Payoneer est-il sûr ? Tout ce que vous devez savoir sur Payoneer

De nos jours, le commerce électronique devient de plus en plus crucial dans notre vie. En 2019, les ventes au détail mondiales en ligne représentaient 14,1 % et ce taux devrait passer à 22 % en 2023. Avec le développement du commerce électronique, les barrières de la distance géographique seront considérablement estompées ; les gens peuvent acheter les articles qu'ils veulent de n'importe où dans le monde.

Et cela conduit à la demande de traitement des paiements en ligne, en particulier pour les commandes internationales. Les gens souhaitent envoyer et recevoir de l'argent entre pays sans avoir de compte bancaire dans chaque pays. Heureusement, en 2005, un service capable de satisfaire toutes ces exigences a été présenté aux personnes du monde entier. C'est Payoneer .

Un aperçu de Payoneer

Située aux États-Unis, Payoneer est l'une des principales sociétés fournissant des services financiers pour les marchés en ligne et les magasins de commerce électronique. Avec lui, les gens peuvent envoyer des paiements à eStore et aux places de marché et recevoir le paiement de leur part.

Payoneer spécifie les activités liées à la procédure de paiement, d'encaissement et de conversion des devises. Ainsi, il existe certaines différences entre Payoneer et d'autres fournisseurs de change. Ces différences peuvent être réalisées via les fonctionnalités de Payoneer, en fonction de la relation entre leur compte et le compte du bénéficiaire sur Payoneer.

Au lieu de servir des objectifs individuels, Payoneer est créé pour aider les commerçants, les indépendants, les professionnels et les marchés de produits ou de services. Payoneer disposera de plusieurs outils pour payer directement, convertir rapidement les devises et s'intégrer de manière transparente à d'autres applications. Plus que cela, il existe diverses fonctionnalités permettant aux utilisateurs de payer leur personnel, leurs sous-traitants, etc.

Avec un vaste marché, jusqu'à présent, Payoneer a eu plus de 4 millions de clients dans 200 pays et territoires avec la possibilité de traiter le paiement en 150 unités monétaires. Ce service fonctionne dans l'industrie du commerce électronique et fonctionne bien dans divers domaines comme la publicité, le stock, la photographie, la pige et la location. Certains des clients de Payoneer peuvent être nommés Amazon, Fiverr, Airbnb, Upwork, etc.

Comment fonctionne Payoneer ?

Avec l'avancée de la technologie, les gens de toutes les entreprises du monde peuvent acheter facilement les produits qu'ils veulent, même à l'étranger. Cependant, le processus de paiement les empêche souvent de décider de passer une commande dans des magasins internationaux. Par conséquent, Payoneer apparaît comme une solution pour aider les vendeurs et les acheteurs à régler facilement la facture des magasins à l'étranger.

Pour ce faire, Payoneer crée un compte d'encaissement à l'étranger pour chaque client. Lorsqu'une personne ou une entreprise souhaite payer, elle doit envoyer l'argent sur ce compte d'encaissement. Après cela, il sera transféré dans la devise définie précédemment par le client et envoyé sur son compte bancaire. Sinon, le client peut retirer l'argent de n'importe quel guichet automatique par la Mastercard de Payoneer.

En conséquence, les propriétaires de commerce électronique, en particulier les propriétaires de petits magasins, peuvent librement annoncer et vendre leurs produits à l'international sans se soucier de la barrière de l'envoi et de la réception d'argent. Payoneer les aidera à résoudre ce problème. Grâce à lui, l'argent est non seulement livré directement sur les comptes des vendeurs, mais également transféré dans leurs devises locales, telles que : le dollar canadien, le dollar australien, l'euro. USD, livre, yen japonais ou yuan chinois.

À combien s'élèvent les frais Payoneer ?

En fait, le plan tarifaire sur Payoneer est assez compliqué ; il n'offre pas trois ou quatre forfaits comme les autres plates-formes. Au lieu de cela, à chaque action, Payoneer proposera des prix différents qui doivent être facturés ou non. Cependant, lorsqu'ils comprennent sa tarification, les commerçants peuvent en tirer parti pour envoyer, recevoir et gérer de l'argent et ne pas dépenser d'argent pour de telles actions inutiles.

