Financement vendeur : comment obtenir un prêt pour votre entreprise Amazon en 2022

Les vendeurs Amazon ont généralement besoin de financement pour développer leur activité Amazon en diversifiant et en ajoutant de nouveaux produits. Vous pourriez avoir besoin de fonds supplémentaires pour traverser ces moments difficiles dus à l'épidémie de coronavirus.

Il est important de décider quand et comment vous souhaitez obtenir le financement de votre entreprise Amazon. Si vous attendez trop longtemps pour obtenir un financement, votre entreprise pourrait être très endettée. Attendre trop longtemps pour obtenir un financement peut également nuire à votre entreprise. Vous risquez de manquer des opportunités de croissance potentielles et de perdre des accords avec des fournisseurs.

Qu'est-ce qu'un prêt FBA ou un financement vendeur ?

L'exécution par Amazon est le modèle commercial le plus populaire utilisé par de nombreux vendeurs en ligne lorsqu'ils vendent via Amazon. Les prêts Amazon FBA sont également connus sous le nom de prêts vendeur Amazon. Amazon n'offre ces prêts qu'aux vendeurs qualifiés. Ces prêts sont destinés à aider les vendeurs à développer leur activité et à constituer leur inventaire. Vous trouverez ci-dessous des informations sur Amazon Lending.

Il existe de nombreuses options pour financer votre entreprise Amazon

1. Microcrédit SBA

Pour aider les petites entreprises à se développer et à démarrer, la US Small Business Administration propose un microcrédit. Les fonds de la SBA sont fournis à des prêteurs intermédiaires qualifiés. Ensuite, les demandeurs peuvent obtenir un prêt pouvant atteindre 50 000 $.

Admissibilité

• Vous devez être une petite entreprise à but lucratif.
• Les microprêteurs peuvent prêter aux petites entreprises qui ne sont pas éligibles aux prêts bancaires traditionnels.
• Au cours des deux dernières années, il n'y a eu aucune saisie ou faillite.
• De nombreux microprêteurs n'exigent pas de pointage de crédit minimum

Chaque prêteur intermédiaire aura ses propres exigences en matière de crédit et de prêt. En général, les intermédiaires ont besoin d'une certaine forme de garantie et de la garantie personnelle du propriétaire de l'entreprise.

Avantages:

• Cela peut être utilisé pour acheter des stocks, des fournitures, des fonds de roulement, des meubles, des machines ou de l'équipement ou de l'entretien.
• Conçu pour les entreprises à but non lucratif ainsi que certaines garderies.
• Obtenez jusqu'à 50 000 $ (le montant moyen des microprêts est de 13 000 $).
• Les propriétaires d'entreprise n'ont généralement pas besoin d'avoir un pointage de crédit minimum.
• De nombreux microcrédits offrent des programmes de mentorat aux propriétaires d'entreprise

Les inconvénients:

• Le produit d'un microcrédit SBA n'est pas disponible pour payer des dettes existantes ou pour acheter un bien immobilier.
• Selon l'organisation, le processus de demande peut prendre plusieurs semaines à plusieurs mois.
• Un plan d'affaires écrit est essentiel
• Les états financiers personnels doivent être fournis
• Vous devrez fournir des permis et des licences commerciales
• Selon le prêteur, des nantissements ou des garanties personnelles peuvent être exigés.

2.   Prêt Amazon

Amazon Lending* (un programme sur invitation uniquement) est proposé par Amazon pour aider les propriétaires de petites et moyennes entreprises à obtenir un financement commercial Amazon. Les vendeurs qualifiés peuvent choisir parmi une variété d'options de financement à court terme qui répondent le mieux aux besoins de leur entreprise.

Admissibilité

• Maintenir un compte vendeur avec des mesures client positives et en règle
• Croissance régulière des ventes
• Vous devez être un vendeur Amazon
• Vous pourrez voir si vous êtes éligible à un prêt dans votre tableau de bord central du vendeur.

L'expérience de chaque vendeur avec Amazon varie.   Amazon ne fournit pas beaucoup d'informations sur les prêts tant que vous n'êtes pas approuvé.

Avantages:

• Ils ne vérifieront pas votre solvabilité, mais pourront consulter les antécédents de crédit de votre entreprise.
• L'approbation prend en moyenne cinq jours. Certains vendeurs affirment avoir été informés en quelques minutes et leurs fonds ont été déboursés le lendemain.
• Les fonds sont transférés directement sur le solde de votre compte vendeur
• Il n'y a pas de frais de montage, de frais de dossier ou de pénalités pour remboursement anticipé
• Vos statistiques et votre historique de ventes détermineront le montant et les conditions de votre financement.
• Les vendeurs précédents des forums ont signalé des taux bas.
• C'est un excellent produit pour les vendeurs qui cherchent à augmenter leurs ventes.

