Finanziamento del venditore: come ottenere un prestito per la tua attività Amazon nel 2022

I venditori Amazon di solito richiedono finanziamenti per espandere la loro attività su Amazon diversificando e aggiungendo nuovi prodotti. Potrebbero essere necessari fondi aggiuntivi per superare questi tempi difficili dovuti all'epidemia di coronavirus.

È importante decidere quando e come vuoi ottenere il finanziamento della tua attività Amazon. Se aspetti troppo a lungo per ottenere finanziamenti, la tua azienda potrebbe essere indebitata. Aspettare troppo a lungo per ottenere finanziamenti può anche danneggiare la tua attività. Potresti perdere potenziali opportunità di crescita e perdere accordi con i fornitori.

Che cos'è un prestito Logistica di Amazon o un finanziamento del venditore?

Logistica di Amazon è il modello di business più popolare utilizzato da molti venditori online quando vendono tramite Amazon. I prestiti Amazon FBA sono anche conosciuti come prestiti del venditore Amazon. Amazon offre questi prestiti solo a venditori qualificati. Questi prestiti hanno lo scopo di aiutare i venditori ad espandere la loro attività e costruire il loro inventario. Di seguito sono riportate informazioni su Amazon Lending.

Ci sono molte opzioni per finanziare la tua attività su Amazon

1. Microprestito SBA

Per aiutare le piccole imprese a crescere e ad avviarsi, la US Small Business Administration offre un microprestito. I fondi SBA sono forniti a prestatori intermediari qualificati. Quindi, i candidati possono ottenere un prestito fino a $ 50.000.

Eleggibilità

• Devi essere una piccola azienda a scopo di lucro.
• I microcreditori possono prestare a piccole imprese che non hanno diritto ai tradizionali prestiti bancari.
• Negli ultimi uno o due anni, non ci sono stati pignoramenti o fallimenti.
• Molti microcreditori non richiedono un punteggio di credito minimo

Ogni intermediario prestatore avrà i propri requisiti di credito e di prestito. In generale, gli intermediari necessitano di una qualche forma di garanzia reale e della garanzia personale dell'imprenditore.

Professionisti:

• Questo può essere utilizzato per acquistare scorte, forniture, capitale circolante, mobili, macchinari o attrezzature o manutenzione.
• Progettato per le aziende senza scopo di lucro e alcuni centri per l'infanzia.
• Ottieni fino a $ 50.000 (l'importo medio del microprestito è di $ 13.000).
• Gli imprenditori in genere non hanno bisogno di avere un punteggio di credito minimo.
• Molti microprestiti forniscono programmi di tutoraggio per gli imprenditori

Contro:

• I proventi di un microprestito SBA non sono disponibili per pagare eventuali debiti esistenti o per acquistare immobili.
• A seconda dell'organizzazione, il processo di candidatura potrebbe richiedere diverse settimane o mesi.
• Un business plan scritto è essenziale
• Devono essere forniti i rendiconti finanziari personali
• Dovrai fornire permessi e licenze commerciali
• A seconda del prestatore, possono essere richieste garanzie reali o personali.

2.   Prestito Amazon

Amazon Lending* (un programma solo su invito) è offerto da Amazon per assistere i proprietari di piccole e medie imprese con finanziamenti alle imprese Amazon. I venditori qualificati possono scegliere tra una varietà di opzioni di finanziamento a breve termine che meglio si adattano alle loro esigenze aziendali.

Eleggibilità

• Mantieni un account venditore con metriche clienti positive e in regola
• Crescita costante delle vendite
• Devi essere un venditore Amazon
• Sarai in grado di vedere se sei idoneo per un prestito nella dashboard di Seller Central.

L'esperienza di ogni venditore con Amazon varia.   Amazon non fornisce molte informazioni sui prestiti fino a quando non viene approvato.

Professionisti:

• Non controlleranno il tuo credito ma potrebbero esaminare la tua storia creditizia aziendale.
• L'approvazione richiede, in media, cinque giorni. Alcuni venditori affermano di essere stati avvisati in pochi minuti e che i loro fondi sono stati erogati il ​​giorno successivo.
• I fondi vengono trasferiti direttamente nel saldo del tuo account venditore
• Non ci sono spese di origine, tasse di iscrizione o penali di pagamento anticipato
• Le tue metriche e la cronologia delle vendite determineranno l'importo e i termini del tuo finanziamento.
• I precedenti venditori dei forum hanno riportato tassi bassi.
• Questo è un ottimo prodotto per i venditori che stanno cercando di aumentare le loro vendite.