Créer un compte

Au début, aucun frais n'est nécessaire lors de la création d'un nouveau compte sur Payoneer. Pourtant, s'il n'y a pas de transaction au cours des douze derniers mois, les utilisateurs devront payer des frais pour maintenir leur compte. Ces frais sont appelés frais de compte et coûtent 29,95 $.

Effectuer un paiement

Il est également libre d'utiliser le bouton Effectuer un paiement sur Payoneer. Il ne facture les utilisateurs que lorsqu'ils envoient, reçoivent ou échangent de l'argent et les frais pour chaque action seront calculés en fonction de l'action qu'ils effectuent.

Verser de l'argent

En plus de recevoir des paiements, Payoneer permet aux vendeurs de payer leurs fournisseurs, sous-traitants et autres prestataires de services avec un prix raisonnable comme 1 % pour le débit bancaire ACH et le virement bancaire local, 3 % pour la carte de crédit. Comme toute plateforme de transfert d'argent, Payoneer permet également aux utilisateurs de sélectionner qui paiera les frais : expéditeur ou destinataire. Si le destinataire est originaire d'un pays de l'Espace économique européen, il sera automatiquement défini comme payeur. De plus, les frais de chaque pays peuvent être différents puisque les frais que nous introduisons ci-dessus sont les maximums.

Sinon, il est tout à fait possible de payer à partir du solde Payoneer de l'utilisateur. Les commerçants peuvent utiliser l'argent qu'ils reçoivent pour payer leurs fournisseurs ou sous-traitants. Si les destinataires ont des comptes Payoneer, l'argent leur sera envoyé directement sans frais. Cependant, s'ils n'ont pas de compte Payoneer, cela ne coûtera pas plus de 2% au-dessus du taux du marché au moment de la transaction. L'argent sera versé sur le compte bancaire du bénéficiaire.

Recevoir de l'argent

En termes de réception d'argent, les utilisateurs ont deux choix qui sont via le compte de réception , directement de votre client et via les places de marché et les réseaux .

Si vous choisissez le premier, vous profiterez de Global Payment Service pour recevoir de l'argent de différents pays avec des prix différents allant de 0 à 1% de frais à chaque fois. Avec des unités monétaires telles que l'euro (EUR), la livre (GBP), le yen (JPY), le dollar australien (AUD), le dollar canadien (CAD), le peso mexicain (MXN), c'est gratuit mais les utilisateurs devront payer 0 à 1 % selon les pays si leur devise est le dollar américain (USD).

Avec la deuxième option, Directement de votre client , Payoneer offrira le service de facturation, permettant de recevoir de l'argent via Payoneer. Cependant, vous devez payer des frais supplémentaires pour l'utilisation de la carte de débit bancaire ou de crédit ACH, qui sont respectivement de 1 % (USD) et de 3 % (toutes devises).

Si vous préférez recevoir de l'argent via des marchés et des réseaux, vous pourrez obtenir votre argent à partir de plateformes populaires telles que Airbnb, Fiverr, Wish, Upwork et des milliers d'entreprises intégrant Payoneer. Les frais pour cela varient car ils dépendent des frais du marché ou des réseaux choisis par les vendeurs.

En outre, les utilisateurs doivent parfois payer les frais supplémentaires de la banque tels que les frais de traitement, les frais d'atterrissage, les frais d'intermédiaire, etc. Les frais que vos banques ou tout fournisseur de paiement n'ayant pas d'intégration directe avec Payoneer seront déduits directement du montant d'argent envoyé. à toi.

Retirer de l'argent

Payoneer propose aux utilisateurs deux types de plans tarifaires lors du retrait d'argent, à savoir vers votre banque locale ou une banque avec la même devise.

