7 leçons sur la croissance durable des meilleures entreprises Fintech

Les entreprises et les applications de technologie financière (fintech) gagnent en popularité à mesure que de plus en plus d'utilisateurs découvrent la facilité et la commodité qu'elles offrent pour payer leurs factures, faire des achats en ligne, envoyer de l'argent et gérer leurs dépenses. En fait, 95 % des nouveaux utilisateurs d'applications fintech effectuent au moins une transaction monétaire au cours du premier mois. La croissance est menée par les meilleures entreprises de technologie financière telles que Stripe et Wise.

Les entreprises et les entrepreneurs peuvent apprendre beaucoup de la façon dont les entreprises fintech ont réalisé une croissance financière aussi impressionnante. Plongeons-nous dans les sept plus grandes leçons :

Leçon 1 : Adoptez une approche centrée sur le client

Donnez la priorité à vos clients. Cela signifie améliorer non seulement les relations et les expériences client, mais également la façon dont vous traitez leurs points faibles. Le client doit être au centre de votre stratégie commerciale.

Par exemple, la proposition de valeur de Stripe réside dans ses transactions transparentes. Il est facile à utiliser et dispose d'un support client dédié et de guides en ligne. Il utilise également les médias sociaux et les newsletters par e-mail pour impliquer ses clients.

Une autre entreprise fintech populaire qui engage bien les clients est Albo, une application bancaire challenger basée au Mexique. Il s'appuie sur la segmentation pour s'assurer que les clients reçoivent le bon message au bon moment.

Pour adopter une approche axée sur le client pour votre entreprise :

• Concevoir une expérience utilisateur (UX) et des fonctionnalités conviviales
• Réduire le nombre d'étapes pour effectuer les transactions
• Gamifiez votre produit en offrant des récompenses ou des tableaux de bord pour engager les utilisateurs
• Mettez en évidence la sûreté et la sécurité de votre application

Leçon 2 : Adopter et tirer parti des nouvelles technologies

Dans le marché en évolution rapide d'aujourd'hui, garder une longueur d'avance nécessite d'adopter de nouvelles technologies. Plusieurs grandes entreprises de technologie financière utilisent désormais des solutions basées sur l'intelligence artificielle (IA) pour stimuler l'innovation. Par exemple, Robinhood utilise des algorithmes d'IA pour fournir des recommandations commerciales personnalisées. Enova utilise l'apprentissage automatique pour effectuer des évaluations de crédit.

En tirant parti de la bonne technologie, les nouvelles entreprises peuvent automatiser plusieurs tâches pour améliorer la satisfaction client. Alors, surveillez les moyens d'améliorer votre technologie existante :

• Intégrez un logiciel de gestion de la relation client (CRM) pour augmenter les ventes
• Automatisez le service client avec les chatbots
• Adoptez des systèmes basés sur le cloud pour rationaliser les processus
• Utiliser l'apprentissage automatique pour analyser de gros volumes de données et améliorer la prise de décision

Leçon 3 : Collaborer et former des partenariats

Lorsqu'elle est bien faite, la collaboration avec d'autres entreprises peut élargir votre portée. Vous acquerrez également plus de connaissances sur le marché et renforcerez votre base. En d'autres termes, les partenariats peuvent apporter une croissance durable à votre entreprise.

Voici comment rechercher de nouveaux partenariats :

• Réseautez lors de conférences et congrès
• Faites une collaboration sur les réseaux sociaux pour puiser dans la base d'audience du partenaire
• Mutualisez vos services pour atteindre les marchés internationaux. Par exemple, le chinois Alipay a collaboré avec l'indien Paytm pour permettre les paiements numériques transfrontaliers
• Fournir et rechercher le mentorat d'autres entrepreneurs
• Lancez (ou rejoignez) un programme d'affiliation avec intéressement

Des partenariats solides peuvent ouvrir de nouveaux marchés pour vous. Collaborer avec les meilleures entreprises de technologie financière vous donne également l'opportunité d'innover et de garder une longueur d'avance.

Leçon 4 : Utiliser l'analyse des données et les informations

L'analyse client peut être un outil puissant dans votre arsenal marketing. Aujourd'hui, toutes les décisions commerciales sont basées sur les données. Vous devez donc tirer parti des analyses pour obtenir des informations approfondies sur les clients et prendre des décisions éclairées qui favorisent une croissance durable.

