セラーファイナンシング：2022年にAmazonビジネスのローンを取得する方法

通常、Amazon のセラーは、新しい商品を多様化および追加することで、Amazon ビジネスを拡大するための資金を必要とします。 コロナウイルスの流行による困難な時期を乗り切るには、追加の資金が必要になる場合があります。

いつ、どのようにAmazonの事業資金を調達したいかを決めることが重要です。 資金調達までに時間がかかりすぎると、あなたのビジネスは深刻な負債に陥る可能性があります。 資金調達に時間がかかりすぎると、ビジネスに悪影響を与える可能性もあります。 潜在的な成長機会を逃し、ベンダーとの取引を失う可能性があります。

FBAローンまたはセラーファイナンスとは何ですか?

フルフィルメント by Amazon は、多くのオンライン出品者が Amazon を通じて販売する際に使用する最も人気のあるビジネス モデルです。 Amazon FBA ローンは、Amazon セラー ローンとも呼ばれます。 Amazon は、資格のある出品者にのみこれらのローンを提供しています。 これらのローンは、売り手がビジネスを拡大し、在庫を構築するのを支援することを目的としています。 以下は、Amazonレンディングに関する情報です。

Amazonビジネスの資金調達には多くのオプションがあります

1. SBAマイクロローン

中小企業の成長と起業を支援するために、米国中小企業庁はマイクロローンを提供しています。 SBA 資金は、適格な仲介業者に提供されます。 その後、申請者は最大50,000ドルの融資を受けることができます。

適格性

• あなたは小規模な営利企業でなければなりません。
• マイクロレンダーは、従来の銀行ローンの対象とならない中小企業に融資できます。
• 過去 1 ～ 2 年間、差し押さえや倒産はありませんでした。
• 多くのマイクロレンダーは最低信用スコアを必要としません

各仲介業者には、独自の信用および貸出要件があります。 一般に、仲介業者は何らかの形の担保と事業主の個人保証を必要とします。

長所：

• これは、在庫、消耗品、運転資本、家具、機械、または機器またはメンテナンスの購入に使用できます。
• 非営利企業や特定の保育所向けに設計されています。
• 最大 50,000 ドルを取得します (マイクロローンの平均額は 13,000 ドルです)。
• 事業主は通常、最低限のクレジット スコアを持っている必要はありません。
• 多くのマイクロローンは、事業主向けの指導プログラムを提供しています

短所：

• SBA マイクロローンの収益は、既存の負債の支払いや不動産の購入には利用できません。
• 組織によっては、申請プロセスに数週間から数か月かかる場合があります。
• 書面による事業計画は不可欠です
• 個人の財務諸表を提出する必要があります
• 許可と営業許可を提供する必要があります
• 貸し手によっては、担保や個人保証が必要な場合があります。

2.   アマゾンレンディング

Amazon Lending* (招待者のみのプログラム) は、中小企業の経営者が Amazon の事業資金調達を行うのを支援するために、Amazon によって提供されています。 適格な売り手は、ビジネス ニーズに最適なさまざまな短期融資オプションから選択できます。

適格性

• 肯定的な顧客指標を持ち、良好な状態の出品者アカウントを維持する
• 着実な売上成長
• Amazonの出品者である必要があります
• セラーセントラルのダッシュボードでローンの資格があるかどうかを確認できます。

Amazon での販売者の経験はそれぞれ異なります。   承認されるまで、Amazon はローンに関する多くの情報を提供しません。

長所：

• 彼らはあなたの信用をチェックしませんが、あなたのビジネスの信用履歴を見るかもしれません.
• 承認には平均で 5 日かかります。 一部の売り手は、数分以内に通知があり、翌日には資金が支払われたと主張しています。
• 資金はセラーアカウントの残高に直接送金されます
• オリジネーション手数料、申請手数料、または前払いのペナルティはありません
• 指標と販売履歴によって、資金調達の金額と条件が決まります。
• フォーラムの以前の売り手は、低料金を報告しました。
• 売上アップをお考えの方におすすめの商品です。

