7 Pelajaran tentang Pertumbuhan Berkelanjutan Dari Perusahaan Fintech Teratas

Perusahaan dan aplikasi teknologi keuangan (fintech) terus mendapatkan popularitas karena semakin banyak pengguna menemukan kemudahan dan kenyamanan yang mereka tawarkan untuk membayar tagihan, berbelanja online, mengirim uang, dan mengelola pengeluaran. Faktanya, 95% pengguna aplikasi fintech baru menyelesaikan setidaknya satu transaksi moneter dalam bulan pertama. Pertumbuhan tersebut dipimpin oleh perusahaan fintech papan atas seperti Stripe dan Wise.

Bisnis dan pengusaha dapat belajar banyak dari bagaimana perusahaan fintech mencapai pertumbuhan keuangan yang begitu mengesankan. Mari selami tujuh pelajaran terbesar:

Pelajaran 1: Menerapkan Pendekatan yang Berpusat pada Pelanggan

Prioritaskan pelanggan Anda. Ini berarti meningkatkan tidak hanya hubungan dan pengalaman pelanggan, tetapi juga bagaimana Anda berhubungan mengatasi masalah mereka. Pelanggan harus menjadi pusat strategi bisnis Anda.

Misalnya, proposisi nilai Stripe terletak pada transaksinya yang lancar. Mudah digunakan dan memiliki dukungan pelanggan khusus dan panduan online. Itu juga menggunakan media sosial dan buletin email untuk membuat pelanggannya tetap terlibat.

Perusahaan fintech populer lainnya yang melibatkan pelanggan dengan baik adalah Albo, aplikasi perbankan penantang yang berbasis di Meksiko. Itu bergantung pada segmentasi untuk memastikan pelanggan menerima pesan yang tepat pada waktu yang tepat.

Untuk mengadopsi pendekatan yang mengutamakan pelanggan untuk bisnis Anda:

• Rancang pengalaman pengguna (UX) dan fitur yang ramah pelanggan
• Kurangi jumlah langkah untuk menyelesaikan transaksi
• Gamify produk Anda dengan menawarkan hadiah atau kartu skor untuk melibatkan pengguna
• Sorot keselamatan dan keamanan aplikasi Anda

Pelajaran 2: Merangkul dan Memanfaatkan Teknologi Baru

Di pasar yang serba cepat saat ini, tetap terdepan membutuhkan teknologi baru. Beberapa perusahaan fintech terkemuka kini menggunakan solusi bertenaga kecerdasan buatan (AI) untuk mendorong inovasi. Misalnya, Robinhood menggunakan algoritme AI untuk memberikan rekomendasi perdagangan yang dipersonalisasi. Enova menggunakan pembelajaran mesin untuk melakukan penilaian kredit.

Dengan memanfaatkan teknologi yang tepat, bisnis baru dapat mengotomatiskan beberapa tugas untuk meningkatkan kepuasan pelanggan. Jadi, perhatikan cara untuk meningkatkan teknologi yang ada:

• Integrasikan perangkat lunak manajemen hubungan pelanggan (CRM) untuk meningkatkan penjualan
• Otomatiskan layanan pelanggan dengan chatbots
• Mengadopsi sistem berbasis cloud untuk merampingkan proses
• Gunakan pembelajaran mesin untuk menganalisis volume data yang besar dan meningkatkan pengambilan keputusan

Pelajaran 3: Berkolaborasi dan Membentuk Kemitraan

Jika dilakukan dengan benar, berkolaborasi dengan perusahaan lain dapat memperluas jangkauan Anda. Anda juga akan mendapatkan lebih banyak pengetahuan pasar dan memperkuat basis Anda. Dengan kata lain, kemitraan dapat membawa pertumbuhan yang berkelanjutan untuk bisnis Anda.

Inilah cara Anda dapat mencari kemitraan baru:

• Jaringan di konferensi dan konvensi
• Lakukan kolaborasi media sosial untuk memanfaatkan basis audiens mitra
• Kumpulkan layanan Anda untuk menjangkau pasar internasional. Misalnya, Alipay China berkolaborasi dengan Paytm India untuk memungkinkan pembayaran digital lintas batas
• Memberikan dan mencari bimbingan dari pengusaha lain
• Luncurkan (atau bergabunglah) dengan program afiliasi berdasarkan pembagian keuntungan

Kemitraan yang kuat dapat membuka pasar baru untuk Anda. Berkolaborasi dengan perusahaan fintech terkemuka juga memberi Anda peluang untuk berinovasi dan tetap terdepan.

Pelajaran 4: Memanfaatkan Analisis dan Wawasan Data

Analitik pelanggan dapat menjadi alat yang ampuh dalam gudang pemasaran Anda. Saat ini, semua keputusan bisnis didorong oleh data. Jadi, Anda harus memanfaatkan analitik untuk mendapatkan wawasan pelanggan yang mendalam dan membuat keputusan berdasarkan informasi yang mendorong pertumbuhan berkelanjutan.

