Automatisation du marketing pour les spécialistes du marketing des services financiers

Les spécialistes du marketing du secteur financier sont confrontés à des défis uniques : équilibrer la créativité avec des exigences réglementaires strictes. Naviguer dans la transformation numérique dans un secteur en évolution lente. Générer de la croissance alors même que l'économie dans son ensemble vacille. Alors que la Fed mène activement la guerre contre l'inflation et les augmentations de taux qui l'accompagnent, il suffit à tout spécialiste du marketing du secteur financier de crier à l'aide !

Heureusement, l’aide est là, sous la forme d’automatisation du marketing. Cette technologie permet aux spécialistes du marketing financier de personnaliser leurs communications tout en standardisant leurs opérations à grande échelle. Une enquête auprès des responsables du marketing a révélé que les entreprises utilisent l'automatisation du marketing pour « rationaliser les efforts de marketing et de vente » (38 %), « améliorer l'expérience client » (34 %) et « améliorer l'engagement client » (28 %).

Bien entendu, la technologie à elle seule n’est jamais la seule réponse, mais l’automatisation du marketing pour les services financiers est un outil puissant que les spécialistes du marketing peuvent utiliser pour progresser malgré des conditions de marché difficiles.

Exemples d'automatisation du marketing pour les services financiers

Les outils d'automatisation du marketing peuvent vous aider à créer des expériences de marque uniques et personnalisées qui favorisent l'engagement client, quelle que soit la taille de votre équipe. Même si les organisations peuvent atteindre différents niveaux de maturité en matière d’automatisation du marketing des services financiers au fil du temps, les objectifs fondamentaux restent les mêmes : rationaliser et personnaliser les expériences client à grande échelle.

Avec une stratégie d'automatisation solide, vous pouvez configurer une seule fois des intégrations techniques, des segments de clientèle et des campagnes personnalisées, puis les déployer à plusieurs reprises pour obtenir des résultats avec un minimum d'effort manuel.

Voici à quoi ressemble cette réalité quotidienne pour les spécialistes du marketing de services financiers, que ce soit dans le contexte d'une banque, d'une coopérative de crédit, d'une société de courtage d'assurance ou d'une société de gestion de patrimoine :

Automatisation du marketing par e-mail pour les services financiers

L'automatisation de votre marketing par e-mail pour les services financiers implique l'intégration de votre fournisseur de services de messagerie à votre CRM, l'exécution de tests A/B pour améliorer les taux d'ouverture et de clics, la personnalisation du contenu et l'automatisation des campagnes de développement tout au long du cycle de vie du client. Les cas d’utilisation abondent. Vous pouvez utiliser l'automatisation pour inscrire de nouveaux prospects dans des campagnes de développement qui envoient du contenu éducatif au fil du temps. Vous pouvez envoyer des campagnes d'intégration de nouveaux clients pour stimuler l'engagement avec leurs nouveaux comptes. Et vous pouvez promouvoir de nouvelles offres comme les cartes de crédit ou les produits de prêt grâce à des campagnes de vente incitative et croisée.

Médias sociaux à grande échelle

Grâce à l'automatisation du marketing sur les réseaux sociaux, votre équipe peut gagner de précieuses heures sur des activités notoirement chronophages. Automatisez les tâches répétitives telles que la planification et la publication de contenu, et utilisez des fonctionnalités avancées telles que l'écoute des réseaux sociaux et le plaidoyer des employés pour rester au courant des conversations et des commentaires tout en favorisant un engagement positif.

Automatisation du marketing par SMS

Selon la manière dont vous utilisez le marketing par SMS pour le marketing de vos services financiers, vous pouvez utiliser l'automatisation pour planifier des messages texte dans vos campagnes en cours, suivre les performances et inclure des données d'engagement dans les profils clients. Cela peut inclure des alertes et des notifications standard, des textes promotionnels envoyés à un segment ciblé de votre public ou même des messages SMS déclenchés par le comportement que vous envoyez après qu'un client ou un prospect ait effectué une action spécifique. (Et même si cela va sans dire, nous le disons quand même : assurez-vous de rester au courant des réglementations en matière de marketing par SMS qui protègent la vie privée des consommateurs.)

