Cos'è il flusso di cassa? Come aumentare il flusso di cassa della tua attività di e-commerce

Il 29% delle attività online fallisce a causa della mancanza di liquidità, secondo un'analisi. Non falliscono perché il loro prodotto non è eccellente o le loro vendite non sono eccezionali. Al contrario, falliscono perché non controllano il loro flusso di cassa in un modo che consenta loro di sostenere la propria attività. Wealth Management Consultation può assisterti nella pianificazione della tua gestione patrimoniale che ti aiuterà a raggiungere il tuo futuro ideale indipendentemente da ciò che la vita ti riserva.

L'e-commerce è un'attività in continua evoluzione e dinamica poiché il denaro si muove rapidamente e le metriche cambiano ogni giorno. Pertanto, il flusso di cassa deve essere pianificato e gestito con cura per evitare interruzioni e carenze di attività.

È plausibile, secondo i dati. I marchi DTC affermati ricevono circa il 60% delle entrate da clienti abituali. Questo perché hanno un flusso costante di denaro ogni mese.

Cos'è il flusso di cassa?

Il flusso di cassa rappresenta il denaro che devi pagare per le spese correnti e mantenere l'attività operativa. La formula per il flusso di cassa per l'e-commerce è la seguente:

Flusso di cassa = entrate - (affitto + libro paga + acquisto di inventario + utenze + attrezzature + marketing + tasse + assicurazione + interessi + commissioni)

L'importo oscilla settimanalmente, o addirittura giorni, a causa dei numerosi pagamenti che escono e nella tua azienda. È il flusso di cassa dell'azienda in un dato momento. Un flusso di cassa positivo indica che più denaro entra nell'azienda di quanto ne esce.

Immaginalo come le tue questioni finanziarie: ricevi lo stipendio il giorno dello stipendio e paghi le bollette, ma poi il tuo veicolo si guasta e ti viene richiesto di fare delle riparazioni. Tuttavia, al momento sei senza contanti, per leggere altri post su questioni finanziarie puoi dare un'occhiata a questi problemi aggiuntivi. Ciò non significa che non sarai in grado di pagare il prossimo stipendio, ma in questo momento non sei finanziariamente teso (perché presto riceverai denaro); tuttavia, non si dispone di denaro sufficiente per pagare le spese man mano che si presentano. Questo frena la vita, proprio come fa per un'azienda.

Cos'è un rendiconto finanziario?

I rendiconti finanziari sono uno strumento essenziale utilizzato per controllare le finanze monitorando il flusso di cassa di un'azienda. Questo è uno dei tre documenti cruciali (con conto economico e stato patrimoniale) che aiutano a valutare l'andamento di un'impresa. Inoltre, di solito è utile per creare previsioni di cassa per la pianificazione a breve termine.

Il rendiconto finanziario rivela la fonte di cassa e aiuta a monitorare la quantità di denaro prelevata e in entrata. Il denaro in entrata per un'azienda proviene da operazioni, investimenti e operazioni finanziarie. La dichiarazione fornisce anche informazioni sui flussi di cassa in uscita, sul numero di spese sostenute per le operazioni commerciali e sugli investimenti in un determinato momento. Le informazioni raccolte nel report di flusso sono utili per la direzione per prendere decisioni informate in merito alle operazioni aziendali.

In che modo i rendiconti finanziari possono aiutare la tua azienda nella sua crescita

Ecco alcuni vantaggi di avere un rendiconto finanziario:

Ottieni una visione approfondita delle tue abitudini di spesa esaminando il tuo rendiconto finanziario; è facile sapere quali pagamenti importanti devi pagare ai creditori. Inoltre, puoi vedere il flusso di cassa degli articoli di magazzino che non sono annotati negli altri rendiconti contabili.

Mantenere il saldo di cassa: avere contanti in giro non è l'ideale per nessuna azienda. Inoltre, non è consigliabile non disporre di fondi sufficienti per coprire i costi. Puoi investire i tuoi soldi per realizzare un profitto in prima istanza. In secondo luogo, puoi contrarre prestiti per mantenere la tua attività in funzione.

