Apa itu Arus Kas? Cara Meningkatkan Arus Kas Dari Bisnis E-niaga Anda

29% bisnis online gagal karena kekurangan uang tunai, menurut sebuah analisis. Mereka tidak gagal karena produk mereka tidak bagus atau penjualan mereka tidak bagus. Sebaliknya, mereka gagal karena tidak mengendalikan arus kas mereka dengan cara yang memungkinkan mereka mempertahankan bisnis mereka. Konsultasi Wealth Management dapat membantu Anda dalam perencanaan pengelolaan kekayaan Anda yang akan membantu Anda mencapai masa depan ideal Anda terlepas dari apa yang terjadi dalam hidup Anda.

E-niaga adalah bisnis yang selalu berubah dan dinamis karena uang bergerak cepat dan metrik berubah setiap hari. Oleh karena itu, arus kas perlu direncanakan dan dikelola dengan hati-hati untuk menghindari gangguan dan kekurangan usaha.

Itu masuk akal, menurut data. Merek DTC yang sudah mapan menerima sekitar 60% pendapatan dari pelanggan tetap. Ini karena mereka memiliki arus kas yang stabil setiap bulan.

Apa itu arus kas?

Arus kas mewakili uang yang harus Anda bayar untuk pengeluaran saat ini dan menjaga agar bisnis tetap beroperasi. Rumus arus kas untuk eCommerce adalah sebagai berikut:

Arus kas = pendapatan – (sewa + penggajian + pembelian inventaris + utilitas + peralatan + pemasaran + pajak + asuransi + bunga + biaya)

Jumlahnya berfluktuasi setiap minggu, atau bahkan berhari-hari, karena banyaknya pembayaran yang keluar dan di perusahaan Anda. Ini arus kas perusahaan pada waktu tertentu. Arus kas positif menunjukkan bahwa lebih banyak uang yang masuk ke perusahaan daripada yang keluar.

Bayangkan sebagai masalah keuangan Anda: Anda menerima gaji Anda pada hari gajian dan membayar tagihan Anda, Tapi kemudian kendaraan Anda mogok, dan Anda harus melakukan perbaikan. Namun, saat ini Anda tidak memiliki uang tunai, untuk membaca postingan tambahan tentang masalah keuangan, Anda dapat melihat masalah tambahan ini. Ini tidak berarti bahwa Anda tidak akan mampu membayar gaji berikutnya, tetapi saat ini, Anda tidak sedang tertekan secara finansial (karena Anda akan segera menerima uang); namun, Anda tidak memiliki cukup uang tunai untuk membayar biaya yang muncul. Itu mengerem kehidupan, seperti halnya untuk bisnis.

Apa itu laporan arus kas?

Laporan arus kas adalah instrumen penting yang digunakan untuk mengendalikan keuangan dengan memantau arus kas bisnis. Ini adalah salah satu dari tiga dokumen penting (dengan laporan laba rugi dan juga neraca) yang membantu menilai kinerja bisnis. Selain itu, biasanya berguna dalam membuat prakiraan kas untuk perencanaan jangka pendek.

Laporan arus kas mengungkapkan sumber kas dan membantu memantau jumlah uang yang ditarik dan masuk. Kas masuk ke bisnis berasal dari operasi dan investasi dan operasi keuangan. Pernyataan tersebut juga memberikan informasi tentang arus kas keluar, jumlah pengeluaran yang dikeluarkan untuk operasi bisnis, dan investasi pada saat tertentu. Informasi yang Anda kumpulkan dalam laporan alur berguna bagi manajemen untuk membuat pengambilan keputusan yang terdidik terkait operasi bisnis.

Bagaimana laporan arus kas dapat membantu bisnis Anda dalam pertumbuhannya

Berikut adalah beberapa manfaat memiliki laporan arus kas:

Dapatkan wawasan mendalam tentang kebiasaan belanja Anda dengan memeriksa laporan arus kas Anda; mudah untuk mengetahui pembayaran utama apa yang harus Anda bayarkan kepada kreditur. Selain itu, Anda juga dapat melihat arus kas dari item inventaris yang tidak tercantum pada laporan akuntansi lainnya.

Pertahankan saldo kas: Memiliki uang tunai tidak ideal untuk perusahaan mana pun. Juga, tidak memiliki cukup dana untuk menutupi biaya tidak disarankan. Anda dapat menginvestasikan uang Anda untuk mendapat untung pada contoh pertama. Kedua, Anda dapat mengambil pinjaman untuk membantu bisnis Anda tetap berjalan.

Membantu merencanakan dengan lebih baik: Perencanaan keuangan yang lebih baik dan hasil keuangan yang lebih efisien. Bisnis yang menguntungkan biasanya memiliki uang tunai yang cukup untuk melunasi kewajiban, termasuk kewajiban jangka pendek yang memerlukan pembayaran di masa depan. Dengan menggunakan riwayat kas Anda sebelumnya, Anda dapat melihat transaksi sebelumnya untuk membuat keputusan yang lebih baik saat melunasi hutang atau mencari pembiayaan tambahan jika diperlukan.

