金融サービスマーケティング担当者向けのマーケティングオートメーション

金融業界のマーケターは、創造性と厳しい規制要件のバランスという独特の課題に直面しています。 動きの遅い業界でデジタル変革を推進します。 経済規模が低迷する中でも成長を生み出す FRBが積極的にインフレとの戦いを繰り広げ、それに伴う利上げを考えれば、金融業界のマーケターが「助けて！」と叫ぶだけで十分だ。

幸いなことに、マーケティングオートメーションという形で助けが得られます。 このテクノロジーにより、金融マーケティング担当者は、大規模な業務を標準化しながら、コミュニケーションをパーソナライズすることができます。 マーケティング リーダーを対象とした調査によると、企業はマーケティング オートメーションを「マーケティングと販売活動の合理化」(38%)、「顧客エクスペリエンスの向上」(34%)、「顧客エンゲージメントの向上」(28%) のために利用していることがわかりました。

もちろん、テクノロジーだけが唯一の答えではありませんが、金融サービス向けのマーケティング オートメーションは、マーケターが困難な市場環境にもかかわらず成功するために使用できる強力なツールです。

金融サービス向けのマーケティングオートメーションの例

マーケティング オートメーション ツールは、チームの規模に関係なく、顧客エンゲージメントを育む独自のカスタマイズされたブランド エクスペリエンスを作成するのに役立ちます。 組織は時間の経過とともにさまざまなレベルの金融サービス マーケティング オートメーションの成熟度を達成する可能性がありますが、中核となる目標は変わりません。それは、顧客エクスペリエンスを大規模に合理化し、パーソナライズすることです。

堅実な自動化戦略を使用すると、技術的な統合、顧客セグメント、パーソナライズされたキャンペーンを一度設定し、それらを繰り返し展開して、最小限の手作業で成果を上げることができます。

銀行、信用組合、保険仲介会社、資産管理会社など、金融サービスのマーケターにとっての日常の現実は次のとおりです。

金融サービスの電子メール マーケティング オートメーション

金融サービスの電子メール マーケティングを自動化するには、電子メール サービス プロバイダーと CRM の統合、開封率とクリックスルー率を向上させるための A/B テストの実行、コンテンツのパーソナライズ、顧客ライフ サイクル全体にわたる育成キャンペーンの自動化が含まれます。 ユースケースは豊富です。 自動化を使用して、教育コンテンツを長期的に送信する育成キャンペーンに新しいリードを登録できます。 新しいクライアントにオンボーディング キャンペーンを送信して、新しいアカウントとのエンゲージメントを促進できます。 また、アップセルやクロスセル キャンペーンを通じて、クレジット カードやローン商品などの新しいサービスを宣伝することもできます。

大規模なソーシャルメディア

ソーシャル メディア マーケティングの自動化を使用すると、時間のかかることで有名なアクティビティにおいて、チームは貴重な時間を節約できます。 コンテンツのスケジュール設定や公開などの反復的なタスクを自動化し、ソーシャル メディアのリスニングや従業員の擁護などの高度な機能を使用して、積極的なエンゲージメントを促進しながら会話やコメントを常に把握します。

SMS マーケティング オートメーション

金融サービス マーケティングで SMS マーケティングをどのように使用するかに応じて、自動化を使用して進行中のキャンペーン内でテキスト メッセージをスケジュールし、パフォーマンスを追跡し、顧客プロファイルにエンゲージメント データを含めることができます。 これには、標準的なアラートや通知、視聴者のターゲット層に送信されるプロモーション テキスト、さらにはクライアントやリードが特定のアクションをとった後に送信する、行動によってトリガーされる SMS メッセージが含まれる場合があります。 (言うまでもないことですが、とにかく言っておきます。消費者のプライバシーを保護する SMS マーケティング規制を常に把握するようにしてください。)

