Automatización de marketing para especialistas en marketing de servicios financieros
Publicado: 2023-10-02Los especialistas en marketing de la industria financiera enfrentan desafíos únicos: equilibrar la creatividad con requisitos regulatorios estrictos. Navegando por la transformación digital en una industria que avanza lentamente. Generar crecimiento incluso cuando la economía en general flaquea. Con la Reserva Federal librando activamente la guerra contra la inflación y los aumentos de tasas que la acompañan, es suficiente para que cualquier especialista en marketing de la industria financiera pida “¡ayuda!”
Afortunadamente, la ayuda está aquí, en forma de automatización de marketing. Esta tecnología permite a los especialistas en marketing financiero personalizar sus comunicaciones mientras estandarizan sus operaciones a escala. Una encuesta entre líderes de marketing encontró que las empresas utilizan la automatización del marketing para "agilizar los esfuerzos de marketing y ventas" (38%), "mejorar la experiencia del cliente" (34%) y "mejorar la participación del cliente" (28%).
Por supuesto, la tecnología por sí sola nunca es la única respuesta, pero la automatización del marketing para servicios financieros es una herramienta poderosa que los especialistas en marketing pueden utilizar para salir adelante a pesar de las difíciles condiciones del mercado.
Ejemplos de automatización de marketing para servicios financieros
Las herramientas de automatización de marketing pueden ayudarle a crear experiencias de marca únicas y personalizadas que fomenten la participación del cliente, sin importar el tamaño de su equipo. Si bien las organizaciones pueden alcanzar diferentes niveles de madurez de la automatización del marketing de servicios financieros con el tiempo, los objetivos principales siguen siendo los mismos: optimizar y personalizar las experiencias de los clientes a escala.
Con una estrategia de automatización sólida, puede configurar integraciones técnicas, segmentos de clientes y campañas personalizadas una vez y luego implementarlas repetidamente para generar resultados con un mínimo esfuerzo manual.
Así es como se ve esta realidad cotidiana para los especialistas en marketing de servicios financieros, ya sea en el contexto de un banco, una cooperativa de crédito, una correduría de seguros o una empresa de gestión patrimonial:
Automatización del marketing por correo electrónico de servicios financieros
Automatizar su marketing por correo electrónico para servicios financieros implica integrar su proveedor de servicios de correo electrónico con su CRM, ejecutar pruebas A/B para mejorar las tasas de apertura y de clics, personalizar el contenido y automatizar campañas de fomento a lo largo del ciclo de vida del cliente. Los casos de uso abundan. Puede utilizar la automatización para inscribir nuevos clientes potenciales en campañas de fomento que envíen contenido educativo a lo largo del tiempo. Puede enviar campañas de incorporación de nuevos clientes para impulsar la interacción con sus nuevas cuentas. Y puede promocionar nuevas ofertas, como tarjetas de crédito o productos crediticios, mediante campañas de ventas adicionales y cruzadas.
Redes sociales a escala
Con la automatización del marketing en redes sociales, su equipo puede ahorrar horas valiosas cuando se trata de actividades que consumen mucho tiempo. Automatice tareas repetitivas, como programar y publicar contenido, y utilice funciones avanzadas como escucha en redes sociales y defensa de los empleados para estar al tanto de las conversaciones y comentarios mientras impulsa un compromiso positivo.
Automatización del marketing por SMS
Dependiendo de cómo utilice el marketing por SMS para el marketing de sus servicios financieros, puede utilizar la automatización para programar mensajes de texto dentro de sus campañas en curso, realizar un seguimiento del rendimiento e incluir datos de participación en los perfiles de los clientes. Esto podría incluir alertas y notificaciones estándar, textos promocionales enviados a un segmento específico de su audiencia o incluso mensajes SMS activados por el comportamiento que envía después de que un cliente o cliente potencial realiza una acción específica. (Y aunque no hace falta decirlo, lo diremos de todos modos: asegúrese de estar al tanto de las regulaciones de marketing por SMS que protegen la privacidad del consumidor).
