Qu'est-ce que le flux de trésorerie ? Comment augmenter le flux de trésorerie de votre entreprise de commerce électronique

29% des entreprises en ligne échouent en raison d'un manque de liquidités, selon une analyse. Ils n'échouent pas parce que leur produit n'est pas excellent ou que leurs ventes ne sont pas bonnes. Au lieu de cela, ils échouent parce qu'ils ne contrôlent pas leur trésorerie d'une manière qui leur permette de soutenir leur entreprise. Wealth Management Consultation peut vous aider à planifier votre gestion de patrimoine qui vous aidera à réaliser votre avenir idéal, peu importe ce que la vie vous réserve.

Le commerce électronique est une activité dynamique et en constante évolution, car l'argent circule rapidement et les mesures changent quotidiennement. Par conséquent, les flux de trésorerie doivent être planifiés et gérés avec soin pour éviter les perturbations et les pénuries d'activité.

C'est plausible, selon les données. Les marques DTC établies reçoivent environ 60 % de leurs revenus de clients réguliers. C'est parce qu'ils ont un flux régulier d'argent chaque mois.

Qu'est-ce que la trésorerie ?

Le flux de trésorerie représente l'argent dont vous disposez pour payer les dépenses courantes et assurer le fonctionnement de l'entreprise. La formule de flux de trésorerie pour le commerce électronique est la suivante :

Flux de trésorerie = revenus - (loyer + masse salariale + achat d'inventaire + services publics + équipement + marketing + taxes + assurance + intérêts + frais)

Le montant fluctue chaque semaine, voire plusieurs jours, en raison des nombreux paiements qui sortent et dans votre entreprise. C'est le flux de trésorerie de l'entreprise à un moment donné. Un flux de trésorerie positif indique que plus d'argent entre dans l'entreprise qu'il n'en sort.

Imaginez-le comme vos affaires financières : vous recevez votre chèque de paie le jour de paie et payez vos factures, mais ensuite votre véhicule tombe en panne et vous devez effectuer des réparations. Cependant, vous n'avez pas d'argent liquide pour le moment, pour lire des articles supplémentaires sur les questions financières, vous pouvez consulter ces problèmes supplémentaires. Cela ne signifie pas que vous ne serez pas en mesure de payer le prochain chèque de paie, mais en ce moment, vous n'êtes pas financièrement tendu (parce que vous allez bientôt recevoir de l'argent) ; cependant, vous n'avez pas assez d'argent pour payer les dépenses au fur et à mesure qu'elles surviennent. Cela freine la vie, comme pour une entreprise.

Qu'est-ce qu'un état des flux de trésorerie ?

Les états des flux de trésorerie sont un instrument essentiel utilisé pour contrôler les finances en surveillant les flux de trésorerie d'une entreprise. C'est l'un des trois documents cruciaux (avec un compte de résultat ainsi que le bilan) qui aident à évaluer la performance d'une entreprise. En outre, il est généralement utile pour créer des prévisions de trésorerie pour la planification à court terme.

L'état des flux de trésorerie révèle la source de trésorerie et aide à surveiller le montant d'argent retiré et entrant. L'argent entrant dans une entreprise provient des opérations, des investissements et des opérations financières. Le relevé fournit également des informations sur les sorties de trésorerie, le nombre de dépenses engagées pour les opérations commerciales et les investissements à un moment donné. Les informations que vous rassemblez dans le rapport de flux sont utiles à la direction pour prendre des décisions éclairées concernant les opérations commerciales.

Comment les états des flux de trésorerie peuvent aider votre entreprise dans sa croissance

Voici quelques avantages d'avoir un état des flux de trésorerie :

Obtenez un aperçu approfondi de vos habitudes de dépenses en examinant votre état des flux de trésorerie; il est facile de savoir quels paiements importants vous devez payer aux créanciers. En outre, vous pouvez voir le flux de trésorerie des articles en stock qui ne sont pas notés sur les autres relevés comptables.

Maintenir le solde de trésorerie : Avoir de l'argent en réserve n'est idéal pour aucune entreprise. Aussi, ne pas avoir assez de fonds pour couvrir les frais n'est pas conseillé. Vous pouvez investir votre argent pour réaliser un profit en premier lieu. Deuxièmement, vous pouvez contracter des prêts pour aider à maintenir votre entreprise en activité.

