Calculadora gratuita de préstamos comerciales 2022

Muchas empresas no tienen el capital que necesitan para financiar sus operaciones. Las nuevas empresas y otras empresas pueden buscar préstamos comerciales para resolver este problema y continuar operando de manera eficiente. El proceso de obtener un préstamo comercial es solo una parte. Es importante determinar si los términos del préstamo comercial que está recibiendo son el mejor tipo de financiamiento para usted.

No desea ser propietario de un negocio y terminar pagando intereses elevados además del monto principal. Use calculadoras de préstamos comerciales para calcular rápidamente la cantidad que tendrá que pagar cuando reciba una oferta de préstamo. Esto le ayuda a evitar tomar préstamos que podrían perjudicar su negocio. El retorno de la inversión (ROI) para el préstamo comercial se puede calcular utilizando una calculadora de préstamos comerciales.

En este artículo, explicaremos el proceso de los préstamos comerciales, los tipos de proveedores y cómo elegir la mejor opción de financiación para los vendedores de Amazon.

¿Cuál es la opción correcta para la financiación de su negocio en Amazon?

Beneficios de usar prestamistas no tradicionales

Amazon Lending, los prestamistas fintech y Amazon Lending son algunos ejemplos de prestamistas no tradicionales. También es más probable que conozcan sus necesidades comerciales únicas. El préstamo debe basarse en el estado de la cuenta y el rendimiento de las ventas.

Las ventajas incluyen

• Reciba sus fondos lo antes posible
• Algunos prestamistas fintech no verificarán su puntaje de crédito personal.
• Su historial de ventas en línea es lo que determinará su aprobación
• Estos prestamistas ofrecen términos de financiamiento flexibles y más opciones que los bancos.
• No es necesario tener una ubicación física de ladrillo y cemento
• Estos prestamistas son para empresas de comercio electrónico.

Podrá obtener la aprobación más rápido a través de un prestamista no tradicional que si fuera a través de un banco tradicional.

Por qué no deberías ir al banco a pedir un préstamo

No podrá cumplir con los requisitos de los bancos si solo ha estado vendiendo en línea durante un año. Muchos vendedores externos de Amazon carecen del plan comercial tradicional, el historial fiscal o la garantía que requerirán los bancos.

• Los bancos requieren muchos documentos para negocios de comercio electrónico que son más nuevos que el que tiene. Dos años de historial de crédito comercial, estados de cuenta bancarios y documentos fiscales.
• Los bancos a menudo son reacios a prestar pequeñas cantidades por debajo de $100,000.
• Los bancos tradicionales han tardado en comprender el comercio electrónico.
• La aprobación de cualquier tipo de financiamiento puede demorar algunas semanas

Hay muchas calculadoras de préstamos comerciales diferentes en el mercado. Este artículo discutirá las calculadoras de préstamos comerciales más populares.

1. Tasa bancaria

La mejor calculadora de préstamos comerciales para estimaciones a pequeña y gran escala

Bankrate es una plataforma de finanzas personales que le brinda a usted y a más de 100 millones de clientes muchas herramientas y recursos útiles. Estos incluyen calculadoras y herramientas de comparación de productos que lo ayudarán a tomar mejores decisiones financieras.

La calculadora de préstamos comerciales en línea de la plataforma es fácil de usar. Le ayudará a trazar su estrategia de riesgo financiero de principio a fin.

Puede obtener instantáneamente una estimación del costo de su préstamo pequeño o comercial simplemente ingresando los detalles. Puede ingresar los siguientes detalles en la calculadora: el monto del préstamo, la duración del plazo del préstamo (que puede ser en años o meses), así como la tasa de interés anual.

La calculadora de Bankrate le brinda resultados detallados que incluyen sus pagos mensuales. También puede elegir su plan de pago.

Bankrate brinda información detallada que lo ayudará a calcular el monto total del préstamo. Usted conoce el monto total de interés que eventualmente pagará sobre el monto principal de su préstamo. También puede optar por incluir pagos adicionales en su contrato de préstamo, además de los tres detalles principales.

También encontrará información sobre cómo reducir su tasa de interés total y acelerar los pagos de su préstamo haciendo algunos pagos mensuales adicionales.

Bankrate le ofrece una variedad de tasas de préstamo generales de varios medios como bancos, tarjetas de crédito y préstamos.

2. Cartera de empollón

Las mejores calculadoras de préstamos comerciales diseñadas para pequeñas empresas con sede en los EE. UU. Nerdwallet es una sencilla calculadora de préstamos comerciales. Le permite estimar los pagos mensuales y anuales del préstamo, las tasas de interés y los términos del préstamo. Esta calculadora es solo para pequeñas empresas estadounidenses. Después de responder algunas preguntas sencillas sobre su préstamo, la calculadora de préstamos comerciales le proporcionará una estimación de la tasa de su préstamo comercial.

