Menyeimbangkan anggaran untuk perkiraan e-niaga yang akurat

Berapa total pengeluaran Anda bulan ini? Dan pendapatan Anda? Bagaimana kalau setahun dari sekarang?

Arus kas adalah kunci dalam e-niaga. Dengan sebagian besar biaya Anda jatuh tempo jauh sebelum pembayaran Anda tiba, ini adalah tindakan penyeimbangan anggaran yang konstan.

Menganggarkan biaya yang Anda harapkan dalam jangka pendek dan memperkirakan dalam periode yang lebih lama menempatkan Anda pada posisi yang lebih kuat untuk merencanakan, menyesuaikan, dan mengembangkan bisnis Anda. Memiliki gambaran keuangan yang komprehensif tentang bisnis Anda adalah titik awal yang bagus untuk memantau biaya Anda. Anda dapat menggunakan informasi tersebut untuk membantu Anda membuat anggaran secara efektif dan memperkirakan secara akurat.

Mari kita telusuri bagaimana mencapai kedua hal tersebut dengan mempertimbangkan:

• Biaya tetap dalam e-niaga
• Biaya variabel dalam e-niaga
• Peramalan keuangan
• Metrik penting untuk perkiraan yang akurat

Penganggaran untuk biaya e-niaga tetap

Biaya tetap Anda sangat mudah dihitung karena — seperti namanya — cenderung tidak terlalu banyak berubah. Untuk menghitung biaya tetap Anda, Anda perlu mempertimbangkan:

• Sewa & utilitas – ruang kantor (atau kantor virtual), tagihan utilitas dan biaya gudang
• Asuransi – asuransi isi, asuransi kewajiban pemberi kerja, asuransi kewajiban publik, dan banyak lagi
• Gaji – termasuk gaji Anda dan biaya freelancer berulang
• Tumpukan teknologi – termasuk biaya berlangganan, domain, hosting, perangkat lunak, dan alat pemasaran
• Pembayaran kembali pinjaman – untuk pinjaman bank dan pinjaman lainnya
• Pajak tetap – seperti pajak properti dan pembayaran asuransi nasional

Penganggaran untuk biaya e-niaga variabel

Beberapa bagian dari pengeluaran Anda akan berfluktuasi dari waktu ke waktu. Biaya yang berubah dari bulan ke bulan dikenal sebagai biaya variabel. Ini sedikit lebih sulit untuk dimasukkan ke dalam anggaran Anda daripada biaya tetap.

Dalam e-niaga, biaya variabel terkait erat dengan jumlah produk yang Anda jual. Semakin banyak inventaris yang Anda beli dan kemudian jual, semakin tinggi biaya variabel Anda. Mereka termasuk hal-hal seperti:

• Persediaan – biaya barang yang akan Anda jual
• Pengiriman dan pengiriman – biaya untuk mendapatkan barang dari pemasok Anda dan ke pelanggan Anda
• Periklanan – pengeluaran iklan dan biaya pemasaran lainnya
• Komisi penjualan dan afiliasi – biaya rujukan apa pun
• Pajak variabel – seperti pajak perusahaan dan PPN

Membuat anggaran

Dengan menyatukan biaya tetap, biaya variabel, dan (bergantung pada sejauh mana riwayat perdagangan Anda) angka penjualan historis atau proyeksi, Anda dapat membuat anggaran untuk bisnis e-niaga Anda.

Daftar di atas adalah titik awal yang bagus untuk memikirkan biaya Anda. Tetapi lihatlah laporan transaksi Anda untuk mengetahui biaya lain yang Anda bayarkan secara rutin dan sertakan saat Anda bergerak maju dengan penganggaran. Ada baiknya juga mempertimbangkan beberapa ruang gerak untuk biaya baru atau tak terduga yang muncul.

Anggaran Anda akan membantu Anda memperkirakan pendapatan dan pengeluaran selama periode tertentu. Anda dapat memperbaruinya untuk mencerminkan perubahan dalam biaya atau penjualan Anda. Apakah perhatian utama Anda adalah mempertahankan arus kas atau mencapai pertumbuhan, anggaran Anda akan berfungsi sebagai cetak biru untuk membatasi biaya dan mendorong penjualan pada tingkat yang diperlukan untuk mencapai target Anda.

Anggaran atau anggaran?

Mungkin bermanfaat untuk memikirkan beberapa anggaran, bukan hanya satu anggaran. Untuk melakukan ini, Anda dapat membagi biaya Anda ke dalam fungsi individual bisnis Anda. Misalnya, Anda dapat membuat anggaran terpisah untuk:

• Pemasaran
• Inventaris
• Sewa dan Utilitas
• Pengiriman
• Daftar gaji

Dengan mempelajari pengeluaran Anda, Anda akan mendapatkan gambaran tentang bagaimana anggaran Anda secara keseluruhan dapat dibagi. Pada saat itu, Anda dapat mulai memikirkan pengeluaran Anda di berbagai bidang sebagai rasio dari total anggaran Anda.