ランディング ページと Web コンテンツのパーソナライゼーション

自動化ツールを使用すると、Web サイトやランディング ページのコンテンツをパーソナライズおよび最適化し、訪問者により良いエクスペリエンスを提供しながら、キャンペーンの結果を向上させることができます。 たとえば、A/B テストを実施してコンバージョンを増やしたり、キャンペーンを強化するために大規模なページのバリエーションを作成するのに役立つテンプレートを構築したりできます。 さらに、動的な Web フォームを使用してリードの獲得を改善し、行動追跡データを収集して、今後の訪問時にサイトのコンテンツをパーソナライズすることができます。

セグメンテーション

高度な顧客セグメントを構築することは、将来的にパーソナライズされたエクスペリエンスを提供するための基礎となります。 自動化ツールを使用すると、企業規模などの「企業統計」、所在地や性別などの人口統計、Web ページの訪問や電子メールのクリックスルーなどの行動に基づいて、見込み客と顧客のリストをセグメント化することができます。 これらのセグメントを使用すると、よりターゲットを絞ったコミュニケーションを送信し、顧客のライフサイクル全体にわたって結果を推進できます。

金融サービスのマーケティング チームは、これらのさまざまな自動化のユースケースを実践して、顧客エクスペリエンスの向上、リードの創出、顧客生涯価値の向上、コンプライアンスの確保など、より大きな目標を達成できます。

金融サービスのマーケティング: デジタル顧客エクスペリエンスの向上

マーケティング オートメーションにより、金融サービス チームはより優れたデジタル カスタマー エクスペリエンスを簡単に (少なくとも簡単に) 作成できるようになります。 これにより、前に述べた 2 つの重要な成果、つまり大規模なデジタル カスタマー エクスペリエンスのパーソナライズと合理化を達成できます。 その方法は次のとおりです。

合理化: カスタマー ジャーニー全体で一貫性を生み出す

現在、ほとんどの顧客は、オンライン調査を行うことで金融サービス機関を選択する旅を始めています。 信頼を築きながら組織のストーリー、価値提案、サービスを明確に伝えるには、あらゆるタッチポイントで一貫したエクスペリエンスを提供する必要があります。

金融機関がデジタル エクスペリエンスの向上に苦戦している最大の理由の 1 つは、複数のチャネルにまたがる購入者のプロセス全体の最適化を習得していないことです。

ここで、マーケティング オートメーションが登場します。金融サービスのマーケティング担当者は、まず、すべてのキャンペーンとタッチポイントを通じて実行する戦略とメッセージを開発します。 その後、自動化ツールを使用してテンプレートを構築し、大規模なアセットを作成し、反復可能なコミュニケーションを開発し、Web、電子メール、SMS、およびその他のチャネル全体でキャンペーンを統合できます。 1 回限りのメッセージや調整されていない活動ではなく、この種の一貫した実行により、顧客は摩擦が減り、より一貫したブランド エクスペリエンスを体験できます。

パーソナライゼーション: 関連性のあるメッセージを適切なタイミングで配信

金融サービスの顧客は、一貫性に加えて、ニーズに合わせてパーソナライズされたエクスペリエンスを期待しています。 ある調査では、銀行顧客の 72% がパーソナライゼーションを「非常に重要」と評価していると報告されています。 全く問題ないと答えたのはわずか8％だった。

パーソナライゼーションとは、現在のニーズを満たすために適切なタイミングで適切なメッセージを配信するという、意味のある関連性に関するものです。 ここで、金融サービス向けのマーケティングオートメーションが役立ちます。 マーケティング活動をカスタマージャーニー全体にマッピングし、現在の段階に応じて視聴者をセグメント化し、その瞬間に合わせたコミュニケーションとコンテンツを配信することで、真に影響力のあるパーソナライゼーションを大規模に実現できます。

自動化されたコンテンツ マーケティング キャンペーンで見込み客を獲得

見込み顧客は、銀行、信用組合、またはアドバイザーに連絡する前に、オンラインで多くの情報を調べています。 これは、オーガニック検索とコンテンツ マーケティングを通じて新しい見込み客を引き付ける本当の機会となります。 Fin-serv マーケティング担当者は、調査プロセスの初期段階に合わせて調整された、関連性の高い役立つコンテンツを作成して共有することで、潜在的な顧客とつながることができます。 これにより、（現時点では）販売ではなく教育に重点を置くことで、信頼を築き、頼れるリソースになることができます。

