Calculateur de prêt commercial gratuit 2022

De nombreuses entreprises n'ont pas le capital dont elles ont besoin pour financer leurs opérations. Les startups et autres entreprises peuvent demander des prêts aux entreprises pour résoudre ce problème et continuer à fonctionner efficacement. Le processus d'obtention d'un prêt commercial n'est qu'une partie. Il est important de déterminer si les conditions du prêt commercial que vous recevez sont le meilleur type de financement pour vous.

Vous ne voulez pas être propriétaire d'une entreprise et finir par payer des intérêts élevés en plus du montant principal. Utilisez les calculatrices de prêt aux entreprises pour calculer rapidement le montant que vous devrez rembourser lorsque vous recevrez une offre de prêt. Cela vous permet d'éviter de contracter des emprunts qui pourraient nuire à votre entreprise. Le retour sur investissement (ROI) du prêt commercial peut être calculé à l'aide d'un calculateur de prêt commercial.

Dans cet article, nous expliquerons le processus des prêts aux entreprises, les types de fournisseurs et comment choisir la meilleure option de financement pour les vendeurs Amazon.

Quelle est la bonne option pour le financement de votre entreprise Amazon ?

Avantages de faire appel à des prêteurs non traditionnels

Amazon Lending, les prêteurs fintech et Amazon Lending sont quelques exemples de prêteurs non traditionnels. Ils sont également plus susceptibles de connaître les besoins uniques de votre entreprise. Le prêt doit être basé sur la santé de votre compte et les performances des ventes.

Les avantages incluent

• Recevez vos fonds dans les plus brefs délais
• Certains prêteurs fintech ne vérifieront pas votre pointage de crédit personnel.
• Votre historique de ventes en ligne est ce qui déterminera votre approbation
• Ces prêteurs offrent des conditions de financement flexibles et plus d'options que les banques.
• Il n'est pas nécessaire d'avoir un emplacement physique de brique et de mortier
• Ces prêteurs sont destinés aux entreprises de commerce électronique

Vous pourrez obtenir une approbation plus rapidement auprès d'un prêteur non traditionnel que si vous passiez par une banque traditionnelle.

Pourquoi il ne faut pas aller à la banque pour obtenir un prêt

Vous ne pourrez pas répondre aux exigences des banques si vous ne vendez en ligne que depuis un an. De nombreux vendeurs Amazon tiers n'ont pas le plan d'affaires traditionnel, l'historique fiscal ou la garantie dont les banques auront besoin.

• De nombreux documents sont exigés par les banques pour les entreprises de commerce électronique qui sont plus récentes que la vôtre. Deux ans d'antécédents de crédit d'entreprise, relevés bancaires et documents fiscaux.
• Les banques sont souvent réticentes à prêter de petits montants inférieurs à 100 000 $.
• Les banques traditionnelles ont été lentes à saisir le commerce électronique.
• L'approbation de tout type de financement peut prendre jusqu'à quelques semaines

Il existe de nombreux calculateurs de prêts aux entreprises sur le marché. Cet article traitera des calculatrices de prêt aux entreprises les plus populaires.

1. Taux d'escompte

Le meilleur calculateur de prêt aux entreprises pour les estimations à petite et grande échelle

Bankrate est une plateforme de finances personnelles qui vous fournit, ainsi qu'à plus de 100 millions de clients, de nombreux outils et ressources utiles. Ceux-ci incluent des calculatrices et des outils de comparaison de produits qui vous aideront à prendre de meilleures décisions financières.

Le calculateur de prêt professionnel en ligne de la plateforme est simple à utiliser. Il vous aidera à définir votre stratégie de risque financier du début à la fin.

Vous pouvez obtenir instantanément une estimation du coût de votre petit prêt ou prêt commercial en entrant simplement les détails. Vous pouvez entrer les détails suivants dans la calculatrice : le montant du prêt, la durée du prêt (qui peut être en années ou en mois), ainsi que le taux d'intérêt annuel.

La calculatrice de Bankrate vous donne des résultats détaillés qui incluent vos paiements mensuels. Vous pouvez également choisir votre plan de remboursement.

Bankrate fournit des informations détaillées qui vous aideront à calculer le montant total du prêt. Vous connaissez le montant total des intérêts que vous paierez éventuellement sur le montant de votre prêt principal. Vous pouvez également choisir d'inclure des paiements supplémentaires dans votre contrat de prêt, en dehors des trois détails principaux.

Vous trouverez également des informations sur la façon de réduire votre taux d'intérêt total et d'accélérer vos remboursements de prêt en effectuant quelques mensualités supplémentaires.

Bankrate vous propose une variété de taux de prêt généraux à partir de divers supports tels que les banques, les cartes de crédit et les prêts.