Tambahkan biaya bulanan Anda di setiap area anggaran utama Anda. Kemudian hitung ini sebagai persentase anggaran Anda: (pembelanjaan bulanan di area anggaran total penjualan bulanan) x 100 = % anggaran yang dihabiskan di area ini.

Ini memberi Anda rasa proporsional ketika berpikir tentang penskalaan bisnis Anda. Ini mungkin juga membantu Anda mengidentifikasi area di mana Anda saat ini mengeluarkan uang terlalu banyak. Misalnya, rasio persediaan terhadap penjualan sebesar 16% dan 33% umumnya dianggap sehat. Anggaran pemasaran sebesar 7-12% dari penjualan dianggap tepat untuk sebagian besar bisnis kecil, meskipun beberapa agensi menganggap hingga 30% sebagai tipikal dalam e-niaga. Dan untuk sebagian besar perusahaan, biaya penggajian harus dijaga di bawah 30%. Ada pengecualian, tentu saja. Tetapi angka-angka ini berguna sebagai aturan praktis.

Peramalan keuangan

Setelah anggaran Anda seimbang, Anda dapat melihat data historis dengan lebih bernuansa. Ini akan memungkinkan Anda membuat proyeksi keuangan yang akurat tentang apa yang akan terjadi di masa depan untuk bisnis e-niaga Anda. Peramalan akan membantu Anda menilai bagaimana anggaran Anda dapat berubah di masa depan, apa yang akan Anda belanjakan, seperti apa arus kas Anda, dan pengembalian yang dapat Anda harapkan.

Ada berbagai jenis peramalan, seperti:

• Perkiraan bisnis
• Perkiraan penjualan
• Perkiraan permintaan
• Perkiraan arus kas
• Perkiraan inventaris

Prakiraan yang paling berguna tidak akan melihat berbagai bagian bisnis Anda secara terpisah, tetapi menyatukan arus kas, biaya, akuisisi pelanggan, nilai pelanggan, dan data penjualan. Dengan begitu, Anda membangun gambaran paling akurat tentang apa yang ada di depan untuk bisnis Anda.

Indikator terkemuka vs tertinggal

Prakiraan harian yang dibuat di e-niaga biasanya didasarkan pada kinerja sebelumnya. Apa yang berhasil terakhir kali mungkin akan memberikan hasil yang serupa lagi. Meningkatkan pembelanjaan di saluran ini telah meningkatkan nilai pesanan rata-rata kami, jadi mari kita lakukan lebih dari itu. Ini adalah indikator tertinggal.

Tidak ada yang salah dengan pendekatan itu. Tetapi imbalannya bisa lebih besar jika Anda dapat menggunakan data waktu nyata dan teknik peramalan yang lebih proaktif berdasarkan indikator utama. Misalnya, Anda mungkin menemukan bahwa pelanggan yang membeli produk A pada pembelian pertama mereka memiliki nilai umur yang jauh lebih tinggi daripada pelanggan yang membeli produk B.

Anda dapat bekerja mundur dari ini untuk menentukan apa yang mendorong seseorang untuk membeli produk A. Berdasarkan temuan Anda, Anda dapat memperkirakan secara akurat dampak peningkatan jumlah pelanggan baru yang membeli produk A sebesar 25%.

Untuk membuat perkiraan seperti ini, Anda tidak hanya membutuhkan data waktu nyata, tetapi juga mampu mengidentifikasi metrik yang tepat di dalamnya.

Metrik yang penting untuk perkiraan e-niaga yang akurat

Untuk memperkirakan secara akurat, penting untuk mempelajari metrik yang tepat. Berikut adalah beberapa metrik utama untuk perkiraan e-niaga. Mereka mungkin tidak semuanya relevan dengan bisnis Anda, tetapi menerapkannya akan membantu Anda mulai merencanakan masa depan.

Arus kas bebas (FCF)

FCF adalah sisa uang tunai setelah Anda membayar semua biaya yang kami lihat di atas dan pengeluaran lainnya. Jika FCF Anda tumbuh, itu menunjukkan bahwa penjualan Anda tumbuh relatif terhadap biaya Anda. Jika FCF Anda menyusut, itu tidak selalu merupakan hal yang buruk selama Anda dapat menunjukkan dengan tepat bagaimana modal kerja Anda diinvestasikan dalam pengeluaran yang akan mendorong pertumbuhan di masa depan. Ini dapat dihitung dengan beberapa cara.

Cara menghitung:

1. Arus kas operasi pengeluaran modal = FCF, atau
2. Laba operasi bersih setelah pajak investasi bersih dalam modal operasi = FCF, atau
3. Pendapatan penjualan (biaya operasi + pajak) investasi yang diperlukan dalam modal operasi = FCF

Landasan pacu tunai

Landasan kas Anda adalah jumlah waktu sebelum Anda kehabisan uang pada tingkat pembakaran Anda saat ini. Landasan pacu yang lebih panjang menunjukkan bisnis yang lebih kuat dengan arus kas yang lebih baik atau cadangan yang lebih besar. Landasan pacu yang lebih pendek meningkatkan potensi masalah arus kas dan menempatkan Anda dalam situasi genting jika Anda memiliki bulan yang tenang atau pengeluaran tak terduga.

