금융 범죄 퇴치를 위한 Juni의 약속

금융 범죄 퇴치의 중요성과 도전

Juni와 마찬가지로 전자 상거래 비즈니스에 금융 서비스를 제공할 때 핀테크 산업이 아무리 빠르게 성장하고 움직이더라도 금융 범죄와 싸우고 고객을 위한 안전하고 안전한 환경을 만드는 것이 최우선 과제입니다.

동시에 전자 상거래 활동에 대한 원활한 사용자 경험과 마찰 없는 거래를 보장합니다. Facebook에 많은 금액을 지불하여 차단된 카드가 없습니다. 결제 수취인인 Mailchimp에 대한 의심으로 인해 중단된 거래가 없습니다. 즉, 제품이나 시스템이 남용되는 것을 방지하면서 비즈니스 성장을 돕습니다. 서약이자 의무입니다.

산업 혁신가이자 파괴자로서 Juni는 안전과 속도 사이의 간극을 메우기 위해 끊임없이 노력합니다. 이것이 고객 경험의 다음 단계를 제공하기 위한 과제입니다. 두 개의 반대 세력을 어떻게 하나로 모으십니까? 통제 대 자유.

우리가 일하는 방식과 우리가 지지하는 바를 이해하기 위해 Juni가 귀하의 안전을 보장하고 동급 최고의 금융 생태계를 제공하기 위해 어떻게 운영되는지에 대해 더 많이 공유하고자 합니다.

금융범죄란?

FCA(Financial Conduct Authority)에 따르면 금융 범죄는 개인의 이익을 위해 금융 시스템을 부정직하게 조작하고 남용하는 것입니다. 보다 명확한 그림과 구체적인 예를 들어 금융 범죄의 주요 유형은 다음과 같습니다.

• 사기
• 전자 범죄
• 돈 세탁
• 테러 자금 조달
• 뇌물 및 부패
• 시장 남용 및 내부 거래
• 정보 보안

그리고 수치상으로는?

사기로 인해 유럽 경제는 연간 거의 1조 2000억 유로의 손실을 입는 반면 영국의 총 사기 금액은 2,300억 유로로 매일 초당 7,000유로 이상 손실됩니다. 중요한 수치는 금융 범죄가 소수의 파괴적인 행동으로 인해 많은 사람들이 공유하는 것이 적다는 것을 의미한다는 것을 보여줍니다. Interpol이 올바르게 상기시켜 주듯이 "디지털 기술의 급속한 발전과 함께 완전히 새로운 차원의 금융 범죄가 우리 모두에게 영향을 미치고 있습니다."

금융 범죄에는 여러 가지 면이 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다. 이를 효과적으로 해결하는 데 필요한 통제와 자원을 구현하려면 범위와 복잡성을 이해하고 측정해야 합니다.

금융 범죄와 효과적으로 싸우는 데 무엇이 도움이 됩니까?

금융 범죄를 해결하기 위해 우리가 해야 할 첫 번째 도구는 법률, 규정, 규칙 및 효과적인 집행입니다. 이러한 메커니즘은 금융 범죄가 적절하게 인식되고 처벌되도록 합니다. Juni와 같은 민간 조직은 금융 기관이 책임 있는 운영, 즉 고객의 안전을 보장하고 금융 범죄에 대한 공간을 집단적으로 거부하는 데 필요한 조치를 취하도록 강요하는 광범위한 프레임워크의 일부입니다.

RegTech(규제 기술)의 발전으로 더 작고 새로운 핀테크 스타트업이 빠른 속도로 안전하게 나아갈 수 있게 되었습니다. 1세대 핀테크가 구축하는 데 10년이 걸렸던 것이 이제 Juni와 같은 2세대 금융 기관이 개발 및 출시하는 데 몇 개월이 걸립니다. 이러한 도약은 업계 전문가, 서비스로서의 위험 및 보안 기반 기술의 발전 덕분에 가능합니다.

분석, 데이터 과학, 모델링, 규정 준수 및 위험 전문가 조직에서 이루어진 발전은 중하위 사기범의 삶을 매우 어렵게 만들기 위해 함께 모였습니다. 정교한 규칙 세트는 수백만 개의 데이터 포인트를 몇 초 만에 스캔하고 점수를 매길 수 있음을 의미합니다. 자동화의 발전은 회사 및 고객 등록, 승인 기준 및 프로세스를 가속화할 수 있습니다. 이제 우리는 정교한 등록 흐름을 도입하여 빠른 속도로 이동하고 사용자 마찰 지점을 줄일 수 있습니다.

