회사 재무를 통해 리더를 안내하는 방법

올해는 비즈니스 리더와 함께 숫자를 발표하는 시간입니다. 당신은 팔꿈치 충돌을 만나서 주로 날씨에 대한 약간의 잡담을 합니다. 이제 비즈니스에 착수해야 합니다. "회사 실적은 어떻습니까?"

재무 정보를 전달하는 데 있어 어려움은 대부분의 사람들에게 이것이 외국어라는 점입니다. 일반적으로 인정되는 회계 원칙(GAAP) 및 재무 보고의 용어를 말하거나 이해하는 사람은 거의 없습니다. 발생 대 현금, 자산과 부채, 일반적으로 사용되는(아직 믿기 힘든) 차변 대 신용입니다.

CFO(최고재무책임자), 독립 회계사, 전체 재무 부서, 아웃소싱 금융 회사 등 비회계 리더를 위해 재무 세부 정보를 번역하는 방법을 배워야 합니다. 재무 정보를 이해 관계자에게 효과적으로 전달할 수 있는 방법을 모색함으로써 재무만이 제공할 수 있는 비즈니스 관점을 제공할 수 있습니다.

다음은 리더에게 재무 통찰력을 더 잘 설명하기 위한 6단계 가이드와 그 과정에서 도움이 될 몇 가지 도구 및 팁입니다.

재무 보고에 일반적으로 사용되는 세 가지 보고서는 대차 대조표, 손익 계산서 및 현금 흐름표입니다. 그것들은 비즈니스에 대한 좋은 출발점과 조감도를 제공하지만, 경영진이 이해할 수 있도록 단순화하지 않으면 부서 또는 전체 비즈니스 수준에서 결정을 내리는 데 충분하지 않습니다.

많은 일상적인 책임에 시달리는 비즈니스 리더의 경우 보고서의 세부 사항을 연구하면서 주요 동향을 파악하는 것이 어렵습니다. 이로 인해 많은 비즈니스 리드가 제공된 재무 통찰력을 선택적으로 사용합니다.

Gartner 연구에 따르면 비즈니스 관리자의 약 90%가 결정의 재정적 영향을 고려하지 않고 이러한 감독이 일반 비즈니스의 순이익의 3% 이상을 손상시키는 것으로 나타났습니다(Gartner 고객은 전체 조사 가능).

빠르게 성장하고 현금이 부족한 중소기업(SMB)에게 이는 결코 적은 숫자가 아니며 새로운 마케팅 캠페인, 더 많은 리소스 고용 또는 새로운 기술에 대한 투자를 위해 돈을 잃는 것과 동일할 수 있습니다.

따라서 첫 번째 단계는 재무 보고서를 리더에게 보다 의미 있고 기여하도록 만드는 것입니다. 비즈니스의 일부에 대한 관련 정보를 제공하는 가장 중요한 재무 측정항목을 걸러냅니다.

중요한 재무 지표를 선택하기 위한 전문가 팁:

• 재무 보고서는 일반적으로 "사실 이후에" 제공됩니다. 전체 비즈니스 또는 부서의 어떤 영역이 돈을 벌고 있고 성장하고 있고 어느 영역이 줄어들고 있는지 밝혀서 더 미래 지향적으로 만드십시오.
• 보고서를 동향으로 분류하고 "그래서 어떻게 되었습니까?"라고 물어보십시오. 비즈니스 리더에게 도움이 되는 추론에 도달할 때까지 데이터에서.
• 다음 분기 또는 연도에 수행하고자 하는 중요한 결정에 대해 리더와 이야기하십시오. 이러한 주요 우선 순위에 대한 보고서를 준비하고 직면한 과제를 강조합니다.
• 보고서를 회사의 목표에 맞추십시오. 예를 들어 수익성을 최적화하려면 제품 가격, 직원 수 및 판매량에 대한 경쟁업체의 분석을 수행합니다.

스토리는 재무 결과와 비즈니스 이해 사이의 격차를 극복할 수 있습니다. 재무 제표의 숫자를 전달할 이야기를 선택하십시오.

설득력 있는 이야기의 형태로 재무 통찰력을 전달하면 토론이 촉진되고 의사 결정이 가능해집니다. 당신의 도전은 회사 수준에서 변화와 이해를 고무시킬 수 있는 개별 스토리를 식별하는 것입니다.

숫자 뒤에 숨겨진 이야기를 찾기 위한 전문가 팁:

• 부서 리더와 협력하여 수익 및 비용에 대한 "방법"과 "이유"를 더 잘 이해하십시오. 부서 내의 올바른 연락처와 연결해 달라고 요청하십시오. 호기심을 갖고 좋은 질문을 하고 그들이 하는 말에 귀를 기울이십시오.
• 데이터 시각화 기술을 사용하여 이상값과 재무 데이터의 평균값을 시각화하고 좋은 스토리가 있는지 조사합니다.
• 스토리를 선택했으면 확인 편향을 피하기 위해 부서 전문가를 통해 스토리를 실행하십시오.

재무 보고서에서 불필요한 복잡성을 줄여 리더에게 더 유용하게 만듭니다.

간결하게 "적을수록 좋다"는 원칙에 따라 데이터를 제시하되, 이해가 된다면 더 많은 정보를 제공하십시오.

