Recensione di Shopify Capital: soluzione di finanziamento per le piccole imprese?

Pubblicato: 2021-12-24

Shopify Capital è noto come programma di anticipo in contanti e come prestito per piccole imprese . Questo programma, disponibile solo per gli utenti Shopify, è estremamente importante per lo sviluppo delle aziende. Inoltre, fino ad ora, è disponibile solo per la posizione di questi negozi dovrebbe essere negli Stati Uniti. Questo servizio Shopify Capital consente ai proprietari dei negozi di espandere la propria attività con i finanziamenti supportati. Tuttavia, è limitato, il che significa che non tutti i venditori online possono avvicinarsi a questa fonte di prestito.

Leggiamo Recensione di Shopify Capital: soluzione di finanziamento per le piccole imprese? per capire come funziona Shopify Capital per i tuoi negozi Shopify. Se i proprietari di negozi Shopify non soddisfano condizioni sufficienti per il programma di anticipo in contanti dei venditori, le loro soluzioni sono elencate alla fine di questo articolo. Se sei una persona che utilizza Shopify e pensi di avere una condizione sufficiente o desideri usufruire del servizio in futuro. Questo post sarà sicuramente utile.

Informazioni su Shopify Capital

Cos'è Shopify Capital?

Shopify ha preso parte ad alcuni servizi basati su Internet al fine di fornire ai consumatori una scelta di finanziamento lanciando Shopify Capital nell'aprile del 2016. Shopify Capital, progettato per fornire finanziamenti alle piccole imprese, come i servizi di assistenza finanziaria che Square e Paypal ha offerto. La persona che utilizza il proprio grado di servizi di vendita o utilizza la piattaforma di eCommerce di Shopify per salvare il proprio sito Web può ottenere un anticipo di denaro del commerciante e non è necessario passare attraverso la banca o ottenere il prestito standard.

Shopify Capital fa parte dell'anticipo di denaro, parte di un prestito per piccole imprese. È fondamentale che questo problema sia utilizzabile solo dalle aziende create dagli utenti di Shopify. Inoltre, questo servizio è attualmente disponibile solo con le organizzazioni negli Stati Uniti e, forse, Shopify sta semplicemente rendendo Shopify Capital utilizzabile per scegliere alcuni dei consumatori al momento. L'azienda ha dichiarato che in futuro amplierà questo servizio, ma allo stato attuale è definito.

Shopify Capital elimina o riduce i principali inconvenienti offrendo al contempo le cose migliori che fanno parte degli anticipi di cassa e dei prestiti alle piccole imprese. Shopify Capital anticipa contanti con le piccole imprese e consente loro di pagare i debiti fornendo a Shopify una percentuale delle vendite invece di avere un prestito comune e che richiedono garanzie, scartoffie il piano di rimborso mensile.

Non è necessario pagare gli interessi e non esiste un rimborso minimo per il rimborso effettuato o un periodo di tempo limitato per il rimborso. Puoi capire che non ci sono commissioni per il ritardo e l'anticipo di denaro, che non influenzeranno il profitto dell'attività attraverso gli interessi maturati. Tuttavia, c'è un addebito che viene fissato con un importo del prestito che è di circa l'11% di anticipo in denaro.

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Come funziona Shopify Capital?

Shopify offrirà una scelta tra diversi importi o rimesse per chi è idoneo al finanziamento. Il glossario di Shopify Capital delle tariffe di rimessa dei termini degli anticipi in contanti del commerciante sarà il riferimento per tutti i venditori online. Dalle loro richieste sull'importo dell'anticipo, ti verrà approvato l'importo giusto per te e Shopify Capital depositerà i fondi tramite conto bancario.

Verrà automaticamente rimessa a Shopify Capital con un tasso di rimessa fissa delle tue vendite giornaliere ogni volta che effettui vendite fino a quando Shopify Capital non riceverà il totale da versare o l'importo delle entrate future delle vendite che hai concordato in precedenza.

Shopify Capital: pro e contro {#shopify-capital-pros-cons}

L'utilizzo di Shopify Capital presenta sia vantaggi che svantaggi. Possiamo elencare tutti gli effetti per gli utenti come di seguito.

Professionisti

Adatto per le imprese locali
Fornire certificazioni per i consumatori rilassate
Assistenza a condizioni e costi competitivi
Facile da applicare

contro

Limite solo per gli utenti Shopify
Costi costosi

Per riassumere, i professionisti dell'eCommerce come Shopify sono i migliori per gli imprenditori per fornire i carrelli della spesa più efficaci. Tutto è disponibile per te, è facile da utilizzare e fornisce praticamente tutto ciò di cui hai bisogno per gestire un negozio online. Tuttavia, se in questo momento non hai fattori sufficienti per utilizzare Shopify, c'è un'altra opzione ragionevole tra cui scegliere è il finanziamento aziendale a basso prezzo.