Les inconvénients:

• Le solde de votre compte vendeur est débité des paiements. Même si vous avez de faibles ventes pour le mois, votre paiement ira quand même.
• Uniquement pour le financement Amazon Business
• Ces prêts sont à court terme, les mensualités peuvent donc être très élevées.
• La qualification n'est pas synonyme d'approbation.
• Vous pourriez avoir des difficultés à rembourser le prêt si vos ventes stagnent ou commencent à décliner.

3. Ligne de crédit Amazon

C'est différent d'Amazon Lending Amazon s'est récemment associé à Goldman Sachs pour offrir aux vendeurs qualifiés une ligne de crédit commerciale*, spécialement conçue pour les vendeurs Amazon pour le financement de leur entreprise Amazon. Il ne s'agit pas d'un prêt Amazon Lending.

Les vendeurs Amazon ont la possibilité de demander des fonds au fur et à mesure qu'ils deviennent nécessaires, plutôt que de prendre une somme forfaitaire importante.

Admissibilité

• Marcus de Goldman Sachs et Amazon ne fournissent pas beaucoup d'informations sur le programme.
• Ce programme sur invitation uniquement sera également proposé.
• Cliquez sur l'invitation pour être redirigé vers le site Web de Marcus. Vous pourrez y vérifier votre admissibilité et remplir votre demande.
• Amazon échangera vos données de marchand avec Goldman. Goldman utilisera ensuite les données sur les revenus de votre entreprise pour garantir la marge de crédit.

L'expérience de chaque vendeur avec Amazon varie.   Amazon ne fournit pas beaucoup d'informations sur les prêts tant que vous n'êtes pas approuvé.

Avantages

• Amazon et Goldman ont créé une autre option de financement spécifiquement pour les vendeurs Amazon.
• Il est plus flexible que les prêts Amazon Lending
• Vous pouvez utiliser les fonds comme vous en avez besoin
• Les vendeurs peuvent utiliser les fonds pour payer les frais de personnel et de fonctionnement. Achetez plus d'inventaire pour une meilleure rentabilité. Développer et fabriquer des produits. Développer les efforts de marketing pour construire et élargir leur clientèle.
• L'ensemble du processus de candidature peut être complété numériquement et prend moins de 5 minutes. La plupart des clients recevront une réponse dans les 24 heures.
• Taux d'intérêt fixes

Les inconvénients:

• Les taux de crédit peuvent être extrêmement élevés
• Si vous n'utilisez pas 30 % ou plus de votre ligne de crédit, ils facturent des frais de maintenance
• Des frais de retard s'appliquent
• Ceci est un événement sur invitation uniquement
• Amazon ne contrôlera pas le processus de souscription

4. Prêteurs Fintech

Il peut être difficile d'obtenir un prêt auprès d'une source traditionnelle comme une banque ou une coopérative de crédit, car de plus en plus de transactions commerciales sont effectuées en ligne.

Les prêteurs Fintech offrent des prêts et des lignes de crédit aux entreprises de commerce électronique comme la vôtre pour le financement de votre entreprise Amazon. Ces prêteurs offrent de nombreux avantages, notamment une approbation et un financement rapides, ainsi que la capacité de fournir un capital de croissance indispensable pour les transactions d'inventaire.

Exemples de fournisseurs :

Financement vendeur AccumeMe Amazon

• Entreprise Fintech unique qui offre un capital de croissance unique aux vendeurs Amazon sans aucun paiement mensuel
• Ils ne facturent aucun intérêt aux vendeurs et ils prélèvent une petite partie de vos bénéfices tant que vous utilisez l'argent.
• Il n'y a pas de vérification de crédit ni de garantie personnelle
• Vos ventes Amazon sont la base du financement
• Pour aider les vendeurs Amazon à réussir, ils sont soutenus par 100 000 000 $
• Ils doubleront votre capital, investiront 5 000 $ à 5 000 000 $ dans l'entreprise d'Amazon et investiront 5 000 $ à 5 000 000 $

Avance de capital Financement vendeur Amazon

• En seulement 24 heures, vous pouvez recevoir jusqu'à 250 000 $
• Les frais sont généralement compris entre 0,5 % et 1 % par semaine. Il n'y a pas de frais de montage afin que vous puissiez payer votre avance plus tôt et réduire vos coûts.
• Le prêt instantané de Payability est conçu pour vous aider à développer votre entreprise grâce au marketing et à l'inventaire.
• Vous devez avoir maintenu un compte vendeur pendant au moins neuf mois avec des ventes mensuelles moyennes de 10 000 $
• Obtenez des fonds aussi rapidement qu'un jour ouvrable en postulant en ligne sur vos comptes Marketplace.
• Il est idéal pour de nombreux marchés en ligne, notamment Amazon, Shopify et Top Hatter.

