Otomatisasi Pemasaran untuk Pemasar Jasa Keuangan

Pemasar industri keuangan menghadapi tantangan unik: Menyeimbangkan kreativitas dengan persyaratan peraturan yang ketat. Menavigasi transformasi digital dalam industri yang bergerak lambat. Menghasilkan pertumbuhan bahkan ketika perekonomian negara-negara besar sedang terpuruk. Dengan aktifnya The Fed melancarkan perang melawan inflasi dan kenaikan suku bunga yang menyertainya, sudah cukup bagi setiap pemasar industri keuangan untuk berteriak meminta “bantuan!”

Untungnya, ada bantuan dalam bentuk otomatisasi pemasaran. Teknologi ini memungkinkan pemasar keuangan untuk mempersonalisasi komunikasi mereka sambil menstandardisasi operasi mereka dalam skala besar. Sebuah survei terhadap para pemimpin pemasaran menemukan bahwa bisnis menggunakan otomatisasi pemasaran untuk “menyederhanakan upaya pemasaran dan penjualan” (38%), “meningkatkan pengalaman pelanggan” (34%), dan “meningkatkan keterlibatan pelanggan” (28%).

Tentu saja, teknologi saja bukanlah satu-satunya jawaban, namun otomasi pemasaran untuk jasa keuangan adalah alat ampuh yang dapat digunakan pemasar untuk maju meskipun kondisi pasar sedang sulit.

Contoh Otomasi Pemasaran untuk Jasa Keuangan

Alat otomatisasi pemasaran dapat membantu Anda menciptakan pengalaman merek yang unik dan disesuaikan untuk memupuk keterlibatan pelanggan, berapa pun ukuran tim Anda. Meskipun organisasi dapat mencapai tingkat kematangan otomatisasi pemasaran jasa keuangan yang berbeda-beda dari waktu ke waktu, tujuan utamanya tetap sama: menyederhanakan dan mempersonalisasi pengalaman pelanggan dalam skala besar.

Dengan strategi otomatisasi yang solid, Anda dapat menyiapkan integrasi teknis, segmen pelanggan, dan kampanye yang dipersonalisasi satu kali, lalu menerapkannya berulang kali untuk mendorong hasil dengan upaya manual minimal.

Inilah realitas sehari-hari bagi pemasar jasa keuangan, baik dalam konteks bank, credit union, pialang asuransi, atau perusahaan manajemen kekayaan:

Otomatisasi Pemasaran Email Jasa Keuangan

Mengotomatiskan pemasaran email Anda untuk layanan keuangan melibatkan pengintegrasian penyedia layanan email dengan CRM Anda, menjalankan pengujian A/B untuk meningkatkan rasio buka dan klik-tayang, mempersonalisasi konten, dan mengotomatiskan kampanye pemeliharaan di sepanjang siklus hidup pelanggan. Kasus penggunaan berlimpah. Anda dapat menggunakan otomatisasi untuk mendaftarkan prospek baru dalam kampanye pengasuhan yang mengirimkan konten pendidikan dari waktu ke waktu. Anda dapat mengirimkan kampanye orientasi kepada klien baru untuk mendorong keterlibatan dengan akun baru mereka. Dan Anda dapat mempromosikan penawaran baru seperti kartu kredit atau produk pinjaman melalui kampanye upselling dan cross-selling.

Media Sosial dalam Skala Besar

Dengan otomatisasi pemasaran media sosial, tim Anda dapat menghemat waktu yang berharga ketika melakukan aktivitas yang sangat memakan waktu. Otomatiskan tugas berulang seperti penjadwalan dan penerbitan konten, dan gunakan fitur-fitur canggih seperti mendengarkan media sosial dan advokasi karyawan untuk terus mengikuti percakapan dan komentar sambil mendorong keterlibatan positif.

