Automazione del marketing per gli operatori di marketing dei servizi finanziari

Gli esperti di marketing del settore finanziario devono affrontare sfide uniche: bilanciare la creatività con rigorosi requisiti normativi. Navigare nella trasformazione digitale in un settore in lenta evoluzione. Generare crescita anche quando l’economia più grande vacilla. Con la Fed che conduce attivamente una guerra contro l’inflazione e gli aumenti dei tassi che ne derivano, è sufficiente che qualsiasi operatore di marketing del settore finanziario gridi “aiuto!”

Fortunatamente, l’aiuto è qui, sotto forma di automazione del marketing. Questa tecnologia consente agli operatori di marketing finanziario di personalizzare le proprie comunicazioni standardizzando al contempo le proprie operazioni su larga scala. Un sondaggio condotto tra i leader del marketing ha rilevato che le aziende utilizzano l’automazione del marketing per “semplificare gli sforzi di marketing e vendita” (38%), “migliorare l’esperienza del cliente” (34%) e “migliorare il coinvolgimento del cliente” (28%).

Naturalmente, la tecnologia da sola non è mai l’unica risposta, ma l’automazione del marketing per i servizi finanziari è un potente strumento che gli esperti di marketing possono utilizzare per andare avanti nonostante le difficili condizioni di mercato.

Esempi di automazione del marketing per i servizi finanziari

Gli strumenti di automazione del marketing possono aiutarti a creare esperienze di brand uniche e su misura che favoriscono il coinvolgimento dei clienti, indipendentemente dalle dimensioni del tuo team. Sebbene le organizzazioni possano raggiungere nel tempo diversi livelli di maturità nell’automazione del marketing dei servizi finanziari, gli obiettivi principali rimangono gli stessi: semplificare e personalizzare l’esperienza del cliente su larga scala.

Con una solida strategia di automazione, puoi impostare integrazioni tecniche, segmenti di clienti e campagne personalizzate una volta, quindi distribuirle ripetutamente per ottenere risultati con il minimo sforzo manuale.

Ecco come si presenta questa realtà quotidiana per gli operatori di marketing di servizi finanziari, sia nel contesto di una banca, di una cooperativa di credito, di un intermediario assicurativo o di una società di gestione patrimoniale:

Automazione dell'email marketing per i servizi finanziari

Automatizzare l'e-mail marketing per i servizi finanziari implica l'integrazione del fornitore di servizi e-mail con il tuo CRM, l'esecuzione di test A/B per migliorare i tassi di apertura e di clic, la personalizzazione dei contenuti e l'automazione delle campagne di consolidamento durante l'intero ciclo di vita del cliente. I casi d’uso abbondano. Puoi utilizzare l'automazione per iscrivere nuovi lead in campagne di consolidamento che inviano contenuti educativi nel tempo. Puoi inviare campagne di onboarding a nuovi clienti per aumentare il coinvolgimento con i loro nuovi account. E puoi promuovere nuove offerte come carte di credito o prodotti di prestito attraverso campagne di upselling e cross-selling.

Social media su larga scala

Con l'automazione del marketing sui social media, il tuo team può risparmiare ore preziose quando si tratta di attività notoriamente dispendiose in termini di tempo. Automatizza le attività ripetitive come la pianificazione e la pubblicazione di contenuti e utilizza funzionalità avanzate come l'ascolto dei social media e il sostegno dei dipendenti per rimanere aggiornato su conversazioni e commenti promuovendo al contempo un coinvolgimento positivo.

Automazione del marketing via SMS

A seconda di come utilizzi il marketing via SMS per il marketing dei servizi finanziari, puoi utilizzare l'automazione per pianificare i messaggi di testo all'interno delle campagne in corso, monitorare le prestazioni e includere dati sul coinvolgimento nei profili dei clienti. Ciò potrebbe includere avvisi e notifiche standard, testi promozionali inviati a un segmento mirato del tuo pubblico o persino messaggi SMS attivati ​​dal comportamento che invii dopo che un cliente o un lead ha eseguito un'azione specifica. (E anche se dovrebbe essere ovvio, lo diremo comunque: assicurati di rimanere aggiornato sulle normative sul marketing via SMS che proteggono la privacy dei consumatori.)

