7 Platform Terbaik untuk Mengakses Pinjaman Bisnis E-niaga

Sebagai pemilik toko online, sebaiknya Anda bersiap untuk berkembang guna memanfaatkan prospek positif di industri ini. Namun, meningkatkan skala bisnis e-niaga memerlukan investasi tambahan. Untungnya, ada beberapa pilihan pembiayaan untuk mendukung ekspansi bisnis Anda. Lewatlah sudah masa ketika bank dan investor menjadi pilihan untuk pendanaan eksternal. Saat ini, platform online telah menjadi sumber uang yang dapat diakses. Lanjutkan membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang platform terbaik untuk mengakses pinjaman bisnis e-niaga.

1.8gambar

Yang pertama dalam daftar kami adalah keyakinan kuat bahwa penjual online dapat mencapai pendapatan 8 digit. Didirikan pada tahun 2020, 8fig menyediakan solusi perencanaan pengembangan dan pendanaan bagi bisnis e-commerce untuk mempercepat potensi pertumbuhan mereka.

Platform ini terintegrasi dengan platform e-niaga Anda dan menggunakan AI untuk menganalisis kinerja penjualan, pengeluaran, dan data keuangan lainnya untuk menentukan opsi pendanaan terbaik. Saat ini, 8fig mendukung label pribadi dan penjual grosir di Amazon, Shopify, BigCommerce, WooCommerce, eBay, dan Wix.

Selain bantuan pendanaan, 8fig juga membantu bisnis ecommerce menjadi berkelanjutan. Bisnis e-niaga mendapatkannya secara stabil, bukan mengeluarkan dana sekaligus.

Agar memenuhi syarat untuk bantuan pendanaan 8Fig, bisnis Anda harus memiliki pendapatan bulanan lebih dari $8.000 selama tiga bulan atau pendapatan tahunan sebesar $100.000.

2. Hutang

Payability adalah perusahaan yang menawarkan pinjaman bisnis e-niaga kepada penjual Amazon, Shopify, dan Walmart. Platform memahami bahwa penjual di pasar ini mungkin memiliki masalah arus kas harian. Ini memberikan opsi pendanaan yang merupakan uang muka pedagang dan anjak piutang.

Melalui opsi Akses Instan , pedagang dapat memanfaatkan uang muka harian sebesar 80% dari penjualan hari sebelumnya. Demikian pula, Payability dapat membeli piutang di masa depan melalui opsi Uang Muka Instan. Anda akan mendapatkan 75% hingga 150% dari penghasilan bulanan Anda dalam opsi Uang Muka Instan. Kemudian, Anda harus mengirimkan persentase tetap, mulai dari 2% hingga 25%) dari penjualan Anda hingga uang muka dilunasi.

Agar memenuhi syarat untuk Akses Instan, Anda memerlukan penjualan bulanan minimal $10.000 selama setidaknya tiga bulan. Untuk Uang Muka Instan, Anda harus memenuhi rata-rata penjualan bulanan sebesar $50.000 selama sembilan bulan.

3. Flyer

Dapatkan pendanaan dengan pembiayaan berbasis pendapatan Wayflyer. Platform ini menyediakan opsi pendanaan yang fleksibel untuk pemasaran, inventaris, dan kebutuhan bisnis lainnya. Pertama, Anda harus menautkan pasar Anda, seperti Amazon, Shopify, atau WooCommerce ke Wayflyer. Ini kemudian akan menganalisis informasi yang tersedia dan memberi Anda tawaran pendanaan. Anda dapat memanfaatkan pendanaan senilai $10.000 hingga $20 juta berdasarkan jenis bisnis Anda.

Bisnis Anda harus beroperasi setidaknya selama enam bulan dengan pendapatan rata-rata $20.000 per bulan agar memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman. Saat ini, Wayflyer hanya melayani perusahaan yang didirikan di wilayah tertentu, seperti Amerika Serikat, Kanada, dan Inggris.

4. Modal Shopify

Platform e-niaga Shopify mengembangkan program pendanaan khusus untuk penjualnya. Program pembiayaan internal ini tersedia untuk toko-toko dengan riwayat penjualan yang solid. Shopify belum mengumumkan cara kerja programnya, tetapi jika Anda memenuhi syarat, Anda akan menerima pemberitahuan berisi penawaran pendanaan.