Otomatisasi Pemasaran SMS

Bergantung pada cara Anda menggunakan pemasaran SMS untuk pemasaran layanan keuangan, Anda dapat menggunakan otomatisasi untuk menjadwalkan pesan teks dalam kampanye yang sedang berjalan, melacak kinerja, dan menyertakan data keterlibatan dalam profil pelanggan. Ini dapat mencakup peringatan dan pemberitahuan standar, teks promosi yang dikirim ke segmen audiens yang ditargetkan, atau bahkan pesan SMS yang dipicu oleh perilaku yang Anda kirim setelah klien atau prospek mengambil tindakan tertentu. (Dan meskipun hal ini tidak perlu dikatakan lagi, kami akan tetap mengatakannya: Pastikan untuk selalu mengikuti peraturan pemasaran SMS yang melindungi privasi konsumen.)

Halaman Arahan dan Personalisasi Konten Web

Alat otomatisasi membantu Anda mempersonalisasi dan mengoptimalkan konten di situs web dan laman landas Anda untuk memberikan pengalaman yang lebih baik kepada pengunjung sekaligus meningkatkan hasil kampanye. Misalnya, Anda dapat melakukan pengujian A/B untuk meningkatkan konversi dan membuat template untuk membantu membuat variasi halaman dalam skala besar untuk mendukung kampanye Anda. Selain itu, Anda dapat menggunakan formulir web dinamis untuk meningkatkan perolehan prospek dan mengumpulkan data pelacakan perilaku untuk mempersonalisasi konten situs pada kunjungan berikutnya.

Segmentasi

Membangun segmen pelanggan tingkat lanjut adalah landasan untuk memberikan pengalaman yang dipersonalisasi di kemudian hari. Alat otomatisasi membantu Anda mengelompokkan prospek dan daftar pelanggan berdasarkan “firmografi” seperti ukuran perusahaan, demografi seperti lokasi atau jenis kelamin, dan perilaku seperti kunjungan halaman web atau klik-tayang email. Anda dapat menggunakan segmen ini untuk mengirimkan komunikasi yang lebih bertarget dan mendorong hasil di seluruh siklus hidup pelanggan.

Tim pemasaran jasa keuangan dapat menerapkan berbagai kasus penggunaan otomatisasi ini untuk mencapai tujuan yang lebih besar seperti meningkatkan pengalaman pelanggan, menghasilkan prospek, mendorong nilai seumur hidup pelanggan, dan memastikan kepatuhan.

Pemasaran Jasa Keuangan: Meningkatkan Pengalaman Pelanggan Digital

Otomatisasi pemasaran memudahkan (atau setidaknya memudahkan ) tim layanan keuangan untuk menciptakan pengalaman pelanggan digital yang lebih baik. Hal ini memungkinkan Anda mencapai dua hasil utama yang kami sebutkan sebelumnya: mempersonalisasi dan menyederhanakan pengalaman pelanggan digital dalam skala besar. Begini caranya:

Merampingkan: Ciptakan Konsistensi di Seluruh Perjalanan Pelanggan

Saat ini, sebagian besar nasabah memulai perjalanan memilih lembaga jasa keuangan dengan melakukan riset online. Untuk mengomunikasikan kisah, proposisi nilai, dan layanan organisasi Anda dengan jelas sekaligus membangun kepercayaan, Anda perlu memberikan pengalaman yang konsisten di setiap titik kontak.

Salah satu alasan terbesar mengapa lembaga keuangan kesulitan meningkatkan pengalaman digital adalah mereka belum menguasai optimalisasi perjalanan pembeli secara menyeluruh, melintasi berbagai saluran.

Di sinilah otomatisasi pemasaran berperan. Pemasar jasa keuangan pertama-tama dapat mengembangkan strategi dan pesan yang harus dijalankan di setiap kampanye dan titik kontak. Kemudian, mereka dapat menggunakan alat otomatisasi untuk membuat template dan membuat aset dalam skala besar, mengembangkan komunikasi berulang, dan mengintegrasikan kampanye di seluruh web, email, SMS, dan saluran lainnya. Dengan eksekusi yang konsisten seperti ini, dibandingkan dengan pesan yang hanya dilakukan satu kali atau aktivitas yang tidak terkoordinasi, pelanggan akan mengalami lebih sedikit gesekan dan pengalaman merek yang lebih kohesif.