Retirer sur votre compte bancaire local signifie que les gens retirent dans différentes devises. Dans ce cas, cela coûte jusqu'à 2% au-dessus du taux du marché au moment de la transaction. Ce taux, en effet, est bien meilleur que dans une banque mais il existe un moyen de vous aider à baisser le taux à 1,2%. En cliquant sur ce lien, vous pouvez vous inscrire pour obtenir un tarif inférieur.

Lorsque vous retirez dans les mêmes devises, vous réduisez les frais de chaque transaction, qui sont de 1,50 $ en USD, 1,50 € en EUR et 1,50 £ en GBP. Plus le montant d'argent que vous retirez est élevé, moins vous devrez payer de frais.

En outre, vous pouvez remplacer l'unité monétaire par celle qui n'est pas disponible dans la devise de liste de la carte Payoneer. Évidemment, vous devrez payer plus d'argent. Outre le taux de change officiel de la Mastercard, les utilisateurs doivent payer jusqu'à 3,5 % des frais de conversion pour la devise que vous souhaitez échanger. De plus, les changements réglementaires locaux rendent impossible l'émission de cartes pour les clients ayant l'adresse de facturation ou d'expédition russe.

Changer de devise

Payoneer permet aux utilisateurs d'échanger leur argent dans différentes devises, mais ils doivent payer 0,5 % du montant pour la mise en œuvre de cette action. Si vous sélectionnez l'option de transfert, Payoneer estimera automatiquement les frais et vous les affichera afin que vous sachiez le montant exact que vous recevrez.

Avantages et inconvénients de Payoneer

Avantages

Grâce à Payoneer, vous pouvez facilement envoyer et recevoir de l'argent vers des comptes à l'étranger. Il n'est plus problématique de traiter le paiement avec des personnes dans le pays sans compte bancaire. Sans compte bancaire, les gens peuvent facilement envoyer, recevoir et transférer de l'argent vers des pays et des zones économiques aussi vastes que les États-Unis, la Chine, le Royaume-Uni, le Japon ou l'Europe.

De plus, Payoneer permet aux utilisateurs de retirer de l'argent simplement au guichet automatique afin que les gens puissent facilement retirer de l'argent de leur carte prépayée à proximité de leur domicile ou de leur lieu de travail. Il est également gratuit de transférer de l'argent sur votre compte bancaire, et même lorsque ce n'est pas gratuit, le taux proposé par Payoneer pour chaque transaction est inférieur à celui des autres banques dans le monde.

Le dernier avantage de Payoneer est sa convivialité, qui permet aux gens de l'utiliser habilement en peu de temps. Plus que cela, Payoneer crée également une application pour les appareils mobiles afin que les gens puissent l'utiliser partout et à tout moment. Reconnu et utilisé par plus de cinq millions de personnes jusqu'à présent, il est inévitable que Payoneer soit un outil utile pour aider les commerçants à gérer les paiements à l'échelle internationale.

Les inconvénients

Au début, les utilisateurs individuels de Payoneer ne sont pas en mesure d'envoyer des fonds jusqu'à ce qu'ils reçoivent environ 5 000 $ d'entreprises et les entreprises de ce service ne sont comprises que comme de grandes entreprises comme Amazon, Upwork, etc. Cela rend les gens, en particulier les personnes avec de petites quantités de l'argent doit attendre un certain temps pour être facturé sur Payoneer.

Heureusement, il semble que Payoneer ait supprimé ce critère afin que les utilisateurs puissent envoyer et transférer de l'argent sans se soucier des exigences. Cependant, il n'y a aucune preuve certaine que cette exigence est complètement supprimée, alors peut-être qu'elle pourrait revenir un jour.

De plus, les frais de compte de 29,95 $ sont l'élément qui agace les utilisateurs. Il est également impossible de traiter le paiement avec de grosses sommes d'argent sur Payoneer. Cela empêche les entreprises, en particulier les grandes, de facturer leur transaction à la fois. Parfois, c'est la raison pour laquelle ces entreprises évitent d'utiliser Payoneer.