Páginas de destino y personalización de contenido web
Las herramientas de automatización lo ayudan a personalizar y optimizar el contenido de su sitio web y sus páginas de destino para brindar una mejor experiencia a los visitantes y, al mismo tiempo, mejorar los resultados de la campaña. Por ejemplo, puede realizar pruebas A/B para aumentar las conversiones y crear plantillas que le ayuden a crear variaciones de páginas a escala para impulsar sus campañas. Además, puede utilizar formularios web dinámicos para mejorar la captura de clientes potenciales y recopilar datos de seguimiento del comportamiento para personalizar el contenido del sitio en futuras visitas.
Segmentación
Crear segmentos de clientes avanzados es la base para brindar experiencias personalizadas en el futuro. Las herramientas de automatización lo ayudan a segmentar sus listas de clientes potenciales y clientes en función de "firmografías", como el tamaño de la empresa, datos demográficos como la ubicación o el género, y comportamientos como las visitas a páginas web o los clics en correos electrónicos. Puede utilizar estos segmentos para enviar comunicaciones más específicas e impulsar resultados durante todo el ciclo de vida del cliente.
Los equipos de marketing de servicios financieros pueden poner en práctica estos diferentes casos de uso de automatización para lograr objetivos más amplios, como mejorar la experiencia del cliente, generar clientes potenciales, impulsar el valor de vida del cliente y garantizar el cumplimiento.
Marketing para servicios financieros: mejorar la experiencia del cliente digital
La automatización del marketing facilita (o al menos facilita ) que los equipos de servicios financieros creen una mejor experiencia digital para el cliente. Le permite lograr los dos resultados clave que mencionamos anteriormente: personalizar y optimizar las experiencias digitales de los clientes a escala. Así es cómo:
Optimice: cree coherencia en todo el recorrido del cliente
Hoy en día, la mayoría de los clientes comienzan su camino hacia la elección de una institución de servicios financieros realizando una investigación en línea. Para comunicar claramente la historia, la propuesta de valor y los servicios de su organización y al mismo tiempo generar confianza, debe ofrecer una experiencia coherente en cada punto de contacto.
Una de las principales razones por las que las instituciones financieras luchan por mejorar la experiencia digital es que no dominan la optimización del recorrido completo del comprador, abarcando múltiples canales.
Aquí es donde entra en juego la automatización del marketing. Los especialistas en marketing de servicios financieros pueden primero desarrollar la estrategia y los mensajes que deben ejecutarse en cada campaña y punto de contacto. Luego, pueden utilizar herramientas de automatización para crear plantillas y activos a escala, desarrollar comunicaciones repetibles e integrar campañas en la web, correo electrónico, SMS y otros canales. Con este tipo de ejecución consistente, en lugar de mensajes únicos o actividades no coordinadas, los clientes experimentan menos fricciones y una experiencia de marca más cohesiva.
Personalización: entregue mensajes relevantes en el momento adecuado
Además de coherencia, los clientes de servicios financieros esperan experiencias personalizadas relevantes a sus necesidades. Una encuesta informó que el 72% de los clientes bancarios calificaron la personalización como “muy importante”. Sólo el 8% dijo que no importaba en absoluto.
La personalización se trata de relevancia significativa: transmitir el mensaje correcto en el momento adecuado para satisfacer una necesidad actual. Aquí es donde puede resultar útil la automatización del marketing para servicios financieros. Al mapear sus actividades de marketing a lo largo del recorrido del cliente, segmentar su audiencia según su etapa actual y ofrecer comunicaciones y contenido adaptados a esos momentos, puede lograr una personalización verdaderamente impactante a escala.
Genere clientes potenciales con campañas de marketing de contenidos automatizadas
Sus clientes potenciales investigan mucho en línea antes de comunicarse con un banco, una cooperativa de crédito o un asesor. Esto presenta una oportunidad real para atraer nuevos clientes potenciales a través de la búsqueda orgánica y el marketing de contenidos. Los especialistas en marketing de servicios financieros pueden conectarse con clientes potenciales creando y compartiendo contenido relevante y útil adaptado a las primeras etapas del proceso de investigación. Esto le permite generar confianza y convertirse en un recurso de referencia al centrarse en la educación en lugar de vender (por ahora).