Personalisasi: Menyampaikan Pesan yang Relevan pada Waktu yang Tepat

Selain konsistensi, klien jasa keuangan mengharapkan pengalaman yang dipersonalisasi dan relevan dengan kebutuhan mereka. Sebuah survei melaporkan bahwa 72% nasabah perbankan menilai personalisasi sebagai “sangat penting.” Hanya 8% yang mengatakan hal itu tidak penting sama sekali.

Personalisasi adalah tentang relevansi yang bermakna: menyampaikan pesan yang tepat pada waktu yang tepat untuk memenuhi kebutuhan saat ini. Di sinilah otomatisasi pemasaran untuk jasa keuangan dapat membantu. Dengan memetakan aktivitas pemasaran Anda di seluruh perjalanan pelanggan, mengelompokkan audiens berdasarkan tahapan mereka saat ini, dan menyampaikan komunikasi dan konten yang disesuaikan dengan momen tersebut, Anda dapat mencapai personalisasi yang benar-benar berdampak dalam skala besar.

Hasilkan Prospek Dengan Kampanye Pemasaran Konten Otomatis

Prospek Anda melakukan banyak riset online sebelum mereka menghubungi bank, credit union, atau penasihat. Hal ini memberikan peluang nyata untuk menarik prospek baru melalui penelusuran organik dan pemasaran konten. Pemasar Fin-serv dapat terhubung dengan calon pelanggan dengan membuat dan berbagi konten yang relevan dan bermanfaat yang disesuaikan dengan tahap awal proses penelitian. Hal ini memungkinkan Anda membangun kepercayaan dan menjadi sumber daya yang dapat diandalkan dengan berfokus pada pendidikan daripada menjual (untuk saat ini).

Otomatisasi pemasaran untuk layanan keuangan mempermudah pencapaian hasil yang berarti dari upaya SEO Anda dengan menciptakan jalur bagi pelanggan untuk secara bertahap bergerak sepanjang perjalanan pelanggan menuju pembelian atau akun. Misalnya, setelah pengunjung mengklik halaman hasil pencarian untuk membaca postingan blog Anda tentang investasi online, Anda dapat memandu mereka untuk mendaftar ke buletin Anda. Kemungkinan lainnya adalah membujuk mereka untuk mengunduh panduan yang terjaga keamanannya dengan informasi yang lebih mendalam atau, paling tidak, mengklik ke postingan blog terkait lainnya. Pada akhirnya, tujuannya adalah untuk mendorong pengunjung ini agar mendaftar akun atau menghubungi tim penjualan Anda.

Dengan otomatisasi, Anda dapat mengumpulkan data yang tepat dan mengirimkan pesan tindak lanjut yang tepat untuk menjadikan perjalanan tersebut lancar. Dan penelitian menunjukkan pemasaran konten bisa sangat efektif bagi pemasar jasa keuangan, dengan penelusuran organik mendorong hingga 64% panggilan telepon.

Mendorong Nilai Seumur Hidup Pelanggan Dengan Penargetan Tingkat Lanjut

Di berbagai industri, menarik dan mengubah pelanggan baru biasanya jauh lebih mahal dibandingkan mempertahankan pelanggan yang sudah ada. Tidak terkecuali layanan keuangan, dan otomatisasi pemasaran untuk layanan keuangan dapat membantu Anda mengumpulkan dan menggunakan data pelanggan untuk mendukung kampanye pemasaran bertarget yang akan mendorong keterlibatan dan meningkatkan nilai seumur hidup.

