Komitmen Juni untuk memerangi kejahatan keuangan

Pentingnya dan tantangan memerangi kejahatan keuangan

Ketika Anda menyediakan layanan keuangan untuk bisnis e-niaga, seperti yang dilakukan Juni, tidak peduli seberapa cepat industri tekfin tumbuh dan bergerak, memerangi kejahatan keuangan dan menciptakan lingkungan yang aman dan terjamin bagi pelanggan Anda adalah prioritas utama Anda.

Secara bersamaan, Anda memastikan pengalaman pengguna yang mulus dan transaksi tanpa hambatan untuk aktivitas e-niaga mereka. Tidak ada kartu yang diblokir karena pembayaran besar ke Facebook. Tidak ada transaksi yang ditangguhkan karena keraguan tentang Mailchimp, penerima pembayaran. Itu berarti Anda membantu mereka mengembangkan bisnis mereka sambil mencegah produk atau sistem Anda disalahgunakan. Itu adalah janji dan kewajiban.

Sebagai inovator industri dan pengganggu, Juni terus mencoba menjembatani kesenjangan antara keselamatan dan kecepatan. Itulah tantangan untuk memberikan pengalaman pelanggan tingkat berikutnya. Bagaimana cara menyatukan dua kekuatan yang berlawanan? Kontrol vs Kebebasan.

Untuk memahami cara kami bekerja dan apa yang kami perjuangkan, kami ingin berbagi lebih banyak tentang cara Juni beroperasi untuk memastikan keselamatan Anda dan memberi Anda ekosistem keuangan terbaik di kelasnya.

Apa itu kejahatan keuangan?

Menurut Financial Conduct Authority (FCA), kriminalitas keuangan adalah manipulasi dan penyalahgunaan sistem keuangan yang tidak jujur ​​untuk keuntungan pribadi. Untuk gambaran yang lebih jelas dan contoh konkrit, berikut adalah jenis-jenis utama kejahatan keuangan:

• Tipuan
• Kejahatan elektronik
• Pencucian uang
• Pembiayaan teroris
• Suap dan korupsi
• Penyalahgunaan pasar dan transaksi orang dalam
• Informasi keamanan

Dan dalam hal angka?

Penipuan merugikan ekonomi Eropa hampir €1,2 triliun per tahun sementara jumlah total penipuan di Inggris adalah €230 miliar – lebih dari €7.000 hilang per detik setiap hari. Angka-angka signifikan menunjukkan bahwa kriminalitas keuangan berarti lebih sedikit dibagi di antara banyak karena tindakan destruktif dari segelintir orang. Seperti yang diingatkan Interpol dengan tepat, "kita semua terkena dampak kejahatan keuangan yang telah mengambil dimensi yang sama sekali baru dengan kemajuan pesat teknologi digital."

Penting untuk dicatat bahwa kejahatan keuangan memiliki banyak wajah. Ruang lingkup dan kompleksitas perlu dipahami dan diukur untuk menerapkan kontrol dan sumber daya yang diperlukan untuk memeranginya secara efektif.

Apa yang membantu kita memerangi kejahatan keuangan secara efektif?

Alat pertama yang kita miliki untuk mengatasi kriminalitas keuangan adalah undang-undang, peraturan, aturan, dan penegakan yang efektif. Mekanisme ini memastikan bahwa kejahatan keuangan diakui dan dihukum dengan tepat. Organisasi swasta seperti Juni adalah bagian dari kerangka kerja yang lebih luas yang memaksa lembaga keuangan untuk beroperasi secara bertanggung jawab, yaitu, mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk menjamin keselamatan pelanggan mereka dan secara kolektif menolak ruang untuk kejahatan keuangan.

Kemajuan dalam RegTech (teknologi regulasi) telah memungkinkan start-up fintech yang lebih kecil dan lebih baru untuk bergerak maju dengan aman dengan kecepatan tinggi. Apa yang membutuhkan waktu satu dekade untuk dibangun oleh fintech generasi pertama, sekarang membutuhkan waktu berbulan-bulan bagi lembaga keuangan generasi kedua seperti Juni untuk dikembangkan dan dirilis. Lompatan ini dimungkinkan karena spesialis industri, risk-as-a-service dan kemajuan yang dibuat dalam teknologi berbasis keamanan.

Perkembangan yang dibuat dalam organisasi Analisis, Ilmu Data, Pemodelan, Kepatuhan, dan Risiko Spesialis telah membuat hidup sangat sulit bagi penipu kelas rendah hingga menengah. Aturan yang rumit berarti bahwa jutaan titik data dapat dipindai dan dinilai dalam hitungan detik. Kemajuan dalam otomatisasi dapat mempercepat pendaftaran perusahaan dan pelanggan, kriteria dan proses penerimaan. Kami sekarang dapat bergerak dengan cepat dan mengurangi titik gesekan pengguna dengan memperkenalkan alur pendaftaran yang canggih.