La automatización del marketing para servicios financieros facilita la obtención de resultados significativos a partir de sus esfuerzos de SEO al crear vías para que los clientes avancen gradualmente en el recorrido del cliente hacia una compra o una cuenta. Por ejemplo, después de que un visitante haga clic en una página de resultados de búsqueda para leer la publicación de su blog sobre inversiones en línea, puede guiarlo para que se suscriba a su boletín informativo. Otra posibilidad es incitarlos a descargar una guía privada con información más detallada o, al menos, hacer clic en otra publicación de blog relacionada. En última instancia, el objetivo es animar a estos visitantes a registrarse para obtener una cuenta o ponerse en contacto con su equipo de ventas.
Con la automatización, puede recopilar los datos correctos y enviar los mensajes de seguimiento correctos para que ese viaje sea perfecto. Y las investigaciones muestran que el marketing de contenidos puede ser increíblemente efectivo para los especialistas en marketing de servicios financieros, ya que la búsqueda orgánica genera hasta el 64% de las llamadas.
Impulse el valor de por vida del cliente con segmentación avanzada
En todas las industrias, suele ser mucho más costoso atraer y convertir un nuevo cliente que mantener uno existente. Los servicios financieros no son una excepción, y la automatización del marketing para servicios financieros puede ayudarle a recopilar y utilizar datos de clientes para impulsar campañas de marketing dirigidas que impulsarán el compromiso y mejorarán el valor de por vida.
Recopile datos propios para comprender a sus clientes
En los últimos años, las agencias gubernamentales y los gigantes tecnológicos han introducido nuevas políticas respetuosas con la privacidad que restringen la forma en que los especialistas en marketing pueden recopilar, comprar y utilizar datos de fuentes de terceros, como anunciantes o agregadores programáticos. En respuesta, los especialistas en marketing de todos los sectores se están adaptando centrándose en datos propios.
Los datos propios son datos que usted posee porque los recopila directamente de sus clientes. Ejemplos de datos propios incluyen envíos de formularios, datos de comportamiento del sitio web, clics en correos electrónicos, interacción por SMS y tasas de éxito de llamadas telefónicas. Estos puntos de datos se pueden utilizar para comprender mejor qué les importa a sus clientes, qué preguntas tienen y cómo prefieren que su organización se comunique con ellos.
La automatización del marketing de servicios financieros recopila datos para usted a lo largo del recorrido del cliente, desde el seguimiento de balizas instaladas en su sitio web hasta la asignación de números de teléfono únicos para campañas pagas y el registro de métricas de participación del correo electrónico entre los destinatarios.
Utilice datos para crear mejores segmentos
Con los datos que recopila su software de automatización de marketing, puede crear segmentos más avanzados de su lista de clientes. Sabrá qué clientes hicieron clic en un artículo sobre préstamos para automóviles en su reciente boletín informativo por correo electrónico, quiénes consultaron la página de préstamos comerciales en su sitio web y quiénes descargaron su nueva guía para invertir en línea.
También puede crear segmentos basados en los tipos de cuentas de sus clientes, la antigüedad de las cuentas, el historial de compras anteriores, los eventos de la vida y otros puntos de datos que capturan su etapa actual en el ciclo de vida del cliente.
Diríjase a los clientes adecuados con las ofertas adecuadas en el momento adecuado
La automatización del marketing de servicios financieros le ayuda a utilizar sus segmentos basados en datos dirigiendo a sus clientes los mensajes que probablemente les interesen en el momento adecuado. ¿Están buscando nuevas opciones de tarjetas de crédito en su sitio web? Envíeles una oferta de bonificación por tiempo limitado cuando hagan clic para registrarse. ¿Te acaban de dejar una puntuación perfecta en una encuesta de satisfacción del cliente? Pídales que recomienden a un amigo y ofrézcales un incentivo para hacerlo.
En pocas palabras: al utilizar datos propios para personalizar sus mensajes y ofertas, creará una experiencia más personalizada que generará clientes más comprometidos con el tiempo.