Pagine di destinazione e personalizzazione dei contenuti Web

Gli strumenti di automazione ti aiutano a personalizzare e ottimizzare i contenuti del tuo sito web e delle pagine di destinazione per offrire un'esperienza migliore ai visitatori, migliorando al tempo stesso i risultati della campagna. Ad esempio, puoi condurre test A/B per aumentare le conversioni e creare modelli che ti aiutino a creare varianti di pagine su larga scala per potenziare le tue campagne. Inoltre, puoi utilizzare moduli Web dinamici per migliorare l'acquisizione di lead e raccogliere dati di monitoraggio comportamentale per personalizzare il contenuto del sito nelle visite future.

Segmentazione

Costruire segmenti di clienti avanzati è la base per fornire esperienze personalizzate in futuro. Gli strumenti di automazione ti aiutano a segmentare i tuoi elenchi di potenziali clienti e clienti in base a "firmografici" come dimensioni dell'azienda, dati demografici come posizione o sesso e comportamenti come visite a pagine Web o clic su e-mail. Puoi utilizzare questi segmenti per inviare comunicazioni più mirate e ottenere risultati durante l'intero ciclo di vita del cliente.

I team di marketing dei servizi finanziari possono mettere in pratica questi diversi casi d'uso dell'automazione per raggiungere obiettivi più ampi come migliorare l'esperienza del cliente, generare lead, incrementare il valore della vita del cliente e garantire la conformità.

Marketing per i servizi finanziari: migliorare l'esperienza digitale del cliente

L'automazione del marketing rende facile (o almeno più semplice ) per i team dei servizi finanziari creare una migliore esperienza digitale per il cliente. Ti consente di ottenere i due risultati chiave menzionati in precedenza: personalizzare e ottimizzare le esperienze digitali dei clienti su larga scala. Ecco come:

Semplificare: creare coerenza lungo tutto il percorso del cliente

Oggi, la maggior parte dei clienti inizia il proprio percorso verso la scelta di un istituto di servizi finanziari effettuando ricerche online. Per comunicare chiaramente la storia, la proposta di valore e i servizi della tua organizzazione e allo stesso tempo creare fiducia, devi offrire un'esperienza coerente in ogni punto di contatto.

Uno dei motivi principali per cui gli istituti finanziari faticano a migliorare l'esperienza digitale è che non hanno imparato a ottimizzare l'intero percorso dell'acquirente, attraversando più canali.

È qui che entra in gioco l’automazione del marketing. Gli esperti di marketing dei servizi finanziari possono prima sviluppare la strategia e i messaggi che dovrebbero essere applicati in ogni campagna e punto di contatto. Quindi, possono utilizzare strumenti di automazione per creare modelli e risorse su larga scala, sviluppare comunicazioni ripetibili e integrare campagne su Web, e-mail, SMS e altri canali. Con questo tipo di esecuzione coerente, piuttosto che messaggi una tantum o attività non coordinate, i clienti sperimentano meno attriti e un’esperienza del marchio più coesa.

Personalizzazione: consegna messaggi pertinenti al momento giusto

Oltre alla coerenza, i clienti dei servizi finanziari si aspettano esperienze personalizzate pertinenti alle loro esigenze. Da un sondaggio è emerso che il 72% dei clienti bancari considera la personalizzazione “molto importante”. Solo l'8% ha affermato che non aveva alcuna importanza.

La personalizzazione riguarda la rilevanza significativa: fornire il messaggio giusto al momento giusto per soddisfare un'esigenza attuale. È qui che l’automazione del marketing per i servizi finanziari può aiutare. Mappando le tue attività di marketing lungo il percorso del cliente, segmentando il tuo pubblico in base alla fase attuale e fornendo comunicazioni e contenuti su misura per quei momenti, puoi ottenere una personalizzazione di grande impatto su larga scala.

Genera lead con campagne di content marketing automatizzate

I tuoi potenziali clienti stanno facendo molte ricerche online prima di contattare una banca, una cooperativa di credito o un consulente. Ciò rappresenta una reale opportunità per attirare nuovi contatti attraverso la ricerca organica e il content marketing. Gli esperti di marketing fin-serv possono entrare in contatto con potenziali clienti creando e condividendo contenuti utili e pertinenti su misura per le prime fasi del processo di ricerca. Ciò ti consente di creare fiducia e diventare una risorsa di riferimento concentrandoti sull'istruzione invece che sulla vendita (per ora).