Aide à mieux planifier : Une meilleure planification financière et des résultats financiers plus efficaces. Une entreprise rentable dispose généralement de suffisamment de liquidités pour s'acquitter de ses obligations, y compris les obligations à court terme qui nécessitent des paiements futurs. En utilisant vos antécédents de trésorerie, vous pouvez consulter les transactions précédentes pour prendre de meilleures décisions lors du remboursement de dettes ou de la recherche de financement supplémentaire si cela s'avérait nécessaire.

Générer de l'argent : Vous ne pouvez améliorer les bénéfices de votre entreprise que si vous continuez à gagner de l'argent. Par exemple, le coût de l'équipement que vous payez moins cher peut être une méthode pour gagner de l'argent. Plus vous êtes en mesure de gagner de l'argent rapidement, plus l'impact sur le résultat net est important. Une fois que vous aurez appris à gérer votre état des flux de trésorerie, vous serez en mesure de mieux gérer vos finances et de trouver des méthodes plus efficaces pour utiliser vos ressources afin d'assurer une croissance à faible risque.

Comment prévoir votre trésorerie

Si vous essayez de prévoir le flux de trésorerie du commerce électronique, vous pouvez utiliser le modèle de prévision en suivant les directives ci-dessous.

Étape 1 : Calculez vos revenus nets.

Il n'est pas nécessaire d'avoir une expérience en comptabilité pour estimer le résultat net. Prenez les déclarations de revenus des trois ou cinq années précédentes. Calculez le taux de croissance pour l'année pour chaque année, puis faites la moyenne. Pour calculer le taux de croissance pour chaque année :

[(Revenu net de l'année 2 - Revenu net de l'année 1) / Revenu net de l'année 1] x 100

Si vous répétez ce processus pendant 5 ans, vous devez additionner tous les taux de croissance et diviser par 5 pour calculer la moyenne.

Étape 2 : Estimer les dépenses hors caisse

Vous pouvez calculer les dépenses hors caisse en pourcentage du revenu net. Par exemple, si le revenu net est de 10 000 $ et que les coûts non monétaires sont d'au moins 6 000 roupies pour un trimestre particulier, vous pouvez multiplier ce montant net par 60 pour calculer les coûts non monétaires.

Ce n'est qu'une estimation. Si vous envisagez d'acheter des immobilisations au cours du prochain trimestre, vous devrez modifier ce pourcentage pour refléter une croissance de l'amortissement (net d'impôt). Par exemple, si vous prévoyez que l'amortissement augmentera de 1 000 et que les taux d'imposition sont de 15 %, augmentez les dépenses non monétaires d'environ 850 roupies.

Étape 3 : Estimer les variations du fonds de roulement

Il est également possible d'extrapoler les chiffres du trimestre précédent en fonction du pourcentage du bénéfice net. Mais, vous voudrez peut-être faire les ajustements nécessaires lorsque vous anticipez une modification de votre politique de crédit de vos créanciers ou si vous avez l'intention de conserver un stock plus important ou de diminuer au cours de la prochaine période.

Étape 4 : Calculez le montant des paiements d'intérêts et d'impôts

Le coût des intérêts est directement lié à la dette. Si vous envisagez d'utiliser les fonds pour rembourser votre prêt, vous devez modifier le taux d'intérêt pour pouvoir payer pour l'avenir. De la même manière, les paiements d'impôts sont directement liés au revenu net. Il est préférable de calculer ces chiffres manuellement pour s'assurer que la feuille de calcul n'est pas trop compliquée.

Étape 5 : Estimer la vente et l'achat d'investissements et d'immobilisations

Il est préférable de calculer ces chiffres à la main car il n'y a pas de formule à suivre dans ce cas. La plupart des dépenses en capital et des rentrées de fonds sont planifiées; par conséquent, faire ces calculs devrait être relativement simple.

Étape 6 : Calculer l'augmentation ou la réduction de capital

Commencez par effectuer des remboursements de prêt. La plupart du temps, il n'est pas possible de reporter le paiement d'un prêt après son échéance. Tout d'abord, entrez le montant que vous devrez payer. Après cela, jetez un coup d'œil à la position de trésorerie (c'est-à-dire le montant d'argent sur votre compte) après les remboursements.

Si le chiffre a une valeur positive (comme dans le cas ci-dessus), vous pouvez continuer à remplir la feuille de calcul pour les périodes suivantes. Si le résultat est négatif, vos prévisions suggèrent que vous aurez besoin de plus de liquidités pour la période ou que vous pourriez avoir des problèmes de trésorerie.