Hasilkan uang: Anda hanya dapat meningkatkan keuntungan bisnis Anda ketika Anda terus mendapatkan uang tunai. Misalnya, biaya peralatan yang Anda bayar lebih sedikit bisa menjadi cara untuk menghasilkan uang. Semakin cepat Anda dapat menghasilkan uang, semakin besar dampaknya pada intinya. Setelah mempelajari cara mengelola laporan arus kas, Anda akan dapat mengelola keuangan dengan lebih baik dan menemukan metode yang lebih efisien untuk memanfaatkan sumber daya guna memastikan pertumbuhan berisiko rendah.

Bagaimana meramalkan arus kas Anda

Jika Anda mencoba memperkirakan arus kas eCommerce, Anda dapat menggunakan template untuk memperkirakan dengan mengikuti panduan di bawah ini.

Langkah 1: Hitung penghasilan bersih Anda.

Tidak perlu memiliki pengalaman dalam akuntansi untuk memperkirakan Laba Bersih. Ambil laporan laba rugi dari tiga atau lima tahun sebelumnya. Hitung tingkat pertumbuhan untuk tahun tersebut untuk setiap tahun dan kemudian rata-ratakan. Untuk menghitung tingkat pertumbuhan untuk setiap tahun:

[(Laba Bersih Tahun 2 – Laba Bersih Tahun 1) / Laba Bersih Tahun 1] x 100

Jika Anda mengulangi proses ini selama 5 tahun, Anda harus menjumlahkan semua tingkat pertumbuhan dan membaginya dengan 5 untuk menghitung rata-ratanya.

Langkah 2: Perkirakan pengeluaran non tunai

Anda dapat menghitung biaya non tunai sebagai persentase dari laba bersih. Misalnya, jika pendapatan bersih adalah $10.000 dan biaya nontunai setidaknya Rs6.000 untuk kuartal tertentu, Anda dapat mengalikan jumlah bersih ini dengan 60 untuk menghitung biaya nontunai.

Ini hanya perkiraan. Jika Anda berencana membeli aset tetap pada kuartal berikutnya, Anda harus mengubah persentase ini untuk mencerminkan pertumbuhan penyusutan (bersih dari pajak). Misalnya, jika Anda mengantisipasi depresiasi naik sebesar 1.000 dan tarif pajaknya 15%, tingkatkan biaya nontunai sekitar Rp850.

Langkah 3: Perkirakan perubahan modal kerja

Dimungkinkan juga untuk mengekstrapolasi angka dari kuartal sebelumnya berdasarkan persentase laba bersih. Namun, Anda mungkin ingin melakukan penyesuaian yang diperlukan saat Anda mengantisipasi perubahan dalam kebijakan kredit kreditur Anda atau jika Anda berniat menyimpan stok dalam jumlah yang lebih besar atau lebih sedikit untuk periode berikutnya.

Langkah 4: Hitung jumlah pembayaran bunga dan pajak

Biaya bunga terkait langsung dengan hutang. Jika Anda berencana menggunakan dana tersebut untuk melunasi pinjaman Anda, maka Anda harus mengubah tingkat bunga agar dapat membayar masa depan. Dengan cara yang sama, pembayaran pajak terkait langsung dengan laba bersih. Yang terbaik adalah menghitung angka-angka ini secara manual untuk memastikan spreadsheet tidak terlalu rumit.

Langkah 5: Perkirakan penjualan dan pembelian investasi dan aset tetap

Yang terbaik adalah menghitung angka-angka ini dengan tangan karena tidak ada rumus yang harus diikuti dalam kasus ini. Sebagian besar pengeluaran modal dan penerimaan kas direncanakan; oleh karena itu, membuat perhitungan ini seharusnya relatif sederhana.

Langkah 6: Hitung penambahan atau pengurangan modal

Mulailah dengan melakukan pembayaran pinjaman. Sering kali, tidak mungkin menunda pembayaran pinjaman setelah jatuh tempo. Pertama, masukkan jumlah yang harus Anda bayar. Setelah itu, lihatlah posisi kas (yakni, jumlah kas di rekening Anda) setelah pelunasan.

Jika angka tersebut memiliki nilai positif (seperti dalam kasus di atas), Anda dapat melanjutkan untuk menyelesaikan spreadsheet untuk periode berikutnya. Jika hasilnya negatif, ramalan Anda menunjukkan bahwa Anda akan membutuhkan lebih banyak uang tunai untuk periode tersebut, atau Anda mungkin mengalami masalah arus kas.

Cara Meningkatkan Arus Kas Bisnis Ecommerce

Metode paling efektif untuk meningkatkan arus kas operasi berbeda di antara bisnis. Kami di Insight Matters hadir untuk membantu Anda menentukan cara paling efektif untuk meningkatkan arus kas dari e-commerce untuk perusahaan Anda.

