Revisión de Shopify Capital: ¿Solución de financiación para pequeñas empresas?

Publicado: 2021-12-24

Shopify Capital es conocido como un programa de anticipo de efectivo, así como un préstamo para pequeñas empresas . Este programa, que solo está disponible para los usuarios de Shopify, es muy importante para el desarrollo de negocios. Además, hasta ahora, solo está disponible para que la ubicación de estas tiendas sea en los Estados Unidos. Este servicio de Shopify Capital permite a los propietarios de las tiendas expandir su negocio con la financiación respaldada. Sin embargo, es limitado, lo que significa que no todos los vendedores en línea pueden acercarse a esta fuente de préstamo.

Leamos la revisión de Shopify Capital: ¿Solución de financiación para pequeñas empresas? para comprender cómo funciona Shopify Capital para sus tiendas Shopify. Si los propietarios de las tiendas Shopify no cumplen con las condiciones suficientes para el programa de adelantos en efectivo de los vendedores, sus soluciones se enumeran al final de este artículo. Si eres una persona que usa Shopify y crees que tienes suficiente condición o quieres beneficiarte del servicio en el futuro. Esta publicación seguramente será útil.

Acerca de ShopifyCapital

¿Qué es ShopifyCapital?

Shopify participó en algunos servicios basados ​​en Internet para brindarles a los consumidores opciones de financiamiento al lanzar Shopify Capital en abril de 2016. Shopify Capital, que está diseñado para brindar financiamiento a las pequeñas empresas, como los servicios de ayuda financiera que Square y Paypal ha estado ofreciendo. La persona que usa sus servicios de grado de venta o usa la plataforma de comercio electrónico de Shopify para salvar su sitio web puede obtener un adelanto de dinero comercial, y no necesita pasar por el banco ni obtener el préstamo estándar.

Shopify Capital es parte del anticipo de dinero, parte de un préstamo para pequeñas empresas. Es vital atender este problema, solo se puede utilizar para las empresas, que son creadas por los usuarios de Shopify. Además, este servicio solo está disponible actualmente con organizaciones en los Estados Unidos y, tal vez, Shopify simplemente esté haciendo que Shopify Capital esté disponible para elegir algunos de los consumidores en este momento. La empresa ha declarado que en el futuro ampliará este servicio, pero en la actualidad está definido.

Shopify Capital elimina o reduce los principales inconvenientes al tiempo que ofrece las mejores cosas que forman parte de los adelantos en efectivo y los préstamos para pequeñas empresas. Shopify Capital avanza en efectivo con las pequeñas empresas y les permite pagar lo adeudado al proporcionar a Shopify un porcentaje de las ventas en lugar de tener un préstamo común y solicitar garantías, tramitar el plan de pago mensual.

No es necesario que pague intereses y no hay un mínimo de devolución ni un plazo limitado para la devolución. Puede entender que no hay recargo por pago atrasado ni anticipo de dinero, lo que no influirá en las ganancias del negocio a través de los intereses acumulados. Sin embargo, hay un cargo que se sujeta con un monto de préstamo que es de aproximadamente 11 por ciento de anticipo de dinero.

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¿Cómo funciona Shopify Capital?

Shopify ofrecerá una opción de las diferentes cantidades o remesas para quién es elegible para la financiación. El glosario de términos de Shopify Capital, las tasas de remesas de adelantos en efectivo para comerciantes, será la referencia para cualquier vendedor en línea. A partir de sus solicitudes sobre el monto del anticipo, se le aprobará el monto correcto para usted y Shopify Capital depositará los fondos a través de una cuenta bancaria.

Se remitirá automáticamente a Shopify Capital con una tasa de remesa fija de sus ventas diarias cada vez que realice ventas hasta que Shopify Capital reciba el total a remitir o el monto de los ingresos por ventas futuras que acordó anteriormente.

Shopify Capital: ventajas y desventajas {#shopify-capital-pros-cons}

Usar Shopify Capital tiene ventajas y desventajas. Podemos enumerar todos los efectos para los usuarios de la siguiente manera.

ventajas

  • Apto para negocios locales.
  • Proporcionar certificaciones de consumo relajadas
  • Soporte con términos y costos competitivos
  • Fácil de aplicar

Contras

  • Límite solo para usuarios de Shopify
  • Costos caros

En resumen, los profesionales de comercio electrónico como Shopify son los mejores para que los empresarios proporcionen los carritos de compras más efectivos. Todo está disponible para usted, es fácil de utilizar y proporciona prácticamente todo lo que necesita para administrar una tienda en línea. Sin embargo, si en este momento no tienes suficientes factores para usar Shopify, hay otra opción razonable para que elijas la financiación de empresas a bajo precio.

