금융용 AI 도구: 비즈니스 및 개인 금융 성장을 위한 통찰력
게시 됨: 2024-04-25
개인 및 비즈니스 재정에 대해 스프레드시트를 살펴보거나 직감적으로 결정을 내리는 데 지치셨나요?
정확성, 속도, 적응성을 제공하는 금융용 AI 도구를 확인해 보세요.
저축을 늘리든, 투자 포트폴리오를 최적화하든, 시장 동향을 예측하든, AI는 확실히 한 번에 하나의 알고리즘씩 금융 환경을 재편하고 있습니다.
재무 분석을 위한 몇 가지 AI 도구와 이 도구가 재무 데이터를 이해할 수 있을 뿐만 아니라 성장과 재무 안정성을 촉진하는 정보에 입각한 데이터 기반 결정을 내릴 수 있도록 지원하는 방법을 살펴보겠습니다. 의 시작하자!
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금융용 AI 도구란 무엇입니까?
금융용 AI 도구는 기계 학습 및 데이터 분석을 포함한 인공 지능(AI)을 사용하여 금융 분야에서 통찰력을 제공하고 작업을 자동화하며 의사 결정을 향상시키는 플랫폼 및 소프트웨어 앱입니다.
이러한 도구는 광범위한 스펙트럼에 걸쳐 있습니다. 개인 및 중소기업 금융의 맥락에서 다음과 같은 용도로 사용됩니다.
- 예산 책정 및 비용 추적
- 현금흐름 예측
- 부채 관리
- 투자 조언
- 세금 준비 및 계획
- 송장 및 결제 처리
- 금융상품 추천
- 거래 사기 예방
2023년 Statista의 데이터에 따르면 소매 투자자의 약 20%가 이미 금융 분야에서 AI를 채택한 것으로 나타났습니다.
2023년 미국 금융 조사용 AI 도구(출처 – Statista)
또한 응답자의 거의 절반 (49.5%)이 금융 활동에 AI를 채택하는 데 큰 관심을 나타냈으며 , 이는 조직과 개인 투자자 모두에서 금융용 AI 도구를 통합하는 경향이 커지고 있음을 시사합니다.
금융에 AI 도구를 사용하면 얻을 수 있는 이점
고객 서비스의 AI 챗봇이나 디지털 마케팅의 AI와 마찬가지로 AI는 재무 부서에서 엄청난 이점을 제공합니다.
개인과 기업 모두를 위한 금융용 AI 도구를 통합하면 다음과 같은 이점을 누릴 수 있습니다.
- 효율성 향상 . 데이터 입력, 거래 분류, 보고서 생성과 같은 일상적인 작업을 자동화하면 시간이 절약되고 오류 허용 범위가 줄어들어 개인과 기업이 전략적 의사 결정에 집중할 수 있습니다.
- 향상된 정확도 . 시간이 지남에 따라 학습하고 적응하는 AI의 능력은 분석과 예측을 지속적으로 개선하여 보다 정확한 재무 예측과 위험 평가를 가능하게 한다는 것을 의미합니다.
- 개인화된 재정 조언 . 개인 금융의 경우 AI 기반 앱은 개인의 지출 습관, 투자 선호도, 재무 목표를 기반으로 맞춤형 조언을 제공하여 재무 계획을 보다 쉽게 접근하고 맞춤화할 수 있습니다.
금융을 위한 인기 있는 AI 도구
금융에는 어떤 AI가 사용되고, 재무회계에 도움이 되는 AI는 무엇일까? 이 기술에 발을 담그고 싶은 경우 금융을 위한 최고의 AI 도구는 다음과 같습니다.
세이지 그대로
Sage Intacct는 클라우드 기반 회계 및 재무 관리 소프트웨어입니다. AI 기반 연속 회계 및 ERP 솔루션을 제공하여 비즈니스 성장을 지원합니다.
세이지 그대로 스크린샷
- 기능 : 회계 프로세스 자동화, 프로젝트 관리, 시간 추적, 판매 및 구매 처리 등을 수행합니다.
- 최적의 대상 : 백오피스 운영을 위한 통합 제품군을 원하는 기업, 개인 재정을 체계적으로 관리하려는 개인
도모
Domo는 데이터 소스를 연결하고, 직관적인 대시보드를 제공하며, 데이터 과학을 가능하게 하는 데이터 경험 플랫폼입니다. 이는 비즈니스 통찰력과 의사결정을 간소화합니다.
도모 스크린샷
- 기능 : 비즈니스 앱을 만들고, BI 및 분석에 액세스하고, 안전한 데이터 기반을 구축하세요.