재무 보고서에서 불필요한 정보를 줄이는 전문가 팁:

• 리더들이 과거에 어떤 유형의 정보를 요구했는지 살펴보고 메시지를 어수선하게 만드는 도움이 되지 않는 부분을 제거하십시오.
• 보고서 내에 최종 계산을 제공하여 독자가 암산에 탐닉하는 것보다 데이터 연구에 더 집중할 수 있도록 합니다.
• 리더가 수치가 얼마나 좋은지 또는 나쁜지를 쉽게 평가할 수 있도록 비교 데이터 포인트(이전 연도 또는 실제 대 예산)와 백분율 차이를 사용하십시오.
• "엘리베이터 테스트"를 수행하십시오. 당신이 리더와 함께 엘리베이터에 탔을 때 원하는 층에 도달할 때까지 메시지를 명확하고 간략하게 전달해야 한다고 상상해 보십시오. 그렇게 하면 귀하의 정보가 과도한 부담을 주는지 또는 간결한 중심 포인터가 포함되어 있는지 이해하는 데 도움이 됩니다.

재무 정보를 전달하는 방법을 개선함으로써 의사 결정자들에게 운영을 최적화하고 경쟁력을 유지할 수 있는 적절한 도구를 제공할 수 있습니다. 올바른 기술 솔루션에 투자하여 분석 속도와 품질을 가속화하십시오.

수동 재무 보고는 버전 제어, 올바른 파일을 보내기 위한 이메일 간 전환 또는 단순히 재무 데이터 업데이트와 같은 작은 문제로 운영을 방해할 수 있습니다.

효과적인 소프트웨어를 사용하면 수동 회계 및 부기 작업에서 벗어나 더 풍부한 통찰력을 생성하기 위해 추세를 정확하게 추적하는 데 도움이 됩니다. 더욱이 오늘날 대부분의 소프트웨어 제품은 재무 및 회계 팀에 필수적인 데이터 보안 솔루션을 제공합니다.

재무 정보 보고 자동화를 위한 전문가 팁:

• 회계 소프트웨어에 투자하여 분석 시간을 확보하고 보고서를 보다 쉽고 정확하게 수집하십시오. 소프트웨어는 일상적인 작업을 효율적으로 관리하고 비즈니스에 더 많은 가치를 추가하는 데 도움이 됩니다. 금융 자동화를 처음 접하는 경우 무료 회계 소프트웨어 솔루션으로 시작할 수 있습니다. 그들은 저렴하고 최소한의 비용으로 모든 기능을 제공할 수 있습니다.
• 무료 소프트웨어가 제공하는 기본 기능을 능가하는 경우 급여, 예산 책정 등과 같은 통합 회계 및 예산 책정 프로세스가 포함된 내부 재무 보고 솔루션을 사용하게 될 것입니다.
• 더 나은 보안과 데이터 액세스를 위해 클라우드 기반 소프트웨어 솔루션을 선택하여 한 단계 더 나아갑니다.

계획을 잘 세우지 않으면 아무리 좋은 분석이라도 가치가 없어질 수 있습니다. 강력한 대시보드 프레젠테이션으로 정보를 백업하세요. 효과적인 커뮤니케이션을 위해 재무 보고 소프트웨어를 사용하여 데이터 시각화 및 프레젠테이션 기술을 혼합하여 주입할 수 있습니다.

재무 보고 소프트웨어를 사용하면 다양한 부서의 작업에 대한 가시성을 높이기 위해 가장 중요한 통찰력을 추적하고 표시하기 위해 필드를 사용자 정의할 수 있습니다.

재무 보고를 위한 정보 시각화를 위한 전문가 팁:

• 분석을 어떻게 표현하고 싶은지 시각화하십시오. 빈 종이로 시작하여 프레젠테이션 당시 데이터가 어떻게 보일 것으로 예상하는지 스케치합니다.
• 구체적이어야 합니다. 데이터 열에서 포함하려는 예제까지 정보를 시각화할 때 모두 그립니다. 마지막으로, 통찰력이 리더에게 가치를 더하고 있는지 확인하십시오.
• 재무 정보를 스캔하기 쉬운 디스플레이에 결합하고 대화형 그래픽 및 차트로 통찰력을 표시할 수 있는 재무 보고 소프트웨어에 투자하십시오.

재무 및 회계 팀보다 자체 감사의 가치를 더 잘 이해하는 사람은 없습니다.

리더의 요구에 맞는 재무 통찰력을 제공하는 데 어느 정도 도움이 되었는지에 대한 리더의 반응을 구하십시오. 그리고 이러한 통찰력이 도움이 되었다면 방법에 대한 피드백을 수집하는 것이 좋습니다.

이러한 후속 조치는 재무 보고의 좋은 측면을 유지하고 의사 결정에 가치를 추가하지 않는 영역을 수정하는 데 도움이 됩니다. 또한 향후 보고서를 위해 보다 효과적인 재무 지표를 선택하는 데 도움이 됩니다.

리더의 후속 조치를 위한 전문가 팁:

• CEO 및 부서장과 일대일 회의를 설정하여 보고서에 대한 의견을 구하십시오. 솔직하고 열린 대화를 나누세요.
• 지금 이 순간에 그들에 대해 해명하거나 재정적 필요를 압박하지 마십시오. 그들의 요구에 귀를 기울이십시오. 나중에 지적한 문제를 해결하는 데 방해가 되었을 수 있는 문제에 대해 논의할 수 있습니다.

규정 준수 지침에 따라 일상적인 회계 업무를 수행하는 것은 기본적인 최소한의 일입니다. 재무는 비즈니스 리더가 자신의 행동이 수익에 어떤 영향을 미치는지 이해하도록 하여 가치를 추가하는 것이 중요합니다.

위의 단계를 통해 귀하와 리더가 기대하는 재무 프레젠테이션을 만드십시오.