Comment le catalogue et les recommandations peuvent créer une entreprise Fintech avec la personnalisation

Aujourd'hui, les consommateurs ne sont plus uniquement motivés par la façon dont une entreprise présente ses produits et services, les prix ou les remises qu'elle est prête à offrir. Ils se soucient de savoir si l'entreprise peut répondre à leurs besoins, intérêts et préférences individuels. Et il en va de même pour les entreprises fintech.

Selon des études, 66 % des consommateurs s'attendent aujourd'hui à ce que les entreprises comprennent leurs besoins et leurs attentes uniques. Mais au-delà d'une compréhension de ce qui leur apporte une valeur ajoutée, ils attendent des entreprises qu'elles soient capables de communiquer avec eux avec autant de clarté et de contexte.

Maintenant, si vous pensez aux produits et services fintech, à quand remonte la dernière fois que vous avez fait un achat sur une impulsion ?

Qu'il s'agisse d'une nouvelle carte de débit, d'une carte de crédit, d'une police d'assurance ou d'un prêt, vous prenez le temps d'explorer toutes les options qui s'offrent à vous – c'est un achat important après tout.

Mais être capable d'examiner les intérêts individuels à chaque étape de l'entonnoir, de la prise de conscience à la génération de leads, en passant par le développement et la fermeture, est plus facile à dire qu'à faire. C'est pourquoi nous avons construit notre catalogue et notre moteur de recommandation.

Et dans ce blog, nous allons vous expliquer comment ce moteur est exactement ce dont une entreprise fintech a besoin pour la personnalisation.

Récapitulatif rapide : qu'est-ce que le catalogue et la recommandation ?

Pour qu'une entreprise fintech aille au-delà de la personnalisation basée sur l'action de l'utilisateur (telle que remplir un formulaire, demander un appel, ajouter un produit ou un service à appeler, visiter le bureau, etc.), votre stratégie doit examiner :

• Avoir les bonnes informations sur les produits et services
• Ajouter de la valeur en gagnant du temps
• Recommander des options d'achat similaires

Ce sont les deux aspects clés sur lesquels WebEngage a construit le moteur de personnalisation :

• Recommandation : personnalisons la communication avec des recommandations de produits et de services en fonction des actions ou des événements d'un consommateur. Par exemple, si quelqu'un achète une carte de crédit, vous pouvez recommander de souscrire à un pass prioritaire pour les aéroports.
• Catalogue : Maintenons à jour toutes les informations sur les produits et services. Cela vous aide à envoyer des informations pertinentes liées aux recommandations que vous faites en quelques minutes. Par exemple, vous pouvez récupérer des informations sur le coût du laissez-passer prioritaire, les aéroports inclus et les avantages qu'il procure au consommateur.

Voici un aperçu du fonctionnement de notre moteur pour activer ce qui précède :

Examinons maintenant certaines des façons dont les entreprises de technologie financière peuvent utiliser le catalogue et les recommandations pour améliorer l'engagement, la fidélisation et les expériences des clients.

Différentes façons d'utiliser le catalogue et les recommandations dans la fintech

Bien que la manière dont vous utilisez notre moteur de personnalisation pour le catalogue et les recommandations puisse varier en fonction du type d'entreprise fintech que vous avez, des produits et services que vous vendez, voici quelques idées pour vous aider à démarrer :

1. Nourrir les prospects grâce à la personnalisation

Comme nous l'avons mentionné précédemment, personne n'achète des produits et services fintech sur un coup de tête. Pour obtenir la meilleure option disponible, ils remplissent plusieurs formulaires, parlent à différentes entreprises et agents et font des comparaisons.

La première façon d'utiliser le catalogue et les recommandations est donc basée sur des événements personnalisés.

Cela vous permet de générer des recommandations basées sur l'action entreprise par un consommateur - cela peut inclure la demande d'un PDF, la planification d'un appel ou d'une visite d'un agent pour un produit/service, le remplissage d'un formulaire pour obtenir plus de détails, l'ajout d'un produit/ service au panier ou données de navigation. Dans l'exemple ci-dessous, nous affichons des recommandations basées sur la police d'assurance ajoutée au panier :

Des entreprises comme Edelweiss Tokio Life utilisent une approche personnalisée du lead nurturing, en utilisant le catalogue et le moteur de recommandation pour permettre une communication contextuelle sur plusieurs canaux. Cela a aidé la société fintech à construire 10 parcours enrichissants, à voir une augmentation de conversion de 47 % et à obtenir 35 dispositions nourries.