Shopify Capital: La diferencia de los préstamos, adelantos en efectivo

Dos definiciones de estos términos préstamos y adelantos en efectivo confundirán a algunas personas. En este párrafo, le traeremos una explicación de sus diferencias.

Los adelantos en efectivo también son una forma de préstamo a corto plazo o adelantos en efectivo. Como tipo de producto financiero, comparten casi las mismas características, pero hay muy poca diferencia entre ellos. Si tiene un préstamo, debe cumplir con los hitos de pago de 60 días, mientras que los adelantos en efectivo no requieren que cumpla con estos objetivos de pago.

En general, los adelantos en efectivo tienen muchas ventajas, como no tener fondos de garantía, y pueden tomarse su tiempo para pagarlos. Por el contrario, en algunos casos, no pueden devolver un anticipo inmediatamente, sería un grave inconveniente. Debido a que las tasas de interés para los adelantos en efectivo son muy altas, puede ser adecuado para el prestamista que toma una gran cantidad de adelantos seguros. O incluso a veces el interés supera el anticipo original si retrasan el pago de un préstamo tan rápido. Además, las tarifas que cobran los prestamistas cambian dependiendo de un marco de tiempo en particular, por lo que es muy riesgoso para ellos cuando un anticipo no se paga lo más rápido posible.

A diferencia de los adelantos en efectivo, los bancos suelen ser lugares donde los préstamos comerciales deben dinero, pueden encontrar que requiere muchos papeles y verificar los créditos. Para las personas que no tienen un buen historial crediticio, parece que no pueden prestar para su negocio. Estas organizaciones tienen que pagar intereses y reembolsos a tiempo si se aprueba un préstamo. En caso de que los préstamos puedan ser difíciles de obtener, es posible que deban presentar una garantía. Incluso si los pagos se realizan a tiempo, también deben pagar algunas tarifas.

Shopify Capital es un tipo de adelanto en efectivo que proporciona a un comerciante un fondo que no involucra tasas de interés, tarifas de procesamiento ni multas por pagos atrasados. Cuando hay un problema de garantías, la solvencia crediticia no influye en ellas. También necesitan encontrar algunos servicios si no pueden obtener un préstamo comercial de un banco o adelantos en efectivo.

Revisión de capital de Shopify

Requisitos del prestatario de Shopify Capital

Los criterios principales actuales para la elegibilidad son los siguientes:

  • La ubicación de la tienda está en los Estados Unidos.
  • El riesgo de su negocio es bajo.
  • Tu tienda tiene Shopify Payments y se habilita con otro proveedor de pago externo.
  • Hay una cierta cantidad de ventas en su tienda.

Además, todos los estados de EE. UU. están disponibles con adelantos en efectivo para comerciantes de Shopify Capital, pero hay algunos estados de EE. UU. seleccionados en los que los préstamos de Shopify Capital están disponibles. Ahora se evalúa continuamente que los vendedores en línea soliciten Shopify Capital para hacer ofertas de financiación. Si su tienda no es elegible ahora, podría serlo en el futuro. En caso de que no haya un correo electrónico tuyo, recibes un correo electrónico de Shopify Capital, felicitaciones, eres elegible para solicitar financiamiento. En caso de que no haya un correo electrónico que pueda tener, el administrador de Shopify puede saber que no está aprobado con sus ofertas de financiación.

Proceso de solicitud de Shopify Capital

Inmediatamente después de que sea elegible para la financiación de Shopify Capital, hay una invitación que le permite seleccionar las opciones de financiación disponibles en la página de inicio.

Los propietarios de tiendas Shopify deben seguir esos pasos:

  • El primer paso es hacer clic en Request debajo de la oferta que desea en su página de inicio, incluida la invitación.

  • Luego debe verificar todos los términos de la aplicación y hacer clic en Accept terms .

  • A continuación, ingrese todos los detalles requeridos en la página Apply for Shopify Capital y luego haga clic en Next .

  • En este paso, simplemente ingrese los detalles bancarios en la sección Add business bank account y luego haga clic en Next .

  • Para finalizar, simplemente revise su información y elija Apply for offer en los detalles de Under Review funding .

Obtendrá una oferta del administrador de Shopify si tiene suficientes condiciones para la financiación de Shopify Capital. Si hace clic en aplicar, generalmente toma de 2 a 5 días para que se resuelva la solicitud. Después de ser aceptado, dentro de dos días, puede recibir el dinero en la cuenta bancaria comercial. Shopify Capital proporciona fondos temporales, así como un pago de servicio temporal en forma de anticipos de moneda comercial.