短所：

• 出品用アカウントの残高から支払いが引き落とされます。 その月の売上が低くても、支払いは引き続き行われます。
• アマゾン ビジネス ファイナンシングのみ
• これらのローンは短期であるため、毎月の支払いは非常に高くなる可能性があります。
• 資格は承認と同じではありません。
• 売上が停滞または減少し始めると、ローンの支払いが困難になる可能性があります。

3. アマゾンの信用枠

Amazon レンディングとの違い Amazon は最近、ゴールドマン サックスと提携して、資格のある売り手に、Amazon の事業資金調達のために Amazon の売り手向けに特別に設計された Business Line of Credit* を提供しています。 これは Amazon Lending ローンではありません。

Amazonの売り手は、多額の一括払いではなく、必要に応じて資金を要求するオプションがあります.

適格性

• Marcus by Goldman Sachs と Amazon は、プログラムに関する多くの情報を提供していません。
• この招待制プログラムも提供されます。
• 招待状をクリックすると、マーカスの Web サイトに移動します。 そこで、資格を確認し、申請書を完成させることができます。
• Amazon は、マーチャント データを Goldman と交換します。 その後、Goldman はお客様のビジネス収益データを使用して信用枠を引き受けます。

Amazon での販売者の経験はそれぞれ異なります。   承認されるまで、Amazon はローンに関する多くの情報を提供しません。

長所

• Amazon と Goldman は、Amazon の販売者専用の別の融資オプションを作成しました。
• Amazon Lending ローンより柔軟です
• 資金は必要に応じて使用できます
• 売り手は資金を使って人件費と運営費を支払うことができます。 コスト効率を高めるために、より多くの在庫を購入します。 製品の開発と製造。 マーケティング活動を拡大して、顧客ベースを構築および拡大します。
• 申請プロセス全体はデジタルで完了することができ、5 分もかかりません。 ほとんどのお客様は 24 時間以内に回答を受け取ります。
• 固定金利

短所：

• 信用率が非常に高くなる可能性がある
• クレジットラインの 30% 以上を使用しない場合、維持費が請求されます
• 延滞料がかかる
• 招待制のイベントです
• アマゾンは引受プロセスを管理しない

4. フィンテックの貸し手

ますます多くの商取引がオンラインで行われるようになっているため、銀行や信用組合などの従来のソースから融資を受けるのは難しい場合があります.

フィンテックの貸し手は、Amazon ビジネスの資金調達のために、あなたのような e コマース ビジネスにローンや与信枠を提供します。 これらの貸し手は、迅速な承認と資金調達、在庫取引に必要な成長資本を提供する能力など、多くの利点を提供します。

ベンダーの例:

AccrueMe Amazonセラーファイナンス

• 毎月の支払いなしでAmazonセラーに独自の成長資本を提供するユニークなフィンテック企業
• 彼らは売り手に利息を課さず、あなたがお金を使う限り、あなたの利益のごく一部を受け取ります.
• 信用調査や個人保証はありません
• あなたのAmazonの売り上げが資金源です
• Amazon セラーの成功を支援するために、1 億ドルの支援を受けています
• 彼らはあなたの資本を 2 倍にし、Amazon のビジネスに 5,000 ドルから 5,000,000 ドルを投資し、5,000 ドルから 5,000,000 ドルを投資します。

キャピタル アドバンスAmazon セラー ファイナンシング

• わずか 24 時間で、最大 $250,000 を受け取ることができます
• 料金は通常、週あたり 0.5% から 1% です。 開始手数料がかからないため、前払金をより早く支払うことができ、コストを削減できます。
• Payability の Instant Loan は、マーケティングと在庫を通じてビジネスを成長させるのに役立つように設計されています。
• 月間平均売上高が 10,000 ドルのセラー アカウントを少なくとも 9 か月間維持している必要があります。
• マーケットプレイス アカウントにオンラインで申し込むことで、最短 1 営業日で資金を獲得できます。
• Amazon、Shopify、Top Hatter など、多くのオンライン マーケットプレイスに最適です。