2. Nerdwallet

Les meilleures calculatrices de prêts aux entreprises conçues pour les petites entreprises basées aux États-Unis. Nerdwallet est un simple calculateur de prêt commercial. Il vous permet d'estimer les versements mensuels et annuels, les taux d'intérêt et les conditions de prêt. Cette calculatrice est réservée aux petites entreprises américaines. Après avoir répondu à quelques questions simples sur votre prêt, le calculateur de prêt commercial vous fournira une estimation de votre taux de prêt aux petites entreprises.

Nerdwallet offre une option intuitive supplémentaire. Obtenez des conseils utiles sur les meilleures options de prêt pour votre situation en fonction du montant de votre prêt, de la durée du prêt et du taux annuel effectif global (APR). Un curseur qui vous permet de définir le rapport annuel en pourcentage (APR) est disponible. La plate-forme fournit des définitions des termes de base utilisés dans le calcul des prêts et une section FAQ utile pour ceux qui sont nouveaux dans le monde des prêts aux entreprises.

3. Calculateur de prêt commercial Shopify

Le meilleur calculateur de prêt de plateforme de commerce électronique. Shopify est une plateforme de commerce électronique qui propose un calculateur de prêt professionnel gratuit. Cela vous permet de calculer rapidement les prêts à taux fixe pour votre entreprise. Cette calculatrice vous aide à estimer le coût d'un prêt.

Cette calculatrice vous aidera à estimer le coût de votre prêt avec des informations telles que le montant du prêt, le taux annuel effectif global (TAEG) et la durée du prêt. Vous pouvez également saisir les mensualités supplémentaires que vous souhaitez ajouter à votre prêt. Les solutions de prêt Shopify Capital incluent une section FAQ complète. Cette solution vous permet d'obtenir un financement de Shopify rapidement et sans longues demandes.

4. Guidant financier

Meilleur calculateur de prêt aux entreprises, spécifiquement optimisé pour l'administration des petites entreprises (SBA), les prêts. Guidant Financial fournit un service qui aide les particuliers à trouver la solution de financement de prêt qui leur convient. Il propose également un calculateur en ligne simple qui vous donnera une estimation du coût mensuel d'un prêt et du calendrier de remboursement ou d'amortissement potentiel.

Il s'agit d'un calculateur de prêts aux entreprises entièrement équipé qui fournit des estimations pour une variété de prêts. Ces prêts comprennent des prêts pour les petites entreprises, des prêts non garantis et des prêts liés à la valeur nette du logement.

Définissez simplement le montant que vous souhaitez emprunter à l'aide du curseur intuitif. Ensuite, entrez le taux d'intérêt et la durée du prêt pour voir le calendrier d'amortissement mensuel.

5. Arbre de prêt

Le meilleur calculateur de prêt commercial pour estimer votre solvabilité. Le marché en ligne LendingTree propose une variété de types de prêts, notamment des prêts automobiles, des prêts SBA et des prêts personnels. Il fournit également des services de comparaison et des programmes éducatifs qui se rapportent tous aux prêts.

Le calculateur de prêt commercial en ligne de LendingTree vous offre plus que des capacités d'estimation de prêt. Vous pouvez utiliser le calculateur de prêt commercial pour calculer le montant que vous pourriez emprunter en fonction de la date de démarrage de votre entreprise, des revenus annuels, de la cote de crédit estimée, de l'emplacement et de la cote de crédit.

LendingTree vous fournit des informations détaillées et des détails sur tous les aspects de la souscription de prêts. Il comprend des informations clés telles que les définitions de diverses terminologies, les facteurs qui affectent le remboursement de votre prêt et les types de frais facturés par les créanciers.

6. Calculatrice.net

Le meilleur calculateur de prêt aux entreprises avec des détails étendus. Calculator.net fournit à chaque internaute une collection complète de calculatrices en ligne pouvant être utilisées à des fins financières, de santé et de remise en forme, ainsi qu'à d'autres fins. Il a été lancé en 2008.

Calculer le montant du remboursement final et le coût total de votre prêt commercial est facile à l'aide de notre calculateur. Il prend en compte vos frais et calcule le taux annuel effectif global (TAEG), ce qui vous donnera une estimation précise du coût réel.

Le calculateur de prêt de Calculator.net recueille des informations sur le montant du prêt et le taux d'intérêt. Il fournit également des explications et un plan d'amortissement.

7. Banque des citoyens

Meilleur calculateur de prêt commercial avec interface utilisateur intuitive

Citizens Bank est une plateforme financière qui propose un calculateur de prêt professionnel. Cette calculatrice est bien plus qu'un estimateur du coût d'un prêt. La calculatrice vous fournira des estimations une fois que vous aurez fourni des détails sur le montant de votre prêt, les taux d'intérêt, l'amortissement et la solvabilité. Cette calculatrice calcule votre revenu mensuel et vos obligations mensuelles pour déterminer le montant maximal du prêt que vous pouvez contracter.

Utilisez des curseurs intuitifs pour définir des valeurs. Son site Web fournit des définitions de terminologies couramment utilisées. Le calculateur de prêt calcule de nombreux types de prêts, notamment les prêts étudiants, les prêts immobiliers et les prêts à l'investissement. Il calcule également les prêts automobiles et les prêts sur cartes de crédit.

