7 lecciones sobre crecimiento sostenible de las principales empresas fintech

Las empresas y aplicaciones de tecnología financiera (fintech) han ido ganando popularidad a medida que un número cada vez mayor de usuarios descubre la facilidad y la comodidad que ofrecen para pagar facturas, comprar en línea, enviar dinero y administrar gastos. De hecho, el 95 % de los nuevos usuarios de aplicaciones fintech completan al menos una transacción monetaria en el primer mes. El crecimiento está liderado por las principales empresas de tecnología financiera como Stripe y Wise.

Las empresas y los emprendedores pueden aprender mucho de cómo las empresas fintech lograron un crecimiento financiero tan impresionante. Sumerjámonos en las siete lecciones más importantes:

Lección 1: Adopte un enfoque centrado en el cliente

Pon a tus clientes primero. Esto significa mejorar no solo las relaciones y experiencias con los clientes, sino también la forma en que se relaciona y aborda sus puntos débiles. El cliente debe estar en el centro de tu estrategia comercial.

Por ejemplo, la propuesta de valor de Stripe radica en sus transacciones fluidas. Es fácil de usar y tiene atención al cliente dedicada y guías en línea. También utiliza las redes sociales y los boletines por correo electrónico para mantener a sus clientes involucrados.

Otra empresa popular de tecnología financiera que atrae bien a los clientes es Albo, una aplicación de banca desafiante con sede en México. Se basa en la segmentación para garantizar que los clientes reciban el mensaje correcto en el momento adecuado.

Para adoptar un enfoque centrado en el cliente para su negocio:

• Diseñe una experiencia de usuario (UX) y características amigables para el cliente
• Reducir el número de pasos para completar transacciones
• Gamifique su producto ofreciendo recompensas o cuadros de mando para atraer a los usuarios
• Destaca la seguridad y protección de tu aplicación

Lección 2: Adopte y aproveche las nuevas tecnologías

En el vertiginoso mercado actual, mantenerse a la vanguardia requiere adoptar nuevas tecnologías. Varias de las principales empresas de tecnología financiera utilizan ahora soluciones impulsadas por inteligencia artificial (IA) para impulsar la innovación. Por ejemplo, Robinhood utiliza algoritmos de inteligencia artificial para proporcionar recomendaciones comerciales personalizadas. Enova utiliza el aprendizaje automático para realizar evaluaciones de crédito.

Al aprovechar la tecnología adecuada, las nuevas empresas pueden automatizar varias tareas para mejorar la satisfacción del cliente. Por lo tanto, busque formas de mejorar su tecnología actual:

• Integre el software de gestión de relaciones con los clientes (CRM) para aumentar las ventas
• Automatice el servicio al cliente con chatbots
• Adopte sistemas basados ​​en la nube para agilizar los procesos
• Utilice el aprendizaje automático para analizar grandes volúmenes de datos y mejorar la toma de decisiones

Lección 3: Colaborar y formar asociaciones

Cuando se hace bien, la colaboración con otras empresas puede ampliar su alcance. También obtendrá más conocimiento del mercado y fortalecerá su base. En otras palabras, las asociaciones pueden generar un crecimiento sostenible para su negocio.

Así es como puede buscar nuevas asociaciones:

• Red en conferencias y convenciones
• Haga una colaboración en las redes sociales para aprovechar la base de audiencia del socio
• Agrupa tus servicios para llegar a mercados internacionales. Por ejemplo, Alipay de China colaboró ​​con Paytm de India para habilitar los pagos digitales transfronterizos.
• Proporcionar y buscar tutoría de otros emprendedores.
• Inicie (o únase) a un programa de afiliados sobre una base de participación en las ganancias

Las asociaciones sólidas pueden desbloquear nuevos mercados para usted. Colaborar con las principales empresas de tecnología financiera también le brinda la oportunidad de innovar y mantenerse a la vanguardia.