Contro:

• Il saldo del tuo account venditore viene addebitato dei pagamenti. Anche se hai vendite basse per il mese, il tuo pagamento andrà comunque.
• Solo per Amazon Business Finance
• Questi prestiti sono a breve termine, quindi le rate mensili possono essere molto elevate.
• La qualificazione non equivale all'approvazione.
• Potresti avere difficoltà a pagare il prestito se le tue vendite ristagnano o iniziano a diminuire.

3. Linea di credito Amazon

È diverso da Amazon Lending Amazon ha recentemente collaborato con Goldman Sachs per offrire ai venditori qualificati una linea di credito aziendale*, specificamente progettata per i venditori Amazon per il finanziamento delle loro attività su Amazon. Questo non è un prestito Amazon Lending.

I venditori di Amazon hanno la possibilità di richiedere fondi quando diventano necessari, piuttosto che prendere una grossa somma forfettaria.

Eleggibilità

• Marcus di Goldman Sachs e Amazon non fornisce molte informazioni sul programma.
• Sarà offerto anche questo programma solo su invito.
• Clicca sull'invito per essere portato al sito web di Marcus. Lì puoi verificare la tua idoneità e completare la tua domanda.
• Amazon scambierà i dati del tuo commerciante con Goldman. Goldman utilizzerà quindi i dati sulle entrate aziendali per sottoscrivere la linea di credito.

L'esperienza di ogni venditore con Amazon varia.   Amazon non fornisce molte informazioni sui prestiti fino a quando non viene approvato.

Professionisti

• Amazon e Goldman hanno creato un'altra opzione di finanziamento specifica per i venditori Amazon.
• È più flessibile dei prestiti Amazon Lending
• Puoi utilizzare i fondi come preferisci
• I venditori possono utilizzare i fondi per pagare il personale e i costi operativi. Acquista più inventario per una maggiore efficienza dei costi. Sviluppare e produrre prodotti. Espandi gli sforzi di marketing per costruire ed espandere la loro base di clienti.
• L'intero processo di candidatura può essere completato digitalmente e richiede meno di 5 minuti. La maggior parte dei clienti riceverà una risposta entro 24 ore.
• Tassi di interesse fissi

Contro:

• I tassi di credito possono essere estremamente elevati
• Se non utilizzi il 30% o più della tua linea di credito, ti addebitano una commissione di manutenzione
• Si applicano commissioni per ritardato pagamento
• Questo è un evento solo su invito
• Amazon non controllerà il processo di sottoscrizione

4. Fintech finanziatori

Può essere difficile ottenere un prestito da una fonte tradizionale come una banca o un'unione di credito, poiché sempre più transazioni commerciali vengono eseguite online.

Gli istituti di credito Fintech offrono prestiti e linee di credito alle attività di e-commerce come la tua per il finanziamento del tuo business Amazon. Questi istituti di credito offrono molti vantaggi, tra cui approvazione e finanziamento rapidi, nonché la capacità di fornire il capitale di crescita tanto necessario per le operazioni di inventario.

Esempi di fornitori includono:

AccrueMe Finanziamento venditore Amazon

• Azienda Fintech unica che offre un capitale di crescita unico ai venditori Amazon senza pagamenti mensili
• Non addebitano alcun interesse ai venditori e prendono una piccola parte dei tuoi profitti fintanto che usi il denaro.
• Non ci sono controlli del credito o garanzie personali
• Le tue vendite su Amazon sono la base del finanziamento
• Per aiutare i venditori di Amazon ad avere successo, sono supportati da $ 100.000.000
• Raddoppieranno il tuo capitale, investiranno $ 5.000- $ 5.000.000 negli affari di Amazon e investiranno $ 5.000- $ 5.000.000

Finanziamento del venditore Amazon con anticipo di capitale

• In sole 24 ore, puoi ricevere fino a $ 250.000
• Le commissioni sono generalmente comprese tra lo 0,5% e l'1% a settimana. Non ci sono commissioni di origine in modo da poter pagare l'anticipo prima e ridurre i costi.
• Il prestito istantaneo di Payability è progettato per aiutarti a far crescere la tua attività attraverso il marketing e l'inventario.
• Devi aver mantenuto un account venditore per almeno nove mesi con vendite mensili medie di $ 10.000
• Ottieni fondi in un giorno lavorativo applicando online ai tuoi account Marketplace.
• È ottimo per molti mercati online, inclusi Amazon, Shopify e Top Hatter.