Pages de destination et personnalisation du contenu Web

Les outils d'automatisation vous aident à personnaliser et à optimiser le contenu de votre site Web et de vos pages de destination pour offrir une meilleure expérience aux visiteurs tout en améliorant les résultats de la campagne. Par exemple, vous pouvez effectuer des tests A/B pour augmenter les conversions et créer des modèles pour vous aider à créer des variantes de pages à grande échelle pour alimenter vos campagnes. De plus, vous pouvez utiliser des formulaires Web dynamiques pour améliorer la capture de prospects et collecter des données de suivi comportemental afin de personnaliser le contenu du site lors de vos prochaines visites.

Segmentation

La création de segments de clientèle avancés est la base pour offrir des expériences personnalisées à l'avenir. Les outils d'automatisation vous aident à segmenter vos listes de prospects et de clients en fonction de « données firmographiques » telles que la taille de l'entreprise, de données démographiques telles que l'emplacement ou le sexe, et de comportements tels que les visites de pages Web ou les clics sur des e-mails. Vous pouvez utiliser ces segments pour envoyer des communications plus ciblées et générer des résultats tout au long du cycle de vie du client.

Les équipes marketing des services financiers peuvent mettre en pratique ces différents cas d'utilisation de l'automatisation pour atteindre des objectifs plus larges tels que l'amélioration de l'expérience client, la génération de prospects, la création de valeur à vie pour le client et la garantie de la conformité.

Marketing pour les services financiers : améliorer l'expérience client numérique

L'automatisation du marketing permet aux équipes de services financiers de créer facilement (ou du moins plus facilement ) une meilleure expérience client numérique. Il vous permet d’atteindre les deux résultats clés mentionnés précédemment : personnaliser et rationaliser les expériences client numériques à grande échelle. Voici comment:

Rationaliser : créer de la cohérence tout au long du parcours client

Aujourd’hui, la plupart des clients commencent leur parcours vers le choix d’une institution de services financiers en effectuant une recherche en ligne. Pour communiquer clairement l'histoire, la proposition de valeur et les services de votre organisation tout en instaurant la confiance, vous devez offrir une expérience cohérente sur chaque point de contact.

L'une des principales raisons pour lesquelles les institutions financières ont du mal à améliorer l'expérience numérique est qu'elles ne parviennent pas à optimiser l'ensemble du parcours d'achat de l'acheteur, sur plusieurs canaux.

C'est là qu'intervient l'automatisation du marketing. Les spécialistes du marketing des services financiers peuvent d'abord développer la stratégie et le message qui doivent être diffusés tout au long de chaque campagne et point de contact. Ensuite, ils peuvent utiliser des outils d'automatisation pour créer des modèles et créer des actifs à grande échelle, développer des communications reproductibles et intégrer des campagnes sur le Web, par courrier électronique, par SMS et sur d'autres canaux. Avec ce type d’exécution cohérente, plutôt que des messages ponctuels ou des activités non coordonnées, les clients subissent moins de frictions et une expérience de marque plus cohérente.

Personnalisation : délivrez des messages pertinents au bon moment

En plus de la cohérence, les clients des services financiers attendent des expériences personnalisées adaptées à leurs besoins. Une enquête a révélé que 72 % des clients du secteur bancaire considéraient la personnalisation comme « très importante ». Seulement 8 % ont déclaré que cela n’avait aucune importance.

La personnalisation est une question de pertinence significative : délivrer le bon message au bon moment pour répondre à un besoin actuel. C’est là que l’automatisation du marketing pour les services financiers peut être utile. En cartographiant vos activités marketing tout au long du parcours client, en segmentant votre audience en fonction de son étape actuelle et en proposant des communications et du contenu adaptés à ces moments, vous pouvez obtenir une personnalisation véritablement percutante à grande échelle.

Générez des prospects avec des campagnes de marketing de contenu automatisées

Vos prospects effectuent de nombreuses recherches en ligne avant de contacter une banque, une coopérative de crédit ou un conseiller. Cela représente une réelle opportunité d’attirer de nouveaux prospects grâce à la recherche organique et au marketing de contenu. Les spécialistes du marketing Fin-serv peuvent se connecter avec des clients potentiels en créant et en partageant un contenu pertinent et utile adapté aux premières étapes du processus de recherche. Cela vous permet d'instaurer la confiance et de devenir une ressource incontournable en vous concentrant sur l'éducation plutôt que sur la vente (pour l'instant).