Aiuta a pianificare meglio: migliore pianificazione finanziaria e risultati finanziari più efficienti. Un'attività redditizia di solito ha liquidità sufficiente per estinguere gli obblighi, compresi gli obblighi a breve termine che richiedono pagamenti futuri. Utilizzando la tua precedente cronologia di cassa, puoi esaminare le transazioni precedenti per prendere decisioni migliori quando ripaghi i debiti o cerchi finanziamenti aggiuntivi qualora fosse necessario.

Genera denaro: puoi migliorare il profitto della tua attività solo se continui a guadagnare denaro. Ad esempio, il costo dell'attrezzatura per cui paghi di meno può essere un metodo per guadagnare denaro. Più velocemente sei in grado di fare soldi, maggiore è l'impatto sui profitti. Una volta che avrai imparato a gestire il tuo rendiconto finanziario, sarai in grado di gestire meglio le tue finanze e trovare metodi più efficienti per utilizzare le tue risorse per garantire una crescita a basso rischio.

Come prevedere il flusso di cassa

Se stai cercando di prevedere il flusso di cassa e-commerce, puoi utilizzare il modello per la previsione seguendo le linee guida riportate di seguito.

Passaggio 1: calcola i tuoi guadagni netti.

Non è necessario avere alcuna esperienza in contabilità per stimare l'utile netto. Prendete le dichiarazioni dei redditi dei tre o cinque anni precedenti. Calcola il tasso di crescita per ogni anno e calcola la media. Per calcolare il tasso di crescita per ogni anno:

[(Utile netto anno 2 – Utile netto anno 1) / Utile netto anno 1] x 100

Se ripeti questo processo per 5 anni, devi sommare tutti i tassi di crescita e dividere per 5 per calcolare la media.

Passaggio 2: stimare le spese non in contanti

È possibile calcolare la spesa non in contanti come percentuale del reddito netto. Ad esempio, se l'utile netto è di $ 10.000 e i costi non in contanti sono almeno Rs6.000 per un determinato trimestre, è possibile moltiplicare questo importo netto per 60 per calcolare i costi non in contanti.

Questa è solo una stima. Se prevedi di acquistare immobilizzazioni nel trimestre successivo, dovrai modificare questa percentuale per riflettere una crescita dell'ammortamento (al netto delle imposte). Ad esempio, se si prevede che l'ammortamento aumenterà di 1.000 e le aliquote fiscali sono del 15%, aumentare la spesa non in contanti di circa Rs850.

Passaggio 3: stimare le variazioni del capitale circolante

È inoltre possibile estrapolare i dati del trimestre precedente in base alla percentuale di utile netto. Tuttavia, potresti voler apportare le modifiche necessarie quando prevedi un'alterazione nella tua politica creditizia dei tuoi creditori o se intendi mantenere le scorte in quantità maggiore o diminuire nel periodo successivo.

Passaggio 4: calcola l'importo degli interessi e dei pagamenti delle tasse

Il costo degli interessi è direttamente correlato al debito. Se si prevede di utilizzare i fondi per rimborsare il prestito, è necessario modificare il tasso di interesse per poter pagare per il futuro. Allo stesso modo, i pagamenti delle imposte sono direttamente collegati al reddito netto. È meglio calcolare questi numeri manualmente per garantire che il foglio di calcolo non sia troppo complicato.

Passaggio 5: stimare la vendita e l'acquisto di investimenti e immobilizzazioni

È meglio calcolare queste cifre a mano poiché in questo caso non esiste una formula da seguire. La maggior parte delle spese in conto capitale e delle entrate in contanti sono pianificate; pertanto, effettuare questi calcoli dovrebbe essere relativamente semplice.

Passaggio 6: calcola l'aggiunta o la riduzione del capitale

Inizia pagando il prestito. La maggior parte delle volte, non è possibile rimandare il pagamento di un prestito dopo la scadenza. Innanzitutto, inserisci l'importo che dovrai pagare. Successivamente, dai un'occhiata alla posizione in contanti (cioè, l'importo in contanti nel tuo conto) dopo i rimborsi.

Se la cifra ha valore positivo (come nel caso precedente), si può procedere alla compilazione del foglio di calcolo per i periodi successivi. Se il risultato è negativo, la tua previsione suggerisce che avrai bisogno di più liquidità per il periodo, oppure potresti avere problemi di flusso di cassa.