우리는 고객을 안전하게 보호하고 업계 표준 및 규정을 준수하도록 통제를 구현해야 합니다. 투명성을 위해 Juni에서는 더 자세한 내용을 공유하여 더 잘 이해할 수 있도록 하는 것도 우리의 의무라고 생각합니다.

1. 우리는 우리가 온보딩하는 사람을 알아야 합니다. Juni는 사업자 등록만 하기 때문에 누가 사업체를 소유하고 있는지 이해하기 위해 더 깊이 파고들 필요가 있습니다.

2. 기업의 최종 수혜자를 식별하고 선별해야 합니다. 이는 회사가 범죄 행위자를 위한 편리한 위장으로 사용될 위험을 줄입니다. 우리가 알면 알수록 사기꾼이나 돈세탁자가 될 수 있는 옵션은 줄어듭니다.

3. 고객 정보를 액면 그대로 받아들일 수 있기를 바랍니다. 대다수의 사용자는 그럴 수 있습니다. 그러나 검증할 수 없는 것은 측정할 수 없습니다. 우리는 외부 소스에 대해 정보를 검증해야 합니다. KYB(Know Your Business) 프로세스의 일환으로 Juni는 지원자가 제공한 모든 데이터 포인트를 확인하고 검증합니다.

4. 우리는 정기적으로 사용자 집단에서 의심스러운 활동을 검사합니다. 우리의 목표는 자금 세탁, 사기 또는 테러 자금 조달의 위험을 최대한 효과적으로 줄여 사용자에게 최대한 지장을 주지 않는 것입니다.

자금세탁방지(AML) 메커니즘은 의심스러운 행동을 탐지하기 위해 배포된 규칙이나 모델만큼 훌륭합니다. 당신은 금세 매우 학구적인 사람이 되어 당신이 돕고 보호하고 싶은 고객을 놓칠 수 있습니다. 일부 시스템은 정적이며 복잡한 패턴을 감지하지 못할 수 있습니다. 이것이 Juni의 FinCrime 팀이 특정 고객 프로필에 적합한 전체적인 위험 통제를 수행하기 위해 노력하는 이유입니다. 다양한 고객 유형이 필요와 목표에 따라 운영됩니다. 여기에는 방해할 수 없는 다양성이 있습니다. 그것은 사용자 경험과 처음에 회사를 구축하는 전체 요점에 해로울 것입니다. Juni는 위험 메커니즘을 고객에게 맞춤화해야 하며 그 반대가 되어서는 안 됩니다.

Juni에서 FinCrim 팀은 제품, 비즈니스 개발, 마케팅 및 고객 성공 팀과 병행하여 고객에게 항상 더 나은 가치를 제공할 수 있도록 합니다. 피드백은 제어 기능으로 직접 다시 전달됩니다. 즉, 우리는 결코 우리 제품에서 벗어나지 않을 것입니다.

우리는 오프보딩을 가볍게 여기지 않으며 고객과의 이별을 결정할 때마다 내부 검토를 거쳐야 합니다. EU와 영국에서는 엄격한 규정이 적용되어 모든 세부 정보를 공유하는 것을 법적으로 제한합니다. 우리가 공개적이고 명백하게 소통할 수 있는 것은 범죄에 대한 무관용입니다.

안전을 위한 우리의 약속

Juni의 비전은 전자상거래 기업가를 위한 금융 플랫폼이 되는 것입니다. 우리는 업계의 핀 범죄에 대한 기준을 높이고 새롭고 더 나은 표준을 설정하고자 합니다. 사기 및 금융 범죄는 우리 플랫폼이나 고객 사이에서 설 자리가 없습니다. 무엇보다 신뢰와 안전을 중시합니다. 이것이 바로 우리가 금융 범죄에 맞서 싸울 수 있는 능력을 한 단계 더 끌어올리기 위해 지속적으로 노력하는 이유입니다.

가장 안전한 환경을 제공하는 동반자와 협력하고 있다는 사실을 알고 저희와 함께 하시면서 마음의 평화를 얻으시기 바랍니다. 우리는 예외 없이 항상 규칙을 계속 시행할 것이며 기존 및 잠재적 위협보다 한 발 앞서 나가기 위해 프로세스를 계속 조정할 것입니다.

자세한 내용은 https://help.juni.co/security를 ​​방문하거나 이용 약관을 읽어보십시오.