Shopify Capital: la differenza da prestiti, anticipi di cassa

Due definizioni di questi termini prestiti e anticipazioni di cassa confonderanno alcune persone. In questo paragrafo, ti forniremo una spiegazione delle loro differenze.

Gli anticipi in contanti sono anche una forma di prestito a breve termine o anticipo in contanti. Come una sorta di prodotto finanziario, condividono quasi le stesse caratteristiche, ma c'è poca differenza tra loro. Se hai un prestito, devi raggiungere le pietre miliari di rimborso di 60 giorni, mentre gli anticipi di cassa non richiedono il raggiungimento di questi obiettivi di rimborso.

In generale, gli anticipi in contanti hanno molti vantaggi come l'assenza di fondi collaterali e possono prendersi del tempo per ripagarli. Al contrario, in alcuni casi, non possono rimborsare immediatamente un anticipo, sarebbe un grave inconveniente. Poiché i tassi di interesse per gli anticipi in contanti sono molto alti, può essere giusto per il prestatore che prende una grande quantità di anticipo sicuro. O anche a volte gli interessi superano l'anticipo originale se ritardano il pagamento di un prestito indietro altrettanto rapidamente. Inoltre, le commissioni addebitate dai prestatori cambiano dipende da un particolare arco di tempo, quindi è così rischioso per loro quando un anticipo non viene pagato il più rapidamente possibile.

Diversamente dagli anticipi in contanti, le banche di solito sono luoghi in cui i prestiti aziendali devono denaro, possono scoprire che richiede molti documenti e il controllo dei crediti. Per le persone che hanno una storia creditizia non buona, sembrano non essere in grado di prestare per la loro attività. Queste organizzazioni devono pagare gli interessi e i rimborsi nei tempi previsti se viene approvato un prestito. Nel caso in cui i prestiti possano essere difficili da ottenere, potrebbero dover depositare garanzie. Anche se quando i pagamenti vengono effettuati in tempo, devono anche pagare alcune commissioni.

Shopify Capital è una sorta di anticipo in contanti che fornisce a un commerciante un fondo che non prevede tassi di interesse, spese di elaborazione e multe per ritardato pagamento. Quando c'è un'emissione di garanzie, l'affidabilità creditizia non le influenza. Hanno anche bisogno di trovare alcuni servizi se non possono ottenere un prestito d'affari da una banca o anticipi in contanti.

Recensione di Shopify Capital

Shopify Requisiti del mutuatario di capitale

Gli attuali criteri principali per l'ammissibilità come di seguito:

La sede del negozio è negli Stati Uniti.
Il rischio della tua attività è basso.
Il tuo negozio ha Shopify Payments e abilita con un altro fornitore di servizi di pagamento di terze parti.
C'è una certa quantità di vendite nel tuo negozio.

Inoltre, tutti gli stati degli Stati Uniti sono disponibili con gli anticipi in contanti del commerciante di Shopify Capital, ma ci sono alcuni stati degli Stati Uniti selezionati in cui sono disponibili i prestiti di Shopify Capital. Ora valuta continuamente i venditori online per richiedere a Shopify Capital di fare offerte di finanziamento. Se il tuo negozio non è idoneo ora, potrebbe esserlo in futuro. Nel caso in cui non ci sia un'e-mail da parte tua, ricevi un'e-mail da Shopify Capital, congratulazioni sei idoneo a richiedere il finanziamento. Nel caso in cui non ci sia un'e-mail che puoi avere, l'amministratore Shopify può sapere che non sono stati approvati con le loro offerte di finanziamento.

Shopify Processo di richiesta di capitale

Subito dopo aver ottenuto il finanziamento da Shopify Capital, c'è un invito che ti consente di raccogliere le opzioni di finanziamento disponibili sulla home page.

I proprietari dei negozi Shopify dovrebbero seguire questi passaggi:

Il primo passo è fare clic su Request sotto l'offerta che desideri nella tua Home page, incluso l'invito.
Quindi dovresti controllare tutti i termini per l'applicazione e fare clic su Accept terms .
Successivamente, inserisci tutti i dettagli richiesti nella pagina Apply for Shopify Capital , quindi fai clic su Next .
A questo punto, inserisci le coordinate bancarie nella sezione Add business bank account , quindi fai clic su Next .
Per finire, controlla le tue informazioni e scegli Apply for offer nei dettagli del Under Review funding .

Riceverai un'offerta dall'amministratore Shopify se hai condizioni sufficienti per il finanziamento da Shopify Capital. Se si seleziona Applica, di solito sono necessari 2-5 giorni per risolvere l'applicazione. Dopo essere stato accettato, entro due giorni, potresti ricevere i soldi sul conto bancario aziendale. Shopify Capital fornisce finanziamenti temporanei e un pagamento di servizio temporaneo sotto forma di anticipi in valuta del commerciante.