Verá poca diferenciación entre dos productos, de hecho, aunque estos productos financieros se diferencian por trivialidades. Hay un aviso de que antes de que se apruebe la solicitud, puede ser necesario que presente documentos adicionales que se notificarán por correo electrónico.

Términos y tarifas de Shopify Capital

A continuación se muestra el área de Términos y costos y comprende qué predecir cuando los vendedores en línea obtienen un avance o financiación de Shopify. Para Shopify Capital, existen algunos términos y tarifas como:

  • Monto del préstamo: $ 400 - $ 500,000
  • Duración del plazo: sin fecha de vencimiento
  • Tasa de factores: 1.1 o 1.13
  • Tarifa de originación: ninguna
  • TAE efectiva: Más información
  • Colateral: Ninguno

Aunque los propietarios de las tiendas Shopify no necesitan cobrar las tasas de interés de Shopify Capital, se calculará la tarifa de préstamo.

Al usar una tasa de factor, Shopify puede calcular una tarifa según el monto de su préstamo. Ellos determinarán cuánto pagará al multiplicar la cantidad prestada con una tasa de factor de 1.1 o 1.13 y luego Shopify calculará el reembolso. Por ejemplo, por la cantidad de $10 000 que pides prestado, pagarás a Shopify desde $11 000 ($10 000 x 1,1) a $11 300 ($10 000 x 1,13).

Shopify cobra esta cantidad deduciendo un porcentaje de sus ingresos cada día en lugar de pagar una suma fija cada día o por mes, lo que se denomina "tasa de retención" o "tasa de remesa". Esta tasa puede ser superior o inferior al 10% dependiendo del flujo de caja. La cantidad de efectivo cobrado también puede fluctuar para que no necesite tener una fecha de pago establecida. Simplemente manteniendo este corte diario, Shopify los cobrará hasta que obtengan el monto total del reembolso.

Para comparar con otros servicios, los prestatarios pueden querer calcular la tasa de porcentaje anual (APR) a pesar de que los adelantos en efectivo no necesitan cobrar intereses técnicos.

Atención al cliente de Shopify Capital

Una de las mejores cosas que Shopify Capital puede brindar es su servicio al cliente. Está disponible a través de todos los dispositivos, como teléfono, correo electrónico o chat en vivo. Además, el soporte a través de soporte telefónico es 24/7.

Se dice que el servicio al cliente de Shopify es diverso según la revisión general de Shopify. Casi todos están satisfechos con su servicio, pero algunos clientes se han sentido frustrados con su atención al cliente. Las soluciones para múltiples problemas se pueden encontrar en el foro de Shopify. Los comerciantes en línea también pueden mejorar su base de conocimientos con algunos artículos sobre Shopify Capital.

Opiniones de usuarios de Shopify Capital

En muchas noticias principales como Recode, Business Insider, VentureBeat y PYMNTS, los propietarios de las tiendas Shopify pueden tener reseñas sobre Shopify Capital. Además, hay algunos casos de estudio que Shopify tiene en su sitio web. Sin embargo, las reseñas provenientes de clientes independientes son escasas.

Reseñas positivas

Puede encontrar algunas funciones que a la gente le gustan de Shopify Capital, como:

  • Es sencillo aplicar este servicio.
  • Es un servicio de financiación relativamente económico.
  • Fácil de realizar un seguimiento de los informes en línea
  • Hay una fluctuación de reembolso dependiendo del flujo de efectivo

Reseñas negativas

Además, hay algunas personas que si tienen buenas experiencias con Shopify Capital son mínimas. Son escasos, pero también expresaron temor.

Por ejemplo, Shopify Capital se considera un servicio de financiación no tradicional, por lo que su concepto no se entiende lo suficiente. O incluso puede ser un poco confuso en su sitio web cuando Shopify usa una cuidadosa redacción "legal". Para los pequeños empresarios, Shopify Capital es un poco caro y la TAE puede llegar al 30 % cuando tienen que devolver el capital en aproximadamente un año.

Conclusión

Debido a que elimina las principales dificultades en los fondos de préstamos, Shopify Capital es una de las mejores soluciones para las pequeñas empresas . En comparación con un préstamo estándar, los adelantos de Shopify Capital les permiten pagar sus préstamos y adelantos en efectivo en lugar de requerir papeleo, garantías y pagos mensuales. Además, los comerciantes de Shopify pueden aplicar esta herramienta fácilmente con retiros diarios automáticos.

Con suerte, este artículo Revisión de Shopify Capital: solución de financiamiento para pequeñas empresas puede ayudarlo a comprender cómo funciona Shopify Capital en su negocio. Si tiene alguna pregunta, dejemos un comentario a continuación.