Dans le passé, la sécurité de Payoneer était assez faible car il ne fournissait aucune passerelle virtuelle au début et à la fin de chaque transaction. Il a récemment été amélioré lorsque Payoneer envoie un code aux téléphones mobiles des utilisateurs pour chaque transaction à vérifier.

Payoneer reçoit également diverses plaintes concernant les services de ses clients. Payoneer est assez lent à répondre aux requêtes des clients, ce qui les oblige à perdre beaucoup de temps à les attendre. Heureusement, ce cas a considérablement diminué de nos jours.

Payoneer est-il sûr ?

Fondée en 2005, Payoneer est une entreprise de premier plan en termes de fournisseur de services financiers. Il est investi par les mêmes investisseurs de grandes entreprises que Facebook, Dropbox et Expedia. Après cinq ans d'activité, Payoneer compte désormais plus de 1000 employés et 14 bureaux dans le monde. Cette plate-forme est approuvée par des milliers d'entreprises, de marchés et de personnes pour envoyer et recevoir des fonds.

De plus, Payoneer s'est également inscrit en tant qu'entreprise de services monétaires aux États-Unis et est certifié selon une norme de sécurité des données PCI de niveau 1. Cette certification est une source fiable pour confirmer que Payoneer le niveau de sécurité du réseau et du système sur Payoneer est élevé.

En outre, Payoneer génère plusieurs processus pour augmenter physiquement la sécurité de toutes les données. Les protocoles sont également mis à jour fréquemment pour corriger les éventuelles erreurs, ce qui minimise la probabilité de perdre des informations en raison d'un vol, d'un incendie ou de tout autre accident. Via le système de détection de virus et le pare-feu, cette plate-forme peut protéger tous les points d'accès, ce qui aide les utilisateurs à éviter d'être piratés ou falsifiés. Chaque année, il y a aussi un audit PCI qui examine avec soin et rigueur si le système informatique de Payoneer est qualifié.

Lors de chaque transaction, Payoneer équipe également des techniques complexes et des pare-feu pour empêcher le piratage, la triche, le vol d'identité des personnes, ainsi que d'autres types d'attaques. En envoyant des e-mails ou des messages à annoncer dans chaque transaction, les utilisateurs seront bientôt au courant de tout nouveau changement et transaction sur leur compte. Par conséquent, s'il y a un problème avec celui-ci, les gens peuvent rapidement le signaler à Payoneer et avoir une solution appropriée.

Avec le haut niveau de sécurité, Payoneer atteint un certain statut dans de nombreuses grandes zones économiques du monde comme les États-Unis, l'Europe, Hong Kong, l'Inde et le Japon.

Puis-je me faire arnaquer sur Payoneer ?

Malheureusement, vous pouvez être victime d'une arnaque sur Payoneer.

Comme tous les services et plates-formes de paiement, se faire arnaquer est toujours considéré comme le principal risque pour les personnes, en particulier les commerçants dans le domaine du commerce électronique lorsque presque toutes leurs transactions se déroulent en ligne. Par conséquent, dans tout système de paiement, pas seulement Payoneer, les gens doivent être prudents avec toutes les actions étranges qui leur arrivent pour empêcher les escrocs, les pirates et les voleurs.

Cependant, la prudence ne suffit pas; les gens doivent être conscients de ce qu'ils font. Il existe de nombreux cas d'escroquerie en raison du manque de connaissances des utilisateurs de Payoneer. Par conséquent, ils doivent reconnaître tous les signes avant-coureurs et quelques conseils utiles sur ce service pour se protéger.

Quelques conseils pour être en sécurité sur Payoneer

Soyez prudent avec les liens sur les e-mails

Il existe un terme appelé hameçonnage, qui consiste à tromper les gens pour acquérir leurs numéros de compte comme le nom d'utilisateur, le mot de passe, la carte de crédit, le compte bancaire, l'identité, etc. via Internet ou par e-mail. Ce type d'information peut alors être utilisé pour voler de l'argent au propriétaire.