Kumpulkan Data Pihak Pertama untuk Memahami Pelanggan Anda

Selama beberapa tahun terakhir, lembaga pemerintah dan raksasa teknologi telah memperkenalkan kebijakan ramah privasi baru yang membatasi cara pemasar mengumpulkan, membeli, dan menggunakan data dari sumber pihak ketiga seperti pengiklan atau agregator terprogram. Sebagai tanggapannya, pemasar di berbagai sektor beradaptasi dengan berfokus pada data pihak pertama.

Data pihak pertama adalah data yang Anda miliki karena Anda mengumpulkannya langsung dari pelanggan Anda. Contoh data pihak pertama mencakup pengiriman formulir, data perilaku situs web, klik-tayang email, keterlibatan SMS, dan tingkat keberhasilan panggilan telepon. Poin data ini dapat digunakan untuk lebih memahami apa yang menjadi perhatian pelanggan Anda, pertanyaan apa yang mereka miliki, dan bagaimana mereka lebih suka dihubungi oleh organisasi Anda.

Otomatisasi pemasaran jasa keuangan mengumpulkan data untuk Anda sepanjang perjalanan pelanggan, mulai dari pelacakan beacon yang dipasang di situs web Anda hingga menetapkan nomor telepon unik untuk kampanye berbayar hingga mencatat metrik keterlibatan email di seluruh penerima.

Gunakan Data untuk Membangun Segmen yang Lebih Baik

Dengan data yang dikumpulkan oleh perangkat lunak otomasi pemasaran, Anda dapat membangun segmen yang lebih maju dalam daftar pelanggan Anda. Anda akan mengetahui pelanggan mana yang mengklik artikel tentang pinjaman mobil di buletin email terbaru Anda, siapa yang memeriksa halaman pinjaman bisnis di situs web Anda, dan siapa yang mengunduh panduan baru Anda untuk investasi online.

Anda juga dapat membuat segmen berdasarkan jenis akun pelanggan, usia akun, riwayat pembelian sebelumnya, peristiwa kehidupan, dan titik data lainnya yang menangkap tahapan mereka saat ini dalam siklus hidup pelanggan.

Targetkan Pelanggan yang Tepat dengan Penawaran yang Tepat di Waktu yang Tepat

Otomatisasi pemasaran jasa keuangan membantu Anda memanfaatkan segmen berbasis data dengan menargetkan pelanggan Anda secara laser dengan pesan-pesan yang kemungkinan besar akan mereka minati pada saat yang tepat. Apakah mereka memeriksa opsi kartu kredit baru di situs web Anda? Kirimi mereka penawaran bonus waktu terbatas ketika mereka mengklik untuk mendaftar. Apakah mereka baru saja memberi Anda nilai sempurna dalam survei kepuasan pelanggan? Minta mereka untuk mereferensikan temannya, dan tawarkan insentif untuk melakukannya.

Intinya: Dengan menggunakan data pihak pertama untuk menyesuaikan pesan dan penawaran, Anda akan menciptakan pengalaman yang lebih dipersonalisasi yang akan menghasilkan lebih banyak pelanggan yang terlibat dari waktu ke waktu.

Layanan Keuangan dan Kepatuhan Otomasi Pemasaran

Pemasar keuangan tahu bahwa mendapatkan persetujuan hukum untuk konten pemasaran membutuhkan waktu, dan jujur ​​saja, terkadang hal ini benar-benar membuat frustrasi. Inilah kabar baiknya: Saat Anda menjalankan kampanye otomatis yang berulang, Anda hanya perlu melalui proses persetujuan dengan tim hukum Anda satu kali. Bukankah itu terdengar seperti mimpi? Coba pikirkan berapa banyak waktu yang dapat Anda hemat.

Dan jika solusi otomasi pemasaran Anda menyertakan solusi pengarsipan BCC, Anda dapat mencapai pemasaran email yang sesuai dengan FINRA dalam tumpukan alat yang ada.