Kabbage Amazonセラーファイナンス

• これはクレジットラインの変更です。 必要なときに現金を使う
• 最高 $250,000 を獲得
• あらゆる種類のビジネスに利用できる多くのローンの種類があります
• eコマースビジネスに最適です
• 売上高によって、ローンの金額が決まります。
• 資金が使用されるまで、何も支払う必要はありません。
• 銀行口座を出品用アカウントに接続する

セラーズ・ファンディングAmazonセラー・ファイナンシング

• 彼らは、電子商取引業者がビジネスを成功させるのに役立つ運転資本ソリューションを提供しています。
• このプログラムは、ターム ローン、収益前払い、および与信枠を提供します。
• 1〜2営業日で、資金が口座に送金されます
• 販売実績は承認の重要な要素です
• Amazonでの6か月以上の販売履歴が必要です。 売り上げは、月平均で少なくとも 5,000 ドルである必要があります。 会社はAmazonと良好な関係にある必要があります
• 彼らはあなたの個人信用情報を調査します。

5.個人ローン

個人ローンは多くの場合、無担保ローンであり、Amazon の事業資金調達など、さまざまな資金調達に使用できます。 多くの銀行やフィンテックの貸し手は、有担保 (担保が必要) と無担保 (担保不要) の両方を提供しています。

個人ローンは、始めたばかりで販売実績がない人にとっては選択肢になるかもしれません。

適格性

• 個人の信用スコアによって、負債と収入が決まります。
• あなたが個人ローンを見つけるのを助けることができる多くのベンダーがあります. 料金を比較して、ショッピングをお楽しみください。

長所

• 申請が承認されると、通常は 1 営業日以内に資金を受け取ることができます。
• 毎月、同じ金額をお支払いいただきます。
• 会社に十分な資本がなくても、既存の負債がない場合は非常に便利です。
• 販売経験がなくても大丈夫です

短所

• 無担保ローンは一般的に金利が高い
• ローンはあなたのビジネスではなくあなたの名前に付けられます
• 個人ローンは通常、借金を整理するために使用されます。 財政管理に問題がある場合、個人住宅ローンは最良の選択肢ではない可能性があります。
• すでに借金がある場合は、個人ローンを申請しないでください
• レートはクレジット スコアに基づいているため、非常に高くなる可能性があります。

Amazonセラーの資金調達に最適なオプションはどれですか?

ビジネスの成長にはお金が欠かせません。 伝統的な銀行は、リスクの高い食欲を持つ起業家や中小企業にとって困難な厳格な融資ポリシーのために、融資を拒否することがよくあります. Amazon Lending、Fintech Lenders、および Amazon Line of Credit は、この市場における代替の貸し手です。 彼らは、eコマースの販売からのデータを使用して、ローンを返済する可能性を判断します.

これらはその利点です：

• 迅速な支払い
• 非伝統的な貸し手は、個人の信用スコアを確認しない場合があります。
• あなたのオンライン販売履歴は、承認の重要な要素です
• 柔軟な条件により、より多くの資金調達オプションが可能になります。
• 物的担保を必要としない
• この製品は、eコマースビジネス向けに特別に設計されています

非伝統的な貸金業者を使用することで、より早くローンを組むことができます。

あなたがローンの資格がない新しい売り手である場合はどうなりますか。

Amazonでの販売は、真剣なビジネスと見なされるべきです。 Amazon での販売には、他のビジネスと同様に、慎重な計画と調査が必要です。 Amazonでの販売を始めたばかりの場合、お金を借りるのは賢明ではないかもしれません。 ブートストラップは、多くのセラーが Amazon で始めるための方法でした。 あなたもそれを行うことができます。

お金がなくても始められる方法はたくさんあります。 また、利益を再投資し続けることもできます。 古本の販売は、Amazon での私のお気に入りの販売方法の 1 つです。 先行投資はほとんど必要ありません。 ビジネスが成長しており、より多くの資本が必要な場合は、外部からの資金調達を検討してください。

結論

強力なクレジットヒストリーは不可欠ですが、クレジットスコアが優れていなくても契約を破るものではありません. これは、オンラインの貸し手や非伝統的な貸し手に特に当てはまります。 どのタイプのローンがビジネスに適しているかを事前に知ることで、時間を節約し、承認と資金調達のプロセスをスピードアップできます。

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