7 migliori piattaforme per accedere ai prestiti aziendali e-commerce

Come proprietario di un negozio online, sarebbe meglio se ti preparassi a crescere per sfruttare le prospettive positive del settore. Tuttavia, espandere un’attività di e-commerce richiede investimenti aggiuntivi. Fortunatamente, esistono diverse opzioni di finanziamento per supportare l’espansione della tua attività. Sono finiti i giorni in cui le banche e gli investitori erano le opzioni per i finanziamenti esterni. Oggi le piattaforme online sono diventate risorse accessibili in cambio di denaro. Continua a leggere per saperne di più sulle migliori piattaforme per accedere ai prestiti commerciali e-commerce.

1.8fig

Il primo della nostra lista è fermamente convinto che i venditori online possano ottenere entrate a 8 cifre. Fondata nel 2020, 8fig fornisce soluzioni di pianificazione e finanziamento dello sviluppo per le aziende di e-commerce per accelerarne il potenziale di crescita.

La piattaforma si integra con la tua piattaforma di e-commerce e utilizza l'intelligenza artificiale per analizzare le prestazioni di vendita, le spese e altri dati finanziari per determinare le migliori opzioni di finanziamento. Attualmente, 8fig supporta venditori di marchi privati ​​e all'ingrosso su Amazon, Shopify, BigCommerce, WooCommerce, eBay e Wix.

Oltre all'assistenza finanziaria, 8fig aiuta anche le aziende di e-commerce a diventare sostenibili. Le aziende di e-commerce li ricevono in un flusso costante invece che in una somma forfettaria di fondi.

Per qualificarsi per l'assistenza al finanziamento 8Fig, la tua azienda deve avere un fatturato mensile superiore a $ 8.000 per tre mesi o un reddito annuo di $ 100.000.

2. Pagabilità

Payability è una società che offre prestiti commerciali e-commerce ai venditori Amazon, Shopify e Walmart. La piattaforma comprende che i venditori su questi mercati potrebbero avere problemi di flusso di cassa giornaliero. Fornisce opzioni di finanziamento che sono anticipi di cassa del commerciante e factoring delle fatture.

Attraverso l' opzione Accesso istantaneo , i commercianti possono usufruire di un anticipo giornaliero pari all'80% delle vendite del giorno precedente. Allo stesso modo, Payability può acquistare crediti futuri attraverso l' opzione Instant Advance. Otterrai dal 75% al ​​150% del tuo reddito mensile con l'opzione Avanzamento istantaneo. Successivamente, dovrai versare una percentuale fissa, compresa tra il 2% e il 25%) delle tue vendite fino al saldo dell'anticipo.

Per qualificarsi per Instant Access, è necessario un minimo di $ 10.000 di vendite mensili per almeno tre mesi. Per Instant Advance, devi raggiungere $ 50.000 di vendite mensili medie per nove mesi.

3. Volantino

Ottieni finanziamenti con il finanziamento basato sulle entrate di Wayflyer. La piattaforma offre opzioni di finanziamento flessibili per marketing, inventario e altre esigenze aziendali. Innanzitutto, devi collegare il tuo marketplace, come Amazon, Shopify o WooCommerce a Wayflyer. Analizzerà quindi le informazioni disponibili e ti fornirà offerte di finanziamento. Puoi usufruire di finanziamenti del valore di $ 10.000 fino a $ 20 milioni in base al tipo di attività.

Per poter beneficiare di un prestito, la tua attività deve essere operativa da almeno sei mesi con un fatturato medio di $ 20.000 al mese. Attualmente, Wayflyer serve solo aziende con sede in territori selezionati, come Stati Uniti, Canada e Regno Unito.

4. Shopify Capitale

La piattaforma di e-commerce Shopify ha sviluppato un programma di finanziamento specifico per i suoi venditori. Questo programma di finanziamento interno è disponibile per i negozi con una solida storia di vendite. Shopify deve ancora rendere pubblico il funzionamento del programma, ma se sei idoneo, riceverai notifiche contenenti offerte di finanziamento.

