Avis sur Shopify Capital : Une solution de financement pour les petites entreprises ?

Publié: 2021-12-24

Shopify Capital est connu comme un programme d'avance de fonds ainsi qu'un prêt aux petites entreprises . Ce programme qui n'est disponible que pour les utilisateurs de Shopify est extrêmement important pour le développement des entreprises. De plus, jusqu'à présent, il n'est disponible que pour l'emplacement de ces boutiques qui devrait être aux États-Unis. Ce service Shopify Capital permet aux propriétaires de magasins de développer leur activité avec le financement pris en charge. Cependant, il est limité, ce qui signifie que tous les vendeurs en ligne ne peuvent pas s'approcher de cette source de prêt.

Lisons la revue Shopify Capital : Solution de financement pour les petites entreprises ? pour comprendre comment Shopify Capital fonctionne pour vos boutiques Shopify. Si les propriétaires de magasins Shopify ne remplissent pas suffisamment de conditions pour le programme d'avance de fonds des vendeurs, leurs solutions sont répertoriées à la fin de cet article. Si vous êtes une personne qui utilise Shopify et que vous pensez avoir une condition suffisante ou que vous souhaitez profiter du service à l'avenir. Ce post sera sûrement utile.

À propos de Shopify Capital

Qu'est-ce que Shopify Capital ?

Shopify a participé à certains services Internet afin d'offrir aux consommateurs un choix de financement en lançant Shopify Capital en avril 2016. Shopify Capital, conçu pour fournir un financement aux petites entreprises, comme les services d'aide financière que Square et Paypal a été offert. La personne qui utilise ses services de qualité de vente ou utilise la plate-forme de commerce électronique de Shopify afin de sauvegarder son site Web peut obtenir une avance d'argent marchand, et elle n'a pas besoin de passer par la banque ou d'obtenir le prêt standard.

Shopify Capital fait partie de l'avance de fonds, d'un prêt aux petites entreprises. Il est essentiel d'assister à ce problème n'est utilisable que pour les entreprises, qui sont créées par les utilisateurs de Shopify. De plus, ce service n'est actuellement disponible qu'avec des organisations aux États-Unis, et peut-être alors, Shopify rend simplement Shopify Capital utilisable pour sélectionner quelques-uns des consommateurs pour le moment. L'entreprise a déclaré, à l'avenir, qu'elle étendra ce service, mais à l'heure actuelle, il est défini.

Shopify Capital élimine ou réduit les principaux inconvénients tout en offrant les meilleures choses qui font partie des avances de fonds et des prêts aux petites entreprises. Shopify Capital avance de l'argent aux petites entreprises et leur permet de payer en fournissant à Shopify un pourcentage des ventes au lieu d'avoir un prêt commun et qui demande une garantie, documente le plan de remboursement mensuel.

Vous n'avez pas besoin de payer d'intérêts et il n'y a pas de remboursement minimum à effectuer ni de délai de remboursement limité. Vous pouvez comprendre qu'il n'y a pas de frais de retard et d'avance d'argent, ce qui n'influencera pas le profit de l'entreprise grâce aux intérêts courus. Cependant, il y a une charge qui est attachée à un montant de prêt qui est d'environ 11% d'avance de fonds.

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Comment fonctionne Shopify Capital ?

Shopify offrira un choix des différents montants ou remises pour qui est éligible au financement. Le glossaire Shopify Capital des termes taux de remise des avances de fonds des commerçants sera la référence pour tous les vendeurs en ligne. À partir de leurs demandes concernant le montant de l'avance, vous serez approuvé le bon montant pour vous, et Shopify Capital déposera les fonds via un compte bancaire.

Il sera automatiquement versé à Shopify Capital avec un taux de versement fixe de vos ventes quotidiennes chaque fois que vous effectuez des ventes jusqu'à ce que Shopify Capital reçoive le total à verser ou le montant des revenus de vente futurs que vous avez convenu auparavant.

Shopify Capital : Avantages et inconvénients {#shopify-capital-pros-cons}

L'utilisation de Shopify Capital présente à la fois des avantages et des inconvénients. Nous pouvons lister tous les effets pour les utilisateurs comme ci-dessous.

Avantages

Convient aux entreprises locales
Fournir des certifications de consommation détendues
Assistance avec des conditions et des coûts compétitifs
Facile à appliquer

Les inconvénients

Limite uniquement pour les utilisateurs de Shopify
Coûts élevés

En résumé, les professionnels du commerce électronique comme Shopify sont les meilleurs pour les entrepreneurs pour fournir les paniers d'achat les plus efficaces. Tout est disponible pour vous, et il est facile à utiliser et fournit pratiquement tout ce dont vous avez besoin pour gérer une boutique en ligne. Cependant, si à l'heure actuelle, vous ne disposez pas de facteurs suffisants pour utiliser Shopify, vous pouvez choisir une autre option raisonnable: le financement d'entreprise à bas prix.