L'automatisation du marketing pour les services financiers facilite l'obtention de résultats significatifs grâce à vos efforts de référencement en créant des parcours permettant aux clients de progresser progressivement tout au long du parcours client vers un achat ou un compte. Par exemple, après qu'un visiteur a cliqué sur une page de résultats de recherche pour lire votre article de blog sur l'investissement en ligne, vous pouvez le guider pour qu'il s'inscrive à votre newsletter. Une autre possibilité consiste à les inciter à télécharger un guide sécurisé contenant des informations plus détaillées ou, à tout le moins, à cliquer sur un autre article de blog connexe. En fin de compte, l’objectif est d’inciter ces visiteurs à créer un compte ou à contacter votre équipe commerciale.

Grâce à l'automatisation, vous pouvez collecter les bonnes données et envoyer les bons messages de suivi pour rendre ce parcours fluide. Et les recherches montrent que le marketing de contenu peut être incroyablement efficace pour les spécialistes du marketing des services financiers, la recherche organique générant jusqu'à 64 % des appels.

Générez de la valeur à vie pour vos clients grâce au ciblage avancé

Dans tous les secteurs, il est généralement beaucoup plus coûteux d'attirer et de convertir un nouveau client que de conserver un client existant. Les services financiers ne font pas exception, et l'automatisation du marketing pour les services financiers peut vous aider à collecter et à utiliser les données clients pour lancer des campagnes marketing ciblées qui stimuleront l'engagement et amélioreront la valeur à vie.

Collectez des données de première partie pour comprendre vos clients

Au cours des dernières années, les agences gouvernementales et les géants de la technologie ont introduit de nouvelles politiques respectueuses de la vie privée qui restreignent la manière dont les spécialistes du marketing peuvent collecter, acheter et utiliser des données provenant de sources tierces telles que des annonceurs programmatiques ou des agrégateurs. En réponse, les spécialistes du marketing de tous les secteurs s’adaptent en se concentrant sur les données de première partie.

Les données first party sont des données que vous possédez car vous les collectez directement auprès de vos clients. Des exemples de données de première partie incluent les soumissions de formulaires, les données comportementales de sites Web, les clics sur les e-mails, l'engagement par SMS et les taux de réussite des appels téléphoniques. Ces points de données peuvent être utilisés pour mieux comprendre ce qui intéresse vos clients, quelles questions ils se posent et comment ils préfèrent être contactés par votre organisation.

L'automatisation du marketing des services financiers collecte des données pour vous tout au long du parcours client, depuis les balises de suivi installées sur votre site Web jusqu'à l'attribution de numéros de téléphone uniques pour les campagnes payantes jusqu'à l'enregistrement des mesures d'engagement par courrier électronique entre les destinataires.

Utiliser les données pour créer de meilleurs segments

Grâce aux données collectées par votre logiciel d'automatisation du marketing, vous pouvez créer des segments plus avancés de votre liste de clients. Vous saurez quels clients ont cliqué sur un article sur les prêts automobiles dans votre récente newsletter électronique, qui ont consulté la page sur les prêts aux entreprises de votre site Web et qui ont téléchargé votre nouveau guide d'investissement en ligne.

Vous pouvez également créer des segments basés sur les types de comptes de vos clients, l'âge des comptes, l'historique des achats passés, les événements de la vie et d'autres points de données qui capturent leur étape actuelle dans le cycle de vie du client.

Ciblez les bons clients avec les bonnes offres au bon moment

L'automatisation du marketing des services financiers vous aide à exploiter vos segments basés sur les données en ciblant au laser vos clients avec les messages qui les intéresseront le plus au bon moment. Vérifient-ils de nouvelles options de cartes de crédit sur votre site Web ? Envoyez-leur une offre de bonus à durée limitée lorsqu'ils cliquent pour s'inscrire. Vous ont-ils simplement laissé une note parfaite à une enquête de satisfaction client ? Demandez-leur de parrainer un ami et offrez-lui une incitation à le faire.

Conclusion : en utilisant des données de première partie pour adapter vos messages et vos offres, vous créerez une expérience plus personnalisée qui conduira à des clients plus engagés au fil du temps.

