財務用 AI ツール: ビジネスと個人の財務成長のための洞察
公開: 2024-04-25
個人やビジネスの財務に関してスプレッドシートを調べたり、直感で意思決定をしたりすることにうんざりしていませんか?
精度、速度、適応性を備えた金融用の AI ツールをチェックしてみるとよいでしょう。
貯蓄の強化、投資ポートフォリオの最適化、市場動向の予測など、AI はアルゴリズムを 1 つずつ確実に金融環境を再構築しています。
財務分析用のいくつかの AI ツールと、それらのツールがどのように財務データをわかりやすくするだけでなく、成長と財務の安定を促進する情報に基づいたデータに基づいた意思決定を可能にするのかを見てみましょう。 さぁ、始めよう！
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財務向けAIツールとは何ですか?
金融向け AI ツールは、機械学習やデータ分析などの人工知能 (AI) を使用して洞察を提供し、タスクを自動化し、金融における意思決定を強化するプラットフォームとソフトウェア アプリです。
これらのツールは広範囲に及びます。 個人および中小企業の金融の文脈では、その用途には次のようなものがあります。
- 予算編成と経費の追跡
- キャッシュフロー予測
- 債務管理
- 投資アドバイス
- 税金の準備と計画
- 請求書と支払いの処理
- 金融商品の推奨
- 取引における不正防止
2023 年の Statista のデータによると、個人投資家の約 20%がすでに金融に AI を導入していることが明らかになりました。
2023 年の米国における金融調査用の AI ツール (出典 – Statista)
さらに、回答者のほぼ半数（49.5%）が財務活動に AI を導入することに強い関心を示しており、組織と個人投資家の間で財務に AI ツールを統合する傾向が高まっていることを示唆しています。
財務に AI ツールを使用するメリット
顧客サービスにおける AI チャットボットやデジタル マーケティングにおける AI と同様に、AI は財務部門に多大なメリットをもたらします。
個人と企業の両方にとって、金融向け AI ツールを統合する利点の一部を以下に示します。
- 効率の向上。 データ入力、トランザクションの分類、レポートの作成などの日常的なタスクを自動化すると、時間が節約され、エラーの可能性が減り、個人や企業は戦略的な意思決定に集中できるようになります。
- 精度の向上。 AI には時間の経過とともに学習して適応する能力があるため、分析と予測を継続的に改良し、より正確な財務予測とリスク評価につながります。
- 個別の財務アドバイス。 個人の財務に関しては、AI 搭載アプリが個人の支出習慣、投資の好み、財務目標に基づいてカスタマイズされたアドバイスを提供し、財務計画をよりアクセスしやすく、カスタマイズできるようにします。
金融向けの人気の AI ツール
財務で使われるAI、財務会計を支援するAIとは？ このテクノロジーを実際に試してみたい場合に、金融向けに最適な AI ツールをいくつか紹介します。
無傷のセージ
Sage Intacct は、クラウドベースの会計および財務管理ソフトウェアです。 AI を活用した継続的な会計および ERP ソリューションを提供し、ビジネスの成長をサポートします。
無傷のセージのスクリーンショット
- 機能: 会計プロセスの自動化、プロジェクトの管理、時間の追跡、販売と購入の処理などを行います。
- こんな方に最適: バックオフィス業務用の統合スイートを求めている企業、個人の財務を整理したい個人
どーも
Domo は、データソースを接続し、直感的なダッシュボードを提供し、データサイエンスを可能にするデータエクスペリエンスプラットフォームです。 ビジネスの洞察と意思決定を効率化します。
どーもスクリーンショット
- 機能: ビジネス アプリを作成し、BI と分析にアクセスし、安全なデータ基盤を構築します。
- 最適な対象: データを実用的な洞察に変換することを目指す組織、個人の財務データを分析したい個人
Booke.AI
Booke.AI は、AI 主導の自動化により簿記を合理化します。 未分類のトランザクションを修正し、コーディングを自動化し、クライアントとのコミュニケーションを強化します。
- 特徴: トランザクション処理のためのリアルタイム OCR AI、GPT-4 ベースの分類、時間節約の自動化。
- こんな方に最適: 効率的な簿記ソリューションを求める会計専門家。 経費の分類を自動化し、領収書を管理し、財務記録の管理を簡素化したい個人
Zoho ファイナンス プラス
Zoho Finance Plusは、請求書発行、注文管理、会計などのバックオフィスのニーズに対応する統合プラットフォームです。 従来の会計とサブスクリプション経済への対応を橋渡しします。
- 機能: 統合スイート、改善された見積りから現金までのプロセス、サブスクリプションの請求、およびリアルタイムのデータ フロー。
- こんな方に最適: 包括的な財務管理を求めている企業。 Zoho Booksには、年間収益が5万ドル未満の個人または企業向けの無料プランもあります。
ChatGPT を財務に使用する
OpenAI が開発した人気のチャットボットである ChatGPT は、個人や中小企業の管理タスクの管理方法を再構築しています。 財務管理も ChatGPT のユースケースの 1 つです。
ChatGPT を金融向けの最高の無料 AI ツールの 1 つとして使用する方法は次のとおりです。
予算編成と経費の追跡
ChatGPT に、収入と支出に基づいて毎月の予算を立てるのを手伝ってもらいましょう。 また、経費を追跡し、コストを削減できる領域を特定するための戦略について話し合うこともできます。
ChatGPT に月々の予算の作成を手伝ってもらうよう促したところ、計算、分析、予算の提案を行う前に、いくつかの詳細を尋ねられました。
最初のプロンプト: 私の収入と支出に基づいて毎月の予算を立てます。
財務計画に関するアドバイス
ChatGPT は、緊急資金の準備、退職後の計画、大きな買い物のための貯蓄など、財務計画に関する一般的なアドバイスを提供します。 個別の財務上のアドバイスを提供することはできませんが、ガイドラインや考慮すべき事項を提供することはできます。
最初のプロンプト: 財務計画に関するアドバイスをください。 私の家計について現実的な提案をするために必要な詳細を聞いてください。
中小企業向けのキャッシュ フロー分析
あなたが財務および会計用の無料 AI ツールを探している新しいビジネス オーナーにとって、ChatGPT は素晴らしいオールインワン リソースです。
ChatGPT は、キャッシュ フロー分析の実行方法の概要を支援し、ビジネスの財務健全性を理解するための段階的なガイドを提供します。
得られた回答に基づいて、さらに質問して概念を明確にすることができます。 たとえば、ChatGPT が損益計算書、貸借対照表、キャッシュ フロー計算書などの企業の財務諸表を収集するようにアドバイスした場合、各財務諸表の草案を作成するガイドを ChatGPT に依頼できます。
最初のプロンプト: 中小企業の財務健全性を理解するための段階的なプロセスを案内します。
AI ツールと人間の専門知識の相乗効果
ChatGPT を含む金融用 AI ツールは、財務管理と意思決定へのアプローチ方法に革命をもたらしましたが、人間の要素は依然として不可欠です。
AI は効率、精度、パーソナライズされたアドバイスを確実に向上させます。 しかし、AI アートが人間のコンテキストを使って専門的なグラフィック デザインを行うことができないのと同じように、AI 財務ツールも人間の洞察力、心の知能指数、人間がもたらす倫理的配慮を提供することはできません。
金融の中心には人々とその夢、目標、課題があることを忘れないでください。それは、人間の要素が常にかけがえのないものである風景です。