金融サービス向けのマーケティング オートメーションを使用すると、顧客が購入やアカウントに至るまでのカスタマー ジャーニーに沿って段階的に進むための道筋を作成することで、SEO 取り組みから有意義な結果を達成することが容易になります。 たとえば、訪問者が検索結果ページをクリックしてオンライン投資に関するブログ投稿を読んだ後、ニュースレターに登録するよう誘導できます。 もう 1 つの可能性は、より詳細な情報が記載されたゲート付きガイドをダウンロードするか、少なくともクリックして別の関連ブログ投稿にアクセスするよう誘導することです。 最終的な目標は、これらの訪問者を育成して、アカウントにサインアップしたり、営業チームに連絡したりできるようにすることです。

自動化を使用すると、適切なデータを収集し、適切なフォローアップ メッセージを送信して、そのプロセスをシームレスなものにすることができます。 また、調査によると、コンテンツ マーケティングは金融サービスのマーケティング担当者にとって非常に効果的であり、オーガニック検索が問い合わせの最大 64% を占めています。

高度なターゲティングで顧客生涯価値を向上

業界を問わず、通常、既存の顧客を維持するよりも、新しい顧客を獲得して変換する方がはるかにコストがかかります。 金融サービスも例外ではなく、金融サービスのマーケティング オートメーションは、顧客データを収集して使用して、エンゲージメントを促進し生涯価値を向上させるターゲットを絞ったマーケティング キャンペーンを強化するのに役立ちます。

自社データを収集して顧客を理解する

過去数年にわたり、政府機関やテクノロジー大手は、マーケティング担当者がプログラマティック広告主やアグリゲーターなどのサードパーティソースからデータを収集、購入、使用する方法を制限する、プライバシーに配慮した新しいポリシーを導入してきました。 これに応じて、さまざまな分野のマーケターがファーストパーティデータに焦点を当てて適応しています。

ファーストパーティ データは、顧客から直接収集するため、あなたが所有するデータです。 ファーストパーティ データの例には、フォームの送信、Web サイトの行動データ、電子メールのクリックスルー、SMS エンゲージメント、電話の成功率などがあります。 これらのデータ ポイントを使用すると、顧客が何を気にしているのか、どのような質問があるのか​​、組織からの連絡方法を希望しているのかをよりよく理解できます。

金融サービスのマーケティング オートメーションは、Web サイトにインストールされたビーコンの追跡から、有料キャンペーン用の一意の電話番号の割り当て、受信者全体の電子メール エンゲージメント指標の記録に至るまで、カスタマー ジャーニー全体を通じてデータを収集します。

データを使用してより良いセグメントを構築する

マーケティング オートメーション ソフトウェアが収集したデータを使用して、顧客リストのより高度なセグメントを構築できます。 最近の電子メール ニュースレターで自動車ローンに関する記事をクリックした顧客、Web サイトのビジネス融資ページをチェックした顧客、オンライン投資の新しいガイドをダウンロードした顧客がわかります。

また、顧客のアカウント タイプ、アカウントの経過期間、過去の購入履歴、ライフ イベント、および顧客ライフ サイクルの現在の段階を捉えるその他のデータ ポイントに基づいてセグメントを作成することもできます。

適切な顧客を適切なタイミングで適切なオファーでターゲットにする

金融サービス マーケティング オートメーションは、顧客が最も関心を持つ可能性が高いメッセージを適切なタイミングでレーザー ターゲティングすることで、データ駆動型のセグメントを活用するのに役立ちます。 彼らはあなたのウェブサイトで新しいクレジット カードのオプションをチェックしていますか? クリックしてサインアップすると、期間限定のボーナス オファーが送信されます。 顧客満足度調査で満点をとっただけですか? 友人を紹介するよう依頼し、そうするためのインセンティブを提供します。

結論: ファーストパーティ データを使用してメッセージやオファーをカスタマイズすることで、よりパーソナライズされたエクスペリエンスを作成し、時間の経過とともにより熱心な顧客につながります。