Studi Kasus dalam Otomasi Pemasaran Jasa Keuangan

Tentu saja, Anda tidak perlu mempercayai kata-kata kami begitu saja. Bank komersial, serikat kredit, agen asuransi, dan manajer kekayaan menerapkan otomatisasi pemasaran dengan hasil yang luar biasa. Berikut adalah beberapa contoh:

Credit Union Georgia United: Peningkatan Volume Aplikasi sebesar 96%.

Georgia United Credit Union menerapkan otomatisasi pemasaran untuk meningkatkan perjalanan anggota dan menciptakan program pemasaran tersegmentasi, menawarkan konten yang dipersonalisasi untuk menarik dan mempertahankan anggota baru. Dengan menggunakan otomatisasi pemasaran untuk layanan keuangan, mereka mencapai tingkat pembukaan sebesar 77% pada email selamat datang mereka, melakukan penjualan silang ribuan produk baru melalui platform otomatisasi pemasaran, dan mengalami lonjakan volume aplikasi sebesar 96%.

“Memiliki file data anggota kami yang terintegrasi ke dalam Act-On memberikan kemudahan dan kemandirian pemasaran yang tidak kami miliki di sistem lama kami, memungkinkan kami mengirimkan komunikasi yang lebih sering, lebih tersegmentasi, dan personal.”

-Amanda Hullinger, Supervisor Pemasaran, Credit Union Georgia United

Tower Federal Credit Union: Meningkatkan Tarif Terbuka sebesar 300%

Tower Federal Credit Union menggunakan otomatisasi pemasaran untuk mengotomatiskan kampanye email dan meningkatkan upaya segmentasi. Mereka juga menggunakan alat data dan analitik untuk lebih efektif memahami perilaku anggota dan menjalankan laporan. Serikat kredit mengalami kenaikan tarif terbuka dan email tindak lanjut sebesar 300%.

“Kami telah melihat peningkatan dua hingga tiga kali lipat dalam tarif terbuka kami, terutama pada email tindak lanjut, dan kami telah melihat lebih banyak pelanggan yang memulai pengajuan pinjaman.”

-Marc Wilensky, Wakil Presiden Komunikasi dan Pemasaran Merek, Tower Federal Credit Union`

TarifDOTCA: Meningkatkan Total Target Pendapatan Email Tahunan sebesar 15%

Platform akuisisi keuangan digital terbesar dan tepercaya di Kanada menggunakan Act-On untuk mencapai segmentasi dan personalisasi yang lebih dinamis. Dengan menggunakan otomatisasi pemasaran untuk layanan keuangan, mereka mendukung seluruh siklus hidup pelanggan, melampaui pengalaman belanja situs web tradisional dan memberikan komunikasi yang lebih personal ke kotak masuk pelanggan. Perusahaan ini telah mencapai rasio klik-tayang rata-rata sebesar 20% untuk kampanye pemasaran dan meningkatkan total target pendapatan email tahunan sebesar 15%.

“Act-On memungkinkan kami membuat program otomatis yang mendukung seluruh upaya outbound kami. Pembuat Perjalanan Otomatis, khususnya, membantu kami memetakan konten kami dan kemudian memvisualisasikan serta memfasilitasi perjalanan pelanggan kami dari awal hingga akhir. Ini sebenarnya adalah nilai jual utama dari produk baru kami — pembaruan yang sepenuhnya otomatis.”

– Lydia Ku, Manajer Pemasaran Senior , TarifDOTCA

Itu Mungkin untuk Anda Juga!

Kisah-kisah ini menunjukkan bahwa dengan strategi dan alat yang tepat, organisasi jasa keuangan dapat menggunakan otomatisasi untuk mencapai pemasaran yang sangat dipersonalisasi (dan mencapai hasil yang luar biasa) dalam skala besar.

Jika Anda ingin membaca beberapa cerita lagi atau berbagi potensi hasil otomatisasi pemasaran untuk jasa keuangan dengan para pemangku kepentingan, kami telah mengumpulkan seluruh koleksi menjadi satu dokumen yang mudah dibaca.