- 적합한 대상 : 데이터를 실행 가능한 통찰력으로 변환하려는 조직, 개인 금융 데이터를 분석하려는 개인
부케에이아이
Booke.AI는 AI 기반 자동화로 장부를 간소화합니다. 분류되지 않은 거래를 수정하고 코딩을 자동화하며 고객과의 커뮤니케이션을 향상시킵니다.
- 특징 : 거래 처리, GPT-4 기반 분류, 시간 절약 자동화를 위한 실시간 OCR AI.
- 최적의 대상 : 효율적인 장부 관리 솔루션을 찾는 회계 전문가; 비용 분류를 자동화하고 영수증을 관리하며 재무 기록 관리를 단순화하려는 개인
조호 파이낸스 플러스
Zoho Finance Plus는 송장 발행, 주문 관리, 회계를 포함한 백오피스 요구 사항을 위한 통합 플랫폼입니다. 이는 기존 회계와 구독 경제 준비를 연결합니다.
- 기능 : 통합 제품군, 향상된 견적-현금 프로세스, 구독 청구 및 실시간 데이터 흐름.
- 최적의 대상 : 포괄적인 재무 관리를 원하는 기업; Zoho Books에는 연간 수익이 $50,000 USD 미만인 개인 또는 기업을 위한 무료 요금제도 있습니다.
금융에 ChatGPT 사용하기
OpenAI가 개발한 인기 있는 챗봇인 ChatGPT는 개인과 중소기업이 관리 작업을 관리하는 방식을 바꿔 왔습니다. 재무 관리도 ChatGPT 사용 사례 중 하나입니다.
금융을 위한 최고의 무료 AI 도구 중 하나로 ChatGPT를 사용할 수 있는 방법은 다음과 같습니다.
예산 및 비용 추적
ChatGPT에 문의하여 수입과 지출을 기준으로 월예산 초안을 작성하는 데 도움을 받으세요. 또한 비용을 추적하고 비용을 절감할 수 있는 영역을 식별하기 위한 전략을 논의할 수도 있습니다.
저는 ChatGPT에 월간 예산 편성을 도와달라고 요청했고, ChatGPT는 예산 제안을 계산, 분석 및 제공하기 전에 몇 가지 세부 정보를 요청했습니다.
초기 프롬프트 : 내 수입과 지출을 기준으로 월별 예산 초안을 작성하세요.
재무 계획 조언
ChatGPT는 비상 자금 마련, 은퇴 계획, 주요 구매 저축 등 재무 계획에 대한 일반적인 조언을 제공할 수 있습니다. 개인화된 금융 조언을 제공할 수는 없지만 지침과 고려해야 할 사항을 제공할 수 있습니다.
초기 프롬프트 : 재무 계획에 대한 조언을 제공해 주세요. 내 재정에 대한 현실적인 제안을 제공하는 데 필요한 세부 사항을 물어보십시오.
중소기업을 위한 현금 흐름 분석
재무 및 회계를 위한 무료 AI 도구를 찾고 있는 신규 사업주라면 ChatGPT는 훌륭한 올인원 리소스입니다.
ChatGPT는 현금 흐름 분석을 수행하는 방법을 개략적으로 설명하고 비즈니스의 재무 건전성을 이해하기 위한 단계별 가이드를 제공합니다.
제공된 답변을 바탕으로 개념을 명확히 하기 위해 더 많은 질문을 할 수 있습니다. 예를 들어, ChatGPT가 손익계산서, 대차대조표, 현금 흐름표를 포함한 비즈니스 재무제표를 수집하라고 조언하는 경우 각 명세서 초안 작성 과정을 안내해 달라고 요청할 수 있습니다.
초기 메시지 : 중소기업의 재무 건전성을 이해하는 단계별 과정을 안내해 드립니다.
AI 도구와 인간 전문 지식의 시너지 효과
ChatGPT를 포함한 금융용 AI 도구는 재무 관리 및 의사 결정에 접근하는 방식에 혁명을 일으켰지만 인간적 요소는 여전히 필수 불가결합니다 .
AI는 효율성, 정확성, 맞춤형 조언을 확실히 향상시킵니다. 그러나 AI 아트가 인간의 맥락을 갖춘 전문적인 그래픽 디자인을 할 수 없는 것처럼, AI 금융 도구 역시 인간이 가져오는 인간의 통찰력, 감성 지능, 윤리적 고려 사항을 제공할 수 없습니다.
기억하세요: 금융의 중심에는 사람과 사람의 꿈, 목표, 도전이 있습니다. 금융의 중심에는 사람이라는 요소가 항상 대체할 수 없습니다.