Avec les utilisateurs de Payoneer, le courrier électronique est toujours prioritaire pour les escrocs. Ils vous enverront un e-mail similaire à celui de Payoneer pour être plus susceptible de croire le message sur l'e-mail et de faire ce qu'ils forcent. Régulièrement, ces e-mails incluront un lien qui dirige vers un faux site de Payoneer. Lorsque vous saisissez les informations de votre compte pour vous connecter sur ce site, l'escroc le saura immédiatement et commencera à voler votre argent.

Payoneer envoie souvent des e-mails à ses utilisateurs dans certaines situations, confirmant que les informations d'un nouveau compte sont authentiques, ou que les utilisateurs envoient ou reçoivent les fonds.

Si vous découvrez une tentative de phishing, vous pouvez la signaler à Payoneer via l'adresse e-mail : [email protected].

Gardez une trace de votre solde

Pour des raisons personnelles, les gens peuvent partager les informations pour se connecter à leur compte Payoneer avec d'autres personnes mais oublient de changer les mots de passe par la suite. Dans certains cas négatifs, cela créera de grandes opportunités pour les gens de voler de l'argent sur votre compte. Au lieu de retirer une grosse somme d'argent d'un coup, ils peuvent retirer de petites sommes une par une dans l'espoir que vous ne vous en rendrez pas compte. Par conséquent, le suivi de votre solde Payoneer n'est jamais redondant.

Prenez soin de vos appareils

Pour vous connecter à votre compte, l'accès à Internet est la première étape et cette action n'est effectuée que lorsque vous disposez d'un appareil tel qu'un ordinateur portable, un ordinateur de bureau, un appareil mobile ou une tablette. Par conséquent, la protection de vos appareils est aussi importante que vos informations d'identification.

Vous pouvez définir des mots de passe pour votre appareil afin de vous assurer que d'autres personnes ne peuvent pas déverrouiller votre appareil sans votre permission. De plus, vous ne devez installer aucune application root sur votre ordinateur. Ces logiciels peuvent être constitués de virus dangereux ou de logiciels susceptibles de voler vos coordonnées.

Lorsque vous mettez en place une transaction financière, il est déconseillé d'accéder via le wifi public. Lorsque vous le faites, vous autorisez le tiers à lire ce que vous faites en ligne lorsque vous utilisez Internet pour utiliser les informations à de mauvaises fins. Au lieu de cela, vous devez utiliser les données mobiles de vos appareils. Activer une fonction d'effacement à distance est une autre astuce que nous aimerions vous présenter afin que, dans le pire des cas, vous puissiez supprimer toutes les données sans craindre que des personnes malveillantes ne les exploitent.

Gardez vos informations de connexion secrètes

Nous vous recommandons vivement de conserver pour vous le nom d'utilisateur et le mot de passe sur Payoneer car ils sont directement liés à vos finances. Alors, ne le partagez avec personne.

Payoneer ne demande jamais non plus vos identifiants de connexion par chat ou par e-mail, donc si vous recevez des messages ou des e-mails vous demandant vos identifiants de connexion, il s'agit certainement d'un hameçonnage. Refusez-le et signalez-le à Payoneer. Ce cas est également mentionné à plusieurs reprises sur Payoneer, alors ne l'oubliez pas.

Définir des mots de passe forts

Les mots de passe faciles sont toujours une mauvaise idée pour tout compte de paiement. Ces mots de passe peuvent être facilement devinés afin que votre compte puisse devenir la cible de la cybercriminalité. Par conséquent, essayez de créer des mots de passe difficiles à deviner mais toujours faciles à retenir.

Vous ne devez jamais définir le mot de passe de votre nom ou de votre anniversaire, au lieu de cela, le nom de votre petit ami ou petite amie sera plus idéal. Si vous n'aimez pas cela, vous pouvez considérer ces facteurs suivants pour créer des mots de passe forts pour vous-même. Un mot de passe fort doit contenir à la fois des lettres majuscules et minuscules, des chiffres, des symboles spéciaux et plus de 8 lettres. Vous devriez également visiter WholHostingThis pour des informations plus détaillées.