Automatización de marketing Servicios financieros y cumplimiento
Los especialistas en marketing financiero saben que obtener la aprobación legal para el contenido de marketing requiere mucho tiempo y, seamos honestos, a veces es francamente frustrante. Estas son las buenas noticias: cuando ejecuta campañas automatizadas y repetibles, solo necesita pasar por el proceso de aprobación con su equipo legal una vez. ¿No suena como un sueño? Sólo piensa en cuánto tiempo ahorrarás.
Y si su solución de automatización de marketing incluye una solución de archivo BCC, puede lograr marketing por correo electrónico compatible con FINRA dentro de su conjunto de herramientas existente.
Estudios de caso sobre automatización del marketing de servicios financieros
Por supuesto, no es necesario que confíe en nuestra palabra. Los bancos comerciales, las cooperativas de crédito, las agencias de seguros y los administradores de patrimonio están utilizando la automatización del marketing con resultados sobresalientes. Éstos son sólo algunos ejemplos:
Georgia United Credit Union: aumento del 96 % en el volumen de solicitudes
Georgia United Credit Union implementó la automatización de marketing para mejorar el recorrido de los miembros y crear programas de marketing segmentados, ofreciendo contenido personalizado para atraer y retener nuevos miembros. Al utilizar la automatización de marketing para servicios financieros, lograron una tasa de apertura del 77 % en su correo electrónico de bienvenida, realizaron ventas cruzadas de miles de productos nuevos a través de la plataforma de automatización de marketing y experimentaron un aumento del 96 % en el volumen de solicitudes.
"Tener nuestro archivo de datos de miembros integrado en Act-On brinda al marketing la facilidad e independencia que no teníamos en nuestro sistema anterior, permitiéndonos enviar comunicaciones más frecuentes, más segmentadas y personalizadas".
-Amanda Hullinger, supervisora de marketing, Georgia United Credit Union
Tower Federal Credit Union: aumenta las tasas de apertura en un 300%
Tower Federal Credit Union utiliza la automatización de marketing para automatizar campañas de correo electrónico y mejorar los esfuerzos de segmentación. También utilizan herramientas de análisis y datos para comprender de manera más efectiva el comportamiento de los miembros y generar informes. La cooperativa de crédito está experimentando un aumento del 300 % en las tasas de apertura y los correos electrónicos de seguimiento.
"Hemos visto un aumento de dos a tres veces en nuestras tasas de apertura, especialmente en los correos electrónicos de seguimiento, y hemos visto a muchos más clientes iniciar solicitudes de préstamos".
-Marc Wilensky, vicepresidente de comunicaciones y marketing de marca, Tower Federal Credit Union`
RATESDOTCA: Aumenta el objetivo total anual de ingresos por correo electrónico en un 15%
La plataforma de adquisición financiera digital más grande y confiable de Canadá utiliza Act-On para lograr una segmentación y personalización más dinámicas. Al utilizar la automatización del marketing para servicios financieros, respaldan todo el ciclo de vida del cliente, yendo más allá de una experiencia de compra en un sitio web tradicional y brindando una comunicación más personalizada a las bandejas de entrada de los clientes. La empresa logró una tasa de clics promedio del 20% para campañas de marketing y aumentó el objetivo total anual de ingresos por correo electrónico en un 15%.
“Act-On nos permite crear programas automatizados que impulsan todos nuestros esfuerzos salientes. Automated Journey Builder, en particular, nos ayuda a mapear nuestro contenido y luego visualizar y facilitar los viajes de nuestros clientes de principio a fin. En realidad, es el principal punto de venta de nuestro nuevo producto: renovaciones totalmente automatizadas”.
– Lydia Ku, directora sénior de marketing , RATESDOTCA
¡Es posible para ti también!
Estas historias muestran que con la estrategia y las herramientas adecuadas, las organizaciones de servicios financieros pueden utilizar la automatización para lograr un marketing excepcionalmente personalizado (y lograr resultados excepcionales) a escala.
Si desea leer algunas historias más o compartir los resultados potenciales de la automatización del marketing para servicios financieros con las partes interesadas, hemos recopilado una colección completa en un documento único y fácil de leer.