L'automazione del marketing per i servizi finanziari semplifica il raggiungimento di risultati significativi dalle attività SEO creando percorsi che consentono ai clienti di spostarsi gradualmente lungo il percorso del cliente verso un acquisto o un account. Ad esempio, dopo che un visitatore fa clic su una pagina dei risultati di ricerca per leggere il post del tuo blog sugli investimenti online, puoi guidarlo a iscriversi alla tua newsletter. Un'altra possibilità è invogliarli a scaricare una guida riservata con informazioni più approfondite o, almeno, a fare clic su un altro post del blog correlato. In definitiva, l'obiettivo è incoraggiare questi visitatori a registrare un account o a contattare il tuo team di vendita.

Con l'automazione, puoi raccogliere i dati giusti e inviare i messaggi di follow-up giusti per rendere il viaggio senza intoppi. E la ricerca mostra che il content marketing può essere incredibilmente efficace per gli operatori di marketing dei servizi finanziari, con la ricerca organica che genera fino al 64% delle chiamate.

Aumenta il valore della vita del cliente con il targeting avanzato

In tutti i settori, solitamente è molto più costoso attrarre e convertire un nuovo cliente che mantenerne uno esistente. I servizi finanziari non fanno eccezione e l'automazione del marketing per i servizi finanziari può aiutarti a raccogliere e utilizzare i dati dei clienti per alimentare campagne di marketing mirate che stimoleranno il coinvolgimento e miglioreranno il valore della vita.

Raccogli dati proprietari per comprendere i tuoi clienti

Negli ultimi anni, le agenzie governative e i giganti della tecnologia hanno introdotto nuove politiche rispettose della privacy che limitano il modo in cui gli operatori di marketing possono raccogliere, acquistare e utilizzare dati da fonti di terze parti come inserzionisti programmatici o aggregatori. In risposta, i professionisti del marketing di tutti i settori si stanno adattando concentrandosi sui dati proprietari.

I dati proprietari sono dati di tua proprietà perché li raccogli direttamente dai tuoi clienti. Esempi di dati proprietari includono l'invio di moduli, i dati comportamentali dei siti Web, i clic tramite e-mail, il coinvolgimento tramite SMS e le percentuali di successo delle chiamate telefoniche. Questi punti dati possono essere utilizzati per comprendere meglio ciò che interessa ai tuoi clienti, quali domande hanno e come preferiscono essere contattati dalla tua organizzazione.

L'automazione del marketing dei servizi finanziari raccoglie dati per te durante tutto il percorso del cliente, dal tracciamento dei beacon installati sul tuo sito web all'assegnazione di numeri di telefono univoci per le campagne a pagamento alla registrazione delle metriche di coinvolgimento e-mail tra i destinatari.

Utilizza i dati per creare segmenti migliori

Con i dati raccolti dal tuo software di automazione del marketing, puoi creare segmenti più avanzati del tuo elenco clienti. Saprai quali clienti hanno cliccato su un articolo sui prestiti auto nella tua recente newsletter via email, chi ha controllato la pagina dei prestiti aziendali sul tuo sito web e chi ha scaricato la tua nuova guida agli investimenti online.

Puoi anche creare segmenti in base al tipo di account dei tuoi clienti, all'età degli account, alla cronologia degli acquisti passati, agli eventi della vita e ad altri punti dati che catturano la fase attuale del ciclo di vita del cliente.

Rivolgiti ai clienti giusti con le offerte giuste al momento giusto

L'automazione del marketing dei servizi finanziari ti aiuta a sfruttare i tuoi segmenti basati sui dati indirizzando i tuoi clienti con i messaggi a cui è più probabile che siano interessati al momento giusto. Stanno verificando nuove opzioni di carte di credito sul tuo sito web? Invia loro un'offerta bonus a tempo limitato quando fanno clic per iscriversi. Ti hanno appena lasciato un punteggio perfetto in un sondaggio sulla soddisfazione del cliente? Chiedi loro di segnalare un amico e offri un incentivo per farlo.

In conclusione: utilizzando i dati proprietari per personalizzare i tuoi messaggi e le tue offerte, creerai un'esperienza più personalizzata che porterà nel tempo a clienti più coinvolti.

