 실제로 받을 자격이 있는 공제를 받지 못한다고 말합니다.

제프리 S. 레바인

CPA

“재택근무를 공제하지 않거나 건강보험, 연금 등 다른 항목을 인식하지 못하는 등 잘못된 가정을 하면 공제 대상이 될 수 있습니다. 가장 큰 위험은 필요 이상의 세금을 내는 것입니다.”

소기업마다 다르지만 다음은 Bench에서 제공하는 소기업 세금 공제 목록에서 놓치고 있을 수 있는 공제에 대한 아이디어를 제공합니다.

4. 은퇴 계획에 기여

연말이 다가오고 있다고 해서 지금 당장 일부 세금 절감 혜택을 누릴 수 없다는 의미는 아닙니다. 여러 CPA는 잉여 현금(최대 $55,000)을 SEP IRA(Simplified Employee Pension Personal Retirement Account)에 보관할 것을 권장합니다.

IRS에 따르면 "어떤 규모의 사업이든 자영업자라도 SEP를 설정할 수 있습니다."

SEP IRA를 설정하는 가장 쉬운 방법은 은행, 보험 회사 또는 온라인 투자 회사와 같은 기타 금융 기관을 이용하는 것입니다. 다음은 IRS에서 SEP를 설정하기 위한 기본 가이드입니다.

스테이시 카프리오

중소기업 창업자 겸 매니저

“[SEP IRA 기부금은] 면세되고 과세 대상 이익에서 제외되므로 퇴직을 위한 저축을 할 수 있는 좋은 방법일 뿐만 아니라 현재의 세금을 절약하는 데도 도움이 됩니다. 이렇게 하지 않는 소기업 소유자는 놓치고 있는 것입니다.”

5. 세금 공제에 주의하십시오

세금 공제는 세금 공제와 다릅니다. 사실, 세금 공제보다 낫습니다.

사라 행콕

베스트컴퍼니 편집장

“세금 공제는 달러당 잠재적인 세금을 줄이는 반면 공제는 과세 소득을 줄여서 순 효과가 세율과 동일한 저축이 되도록 합니다. 세금 관점에서 공제액보다 공제액이 더 가치가 있습니다.”

즉, 세금 공제는 과세 대상 소득 금액을 줄이는 반면 세금 공제는 귀하가 빚진 금액을 직접 줄이는 것입니다.

주의해야 할 일반적인 세금 공제에는 장애인 액세스 공제, 전기 자동차 공제 및 취업 기회 공제가 있습니다.

다음은 IRS에서 제공하는 소규모 사업체 및 자영업자를 위한 사업체 세금 공제의 전체 목록입니다.

공제와 마찬가지로 세금 소프트웨어 또는 세무 전문가는 제출할 때 획득한 세금 공제를 상환하는 프로세스를 안내할 수 있습니다(예: 전기 자동차를 구입하거나 보육 시설을 제공하여 공제를 받았다고 가정).

중소기업 세금 준비 팁은 무엇입니까?

CPA로부터 들은 모든 팁 중에서 가장 도움이 되는 것은 가장 명백할 것입니다.

1. 일년 내내 세금 준비를 철저히 하십시오.
2. 필요할 때 전문가의 도움을 받으세요

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