Qu'est-ce qu'un ICO et comment ça marche ?

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Introduction

La hausse du prix du Bitcoin a fait la une des journaux en 2017, principalement parce qu'il s'agit de la première et la plus connue des cryptomonnaies.

Commençant à un peu plus de 1 000 $ en janvier 2017, le prix de Bitcoin a bondi à plus de 17 000 $ en décembre.

Cependant, d'autres crypto-monnaies ont également montré des gains significatifs au cours de la même période.

Ceux-ci incluent Quark avec un rendement de plus de 8 000 %, Cryptonite avec plus de 75 000 % et DubaiCoin avec un gain étonnant de près de 824 000 %.

Ces types de rendements ont attiré l'attention de nombreux investisseurs et capital-risqueurs à la recherche d'une part de l'action.

Ils ont également engendré une augmentation du nombre de startups dans l'espace de la crypto-monnaie qui ont l'intention de lever des capitaux par le biais d'offres initiales de pièces (ICO) pour financer leurs entreprises.

Que sont les ICO et comment peuvent-elles être comparées aux introductions en bourse ?

Une ICO est l'équivalent en crypto-monnaie d'une offre publique initiale (IPO) traditionnelle.

Avec les introductions en bourse, les investisseurs échangent de l'argent contre des actions dans une entreprise publique.

Les startups de crypto-monnaie utilisent des ICO pour lever des fonds pour leurs nouvelles entreprises, vendant leur propre crypto-monnaie en échange d'un cours légal ou d'autres crypto-monnaies, telles que Bitcoin ou Ether.

Alors que les introductions en bourse sont étroitement réglementées par les banques et la Securities and Exchange Commission (SEC), les ICO ne sont actuellement pas réglementées, sans aucune surveillance de la part de la SEC.

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Un ICO est comme le crowdfunding, sauf que les bailleurs de fonds attendent un retour sur leur investissement plutôt que de donner de l'argent pour une startup.

Les ICO échangent des pièces ou des jetons virtuels au lieu d'actions pour lever des capitaux.

Les introductions en bourse ne sont normalement accessibles qu'aux investisseurs fortunés, tandis que n'importe qui peut investir dans une ICO.

Comment fonctionnent les ICO ?

Les startups lancent une ICO en publiant un livre blanc ou un site Web donnant une description détaillée du projet et des principaux membres de l'équipe, le budget de l'entreprise, les types de devises acceptées pour l'investissement et le calendrier de la campagne ICO.

Les premiers investisseurs ICO reçoivent souvent des bonus.

La plupart des ICO fixent une limite au nombre de jetons ou de pièces proposés avant le lancement de la campagne.

Les premiers investisseurs peuvent bénéficier de conditions préférentielles, qui incluent souvent un prix inférieur par pièce ou par jeton.

Alors que certaines ICO peuvent maintenir le prix stable tout au long de la campagne, d'autres ajustent le prix en fonction de la demande afin de lever le plus de capital possible.

Il y a eu des préoccupations valables concernant les risques associés à l'investissement ICO.

Afin d'atténuer le risque, les ICO peuvent faciliter leurs offres par le biais d'un service d'échange ou d'entiercement.

Un séquestre offre aux investisseurs un certain degré de sécurité contre les escrocs et un moyen de vérifier comment les fonds sont dépensés après la fin d'une campagne ICO.

Avantages des ICO

Les ICO offrent de nombreux avantages tant pour les entrepreneurs que pour les investisseurs :

• Ils fournissent une plate-forme aux startups pour lever des fonds plus rapidement que les mécanismes de collecte de fonds conventionnels. Contrairement aux introductions en bourse ou aux campagnes de financement participatif réglementées, les ICO n'ont pas à passer par la paperasserie et la documentation pour démarrer. Tout ce qui est nécessaire pour lancer une ICO et attirer des investisseurs est un livre blanc ou un site Web décrivant l'entreprise. Cela rend la collecte de fonds beaucoup moins chère
• Les investisseurs bénéficient d'un accès rapide à une entreprise potentiellement rentable. Certains projets ICO peuvent s'avérer très rentables pour les premiers investisseurs. Le lancement d'Ethereum ICO en 2014 en est un bon exemple. Son offre de crypto-monnaie Ether s'est avérée être l'entreprise ICO la plus réussie à ce jour. Ether a été proposé à 35 à 40 cents au lancement et est maintenant au prix de plus de 1 100 $
• Exposition accrue pour les projets. La création d'un site Web pour soutenir un ICO donne aux startups l'opportunité de mettre en valeur les membres influents de l'équipe et les premiers investisseurs du projet. Cela contribue à renforcer la crédibilité et la confiance et à attirer de nouveaux investissements
• Ils facilitent la construction de la communauté. Les ICO donnent aux entrepreneurs la possibilité de construire une communauté forte autour de leurs projets. Ils donnent également à la communauté un mot à dire précieux sur la direction des projets futurs, permettant aux investisseurs de tenir les créateurs et les membres de l'équipe responsables. Une communauté forte améliore également la crédibilité et attire plus d'investisseurs
• Potentiel de récompense élevé. Bien qu'ils soient à haut risque, les investissements ICO peuvent offrir des récompenses élevées. Dans une large mesure, les investissements ne sont pas affectés par les changements du marché boursier et de l'économie