Financement du vendeur Amazon Kabbage

• Il s'agit d'une ligne de crédit changeante. Utilisez l'argent quand vous en avez besoin
• Obtenez jusqu'à 250 000 $
• Il existe de nombreux types de prêts disponibles pour tous les types d'entreprises
• C'est idéal pour les entreprises de commerce électronique
• Votre volume de ventes détermine le montant de votre prêt.
• Vous n'avez rien à payer tant que les fonds ne sont pas utilisés.
• Connectez votre compte bancaire aux comptes vendeurs

Financement des vendeurs Financement des vendeurs Amazon

• Ils offrent des solutions de fonds de roulement qui aident les marchands de commerce électronique à gérer des entreprises prospères.
• Ce programme offre des prêts à terme, des avances de revenus et des marges de crédit.
• En 1-2 jours ouvrables, les fonds sont transférés sur votre compte
• Votre performance commerciale est un facteur clé de votre approbation
• Au moins six mois d'historique des ventes sur Amazon sont requis. Les ventes devraient être en moyenne d'au moins 5 000 $ par mois. L'entreprise doit être en règle avec Amazon
• Ils inspecteront votre crédit personnel.

5. Prêts personnels

Les prêts personnels sont souvent des prêts non garantis et peuvent être utilisés pour financer un large éventail de choses, y compris le financement des entreprises Amazon. De nombreuses banques et prêteurs fintech offrent à la fois des garanties (une garantie est requise) et des garanties non garanties (aucune garantie requise).

Un prêt personnel peut être une option pour quelqu'un qui débute et qui n'a pas de dossier de vente.

Admissibilité

• Votre pointage de crédit personnel déterminera votre dette et vos revenus.
• Il y aura de nombreux fournisseurs qui peuvent vous aider à trouver des prêts personnels. Assurez-vous de comparer les tarifs et de magasiner.

Avantages

• Une fois votre demande approuvée, vous recevrez généralement vos fonds dans un délai d'un jour ouvrable.
• Mensuellement, vous paierez le même montant.
• C'est très pratique si votre entreprise n'a pas assez de capital, mais que vous n'avez aucune dette existante.
• C'est génial si vous n'avez aucune expérience de vente

Les inconvénients

• Les prêts non garantis ont généralement des taux d'intérêt plus élevés
• Le prêt est attaché à votre nom et non à votre entreprise
• Les prêts personnels sont généralement utilisés pour consolider votre dette. Si vous avez de la difficulté à gérer vos finances, une hypothèque personnelle n'est peut-être pas la meilleure option.
• Ne demandez pas de prêt personnel si vous êtes déjà endetté
• Les taux peuvent être très élevés car ils sont basés sur votre pointage de crédit

Quelle option est la meilleure pour le financement Amazon Seller ?

L'argent est essentiel pour la croissance d'une entreprise. Les banques traditionnelles refusent souvent les prêts en raison de politiques de prêt rigides qui compliquent la tâche des entrepreneurs et des petites entreprises à haut risque. Amazon Lending, Fintech Lenders et Amazon Line of Credit sont des prêteurs alternatifs sur ce marché. Ils utilisent les données des ventes de commerce électronique pour déterminer votre probabilité de rembourser votre prêt.

Voici ses avantages :

• Décaissement rapide
• Les prêteurs non traditionnels peuvent ne pas vérifier votre pointage de crédit personnel.
• Votre historique de ventes en ligne est un facteur clé d'approbation
• Des conditions flexibles permettent plus d'options de financement.
• Pas besoin d'avoir une garantie physique
• Ce produit est spécialement conçu pour les entreprises de commerce électronique

Vous pourrez obtenir un prêt plus rapidement en faisant appel à un prêteur non traditionnel.

Que faire si vous êtes un nouveau vendeur qui n'est pas admissible à un prêt.

Vendre sur Amazon doit être considéré comme une affaire sérieuse. Vendre sur Amazon nécessite une planification et des recherches minutieuses, comme toute autre entreprise. Ce n'est peut-être pas une bonne idée d'emprunter de l'argent si vous ne faites que commencer votre parcours de vente sur Amazon. Le démarrage était un moyen pour de nombreux vendeurs de se lancer sur Amazon. Vous pouvez aussi le faire.

Il existe de nombreuses façons de commencer, que vous n'ayez pas d'argent ou non. Vous pouvez également continuer à réinvestir vos bénéfices. Vendre des livres d'occasion est l'une de mes façons préférées de vendre sur Amazon. Il nécessite peu, voire aucun investissement initial. Si votre entreprise est en croissance et que vous avez besoin de plus de capital, vous pourriez envisager un financement externe.

Conclusion

Un historique de crédit solide est essentiel, mais ce n'est pas un facteur décisif si votre pointage de crédit n'est pas excellent. Cela est particulièrement vrai pour les prêteurs en ligne et les prêteurs non traditionnels. Cela vous fera gagner du temps et accélérera le processus d'approbation et de financement en sachant à l'avance quel type de prêt convient à votre entreprise.

Pour vous tenir au courant des dernières nouvelles sur le commerce électronique et Amazon, abonnez-vous à notre newsletter sur www.cruxfinder.com.