Activer la vérification en deux étapes

La vérification en deux étapes est une étape facultative pour les utilisateurs de Payoneer, qui sont chargés d'améliorer la sécurité des comptes des utilisateurs. Lorsque vous activez cette fonctionnalité, vous ajoutez une nouvelle couche à votre compte, ce qui rend plus difficile pour les autres de connaître vos mots de passe.

En plus de taper un mot de passe à chaque connexion, les utilisateurs doivent saisir le code qui sera envoyé à leur téléphone à chaque connexion, et les codes ne sont jamais similaires les uns aux autres. De plus, le temps d'expiration du code est également limité, qui est de 1 à 5 minutes, de sorte que les gens ne peuvent pas utiliser ce code après cette période de temps. Par conséquent, si quelqu'un veut ouvrir votre compte, il doit avoir votre téléphone et vos mots de passe, ce qui n'est jamais facile.

Si vous souhaitez activer cette fonctionnalité sur Payoneer et recevoir ce code, ce que vous devez faire est de l'activer dans les Paramètres . Dans cette section, vous verrez les Paramètres de sécurité , cliquez dessus et le bouton nommé Vérification en deux étapes s'affichera pour vous. Ensuite, cliquez sur Activer et cette fonctionnalité sera activée. Cependant, ce n'est pas fait. Vous avez deux options : sélectionnez le même téléphone que lors de l'inscription ou ajoutez-en un nouveau en cliquant sur le bouton Modifier et en modifiant le numéro de téléphone. Après avoir terminé toutes ces étapes, un code de vérification sera envoyé à votre téléphone pour confirmer que votre téléphone est valide. Veuillez entrer ce code, et c'est fait.

Utilisez Payoneer uniquement sur des sites Web de confiance

Il existe plusieurs sites et plateformes qui permettent aux gens de payer la facture en ligne, mais ils ne sont pas tous suffisamment sûrs pour que vous puissiez le faire. Vous pouvez recevoir le paiement sur Upwork, Fiverr, etc., mais avec des sites étranges, vous devez être prudent car ce que vous faites peut directement affecter votre budget.

Par conséquent, s'assurer que le site sur lequel vous allez traiter le paiement comme envoyer ou recevoir de l'argent via votre compte Payoneer est fiable est la première étape obligatoire pour tout Payoneer. Cela vous aidera à éviter le cas de fuite de vos informations d'identification et de vol d'argent.

Évitez d'utiliser le Wi-Fi public

Afin de faciliter la vie des clients, il existe une variété d'endroits offrant une connexion Wi-Fi gratuite pour les clients tels que les restaurants, les aéroports, les hôtels, etc. Cependant, vous ne devez l'utiliser qu'à des fins de divertissement et si possible éviter de l'utiliser. Dans ces réseaux, les gens refusent souvent d'utiliser la technologie de cryptage de pointe pour économiser de l'argent.

Cela crée des opportunités pour les pirates d'attaquer les appareils et les points d'accès vulnérables. L'une des attaques les plus courantes peut être appelée attaque de l'homme du milieu. Dans ce type d'attaque, les pirates accèdent au réseau, puis relaient et modifient le contenu de la communication sans leur faire savoir qu'un tiers est impliqué dans la conversation. Étant donné que le wifi public n'est pas équipé d'une technologie de cryptage, il est considéré comme la condition idéale et les pirates. Ils s'inséreront en tant qu'homme du milieu et pourront ensuite facilement obtenir toutes les informations de votre part.

Dernières pensées

En bref, Payoneer est un outil utile permettant aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des paiements et de transférer facilement des devises. Grâce à lui, les utilisateurs peuvent gérer tout problème financier lié à chaque transaction à l'étranger et retirer de l'argent simplement. Bien qu'il soit possible d'être victime d'une arnaque sur Payoneer, cela peut être évité lorsque les utilisateurs suivent les conseils pour être en sécurité sur Payoneer.

Si vous êtes intéressé par ce service, lisez attentivement ses avantages, ses inconvénients et son plan tarifaire avant de prendre une décision et exploitez-le autant que possible.