Cara menghitung: Saldo kas tingkat pembakaran bulanan = landasan kas (dalam bulan)

Penjualan per karyawan

Penjualan per karyawan adalah jumlah rata-rata penjualan yang dihasilkan setiap anggota tim Anda. Ini bukan tentang wiraniaga yang tidak berusaha keras. Ini menghitung apakah Anda dapat meningkatkan penjualan Anda dengan jumlah karyawan yang stabil dan apakah mempekerjakan lebih banyak orang menciptakan pertumbuhan penjualan yang proporsional.

Cara menghitung: Penjualan tahunan jumlah karyawan = penjualan per karyawan

Tingkat pengembalian

Tingkat pengembalian Anda adalah persentase penjualan Anda yang dikembalikan dalam periode tertentu. Menangani pengembalian itu mahal dan memakan sumber daya yang bisa lebih baik digunakan untuk hal-hal lain. Tingkat pengembalian yang tinggi menunjukkan masalah dengan produk, deskripsi, atau kemasan dan kemungkinan akan membatasi pembelian berulang. Tingkat pengembalian yang rendah menunjukkan kepuasan pelanggan yang tinggi dan efisiensi yang tinggi.

Cara menghitung: (Pesanan yang dikembalikan jumlah total pesanan) x 100 = tingkat pengembalian

Nilai seumur hidup pelanggan (CLTV)

CLTV adalah jumlah yang diperkirakan akan dibelanjakan pelanggan dengan Anda selama mereka menjadi pelanggan Anda. CLTV yang berkembang menunjukkan merek yang sedang booming dan tingkat loyalitas pelanggan yang meningkat. Ini juga membantu untuk memperkirakan produk mana yang menarik pelanggan terbaik untuk bisnis Anda. Penurunan CLTV menunjukkan bisnis yang mendatangkan pelanggan bernilai lebih rendah dan menjadi kurang efisien.

Cara menghitung: Nilai pelanggan x umur rata-rata pelanggan = CLTV

Margin kontribusi

Margin kontribusi adalah sisa uang Anda setelah dikurangi biaya penjualan dan pemasaran dari laba kotor Anda. Ini adalah metrik peramalan e-niaga yang paling dekat dengan pepatah lama 'omzet adalah kesombongan, keuntungan adalah kewarasan'. Ini menunjukkan apakah pengeluaran iklan Anda dan biaya pemasaran lainnya mengurangi keuntungan Anda.

Cara menghitung: Laba kotor - biaya penjualan dan pemasaran = margin kontribusi

Periode pengembalian biaya akuisisi pelanggan (CAC)

Periode pengembalian CAC adalah waktu yang diperlukan untuk mengembalikan uang yang Anda keluarkan untuk mendapatkan pelanggan. Semakin cepat uang kembali ke bisnis, semakin baik untuk meningkatkan cadangan kas dan mendorong lebih banyak pertumbuhan.

Cara menghitung: CAC (pendapatan rata-rata per akun (ARPA) x persen margin kotor) = periode pengembalian CAC

Mulailah memperkirakan masa depan bisnis e-niaga Anda

Setiap bisnis e-niaga mendapat manfaat dari anggaran yang seimbang dan gagasan yang lebih baik tentang apa yang ada di depan. Menggali lebih dalam metrik utama tersebut dan memahami bagaimana metrik tersebut diterapkan pada bisnis Anda akan membantu menempatkan Anda di jalur untuk memiliki keduanya.

Tempatkan diri Anda pada posisi yang kuat untuk memperkirakan secara akurat dengan:

• Menghitung biaya tetap Anda
• Mendapatkan gambaran yang jelas tentang biaya variabel Anda dan memahami bagaimana perubahan dalam bisnis Anda memengaruhinya
• Menetapkan anggaran yang memperhitungkan biaya tetap, biaya variabel, dan angka penjualan historis atau proyeksi
• Mencari tahu metrik perkiraan mana yang paling berguna untuk membuat proyeksi berdasarkan indikator utama
• Menggunakan ikhtisar keuangan yang komprehensif untuk memberikan data real-time tentang arus kas dan wawasan lainnya

Jika Anda ingin memperkenalkan ikhtisar keuangan semacam itu ke bisnis Anda, Anda berada di tempat yang tepat. Dengan lebih dari 2.400 integrasi, Juni menghadirkan kartu Anda, akun multi-mata uang, perangkat lunak akuntansi, gateway pembayaran, jaringan iklan, dan lainnya ke dalam satu dasbor. Ikhtisar arus kas Anda yang terpadu, sekilas, dan real-time ini adalah titik awal yang sempurna untuk peramalan yang akurat. Dapatkan Juni sekarang.