2. Mettez en avant les produits et services les plus vendus

Une autre façon d'utiliser le catalogue et les recommandations consiste à présenter vos best-sellers pour tout événement personnalisé. Par exemple, si quelqu'un a récemment acheté une carte de crédit, vous pouvez l'utiliser comme événement personnalisé pour présenter d'autres best-sellers, comme les différentes cartes d'avantages auxquelles il peut désormais s'abonner à un coût minime.

3. Tenez les clients informés

La plupart des entreprises fintech ont du mal à garder leurs clients engagés après un achat. En utilisant le catalogue et les recommandations, vous pouvez le faire facilement pour chaque individu. Par exemple, vous pouvez informer les clients de leurs investissements en envoyant des relevés de portefeuille ou les performances jusqu'à présent.

4. Aidez à prendre des décisions d'achat éclairées

Souvent, les achats de produits, de services ou même d'investissements fintech sont basés sur la compréhension d'un client. Et à d'autres moments, il est basé sur les suggestions de leurs amis et de leur famille - cela peut soit fonctionner pour eux à long terme, soit finir par être de mauvaises décisions. Au lieu de les faire rechercher des informations et des suggestions à l'extérieur, devenez leur source d'information. Présentez les avenues d'investissement les plus achetées, ou même affichez les recommandations provenant de différents leaders de l'industrie.

5. Partagez des informations

Aucune quantité de lecture ne suffit lorsqu'il s'agit d'achats fintech. Mais le plus souvent, le contenu auquel un prospect ou un client fait souvent référence est souvent limité à ce qui est disponible sur le site Web ou qui lui est transmis lors d'un appel lorsqu'il en fait la demande. Renforcez la transparence de votre relation en rendant les informations mises à jour facilement accessibles à l'aide de catalogues.

6. Partagez des avis

Un catalogue d'entreprises fintech peut également être utilisé pour présenter la preuve sociale. Cela inclut les évaluations, les critiques et les témoignages que vos produits et services ont reçus sur une période donnée ou plus récemment. Cela peut aider à deux choses : assurer un client existant de l'achat qu'il a effectué et aider un prospect à voir la valeur que vous pouvez potentiellement lui offrir.

7. Partager les détails du gestionnaire de compte

Après l'achat réussi d'un produit ou d'un service auprès de votre entreprise fintech, vous pouvez utiliser le catalogue pour récupérer des informations pertinentes telles que le nom de l'agent ou le nom du responsable de compte, l'adresse e-mail, le numéro de téléphone et les détails de la succursale. Cela permet au client de joindre plus facilement la bonne personne au lieu d'avoir à emprunter le chemin le plus long via le support client.

8. Éduquez vos clients

Assurez-vous d'ajouter continuellement de la valeur à vos clients et à vos clients. Pour pouvoir le faire, vous devrez aller au-delà de la simple capacité de recommander et de vendre des produits et services fintech connexes. Sur la base de la dernière interaction - qu'il s'agisse de l'achat d'un service, du renouvellement d'une police, etc., à partir des données du catalogue, recommandez du contenu qui peut les aider à mieux comprendre les nuances les plus fines - par exemple, les principaux avantages à tirer de votre police.

Votre entreprise fintech a-t-elle besoin d'un catalogue et de recommandations ?

Les consommateurs d'aujourd'hui sont de plus en plus axés sur l'information.

Et ils veulent accéder à ces informations plus facilement par rapport à la voie traditionnelle consistant à contacter les entreprises fintech, à programmer des appels, à être dirigé vers le bon agent, à planifier une visite, etc.

Le catalogue et les recommandations sont conçus pour aider les entreprises fintech à offrir des expériences personnalisées à grande échelle à toutes les étapes de l'entonnoir, en gardant à l'esprit l'évolution des préférences des consommateurs.

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