Shopify Capital : la différence avec les prêts, les avances de trésorerie

Deux définitions de ces termes prêts et avances de fonds rendront certaines personnes confuses. Dans ce paragraphe, nous allons vous apporter une explication de leurs différences.

Les avances de fonds sont également une forme de prêt à court terme ou d'avance de fonds. En tant que type de produit financier, ils partagent presque les mêmes caractéristiques, mais il y a très peu de différences entre eux. Si vous avez un prêt, vous devez respecter des jalons de remboursement de 60 jours, tandis que les avances de fonds ne vous obligent pas à atteindre ces objectifs de remboursement.

Généralement, les avances de fonds présentent de nombreux avantages, comme l'absence de fonds de garantie, et elles peuvent prendre leur temps pour les rembourser. En revanche, dans certains cas, ils ne peuvent pas rembourser une avance immédiatement, ce serait un grave inconvénient. Étant donné que les taux d'intérêt pour les avances de fonds sont très élevés, cela peut convenir au prêteur qui prend une grande quantité d'avances en toute sécurité. Ou même parfois, les intérêts dépassent l'avance initiale s'ils retardent le remboursement d'un prêt aussi rapidement. De plus, les frais facturés par les prêteurs varient en fonction d'un laps de temps particulier, il est donc très risqué pour eux de ne pas rembourser une avance le plus rapidement possible.

Contrairement aux avances de fonds, les banques sont généralement des endroits où les prêts aux entreprises doivent de l'argent, elles peuvent constater que cela nécessite de nombreux papiers et la vérification des crédits. Pour les personnes qui n'ont pas de bons antécédents de crédit, elles ne semblent pas en mesure de prêter pour leur entreprise. Ces organisations doivent payer des intérêts ainsi que des remboursements dans les délais si un prêt est approuvé. Dans le cas où les prêts peuvent être difficiles à obtenir, ils devront peut-être déposer une garantie. Même si lorsque les paiements sont effectués à temps, ils doivent également payer des frais.

Shopify Capital est une sorte d'avance de fonds qui fournit à un commerçant un fonds qui n'implique pas de taux d'intérêt, de frais de traitement et d'amendes pour retard de paiement. Lorsqu'il y a un problème de garantie, la solvabilité ne les influence pas. Ils doivent également trouver certains services s'ils ne peuvent pas obtenir un prêt commercial auprès d'une banque ou des avances de fonds.

Avis sur Shopify Capital

Exigences de l'emprunteur de capital de Shopify

Les principaux critères d'éligibilité actuels sont les suivants :

L'emplacement de la boutique est aux États-Unis.
Le risque de votre entreprise est faible.
Votre boutique dispose de Shopify Payments et s'active avec un autre fournisseur de paiement tiers.
Il y a un certain nombre de ventes dans votre magasin.

De plus, tous les États américains sont disponibles avec les avances de fonds des marchands Shopify Capital, mais certains États américains sélectionnés proposent des prêts Shopify Capital. Maintenant, il évalue en permanence les vendeurs en ligne pour demander à Shopify Capital de faire des offres de financement. Si votre magasin n'est pas éligible maintenant, il se peut qu'il le soit à l'avenir. Si vous ne recevez pas d'e-mail de votre part, vous recevez un e-mail de Shopify Capital, félicitations, vous êtes éligible pour demander un financement. Si vous ne pouvez pas avoir d'e-mail, l'administrateur Shopify peut savoir qu'il n'est pas approuvé avec ses offres de financement.

Processus de demande de capital Shopify

Juste après que vous êtes éligible au financement de Shopify Capital, une invitation vous permet de choisir les options de financement disponibles sur la page d'accueil.

Les propriétaires de boutiques Shopify doivent suivre ces étapes :

La première étape consiste à cliquer sur la Request sous l'offre que vous souhaitez sur votre page d'accueil, y compris l'invitation.
Ensuite, vous devez vérifier tous les termes de l'application et cliquer sur Accept terms .
Saisissez ensuite tous les détails requis sur la page Apply for Shopify Capital , puis cliquez sur Next .
A cette étape, saisissez simplement les coordonnées bancaires dans la section Add business bank account , puis cliquez sur Next .
Pour terminer, il vous suffit de vérifier vos informations et de choisir Apply for offer dans les détails du Under Review funding .

Vous obtiendrez une offre de l'administrateur Shopify si vous avez suffisamment de conditions pour un financement de Shopify Capital. Si vous cliquez sur postuler, il faut généralement 2 à 5 jours pour que la candidature soit résolue. Après avoir été accepté, dans les deux jours, vous pourriez recevoir l'argent sur le compte bancaire de l'entreprise. Shopify Capital fournit des financements temporaires ainsi qu'un paiement de service temporaire sous la forme d'avances en devises marchandes.