Risques associés aux investissements ICO

Les investisseurs doivent être conscients des risques et inconvénients potentiels d'investir dans les ICO :

• Ils attirent les escrocs. La nature non réglementée de l'industrie de la crypto-monnaie est quelque chose qui attire les escrocs. La création d'un livre blanc ou d'un site Web pour lancer une ICO ne garantit pas son authenticité. Ceux-ci peuvent être pleins de contrevérités et d'inexactitudes que les escrocs peuvent utiliser pour attirer les investisseurs
• Les ICO sont spéculatives par nature. Lorsqu'ils investissent dans un projet ICO, les investisseurs soutiennent une idée ou un concept, sans garantie de succès. Les statistiques montrent que plus de 90% des startups de tous les secteurs échouent et les projets de crypto-monnaie ne font pas exception
• Enclin à l'investissement par les baleines. Les baleines sont des personnes qui ont beaucoup d'argent à investir dans une ICO. Ils investissent tôt pour acheter une grande partie des jetons, puis les vendent plus tard avec une prime pour obtenir un profit à court terme. Ils truquent essentiellement le jeu en leur faveur, laissant les petits investisseurs acheter des pièces ou des jetons à des prix élevés.
• Les ICO peuvent ne pas faciliter le stockage sécurisé des jetons ou des pièces. Cela rendra les portefeuilles sujets au piratage et à la fraude, ou entraînera la perte de jetons
• Les nouvelles crypto-monnaies peuvent ne pas être acceptées par les bourses. Les jetons ou les nouvelles monnaies numériques perdent leur liquidité s'ils ne sont pas acceptés par les bourses de crypto-monnaie

Comment éviter une escroquerie ICO

Les investisseurs doivent rechercher les signes indiquant qu'un ICO peut être une arnaque et prendre des mesures évasives.

Vérifiez les signes qui vous indiquent qu'un ICO peut être une arnaque :

• Faible promotion ICO. Si un livre blanc ou un site Web faisant la promotion d'un ICO ne contient pas de détails sur le projet ou d'informations sur les créateurs et les membres de l'équipe derrière l'entreprise, il pourrait s'agir d'une arnaque. Les investisseurs doivent mener une recherche approfondie sur tous les aspects du projet, ainsi que sur l'entreprise et l'équipe impliquées avant de s'engager dans l'investissement.
• Feuille de route peu claire. Une ICO lancée sans détails adéquats sur les objectifs de développement et de financement peut être une arnaque. Cela pourrait indiquer que les créateurs cherchent simplement à réaliser un profit rapide
• Pas de plafond sur la collecte de fonds. Les ICO légitimes publient généralement leurs objectifs de collecte de fonds avant le lancement. Un ICO sans plafond de financement peut indiquer que les créateurs ne sont là que pour un profit à court terme
• Structure minière biaisée. Une structure minière récompensant les investisseurs de pré-lancement avec un nombre important de jetons pré-minés peut être la preuve que l'entreprise est motivée par la perspective d'un gain à court terme

Marketing d'affiliation ICO

Pour les startups ICO, le marketing d'affiliation présente un moyen de générer des capitaux plus rapidement et sans les restrictions de financement réglementaires imposées par les banques et les sociétés de capital-risque.

Les affiliés atteignent de nouvelles bases de clients et génèrent plus de trafic Web pour une exposition au projet.

Les ICO peuvent présenter une opportunité passionnante pour les spécialistes du marketing affilié de gagner de l'argent.

Cependant, les escroqueries ICO ont la capacité de détruire un réseau et de causer des dommages importants à la crédibilité d'un commerçant affilié.

Les spécialistes du marketing affilié ont une responsabilité supplémentaire pour protéger l'investissement de chaque membre de leur réseau d'affiliation.

Cela exige un examen méticuleux des ICO pour déterminer la légitimité.

Dernières pensées

Il peut être facile d'être pris dans l'émotion et le battage médiatique entourant l'investissement dans la crypto-monnaie.

Ne fais pas d'erreur:

Il existe des opportunités dans les investissements ICO pour gagner beaucoup d'argent.

Cependant, les investisseurs et les spécialistes du marketing affilié doivent faire preuve de diligence raisonnable sur les ICO pour évaluer leur légitimité et leur potentiel de profit avant de s'engager dans un projet.

Voir également:

• Technologie Blockchain : change-t-elle le marketing d'affiliation ?
• Tendances Blockchain pour 2018 : les sujets brûlants des experts
• 6 signes d'une escroquerie ICO (et comment l'éviter)