Shopify Capital menawarkan penarikan tunai pedagang sebesar $200 hingga $2 juta. Platform ini juga menyediakan pembiayaan berbasis pendapatan, di mana Anda bisa mendapatkan sekaligus. Hasil pinjaman dapat digunakan untuk inventaris, penggajian, dan kebutuhan pemasaran toko online Anda. Untuk pembayaran pinjaman yang lebih mudah, Shopify Capital memotong sebagian dari penjualan harian Anda hingga jumlah tersebut dibayarkan.

5. Modal Kerja PayPal

Tahukah Anda bahwa platform pembayaran online PayPal juga menawarkan pinjaman bisnis e-niaga? Jawaban singkatnya adalah ya. Modal Kerja PayPal memberikan bantuan modal kepada pengguna akun bisnis. Pengguna yang memenuhi syarat dapat memanfaatkan pinjaman setara dengan 25% dari penjualan tahun sebelumnya melalui situs Modal Kerja Paypal. Namun, jumlah sebenarnya akan bergantung pada volume penjualan Anda, riwayat akun, dan transaksi Modal Kerja sebelumnya.

Platform ini mengenakan biaya tetap dan mendapatkan persentase dari setiap penjualan sebagai bagian dari ketentuan pembayaran pinjaman. Anda harus memenuhi total pembayaran minimum setiap 90 hari, tergantung pada jumlah pinjaman Anda.

Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan bantuan modal, Anda harus sudah memiliki akun bisnis PayPal selama tiga bulan. Selain itu, Anda harus mencapai total transaksi sebesar $15.000 dalam setahun terakhir dan tidak ada pinjaman Modal Kerja PayPal yang terutang.

6. Uang Muka Modal Payoneer

Payoneer adalah gateway solusi pembayaran lain yang telah memasuki layanan pinjaman bisnis e-niaga melalui program Capital Advance. Capital Advance saat ini dapat diakses oleh pedagang Amazon, Walmart, dan Wayfair.

Pedagang e-niaga dapat memanfaatkan hingga 140% pembayaran pasar bulanan mereka, setara dengan $750.000. Untuk memulai, Anda harus menautkan akun pasar Anda ke Payoneer. Kemudian, Payoneer akan memeriksa kinerja penjualan toko Anda, dan Payoneer akan menghasilkan penawaran pendanaan Anda.

7. SellersFi (sebelumnya Sellers Funding)

SellersFI membantu bisnis online dengan opsi pendanaan yang fleksibel, termasuk Uang Muka Harian dan Modal Kerja. Anda harus menautkan akun pasar Anda ke platform agar sistem mereka dapat mengonfirmasi kelayakan Anda. Di bawah ini adalah fitur utama dari dua opsi pendanaan SellersFi:

Uang Muka Harian

• Sebagai pemohon pinjaman, Anda dapat memanfaatkan maksimal 90% dari penjualan hari sebelumnya dengan tingkat bunga sederhana sekitar 1,5%.
• Anda memerlukan penjualan aktif selama tiga bulan dengan penjualan bersih bulanan setidaknya $1.500.

Modal kerja

• Tersedia pinjaman mulai dari $5.000 hingga $5 juta
• Jangka waktu pembayaran adalah 3-24 bulan, dengan opsi penyelesaian dalam 4 bulan dengan pembayaran bunga saja.
• Anda memerlukan catatan riwayat penjualan setidaknya enam bulan dengan penjualan bulanan bersih sebesar $20.000.

Kesimpulan

Platform yang berfokus pada e-niaga ini memiliki pandangan positif terhadap bisnis yang mereka dukung. Dengan pemahaman yang jelas tentang apa yang dialami oleh bisnis e-commerce, mereka dapat menyesuaikan penawaran mereka untuk mengatasi masalah pendanaan. Persyaratan yang tercantum di atas dapat membantu Anda memilih penyedia pinjaman bisnis e-niaga terbaik. Namun sebelum menutup browser Anda, bacalah panduan komprehensif kami tentang menulis rencana bisnis e-niaga. Rencana bisnis yang ditulis dengan baik memungkinkan Anda memperkenalkan bisnis Anda dan menyajikan prospek pertumbuhan Anda ke platform pendanaan ini.