Come migliorare il flusso di cassa aziendale dell'e-commerce

Il metodo più efficace per aumentare il flusso di cassa operativo differisce tra le imprese. Noi di Insight Matters siamo qui per aiutarti a determinare il modo più efficace per migliorare il flusso di cassa dall'e-commerce per la tua azienda.

Molti metodi sono efficaci. Alcuni passaggi da considerare includono la pianificazione del tuo inventario utilizzando le vendite del passato. Questo ti aiuterà a evitare di immagazzinare l'inventario o anche il problema inverso di non avere abbastanza inventario, il che significa che stai finendo e perdendo le vendite.

1. Svuota il tuo inventario

Come puoi aumentare il flusso di cassa in un'azienda con una circolazione illimitata di fondi? È fondamentale che il tuo inventario non contenga il capitale in modo significativo. Inoltre, assicurati di controllare il tuo inventario e quindi smaltire l'inventario che non usi. Esistono diversi metodi per aumentare il flusso di cassa più velocemente liquidando le azioni. Esistono numerosi mercati online in cui puoi vendere i tuoi prodotti insieme al tuo sito; uno dei più popolari è amazon. Puoi anche contattare le società di liquidazione per sbarazzarti delle scorte in eccesso.

2. Termini di pagamento con i fornitori

È anche possibile negoziare i termini di pagamento con i fornitori in modo da pagare più tardi, anche se ciò significa dover pagare un po' di più. Questo metodo è ideale per prodotti più redditizi, nel qual caso il costo potrebbe essere più elevato. Un altro approccio consiste nel ridurre le dimensioni del tuo ordine quando acquisti dai tuoi fornitori, disperdendo così i tuoi pagamenti nel tempo. Questa potrebbe essere un'opzione praticabile nei casi in cui i costi di spedizione sono minimi e il prezzo non è sensibile all'entità degli acquisti.

3. Aumenta il valore medio dell'ordine

Supponiamo che l'importo di acquisto tipico della tua azienda sia di $ 60. È necessario determinare i modi per aumentare l'importo ad almeno $75. L'aumento del valore medio per gli articoli fisici è più semplice; puoi stabilire un minimo d'ordine per gli ordini con spedizione gratuita.

Se vendi prodotti online, aiuta gli utenti ad acquistare pacchetti premium. Puoi coinvolgere professionisti dedicati per farlo e formare il personale di marketing per vendere upsell.

4. Fai in modo che i clienti paghino prima

Se vendi prodotti b2b, rendi più facile per i tuoi clienti pagare in anticipo offrendo sconti per i pagamenti anticipati. Ad esempio, potresti offrire uno sconto del 2% per i clienti che pagano in loco anziché l'intero netto 30. Quindi, la tua attività ha sempre riserve di liquidità in caso di necessità. Questo metodo non è applicabile a Shopify e ai negozi fba b2c.

5. Ottimizza la gestione delle fatture

Le aziende che si concentrano sulla vendita e non gestiscono le fatture hanno spesso flussi di cassa sbilanciati. Questi problemi potrebbero derivare da errori di fatturazione; pagamento ricevuto in ritardo, ecc.

Ecco alcuni suggerimenti su come aumentare il flusso di cassa in un'azienda per evitare problemi relativi alle fatture

• Utilizza uno strumento di gestione delle fatture affidabile per evitare errori nelle fatture.
• Le fatture vengono emesse al momento dell'ordine.
• Pensa ad addebitare ai clienti le spese per il pagamento in ritardo.

6. Riduzione delle spese

Inoltre, è possibile aumentare il flusso di cassa del tuo business online tagliando i costi. Riduci le tue spese generali identificando altre spese che non sono essenziali e che possono essere tagliate facilmente. Ad esempio, se hai affittato locali che non utilizzi, potresti ridurre tali costi o spostare la tua attività in uno spazio più piccolo ed economico.

Anche il miglioramento e l'ottimizzazione del valore medio degli ordini online (AOV) possono aumentare il flusso di fondi. Questo perché quando il tuo AOV aumenta, ogni cliente a cui ti iscrivi aggiungerà più denaro alla tua attività, il che aumenterà il tuo flusso di cassa. Un valore medio dell'ordine più costoso significa che dovrai trovare meno clienti per raggiungere i tuoi obiettivi di fatturato. Alla fine, sperimenterai un costo di acquisizione inferiore (costo di acquisto del cliente) e minori costi di marketing complessivi.

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