Comment améliorer le flux de trésorerie d'une entreprise de commerce électronique

La méthode la plus efficace pour augmenter les flux de trésorerie d'exploitation diffère d'une entreprise à l'autre. Chez Insight Matters , nous sommes là pour vous aider à déterminer le moyen le plus efficace d'améliorer les flux de trésorerie du commerce électronique pour votre entreprise.

De nombreuses méthodes sont efficaces. Quelques étapes à considérer incluent la planification de votre inventaire en utilisant les ventes du passé. Cela vous aidera à éviter de stocker des stocks ou même le problème inverse de ne pas avoir suffisamment de stocks, ce qui signifie que vous êtes à court et que vous perdez des ventes.

1. Videz votre inventaire

Comment augmenter le cash-flow dans une entreprise avec une circulation de fonds illimitée ? Il est crucial que votre inventaire ne détienne pas le capital de manière significative. Assurez-vous également de vérifier votre inventaire, puis de vous débarrasser de l'inventaire que vous n'utilisez pas. Il existe une variété de méthodes pour augmenter plus rapidement les flux de trésorerie en liquidant vos actions. Il existe une variété de marchés en ligne sur lesquels vous pouvez vendre vos produits à côté de votre site. l'un des plus populaires est amazon. Vous pouvez également contacter des sociétés de liquidation pour vous débarrasser du stock excédentaire.

2. Conditions de paiement avec les fournisseurs

Il est également possible de négocier les modalités de paiement avec les fournisseurs afin de payer plus tard, quitte à payer un peu plus cher. Cette méthode est idéale pour les produits plus rentables, auquel cas le coût pourrait être plus élevé. Une autre approche consiste à réduire la taille de votre commande lorsque vous achetez auprès de vos fournisseurs, étalant ainsi vos paiements dans le temps. Cela pourrait être une option viable dans les cas où les frais d'expédition sont minimes et où le prix n'est pas sensible à la taille des achats.

3. Augmentez votre panier moyen

Disons que le montant d'achat typique de votre entreprise est de 60 $. Vous devez déterminer les moyens d'augmenter le montant à au moins 75 $. L'augmentation de la valeur moyenne des objets physiques est plus simple ; vous pouvez établir un minimum de commande pour les commandes avec livraison gratuite.

Si vous vendez des produits en ligne, aidez les utilisateurs à acheter des forfaits premium. Vous pouvez engager des professionnels dédiés pour le faire et former le personnel marketing pour vendre des ventes incitatives.

4. Incitez les clients à payer plus tôt

Si vous vendez des produits b2b, permettez à vos clients de payer plus tôt en offrant des remises pour les paiements anticipés. Par exemple, vous pourriez offrir une remise de 2 % aux clients qui paient sur place au lieu des 30 nets complets. Ainsi, votre entreprise dispose toujours de réserves de liquidités en cas de besoin. Cette méthode ne s'applique pas aux magasins Shopify et fba qui sont b2c.

5. Optimisez la gestion des factures

Les entreprises qui se concentrent sur la vente et non sur la gestion des factures ont souvent des flux de trésorerie déséquilibrés. Ces problèmes peuvent résulter d'erreurs de facturation ; paiement reçu en retard, etc.

Voici quelques conseils pour augmenter le flux de trésorerie dans une entreprise afin d'éviter les problèmes liés aux factures

• Utilisez un outil de gestion des factures fiable pour éviter les erreurs sur les factures.
• Les factures sont envoyées lors de la passation des commandes.
• Pensez à facturer des frais de retard de paiement aux clients.

6. Réduction des dépenses

De plus, il est possible d'augmenter les flux de trésorerie de votre entreprise en ligne en réduisant les coûts. Réduisez vos frais généraux en identifiant les autres dépenses qui ne sont pas essentielles et qui peuvent être réduites facilement. Par exemple, si vous avez loué des locaux que vous n'utilisez pas, vous pourriez réduire ces coûts ou déplacer votre entreprise vers un espace plus petit et moins cher.

L'amélioration et l'optimisation de votre valeur moyenne de commande (AOV) en ligne peuvent également augmenter votre flux de fonds. En effet, lorsque votre AOV augmente, chaque client auquel vous vous inscrivez ajoutera plus d'argent à votre entreprise, ce qui augmentera votre trésorerie. Une valeur de commande moyenne plus élevée signifie que vous devrez trouver moins de clients pour atteindre vos objectifs de revenus. En fin de compte, vous bénéficierez d'un coût d'acquisition (coût d'achat client) moindre et de coûts marketing globaux moindres.

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