Automazione del marketing, servizi finanziari e conformità

Gli esperti di marketing finanziario sanno che ottenere l'approvazione legale per i contenuti di marketing richiede molto tempo e, siamo onesti, a volte è decisamente frustrante. Ecco la buona notizia: quando esegui campagne automatizzate e ripetibili, devi solo completare il processo di approvazione con il tuo team legale una sola volta. Non sembra un sogno? Pensa solo a quanto tempo risparmierai.

E se la tua soluzione di automazione del marketing include una soluzione di archiviazione BCC, puoi ottenere un'e-mail marketing conforme a FINRA all'interno del tuo stack di strumenti esistente.

Casi di studio nell'automazione del marketing dei servizi finanziari

Naturalmente non devi crederci sulla parola. Le banche commerciali, le cooperative di credito, le agenzie assicurative e i gestori patrimoniali stanno utilizzando l’automazione del marketing con risultati eccezionali. Ecco solo alcuni esempi:

Georgia United Credit Union: aumento del 96% nei volumi delle richieste

La Georgia United Credit Union ha implementato l'automazione del marketing per migliorare il percorso dei membri e creare programmi di marketing segmentati, offrendo contenuti personalizzati per attrarre e fidelizzare nuovi membri. Utilizzando l'automazione del marketing per i servizi finanziari, ha ottenuto un tasso di apertura del 77% nelle e-mail di benvenuto, ha effettuato vendite incrociate di migliaia di nuovi prodotti tramite la piattaforma di automazione del marketing e ha registrato un picco del 96% nel volume delle richieste.

"L'integrazione del file dei dati dei nostri membri in Act-On offre al marketing la facilità e l'indipendenza che non avevamo nel nostro vecchio sistema, consentendoci di inviare comunicazioni più frequenti, più segmentate e personalizzate."

-Amanda Hullinger, supervisore marketing, Georgia United Credit Union

Tower Federal Credit Union: aumenta i tassi di apertura del 300%

Tower Federal Credit Union utilizza l'automazione del marketing per automatizzare le campagne e-mail e migliorare gli sforzi di segmentazione. Utilizzano inoltre strumenti di dati e analisi per comprendere in modo più efficace il comportamento dei membri ed eseguire report. La cooperativa di credito sta registrando un aumento del 300% nei tassi di apertura e nelle e-mail di follow-up.

"Abbiamo riscontrato un aumento da due a tre volte dei nostri tassi di apertura, in particolare delle e-mail di follow-up, e abbiamo visto molti più clienti avviare richieste di prestito."

-Marc Wilensky, Vicepresidente delle comunicazioni e del marketing del marchio, Tower Federal Credit Union`

RATESDOTCA: aumenta del 15% il target dei ricavi totali annuali derivanti dalla posta elettronica

La piattaforma di acquisizione finanziaria digitale più grande e affidabile del Canada utilizza Act-On per ottenere una segmentazione e una personalizzazione più dinamiche. Utilizzando l'automazione del marketing per i servizi finanziari, supportano l'intero ciclo di vita del cliente, andando oltre la tradizionale esperienza di acquisto sul sito Web e fornendo comunicazioni più personalizzate alle caselle di posta dei clienti. L'azienda ha raggiunto una percentuale di clic media del 20% per le campagne di marketing e ha aumentato del 15% l'obiettivo di entrate annuali totali derivanti dalla posta elettronica.

“Act-On ci consente di creare programmi automatizzati che alimentano tutti i nostri sforzi in uscita. L'Automated Journey Builder, in particolare, ci aiuta a mappare i nostri contenuti e quindi a visualizzare e facilitare i percorsi dei nostri clienti dall'inizio alla fine. In realtà è il principale punto di forza del nostro nuovo prodotto: i rinnovi totalmente automatizzati."

– Lydia Ku, Responsabile marketing senior , RATESDOTCA

È possibile anche per te!

Queste storie dimostrano che con la strategia e gli strumenti giusti, le organizzazioni di servizi finanziari possono utilizzare l'automazione per realizzare un marketing eccezionalmente personalizzato (e ottenere risultati eccezionali) su larga scala.

Se desideri leggere qualche altra storia o condividere con le parti interessate i potenziali risultati dell'automazione del marketing per i servizi finanziari, abbiamo raccolto un'intera raccolta in un unico documento di facile lettura.