Automatisation du marketing Services financiers et conformité

Les spécialistes du marketing financier savent qu'obtenir l'approbation légale d'un contenu marketing prend du temps, et soyons honnêtes, c'est parfois carrément frustrant. Voici la bonne nouvelle : lorsque vous exécutez des campagnes automatisées et reproductibles, vous n'avez besoin de passer qu'une seule fois par le processus d'approbation avec votre équipe juridique. Cela ne ressemble-t-il pas à un rêve ? Pensez simplement au temps que vous gagnerez.

Et si votre solution d'automatisation du marketing inclut une solution d'archivage BCC, vous pouvez réaliser un marketing par e-mail conforme à la FINRA au sein de votre pile d'outils existante.

Études de cas sur l'automatisation du marketing des services financiers

Bien sûr, vous n’êtes pas obligé de nous croire sur parole. Les banques commerciales, les coopératives de crédit, les agences d'assurance et les gestionnaires de patrimoine mettent à profit l'automatisation du marketing avec des résultats exceptionnels. Voici quelques exemples :

Georgia United Credit Union : augmentation de 96 % des volumes de candidatures

Georgia United Credit Union a mis en œuvre l'automatisation du marketing pour améliorer le parcours des membres et créer des programmes de marketing segmentés, offrant un contenu personnalisé pour attirer et fidéliser de nouveaux membres. Grâce à l'automatisation du marketing pour les services financiers, ils ont atteint un taux d'ouverture de 77 % sur leur e-mail de bienvenue, ont vendu des milliers de nouveaux produits via la plateforme d'automatisation du marketing et ont connu une augmentation de 96 % du volume de candidatures.

"L'intégration de notre fichier de données sur les membres dans Act-On donne au marketing la facilité et l'indépendance que nous n'avions pas dans notre ancien système, nous permettant d'envoyer des communications plus fréquentes, plus segmentées et personnalisées."

-Amanda Hullinger, superviseure du marketing, Georgia United Credit Union

Tower Federal Credit Union : augmente les taux d'ouverture de 300 %

Tower Federal Credit Union utilise l'automatisation du marketing pour automatiser les campagnes par e-mail et améliorer les efforts de segmentation. Ils utilisent également des outils de données et d'analyse pour comprendre plus efficacement le comportement des membres et générer des rapports. La coopérative de crédit connaît une augmentation de 300 % des taux d'ouverture et des e-mails de suivi.

« Nous avons constaté une multiplication par deux ou trois de nos taux d'ouverture, en particulier pour les e-mails de suivi, et nous avons vu beaucoup plus de clients commencer des demandes de prêt. »

-Marc Wilensky, vice-président des communications et du marketing de marque, Tower Federal Credit Union

RATESDOTCA : augmente l'objectif de revenus annuels totaux des e-mails de 15 %

La plateforme d'acquisition financière numérique la plus importante et la plus fiable au Canada utilise Act-On pour obtenir une segmentation et une personnalisation plus dynamiques. En utilisant l'automatisation du marketing pour les services financiers, ils prennent en charge l'ensemble du cycle de vie du client, allant au-delà d'une expérience d'achat traditionnelle sur site Web et offrant une communication plus personnalisée dans les boîtes de réception des clients. L'entreprise a atteint un taux de clics moyen de 20 % pour ses campagnes marketing et a augmenté son objectif de revenus annuels totaux par e-mail de 15 %.

« Act-On nous permet de créer des programmes automatisés qui alimentent l'ensemble de nos efforts sortants. L'Automated Journey Builder, en particulier, nous aide à cartographier notre contenu, puis à visualiser et à faciliter nos parcours clients du début à la fin. C'est en fait le principal argument de vente de notre nouveau produit : des renouvellements totalement automatisés.

– Lydia Ku, directrice marketing principale , RATESDOTCA

C'est possible pour vous aussi !

Ces histoires montrent qu'avec la stratégie et les outils appropriés, les organisations de services financiers peuvent utiliser l'automatisation pour réaliser un marketing exceptionnellement personnalisé (et obtenir des résultats exceptionnels) à grande échelle.

Si vous souhaitez lire quelques histoires supplémentaires ou partager les résultats potentiels de l'automatisation du marketing pour les services financiers avec les parties prenantes, nous avons compilé une collection complète dans un seul document facile à lire.