マーケティングオートメーション 金融サービスとコンプライアンス

金融マーケティング担当者は、マーケティング コンテンツの法的承認を得るには時間がかかることを知っています。正直に言うと、時にはまったくイライラすることもあります。 良いニュースがあります。反復可能な自動キャンペーンを実行する場合、法務チームとの承認プロセスは 1 回だけ行う必要があります。 それは夢のようだと思いませんか？ どれだけ時間を節約できるか考えてみましょう。

また、マーケティング オートメーション ソリューションに BCC アーカイブ ソリューションが含まれている場合は、既存のツール スタック内で FINRA 準拠の電子メール マーケティングを実現できます。

金融サービスのマーケティングオートメーションのケーススタディ

もちろん、私たちの言葉をそのまま信じる必要はありません。 商業銀行、信用組合、保険代理店、資産運用会社は、マーケティング オートメーションを活用して優れた成果を上げています。 以下にいくつかの例を示します。

ジョージア・ユナイテッド・クレジット・ユニオン: 申請件数が96%増加

ジョージア ユナイテッド クレジット ユニオンは、会員のジャーニーを改善し、セグメント化されたマーケティング プログラムを作成するためにマーケティング オートメーションを導入し、新規会員を引き付けて維持するためのパーソナライズされたコンテンツを提供しました。 金融サービスにマーケティング オートメーションを使用することで、ウェルカム メールの開封率 77% を達成し、マーケティング オートメーション プラットフォームを通じて数千の新製品をクロスセルし、申し込み件数が 96% 急増しました。

「会員データ ファイルを Act-On に統合することで、古いシステムにはなかったマーケティングの容易さと独立性が得られ、より頻繁に、より細分化され、パーソナライズされたコミュニケーションを送信できるようになります。」

-アマンダ・ハリンジャー氏、ジョージア・ユナイテッド・クレジット・ユニオン、マーケティングスーパーバイザー

タワー連邦信用組合: 開封率が 300% 増加

Tower Federation Credit Union はマーケティング オートメーションを使用して電子メール キャンペーンを自動化し、セグメンテーションの取り組みを改善しています。 また、データと分析ツールを使用して、メンバーの行動をより効果的に理解し、レポートを実行します。 信用組合では、開封率とフォローアップ メールが 300% 増加しています。

「特にフォローアップメールの開封率が 2 ～ 3 倍に上昇し、より多くの顧客がローンの申し込みを開始するのが見られました。」

-マーク・ウィレンスキー氏、タワー・フェデラル・クレジット・ユニオン、コミュニケーションおよびブランド・マーケティング担当副社長

RATESDOTCA: 電子メールの年間総収益目標を 15% 増加

カナダ最大かつ最も信頼されているデジタル金融買収プラットフォームは、Act-On を使用して、より動的なセグメンテーションとパーソナライゼーションを実現しています。 金融サービスにマーケティング オートメーションを使用することで、顧客のライフサイクル全体をサポートし、従来の Web サイトでのショッピング体験を超えて、よりパーソナライズされたコミュニケーションを顧客の受信箱に届けます。 同社はマーケティング キャンペーンで平均 20% のクリックスルー率を達成し、電子メールの年間総収益目標を 15% 増加させました。

「Act-On を使用すると、アウトバウンド活動全体を強化する自動化プログラムを構築できます。 特に、Automated Journey Builder は、コンテンツをマッピングし、カスタマー ジャーニーを最初から最後まで視覚化して促進するのに役立ちます。 実際、これが当社の新製品の主なセールスポイントであり、完全に自動化された更新です。」

– Lydia Ku 氏、RATESDOTCA シニア マーケティング マネージャー

あなたにもそれは可能です！

これらの事例は、適切な戦略とツールを使用すれば、金融サービス組織が自動化を使用して、非常にパーソナライズされたマーケティングを大規模に達成できる (そして優れた結果を達成できる) ことを示しています。

さらにいくつかのストーリーを読みたい場合、または金融サービスのマーケティング自動化の潜在的な結果を関係者と共有したい場合は、コレクション全体を 1 つの読みやすいドキュメントにまとめました。