Alasan lain untuk memanfaatkan data adalah untuk menawarkan personalisasi. Pelanggan mendambakan pengalaman yang dipersonalisasi. Misalnya, rasio klik-tayang (CTR) rata-rata notifikasi dalam aplikasi adalah 24%. Artinya, saat pengguna sudah berada di aplikasi Anda, mereka cenderung terlibat dengan notifikasi. Ini adalah kesempatan bagus untuk membuat notifikasi yang kontekstual dan sangat dipersonalisasi.

Terlebih lagi, Intuit dan Fiserv menggunakan AI untuk segmentasi pelanggan. Dengan ini, mereka dapat membuat penawaran yang dipersonalisasi untuk setiap kelompok dan meningkatkan tingkat retensi. Bank DBS juga secara aktif menggunakan AI untuk memahami perilaku pengguna dan mengirimkan rekomendasi pribadi.

Pelajaran 5: Membangun Model Bisnis yang Dapat Diskalakan

Jika Anda sudah sukses, sekarang Anda harus memikirkan tentang penskalaan. Bagaimana Anda mengembangkan bisnis Anda tanpa menginvestasikan terlalu banyak waktu, uang, dan sumber daya? Mari kita uraikan bagaimana perusahaan fintech teratas melakukannya.

Hampir setiap perusahaan besar menggunakan optimasi proses. Bisnis baru dapat menghemat waktu, uang, dan sumber daya dengan membuat proses yang ada menjadi lebih efisien. Ini melibatkan identifikasi inefisiensi dan perampingan proses. Anda dapat melakukannya dengan mengotomatiskan tugas berulang dan menghilangkan langkah tambahan.

Cara lain untuk mencapai kecepatan dan skalabilitas adalah dengan menggunakan perangkat lunak sumber terbuka dan arsitektur tanpa server. Ini akan membebaskan waktu dan sumber daya Anda karena Anda tidak perlu memiliki atau memelihara server dan perangkat lunak Anda sendiri. Perangkat lunak sumber terbuka gratis untuk digunakan dan dapat memberi perusahaan kecil keunggulan awal dengan aplikasi mereka.

Anda juga dapat menggunakan solusi software-as-a-service (SaaS) untuk mengakomodasi peningkatan permintaan dan memperluas layanan Anda tanpa mengorbankan kualitas. Misalnya, proses SaaS dapat mengotomatiskan orientasi klien, mengelola data, dan melakukan pemeriksaan identitas dengan cara yang hemat biaya.

Pelajaran 6: Prioritaskan Kepatuhan terhadap Peraturan

Kepatuhan terhadap peraturan sangat penting bagi perusahaan fintech untuk menjaga kredibilitas. Pastikan Anda memenuhi semua persyaratan peraturan sebelum meluncurkan aplikasi. Dengan cara ini, Anda dapat membangun kepercayaan dan menciptakan lingkungan yang mendukung stabilitas jangka panjang. Ini juga akan membantu Anda mengurangi risiko.

Privasi dan keamanan data sangat penting dalam aktivitas keuangan dan menjadi perhatian utama pengguna. Pelanggan mewaspadai aplikasi baru karena takut penipuan dan peretasan. Semua perusahaan fintech teratas mematuhi peraturan nasional dan internasional. Jika tidak, Anda berisiko kehilangan pengguna atau bahkan membuat aplikasi Anda diblokir.

Pelajaran 7: Terus Beradaptasi dan Berinovasi

Banyak anak muda beralih dari perbankan tradisional ke aplikasi tekfin, yang menawarkan lebih banyak kemudahan. Ini memberi Anda kesempatan untuk berinovasi dan tetap terdepan. Misalnya, bisnis dapat mengadopsi platform rendah dan tanpa kode untuk membuat program yang disesuaikan. Ini akan menghemat beberapa bulan dalam pengembangan dan mengoptimalkan waktu masuk ke pasar Anda.

Tren lain yang muncul adalah menawarkan dukungan pelanggan omnichannel. Generasi muda menggunakan berbagai platform dan perangkat komunikasi untuk terlibat dengan merek. Jadi, penting untuk membangun kehadiran yang konsisten di semua saluran Anda.

Dengan mengembangkan budaya inovasi dan secara konsisten memperkenalkan fitur dan solusi baru, Anda akan lebih siap untuk memenuhi kebutuhan pelanggan yang terus berkembang dan meraih peluang pertumbuhan baru.

Belajar Dari Aplikasi Perusahaan Fintech Teratas di Laporan Tolok Ukur Kami

Industri fintech tumbuh secara eksponensial. Untuk mengklaim sepotong kue, Anda harus berinovasi dan menyesuaikan teknologi baru dengan skala. Namun, pertama-tama Anda harus memahami bagaimana perilaku pengguna di aplikasi tekfin.

Kami telah mengumpulkan data berharga yang mencakup semuanya, mulai dari hasil bagi kelekatan rata-rata hingga RKT dan rasio konversi. Laporan all-in-one kami akan membantu Anda memahami di mana dan kapan menerapkan strategi pemasaran Anda.

Unduh Laporan Tolok Ukur CleverTap untuk Aplikasi Fintech 2023 dan mulailah memanfaatkan data untuk pertumbuhan Anda.