7 lezioni sulla crescita sostenibile dalle migliori aziende Fintech

Le società e le app di tecnologia finanziaria (fintech) stanno guadagnando costantemente popolarità man mano che un numero crescente di utenti scopre la facilità e la convenienza che offrono per pagare le bollette, fare acquisti online, inviare denaro e gestire le spese. Infatti, il 95% dei nuovi utenti di app fintech completa almeno una transazione monetaria entro il primo mese. La crescita è guidata dalle migliori società fintech come Stripe e Wise.

Le aziende e gli imprenditori possono imparare molto da come le società fintech hanno raggiunto una crescita finanziaria così impressionante. Immergiamoci nelle sette lezioni più importanti:

Lezione 1: Adotta un approccio incentrato sul cliente

Metti i tuoi clienti al primo posto. Ciò significa migliorare non solo le relazioni e le esperienze con i clienti, ma anche il modo in cui affronti i loro punti deboli. Il cliente dovrebbe essere al centro della tua strategia aziendale.

Ad esempio, la proposta di valore di Stripe risiede nelle sue transazioni senza soluzione di continuità. È facile da usare e dispone di assistenza clienti dedicata e guide online. Utilizza anche i social media e le newsletter via e-mail per mantenere i propri clienti coinvolti.

Un'altra popolare azienda fintech che coinvolge bene i clienti è Albo, un'app di challenger banking con sede in Messico. Si basa sulla segmentazione per garantire che i clienti ricevano il messaggio giusto al momento giusto.

Per adottare un approccio incentrato sul cliente per la tua azienda:

• Progetta un'esperienza utente (UX) e funzionalità user-friendly
• Riduci il numero di passaggi per completare le transazioni
• Gamifica il tuo prodotto offrendo premi o scorecard per coinvolgere gli utenti
• Evidenzia la sicurezza e la protezione della tua app

Lezione 2: abbracciare e sfruttare la nuova tecnologia

Nel frenetico mercato odierno, rimanere all'avanguardia richiede l'adozione di nuove tecnologie. Diverse importanti aziende fintech ora utilizzano soluzioni basate sull'intelligenza artificiale (AI) per promuovere l'innovazione. Ad esempio, Robinhood utilizza algoritmi AI per fornire raccomandazioni commerciali personalizzate. Enova utilizza l'apprendimento automatico per condurre valutazioni del credito.

Sfruttando la giusta tecnologia, le nuove imprese possono automatizzare diverse attività per migliorare la soddisfazione del cliente. Quindi, cerca modi per migliorare la tua tecnologia esistente:

• Integra il software di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) per aumentare le vendite
• Automatizza il servizio clienti con i chatbot
• Adotta sistemi basati su cloud per semplificare i processi
• Usa il machine learning per analizzare grandi volumi di dati e migliorare il processo decisionale

Lezione 3: Collaborare e creare partnership

Se fatto bene, la collaborazione con altre aziende può ampliare la tua portata. Acquisirai anche una maggiore conoscenza del mercato e rafforzerai la tua base. In altre parole, le partnership possono portare una crescita sostenibile alla tua azienda.

Ecco come cercare nuove collaborazioni:

• Rete a conferenze e convegni
• Fai una collaborazione sui social media per attingere alla base di pubblico del partner
• Metti in comune i tuoi servizi per raggiungere i mercati internazionali. Ad esempio, la cinese Alipay ha collaborato con l'indiana Paytm per consentire i pagamenti digitali transfrontalieri
• Fornire e cercare tutoraggio da altri imprenditori
• Avvia (o unisciti) a un programma di affiliazione sulla base della partecipazione agli utili

Forti partnership possono sbloccare nuovi mercati per te. Collaborare con le migliori aziende fintech ti offre anche l'opportunità di innovare e stare al passo con i tempi.

Lezione 4: Utilizza Data Analytics e Insights

L'analisi dei clienti può essere uno strumento potente nel tuo arsenale di marketing. Oggi, tutte le decisioni aziendali sono guidate dai dati. Pertanto, è necessario sfruttare l'analisi per ottenere informazioni approfondite sui clienti e prendere decisioni informate che promuovano una crescita sostenibile.