Shopify Capital offre anticipi di cassa ai commercianti per un importo compreso tra $ 200 e $ 2 milioni. La piattaforma fornisce anche finanziamenti basati sui ricavi, dove è possibile ottenere una somma forfettaria. Il ricavato del prestito può essere speso per l'inventario, il libro paga e le esigenze di marketing del tuo negozio online. Per facilitare il rimborso del prestito, Shopify Capital detrae parte delle vendite giornaliere fino al pagamento dell'importo.

5. Capitale circolante PayPal

Sapevi che la piattaforma di pagamento online di PayPal offre anche prestiti per attività di e-commerce? La risposta breve è sì. PayPal Working Capital fornisce assistenza in conto capitale agli utenti di conti aziendali. Gli utenti idonei possono usufruire di prestiti equivalenti al 25% delle vendite dell'anno precedente tramite il sito web Paypal Working Capital. Tuttavia, l'importo effettivo dipenderà dal volume delle vendite, dalla cronologia dell'account e dalle precedenti transazioni di capitale circolante.

La piattaforma addebita una commissione fissa e ottiene una percentuale su ogni vendita come parte dei termini di rimborso del prestito. È necessario soddisfare un importo minimo di rimborso ogni 90 giorni, a seconda dell'importo del prestito.

Per avere diritto all'assistenza in conto capitale, è necessario avere un conto aziendale PayPal da tre mesi. Inoltre, è necessario raggiungere un totale di transazioni pari a $ 15.000 nell'ultimo anno e nessun prestito PayPal Working Capital in sospeso.

6. Anticipo Capitale del Beneficiario

Payoneer è un altro gateway di soluzioni di pagamento che è entrato nei servizi di prestito aziendale di e-commerce attraverso il suo programma Capital Advance. Capital Advance è attualmente accessibile ai commercianti Amazon, Walmart e Wayfair.

I commercianti di e-commerce possono usufruire fino al 140% dei pagamenti mensili sul mercato, equivalenti a $ 750.000. Per iniziare, dovresti collegare il tuo account marketplace a Payoneer. Quindi controllerà le prestazioni di vendita del tuo negozio e Payoneer genererà le tue offerte di finanziamento.

7. SellersFi (precedentemente Finanziamento venditori)

SellersFI assiste le aziende online con opzioni di finanziamento flessibili, tra cui anticipo giornaliero e capitale circolante. Devi collegare il tuo account marketplace alla piattaforma per consentire al loro sistema di confermare la tua idoneità. Di seguito sono riportate le caratteristiche principali delle due opzioni di finanziamento SellersFi:

Anticipo giornaliero

• Come richiedente un prestito, puoi usufruire di un massimo del 90% delle vendite del giorno precedente con un tasso semplice di circa l'1,5%.
• Sono necessari tre mesi di vendite attive con vendite nette mensili di almeno $ 1.500.

Capitale circolante

• Prestiti disponibili che vanno da $ 5.000 a $ 5 milioni
• I termini di pagamento sono di 3-24 mesi, con la possibilità di regolare in 4 mesi i pagamenti di soli interessi.
• È necessario un record di almeno sei mesi di cronologia delle vendite con $ 20.000 di vendite nette mensili.

Conclusione

Queste piattaforme focalizzate sull’e-commerce hanno una prospettiva positiva nei confronti delle aziende che supportano. Con una chiara comprensione di ciò che le aziende di e-commerce attraversano, possono personalizzare le proprie offerte per affrontare i problemi di finanziamento. I requisiti sopra elencati possono aiutarti a scegliere il miglior fornitore di prestiti per attività di e-commerce. Ma prima di chiudere il browser, leggi la nostra guida completa su come scrivere un business plan per l'e-commerce. Un piano aziendale ben scritto ti consente di presentare la tua attività e presentare le tue prospettive di crescita a queste piattaforme di finanziamento.