Lección 4: Utilizar análisis de datos e información

El análisis de clientes puede ser una herramienta poderosa en su arsenal de marketing. Hoy en día, todas las decisiones comerciales están basadas en datos. Por lo tanto, debe aprovechar los análisis para obtener información detallada sobre los clientes y tomar decisiones informadas que impulsen un crecimiento sostenible.

Otra razón para utilizar datos es ofrecer personalización. Los clientes anhelan experiencias personalizadas. Por ejemplo, la tasa de clics (CTR) promedio de las notificaciones en la aplicación es del 24 %. Esto significa que cuando un usuario ya está en su aplicación, es más probable que interactúe con una notificación. Es una buena oportunidad para crear notificaciones contextuales e hiperpersonalizadas.

Además, Intuit y Fiserv usan IA para la segmentación de clientes. Con esto, pueden crear ofertas personalizadas para cada cohorte y aumentar las tasas de retención. DBS Bank también utiliza activamente la IA para comprender el comportamiento de los usuarios y enviar recomendaciones personales.

Lección 5: Cree modelos comerciales escalables

Si ya tiene éxito, ahora debería pensar en escalar. ¿Cómo hacer crecer su negocio sin invertir demasiado tiempo, dinero y recursos? Analicemos cómo lo hacen las principales empresas de tecnología financiera.

Casi todas las grandes empresas utilizan la optimización de procesos. Las nuevas empresas pueden ahorrar tiempo, dinero y recursos al hacer que sus procesos existentes sean más eficientes. Esto implica identificar ineficiencias y agilizar procesos. Puede hacerlo automatizando tareas repetitivas y eliminando pasos adicionales.

Otra forma de lograr velocidad y escalabilidad es usar software de código abierto y arquitectura sin servidor. Esto liberará su tiempo y recursos ya que no tendrá que poseer ni mantener su propio servidor y software. El software de código abierto es de uso gratuito y puede dar a las pequeñas empresas una ventaja inicial con sus aplicaciones.

También puede utilizar soluciones de software como servicio (SaaS) para adaptarse a la creciente demanda y ampliar sus servicios sin comprometer la calidad. Por ejemplo, los procesos de SaaS pueden automatizar la incorporación de clientes, administrar datos y ejecutar controles de identidad de manera rentable.

Lección 6: Priorizar el cumplimiento normativo

El cumplimiento normativo es crucial para que las empresas fintech mantengan su credibilidad. Asegúrese de cumplir con todos los requisitos reglamentarios antes de iniciar la aplicación. De esta manera, puede generar confianza y crear un entorno que fomente la estabilidad a largo plazo. También le ayudará a mitigar los riesgos.

La privacidad y la seguridad de los datos son fundamentales en las actividades financieras y se encuentran entre las principales preocupaciones de los usuarios. Los clientes desconfían de las nuevas aplicaciones por temor a las estafas y los hackeos. Todas las principales empresas fintech cumplen con las regulaciones nacionales e internacionales. De lo contrario, corre el riesgo de perder usuarios o incluso de prohibir su aplicación.

Lección 7: Continuar adaptándose e innovando

Muchos jóvenes están cambiando de la banca tradicional a las aplicaciones fintech, que ofrecen más comodidad. Esto le brinda la oportunidad de innovar y mantenerse a la vanguardia. Por ejemplo, las empresas pueden adoptar plataformas de código bajo y sin código para crear programas personalizados. Esto ahorrará varios meses de desarrollo y optimizará el tiempo de lanzamiento al mercado.

Otra tendencia emergente es ofrecer atención al cliente omnicanal. Las generaciones más jóvenes utilizan diferentes plataformas y dispositivos de comunicación para interactuar con las marcas. Por lo tanto, es esencial establecer una presencia constante en todos sus canales.

Al fomentar una cultura de innovación e introducir constantemente nuevas funciones y soluciones, estará mejor preparado para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes y aprovechar nuevas oportunidades de crecimiento.

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La industria fintech está creciendo exponencialmente. Para reclamar una parte del pastel, deberá innovar y adaptar la nueva tecnología a escala. Pero primero deberá comprender cómo se comportan los usuarios en las aplicaciones fintech.

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