8. Lendio

La meilleure calculatrice commerciale avec des calculatrices dédiées pour différents types de prêts

Lendio vous permet d'ajuster facilement toutes les valeurs avec ses curseurs intuitifs. Une plate-forme de prêt basée en Californie aide les petites entreprises à obtenir des prêts. Vous trouverez une liste complète des calculatrices qui peuvent être utilisées à des fins spécifiques.

La plate-forme vous donne un accès gratuit à un calculateur de prêt ACH dédié, un calculateur de carte de crédit aux entreprises, un calculateur de prêt à terme aux entreprises, un calculateur de prêt d'équipement, un calculateur de prêt à court terme, un calculateur de prêt de démarrage d'entreprise, un calculateur d'hypothèque commerciale et un calculateur de marge de crédit.

Prêt Amazon : 6 options de financement pour les vendeurs

Avances de fonds aux commerçants (MCA)

Ce financement est basé sur les revenus futurs des cartes de crédit. Les avances de fonds des marchands n'ont pas de mensualités fixes. Cependant, le prêteur prélèvera un pourcentage de vos ventes par carte de crédit chaque jour. Ce type de financement n'est pas soumis à un taux d'intérêt fixe, mais peut néanmoins être coûteux en termes de coût global.

Financement entre pairs (P2P)

Les transactions de prêt entre pairs sont une autre source de prêts aux entreprises Amazon. Le montant que vous souhaitez emprunter et les intérêts que vous êtes prêt à payer sur un site de prêt entre particuliers sont tout ce dont vous avez besoin. Les prêteurs potentiels soumissionneront ensuite pour votre prêt. Ce type de prêt n'est disponible que pour ceux qui ont une bonne cote de crédit.

Affacturage

Pour lever des fonds, vous pouvez aussi vendre vos créances. L'affacturage est un type de prêt beaucoup plus facile à obtenir que les prêts bancaires traditionnels. Il s'accompagne généralement de taux d'intérêt plus élevés que les prêts bancaires traditionnels.

Cartes de crédit

Les prêts Amazon ne sont pas la meilleure option en raison des taux d'intérêt élevés. Cependant, les cartes de crédit professionnelles peuvent être une bonne alternative si vous avez besoin d'un financement à court terme. Vous pouvez réduire vos coûts en payant à temps et en négociant avec les sociétés de cartes de crédit pour obtenir les taux d'intérêt les plus bas.

Les prêts Amazon de Kabbage

Vous pouvez également vous inscrire à un crédit en ligne chez Kabbage pour obtenir un financement pour votre entreprise Amazon. L'application en ligne entièrement automatisée de Kabbage est plus efficace que les prêts Amazon des banques ou des sociétés de cartes de crédit professionnelles. Il examine les données de votre entreprise et pas seulement votre pointage de crédit. Nous examinerons instantanément la santé de votre entreprise si vous liez les services que vous utilisez pour gérer votre entreprise. Les fonds seront disponibles en aussi peu que trois jours. Il n'y a pas de paperasse, de télécopie ou d'attente en ligne. Vos fonds seront sur votre compte en quelques minutes à moins de trois jours.

Kabbage a été créé dans le but de fournir un fonds de roulement aux petites entreprises qui n'étaient pas desservies par les modèles de prêt bancaires traditionnels. Nos prêts aux petites entreprises sont particulièrement adaptés aux vendeurs en ligne tels qu'Amazon.

Prêt Amazon

Le programme de prêt Amazon propose des prêts directs aux vendeurs Amazon depuis quelques années. Ce programme permet aux vendeurs en ligne d'Amazon d'emprunter des fonds de roulement à Amazon à des taux généralement inférieurs à ceux d'une carte de crédit. À bien des égards, Amazon Lending fonctionne de la même manière que Kabbage. Le processus de demande est simple et peut être complété en ligne. Les montants des prêts sont généralement inférieurs à ceux des prêts bancaires traditionnels aux petites entreprises. L'argent peut aussi être gagné rapidement.

Il existe certaines différences entre les prêts Amazon Lending et les prêts Amazon de Kabbage. Amazon Lending est un programme sur invitation uniquement. Amazon choisit les vendeurs en fonction de leur historique de ventes en ligne pour leur permettre de demander un prêt Amazon Lending. Cela signifie que même si votre historique de ventes est excellent et que vous souhaitez obtenir un prêt, Amazon ne vous permettra pas de faire une demande de prêt Amazon sans vous inviter.

Conclusion

Vous pouvez voir qu'il existe de nombreuses options de financement pour les vendeurs Amazon et les vendeurs de commerce électronique. Lorsqu'il s'agit d'obtenir le bon prêt pour votre entreprise, assurez-vous de faire vos recherches et de déterminer vos objectifs et vos besoins commerciaux exacts et de faire vos propres calculs avant de contracter un prêt.

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