In effetti, sembrerai poca differenziazione tra due prodotti, sebbene questi prodotti finanziari differiscano per banalità. C'è un avviso che prima che la domanda venga approvata, potrebbe essere necessario inviare documenti aggiuntivi che verranno notificati via e-mail.

Shopify Capitale e commissioni

Di seguito è riportata l'area Termini e costi e scopri cosa prevedere quando i venditori online ottengono una svolta o un finanziamento da Shopify. Per Shopify Capital, ci sono alcuni termini e commissioni come:

Importo del prestito: $ 400 – $ 500.000
Durata: nessuna data di scadenza
Tasso di fattore: 1,1 o 1,13
Commissione di origine: nessuna
Aprile effettivo: Ulteriori informazioni
Garanzie: nessuna

Sebbene i proprietari dei negozi Shopify non debbano addebitare i tassi di interesse di Shopify Capital, verrà calcolata la commissione di prestito.

Utilizzando un tasso di fattore, Shopify può calcolare una commissione in base all'importo del tuo prestito. Determinano l'importo che rimborserai moltiplicando l'importo preso in prestito con un tasso di fattore 1,1 o 1,13 e quindi Shopify fornirà il rimborso. Ad esempio, per l'importo di $ 10.000 che stai prendendo in prestito, pagherai a Shopify da $ 11.000 ($ 10.000 x 1,1) a $ 11.300 ($ 10.000 x 1,13).

Shopify raccoglie questo importo detraendo una percentuale delle tue entrate ogni giorno invece di pagare una somma fissa ogni giorno o al mese, che viene chiamata "tasso di ritenuta" o "tasso di rimessa". Questo tasso può essere superiore o inferiore del 10% a seconda del flusso di cassa. L'importo del denaro raccolto può anche essere fluttuato in modo da non dover avere una data di rimborso fissa. Mantenendo semplicemente questo taglio giornaliero, Shopify li raccoglierà fino a quando non otterranno l'importo totale del rimborso.

Per confrontare altri servizi, i mutuatari possono voler calcolare il tasso percentuale annuo (APR) nonostante il fatto che gli anticipi di cassa non debbano addebitare interessi tecnici.

Shopify Capital Assistenza clienti

Una delle cose migliori che Shopify Captial può fornire è il loro servizio clienti. È disponibile tramite tutti i dispositivi come telefono, e-mail o chat dal vivo. Inoltre, il supporto tramite supporto telefonico è 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Si dice che il servizio clienti di Shopify sia diversificato in base alla recensione generale di Shopify. Quasi tutti soddisfano con il loro servizio, ma alcuni clienti sono stati frustrati dal loro supporto clienti. Le soluzioni per più problemi possono essere trovate nel forum di Shopify. I commercianti online possono anche migliorare la propria base di conoscenza con alcuni articoli su Shopify Capital.

Shopify Capital Recensioni degli utenti

Su molte notizie mainstream come Recode, Business Insider, VentureBeat e PYMNTS, i proprietari di negozi Shopify possono avere recensioni su Shopify Capital. Inoltre, ci sono alcuni casi di studio che Shopify ha sul loro sito web. Tuttavia, le recensioni provenienti da clienti indipendenti sono scarse.

Recensioni positive

Puoi trovare alcune funzionalità che piacciono alle persone di Shopify Capital come:

È semplice applicare questo servizio
È un servizio di finanziamento relativamente poco costoso
Facile tenere traccia dei rapporti online
C'è una fluttuazione di rimborso a seconda del flusso di cassa

Recensioni negative

Inoltre, ci sono alcune persone che hanno buone esperienze con Shopify Capital sono minime. Sono scarsi, ma hanno anche espresso trepidazione.

Ad esempio, Shopify Capital è considerato un servizio di finanziamento non tradizionale, quindi il suo concetto non è sufficientemente compreso. O anche può creare un po' di confusione sul suo sito Web quando Shopify utilizza un'attenta formulazione "legalese". Per i piccoli imprenditori, Shopify Capital è un po' caro e l'APR può raggiungere il 30% quando devono rimborsare il capitale in circa un anno.

Conclusione

A causa dell'eliminazione delle principali difficoltà sui fondi di prestito, Shopify Capital è una delle migliori soluzioni per le piccole imprese . Rispetto a un prestito standard, Shopify Capital Advances consente loro di rimborsare i prestiti e gli anticipi di cassa invece di richiedere scartoffie, garanzie e rimborso mensile. Inoltre, i commercianti Shopify possono applicare facilmente questo strumento con prelievi giornalieri automatici.

Si spera che questo articolo Recensione di Shopify Capital: la soluzione di finanziamento per le piccole imprese può aiutarti a capire come funziona Shopify Capital nella tua attività. Se hai domande, lascia un commento qui sotto.