Un altro motivo per utilizzare i dati è offrire la personalizzazione. I clienti desiderano esperienze personalizzate. Ad esempio, la percentuale di clic (CTR) media delle notifiche in-app è del 24%. Ciò significa che quando un utente è già nella tua app, è più probabile che interagisca con una notifica. È una buona opportunità per creare notifiche contestuali e iperpersonalizzate.

Inoltre, Intuit e Fiserv utilizzano l'intelligenza artificiale per la segmentazione dei clienti. Con questo, sono in grado di creare offerte personalizzate per ogni coorte e aumentare i tassi di fidelizzazione. DBS Bank utilizza attivamente anche l'intelligenza artificiale per comprendere il comportamento degli utenti e inviare consigli personali.

Lezione 5: Costruisci modelli di business scalabili

Se hai già successo, ora dovresti pensare al ridimensionamento. Come fai a far crescere la tua attività senza investire troppo tempo, denaro e risorse? Analizziamo come lo fanno le migliori aziende fintech.

Quasi tutte le grandi aziende utilizzano l'ottimizzazione dei processi. Le nuove imprese possono risparmiare tempo, denaro e risorse rendendo più efficienti i processi esistenti. Ciò comporta l'identificazione delle inefficienze e la razionalizzazione dei processi. Puoi farlo automatizzando le attività ripetitive ed eliminando i passaggi aggiuntivi.

Un altro modo per ottenere velocità e scalabilità consiste nell'utilizzare software open source e un'architettura senza server. Ciò consentirà di liberare tempo e risorse in quanto non sarà necessario possedere o mantenere il proprio server e software. Il software open source è gratuito e può dare alle piccole imprese un vantaggio con le loro applicazioni.

Puoi anche utilizzare soluzioni software-as-a-service (SaaS) per soddisfare la crescente domanda ed espandere i tuoi servizi senza compromettere la qualità. Ad esempio, i processi SaaS possono automatizzare l'onboarding dei clienti, gestire i dati ed eseguire controlli di identità in modo conveniente.

Lezione 6: Dare priorità alla conformità normativa

La conformità normativa è fondamentale per le aziende fintech per mantenere la credibilità. Assicurati di soddisfare tutti i requisiti normativi prima di avviare l'app. In questo modo, puoi creare fiducia e creare un ambiente che favorisca la stabilità a lungo termine. Ti aiuterà anche a mitigare i rischi.

La privacy e la sicurezza dei dati sono fondamentali nelle attività finanziarie e sono tra le principali preoccupazioni degli utenti. I clienti diffidano delle nuove app per paura di truffe e hack. Tutte le migliori aziende fintech rispettano le normative nazionali e internazionali. Altrimenti, rischi di perdere utenti o addirittura di far bandire la tua app.

Lezione 7: continuare ad adattarsi e innovare

Molti giovani stanno passando dalle banche tradizionali alle app fintech, che offrono maggiore comodità. Questo ti dà l'opportunità di innovare e stare al passo con i tempi. Ad esempio, le aziende possono adottare piattaforme low-code e no-code per creare programmi personalizzati. Ciò consentirà di risparmiare diversi mesi di sviluppo e di ottimizzare i tempi di go-to-market.

Un'altra tendenza emergente è quella di offrire un'assistenza clienti omnicanale. Le generazioni più giovani utilizzano piattaforme e dispositivi di comunicazione diversi per interagire con i marchi. Pertanto, è essenziale stabilire una presenza coerente su tutti i tuoi canali.

Promuovendo una cultura dell'innovazione e introducendo costantemente nuove funzionalità e soluzioni, sarai meglio preparato a soddisfare le mutevoli esigenze dei clienti e cogliere nuove opportunità di crescita.

Impara dalle app delle migliori aziende Fintech nel nostro rapporto di benchmark

Il settore fintech sta crescendo in modo esponenziale. Per rivendicare una fetta della torta, dovrai innovare e adattare la nuova tecnologia alla scala. Ma prima devi capire come si comportano gli utenti sulle app fintech.

Abbiamo raccolto dati preziosi che coprono tutto, dal quoziente di viscosità medio ai CTR e ai tassi di conversione. Il nostro report all-in-one ti aiuterà a capire dove e quando implementare la tua strategia di marketing.

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