Une autre raison d'utiliser les données est d'offrir une personnalisation. Les clients recherchent des expériences personnalisées. Par exemple, le taux de clics (CTR) moyen des notifications intégrées à l'application est de 24 %. Cela signifie que lorsqu'un utilisateur est déjà dans votre application, il est plus susceptible d'interagir avec une notification. C'est une bonne occasion de créer des notifications contextuelles et hyper personnalisées.

De plus, Intuit et Fiserv utilisent l'IA pour la segmentation de la clientèle. Grâce à cela, ils sont en mesure de créer des offres personnalisées pour chaque cohorte et d'augmenter les taux de rétention. DBS Bank utilise également activement l'IA pour comprendre le comportement des utilisateurs et envoyer des recommandations personnelles.

Leçon 5 : Créer des modèles commerciaux évolutifs

Si vous avez déjà réussi, vous devriez maintenant penser à la mise à l'échelle. Comment développer votre entreprise sans investir trop de temps, d'argent et de ressources ? Voyons comment les meilleures entreprises de technologie financière le font.

Presque toutes les grandes entreprises utilisent l'optimisation des processus. Les nouvelles entreprises peuvent économiser du temps, de l'argent et des ressources en rendant leurs processus existants plus efficaces. Cela implique d'identifier les inefficacités et de rationaliser les processus. Vous pouvez le faire en automatisant les tâches répétitives et en éliminant les étapes supplémentaires.

Une autre façon d'atteindre la vitesse et l'évolutivité consiste à utiliser des logiciels open source et une architecture sans serveur. Cela libérera votre temps et vos ressources car vous n'aurez pas à posséder ou à entretenir votre propre serveur et logiciel. Les logiciels open source sont gratuits et peuvent donner aux petites entreprises une longueur d'avance avec leurs applications.

Vous pouvez également utiliser des solutions logicielles en tant que service (SaaS) pour répondre à la demande croissante et étendre vos services sans compromettre la qualité. Par exemple, les processus SaaS peuvent automatiser l'intégration des clients, gérer les données et exécuter des contrôles d'identité de manière rentable.

Leçon 6 : Donner la priorité à la conformité réglementaire

La conformité réglementaire est cruciale pour que les entreprises fintech maintiennent leur crédibilité. Assurez-vous de respecter toutes les exigences réglementaires avant de lancer l'application. De cette façon, vous pouvez instaurer la confiance et créer un environnement qui favorise la stabilité à long terme. Cela vous aidera également à atténuer les risques.

La confidentialité et la sécurité des données sont essentielles dans les activités financières et figurent parmi les principales préoccupations des utilisateurs. Les clients se méfient des nouvelles applications par peur des escroqueries et des piratages. Toutes les meilleures entreprises fintech se conforment aux réglementations nationales et internationales. Sinon, vous risquez de perdre des utilisateurs ou même de faire bannir votre application.

Leçon 7 : Continuer à s'adapter et à innover

De nombreux jeunes passent de la banque traditionnelle aux applications fintech, qui offrent plus de commodité. Cela vous donne l'opportunité d'innover et de garder une longueur d'avance. Par exemple, les entreprises peuvent adopter des plates-formes à faible code et sans code pour créer des programmes personnalisés. Cela vous fera gagner plusieurs mois de développement et optimisera votre temps de mise sur le marché.

Une autre tendance émergente consiste à proposer un support client omnicanal. Les jeunes générations utilisent différentes plateformes et dispositifs de communication pour dialoguer avec les marques. Il est donc essentiel d'établir une présence cohérente sur tous vos canaux.

En favorisant une culture d'innovation et en introduisant constamment de nouvelles fonctionnalités et solutions, vous serez mieux préparé à répondre aux besoins changeants des clients et à saisir de nouvelles opportunités de croissance.

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L'industrie de la fintech connaît une croissance exponentielle. Pour réclamer une part du gâteau, vous devrez innover et adapter les nouvelles technologies à l'échelle. Mais vous devrez d'abord comprendre comment les utilisateurs se comportent sur les applications fintech.

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