Vous chercherez peu de différenciation entre deux produits, en effet, bien que ces produits financiers diffèrent à cause de banalités. Il y a un avis qu'avant l'approbation de la demande, il peut être nécessaire que vous soumettiez des documents supplémentaires qui seront notifiés par e-mail.

Durée et frais de Shopify Capital

Vous trouverez ci-dessous la zone Conditions et coûts et comprenez ce qu'il faut prévoir lorsque les vendeurs en ligne obtiennent une percée ou un financement de Shopify. Pour Shopify Capital, il existe des conditions et des frais tels que :

Montant de l'emprunt : 400 $ à 500 000 $
Durée du terme : Aucune date d'échéance
Taux de facteur : 1,1 ou 1,13
Frais de montage : Aucun
APR efficace : en savoir plus
Garantie : Aucune

Bien que les propriétaires de magasins Shopify n'aient pas besoin de facturer les taux d'intérêt de Shopify Capital, les frais d'emprunt seront calculés.

En utilisant un taux de facteur, Shopify peut calculer des frais en fonction du montant de votre emprunt. Ils détermineront le montant que vous rembourserez en multipliant le montant emprunté par un taux de facteur de 1,1 ou 1,13, puis Shopify proposera le remboursement. Par exemple, pour le montant de 10 000 $ que vous empruntez, vous rembourserez à Shopify de 11 000 $ (10 000 $ x 1,1) à 11 300 $ (10 000 $ x 1,13).

Shopify collecte ce montant en déduisant un pourcentage de vos revenus chaque jour au lieu de payer une somme fixe chaque jour ou par mois, appelée "taux de retenue" ou "taux de remise". Ce taux peut être supérieur ou inférieur de 10% en fonction de la trésorerie. Le montant de l'argent collecté peut également être fluctué afin que vous n'ayez pas besoin d'avoir une date de remboursement fixe. En gardant simplement cette réduction quotidienne, Shopify les collectera jusqu'à ce qu'ils obtiennent le montant total de leur remboursement.

Pour comparer à d'autres services, les emprunteurs peuvent vouloir calculer le taux annuel effectif global (APR) malgré le fait que les avances de trésorerie n'ont pas besoin de facturer des intérêts techniques.

Service client Shopify Capital

L'une des meilleures choses que Shopify Capital peut fournir est son service client. Il est disponible via tous les appareils tels que le téléphone, le courrier électronique ou le chat en direct. De plus, l'assistance par téléphone est disponible 24h/24 et 7j/7.

On dit que le service client de Shopify est diversifié sur la base de l'examen général de Shopify. Presque tous sont satisfaits de leur service, mais certains clients ont été frustrés par leur support client. Les solutions à plusieurs problèmes peuvent être trouvées dans le forum de Shopify. Les marchands en ligne peuvent également améliorer leur base de connaissances grâce à certains articles sur Shopify Capital.

Shopify Capital Avis des utilisateurs

Sur de nombreuses informations grand public telles que Recode, Business Insider, VentureBeat et PYMNTS, les propriétaires de magasins Shopify peuvent avoir des avis sur Shopify Capital. En outre, il existe des études de cas que Shopify a sur leur site Web. Cependant, les avis provenant de clients indépendants sont rares.

Avis positifs

Vous pouvez trouver certaines fonctionnalités que les gens aiment à propos de Shopify Capital, telles que :

Il est simple d'appliquer ce service
C'est un service de financement relativement peu coûteux
Suivi facile des rapports en ligne
Il y a une fluctuation de remboursement en fonction des flux de trésorerie

Avis négatifs

De plus, il y a des gens qui ont de bonnes expériences avec Shopify Capital sont minimes. Ils sont rares, mais ils ont aussi exprimé leur appréhension.

Par exemple, Shopify Capital est considéré comme un service de financement non traditionnel, de sorte que son concept n'est pas suffisamment compris. Ou même cela peut être un peu déroutant sur son site Web lorsque Shopify utilise une formulation prudente en «jargon juridique». Pour les petits entrepreneurs, Shopify Capital est un peu cher, et l'APR peut atteindre 30% lorsqu'ils doivent rembourser le capital en environ un an.

Conclusion

En raison de l'élimination des principales difficultés sur les fonds de prêt, Shopify Capital est l'une des meilleures solutions pour les petites entreprises . Par rapport à un prêt standard, les avances Shopify Capital leur permettent de rembourser leurs prêts et leurs avances de fonds au lieu d'exiger des documents, des garanties et un remboursement mensuel. De plus, les marchands Shopify peuvent appliquer cet outil facilement avec des retraits quotidiens automatiques.

Espérons que cet article Examen de Shopify Capital : solution de financement pour les petites entreprises peut vous aider à comprendre le fonctionnement de Shopify Capital dans votre entreprise. Si vous avez des questions, laissez un commentaire ci-dessous.