Kami harus menerapkan kontrol untuk menjaga keamanan pelanggan kami dan memastikan kami mematuhi standar dan peraturan industri. Demi transparansi, kami di Juni merasa menjadi kewajiban kami untuk berbagi lebih banyak detail dengan Anda, sehingga Anda dapat lebih memahami.

1. Kita perlu tahu siapa yang kita orientasikan. Juni hanya mendaftarkan bisnis, jadi terkadang kita perlu menggali lebih dalam untuk memahami siapa yang memiliki bisnis.

2. Penerima manfaat utama dari perusahaan perlu diidentifikasi dan disaring. Ini mengurangi risiko perusahaan digunakan sebagai penyamaran yang nyaman bagi pelaku kriminal. Semakin banyak yang kita ketahui, semakin sedikit pilihan yang tersedia bagi calon penipu atau pencuci uang.

3. Kami akan senang untuk dapat mengambil informasi pelanggan pada nilai nominal. Untuk sebagian besar pengguna kami, kami mungkin bisa. Tetapi Anda tidak dapat mengukur apa yang tidak dapat Anda validasi. Kita perlu memvalidasi informasi terhadap sumber eksternal. Sebagai bagian dari proses KYB (Kenali Bisnis Anda), Juni memverifikasi dan memvalidasi semua poin data yang diberikan kepada kami oleh pelamar kami.

4. Kami secara teratur menyaring populasi pengguna kami untuk aktivitas yang mencurigakan. Tujuan kami adalah menjadi seefektif mungkin dalam mengurangi risiko pencucian uang, penipuan, atau pendanaan teroris, yang menyebabkan gangguan sesedikit mungkin bagi pengguna kami.

Mekanisme anti-pencucian uang (AML) sama baiknya dengan aturan atau model yang digunakan untuk mendeteksi perilaku yang mencurigakan. Anda dapat dengan cepat menjadi sangat akademis dan melupakan pelanggan yang ingin Anda bantu dan lindungi. Beberapa sistem bersifat statis dan mungkin tidak mendeteksi pola yang kompleks. Itulah sebabnya tim FinCrime Juni berusaha keras untuk melakukan pengendalian risiko holistik yang sesuai dengan profil khusus pelanggan kami. Berbagai jenis pelanggan beroperasi berdasarkan kebutuhan dan tujuan mereka. Ada keragaman dalam hal ini yang tidak bisa diganggu gugat. Ini akan merugikan pengalaman pengguna dan seluruh poin untuk membangun perusahaan di tempat pertama. Juni harus menyesuaikan mekanisme risiko kepada pelanggan dan bukan sebaliknya.

Di Juni, tim FinCrime kami bekerja secara paralel dengan tim Produk, Pengembangan Bisnis, Pemasaran, dan Keberhasilan Pelanggan kami untuk memastikan bahwa kami selalu lebih baik dalam menawarkan nilai kepada pelanggan kami. Umpan balik disampaikan langsung kembali ke fungsi kontrol, yang berarti kami tidak akan pernah membiarkan diri kami menyimpang dari produk kami.

Kami tidak menganggap enteng pelepasan, dan setiap keputusan untuk berpisah dengan pelanggan harus melalui tinjauan internal. Peraturan ketat mengatur kami di UE dan Inggris Raya, yang secara hukum membatasi kami untuk membagikan setiap detail. Yang bisa kita komunikasikan secara terbuka dan tegas adalah toleransi nol kita terhadap kriminalitas.

Komitmen kami untuk keselamatan Anda

Visi Juni adalah menjadi platform keuangan bagi pengusaha ecommerce. Kami ingin meningkatkan standar dan menetapkan standar baru dan lebih baik untuk fincrime di industri. Penipuan dan kejahatan keuangan tidak memiliki tempat di platform kami atau di antara pelanggan kami. Kami menghargai kepercayaan dan keamanan lebih dari apapun. Itulah sebabnya kami terus berupaya meningkatkan kemampuan kami untuk memerangi kejahatan finansial.

Kami ingin Anda memiliki ketenangan pikiran dengan berada bersama kami, mengetahui bahwa Anda bekerja sama dengan pendamping yang memberi Anda lingkungan yang paling aman. Kami akan terus menegakkan aturan setiap saat dan tanpa pengecualian sementara kami akan terus menyesuaikan proses kami untuk tetap selangkah lebih maju dari ancaman yang ada dan yang potensial.

Untuk informasi lebih lanjut, kunjungi https://help.juni.co/security atau baca Syarat dan Ketentuan kami.