Finanziamento del venditore di Kabbage Amazon

• Questa è una linea di credito mutevole. Usa i contanti quando ne hai bisogno
• Ottieni fino a $ 250.000
• Ci sono molti tipi di prestito disponibili per tutti i tipi di imprese
• È ottimo per le aziende di e-commerce
• Il volume delle tue vendite determina l'importo del tuo prestito.
• Non devi pagare nulla finché i fondi non vengono utilizzati.
• Collega il tuo conto bancario ai conti venditore

Finanziamento dei venditori Finanziamento dei venditori Amazon

• Offrono soluzioni di capitale circolante che aiutano i commercianti di e-commerce a gestire attività di successo.
• Questo programma fornisce prestiti a termine, anticipi sulle entrate e linee di credito.
• In 1-2 giorni lavorativi, i fondi vengono trasferiti sul tuo conto
• La tua performance di vendita è un fattore chiave per la tua approvazione
• Sono richiesti almeno sei mesi di cronologia delle vendite su Amazon. Le vendite dovrebbero essere in media di almeno $ 5.000 al mese. L'azienda deve essere in regola con Amazon
• Controlleranno il tuo credito personale.

5. Prestiti personali

I prestiti personali sono spesso prestiti non garantiti e possono essere utilizzati per finanziare una vasta gamma di cose, incluso il finanziamento delle imprese Amazon. Molte banche e istituti di credito fintech offrono sia garantiti (è richiesta una garanzia) che non garantiti (nessuna garanzia richiesta).

Un prestito personale può essere un'opzione per qualcuno che è appena agli inizi e non ha un record di vendite.

Eleggibilità

• Il tuo punteggio di credito personale determinerà il tuo debito e il tuo reddito.
• Ci saranno molti fornitori che possono aiutarti a trovare prestiti personali. Assicurati di confrontare le tariffe e guardati intorno.

Professionisti

• Una volta che la tua domanda è stata approvata, di solito riceverai i tuoi fondi entro un giorno lavorativo.
• Mensilmente, pagherai lo stesso importo.
• È molto conveniente se la tua azienda non ha abbastanza capitale, ma non hai debiti esistenti.
• È fantastico se non hai alcuna esperienza di vendita

contro

• I prestiti non garantiti in genere hanno tassi di interesse più elevati
• Il prestito è allegato al tuo nome e non alla tua attività
• I prestiti personali sono in genere utilizzati per consolidare il proprio debito. Se hai problemi a gestire le tue finanze, un mutuo personale potrebbe non essere l'opzione migliore.
• Non richiedere un prestito personale se sei già indebitato
• Le tariffe possono essere molto alte perché si basano sul tuo punteggio di credito

Quale opzione è la migliore per il finanziamento del venditore Amazon?

Il denaro è essenziale per la crescita di un'azienda. Le banche tradizionali spesso rifiutano i prestiti a causa di rigide politiche di prestito che rendono difficile per gli imprenditori e le piccole imprese con propensione al rischio elevato. Amazon Lending, Fintech Lenders e Amazon Line of Credit sono istituti di credito alternativi in ​​questo mercato. Usano i dati delle vendite eCommerce per determinare la tua probabilità di rimborsare il tuo prestito.

Questi sono i suoi vantaggi:

• Erogazione rapida
• I prestatori non tradizionali potrebbero non controllare il tuo punteggio di credito personale.
• La cronologia delle vendite online è un fattore chiave per l'approvazione
• I termini flessibili consentono più opzioni di finanziamento.
• Non è necessario avere garanzie fisiche
• Questo prodotto è specificamente progettato per le attività di e-commerce

Sarai in grado di ottenere un prestito più velocemente utilizzando un prestatore non tradizionale.

Cosa succede se sei un nuovo venditore che non si qualifica per un prestito.

La vendita su Amazon dovrebbe essere considerata un affare serio. La vendita su Amazon richiede un'attenta pianificazione e ricerca, proprio come qualsiasi altra attività. Potrebbe non essere un'idea intelligente prendere in prestito denaro se stai appena iniziando il tuo viaggio di vendita su Amazon. Il bootstrapping è stato un modo per molti venditori di iniziare su Amazon. Puoi anche farlo.

Ci sono molti modi per iniziare, che tu non abbia soldi o meno. Puoi anche continuare a reinvestire i tuoi profitti. Vendere libri usati è uno dei miei modi preferiti per vendere su Amazon. Richiede un investimento iniziale minimo, se non nullo. Se la tua attività è in crescita e hai bisogno di più capitale, potresti prendere in considerazione un finanziamento esterno.

Conclusione

Una solida storia creditizia è essenziale, ma non è un problema se il tuo punteggio di credito non è stellare. Ciò è particolarmente vero per gli istituti di credito online e gli istituti di credito non tradizionali. Ti farà risparmiare tempo e accelererà il processo di approvazione e finanziamento sapendo in anticipo quale tipo di prestito è giusto per la tua attività.

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