Banyak cara yang efektif. Beberapa langkah yang perlu dipertimbangkan termasuk merencanakan inventaris Anda menggunakan penjualan dari masa lalu. Ini akan membantu Anda menghindari menyimpan inventaris atau bahkan masalah sebaliknya karena tidak memiliki cukup inventaris, yang berarti Anda kehabisan dan kehilangan penjualan.

1. Kosongkan inventaris Anda

Bagaimana Anda dapat meningkatkan arus kas di perusahaan dengan perputaran dana yang tidak terbatas? Sangat penting bahwa inventaris Anda tidak menyimpan modal secara signifikan. Juga, pastikan Anda memeriksa inventaris Anda dan kemudian membuang inventaris yang tidak Anda gunakan. Ada berbagai metode untuk meningkatkan arus kas lebih cepat dengan melikuidasi saham Anda. Ada berbagai pasar online tempat Anda dapat menjual barang di samping situs Anda; salah satu yang paling populer adalah amazon. Anda juga dapat menghubungi perusahaan likuidasi untuk menghilangkan kelebihan stok.

2. Ketentuan pembayaran dengan pemasok

Hal ini juga memungkinkan untuk menegosiasikan ketentuan pembayaran dengan pemasok sehingga Anda membayar nanti, meskipun itu berarti Anda harus membayar sedikit lebih banyak. Metode ini ideal untuk produk yang lebih menguntungkan, dalam hal ini biayanya bisa lebih mahal. Pendekatan lain adalah mengurangi ukuran pesanan Anda saat Anda membeli dari pemasok Anda, sehingga menyebarkan pembayaran Anda dari waktu ke waktu. Ini bisa menjadi opsi yang layak jika biaya pengiriman minimal, dan harga tidak sensitif terhadap ukuran pembelian.

3. Tingkatkan nilai pesanan rata-rata Anda

Katakanlah jumlah pembelian umum perusahaan Anda adalah $60. Anda harus menentukan cara untuk meningkatkan jumlah setidaknya $75. Peningkatan nilai rata-rata item fisik lebih sederhana; Anda dapat menetapkan minimum pesanan untuk pesanan pengiriman gratis.

Jika Anda menjual produk online, bantu pengguna untuk membeli paket premium. Anda dapat melibatkan profesional yang berdedikasi untuk melakukan ini dan melatih personel pemasaran untuk menjual upsell.

4. Dapatkan pelanggan untuk membayar lebih awal

Jika Anda menjual produk b2b, permudah klien Anda untuk membayar lebih awal dengan menawarkan diskon untuk pembayaran di muka. Misalnya, Anda dapat menawarkan diskon 2% untuk pelanggan yang membayar di tempat, bukan 30 bersih penuh. Jadi, bisnis Anda selalu memiliki cadangan kas jika diperlukan. Metode ini tidak berlaku untuk toko Shopify dan fba yang b2c.

5. Optimalkan manajemen faktur

Perusahaan yang berkonsentrasi pada penjualan dan tidak mengelola faktur sering kali memiliki arus kas yang tidak seimbang. Masalah ini dapat terjadi akibat kesalahan faktur; pembayaran terlambat diterima, dll.

Berikut adalah beberapa tip bagaimana Anda dapat meningkatkan arus kas di perusahaan untuk menghindari masalah terkait faktur

• Manfaatkan alat manajemen faktur yang andal untuk menghindari kesalahan pada faktur.
• Faktur dikirim saat pesanan dilakukan.
• Pertimbangkan untuk membebankan biaya keterlambatan pembayaran kepada pelanggan.

6. Pengurangan biaya

Selain itu, dimungkinkan untuk meningkatkan arus kas bisnis online Anda dengan memotong biaya. Kurangi biaya overhead Anda dengan mengidentifikasi pengeluaran lain yang tidak penting dan dapat dipotong dengan mudah. Misalnya, jika Anda menyewa tempat yang tidak Anda gunakan, Anda dapat mengurangi biaya tersebut atau mengalihkan bisnis Anda ke tempat yang lebih kecil dan lebih murah.

Meningkatkan dan mengoptimalkan nilai pesanan rata-rata (AOV) berbasis online Anda juga dapat meningkatkan aliran dana Anda. Ini karena ketika AOV Anda naik, setiap pelanggan yang Anda daftarkan akan menambahkan lebih banyak uang ke bisnis Anda, yang akan meningkatkan arus kas Anda. Nilai pesanan rata-rata yang lebih mahal berarti Anda perlu menemukan lebih sedikit pelanggan untuk memenuhi target pendapatan Anda. Pada akhirnya, Anda akan mengalami biaya akuisisi yang lebih kecil (biaya pembelian pelanggan) dan biaya pemasaran keseluruhan yang lebih sedikit.

Dapatkan Layanan Desain Grafis dan Video Tanpa Batas di RemotePik, pesan Uji Coba Gratis Anda

Untuk terus memperbarui diri Anda dengan berita eCommerce dan Amazon terbaru, berlangganan buletin kami di www.cruxfinder.com