Nerdwallet ofrece una opción intuitiva adicional. Obtenga consejos útiles sobre las mejores opciones de préstamo para su situación según el monto de su préstamo, el plazo del préstamo y la tasa de porcentaje anual (APR). Está disponible un control deslizante que le permite establecer la tasa de porcentaje anual (APR). La plataforma proporciona definiciones de términos básicos utilizados en el cálculo de préstamos y una útil sección de preguntas frecuentes para aquellos que son nuevos en el mundo de los préstamos comerciales.

3. Calculadora de préstamos comerciales de Shopify

La mejor calculadora de préstamos de plataforma de comercio electrónico. Shopify es una plataforma de comercio electrónico que ofrece una calculadora de préstamos comerciales gratuita. Esto le permite calcular rápidamente préstamos de tasa fija para su negocio. Esta calculadora le ayuda a estimar el costo de un préstamo.

Esta calculadora lo ayudará a estimar el costo de su préstamo con información como el monto del préstamo, la tasa de porcentaje anual (APR) y la duración del plazo del préstamo. También puede ingresar cualquier pago mensual adicional que le gustaría agregar a su préstamo. Las soluciones de préstamos de Shopify Capital incluyen una sección completa de preguntas frecuentes. Esta solución le permite obtener financiación de Shopify rápidamente y sin largas solicitudes.

4. Guía financiera

La mejor calculadora de préstamos comerciales, específicamente optimizada para la administración de pequeñas empresas (SBA), préstamos. Guidant Financial brinda un servicio que ayuda a las personas a encontrar la solución de financiación de préstamos adecuada para ellos. También ofrece una sencilla calculadora en línea que le dará una estimación del costo mensual de un préstamo y el calendario potencial de reembolso o amortización.

Es una calculadora de préstamos comerciales totalmente equipada que proporciona estimaciones para una variedad de préstamos. Estos préstamos incluyen préstamos para pequeñas empresas, préstamos sin garantía y préstamos relacionados con el valor acumulado de la vivienda.

Simplemente establezca la cantidad que desea pedir prestada utilizando el control deslizante intuitivo. Luego, ingrese la tasa de interés y el plazo del préstamo para ver el cronograma de amortización mensual.

5. Árbol de préstamos

La mejor calculadora de préstamos comerciales para estimar su solvencia. El mercado en línea LendingTree ofrece una variedad de tipos de préstamos, incluidos préstamos para automóviles, préstamos de la SBA y préstamos personales. También proporciona servicios de comparación y programas educativos relacionados con préstamos.

La calculadora de préstamos comerciales en línea de LendingTree le brinda más que capacidades de estimación de préstamos. Puede usar la calculadora de préstamos comerciales para calcular cuánto podría pedir prestado en función de la fecha de inicio de su negocio, los ingresos anuales, el puntaje crediticio estimado, la ubicación y el puntaje crediticio.

LendingTree le brinda información detallada y detalles sobre todos los aspectos de la obtención de préstamos. Incluye información clave como las definiciones de varias terminologías, los factores que afectan el pago de su préstamo y los tipos de cargos que cobran los acreedores.

6. Calculadora.net

La mejor calculadora de préstamos comerciales con detalles extendidos. Calculator.net proporciona a todos los usuarios de Internet una colección completa de calculadoras en línea que se pueden utilizar para fines financieros, de salud y fitness, así como para otros fines. Fue lanzado en 2008.

Calcular el monto final del pago y el costo total de su préstamo comercial es fácil con la ayuda de nuestra calculadora. Tiene en cuenta sus tarifas y calcula la tasa de porcentaje anual real (APR), que le dará una estimación precisa del costo real.

La calculadora de préstamos de Calculator.net recopila información sobre el monto del préstamo y la tasa de interés. También proporciona explicaciones y un calendario de amortización.

7. Banco Ciudadano

Calculadora de préstamos comerciales superior con interfaz de usuario intuitiva

Citizens Bank es una plataforma financiera que ofrece una calculadora de préstamos comerciales. Esta calculadora es mucho más que un estimador de costos de préstamos. La calculadora le proporcionará estimaciones una vez que haya proporcionado detalles sobre el monto de su préstamo, las tasas de interés, la amortización y la solvencia. Esta calculadora calcula su ingreso mensual y sus obligaciones mensuales para determinar el monto máximo del préstamo que puede tomar.

Use controles deslizantes intuitivos para establecer valores. Su sitio web proporciona definiciones de terminologías de uso común. La calculadora de préstamos calcula muchos tipos de préstamos, incluidos los préstamos estudiantiles, los préstamos hipotecarios y los préstamos de inversión. También calcula préstamos para automóviles y préstamos para tarjetas de crédito.

8. Lendio

La mejor calculadora comercial con calculadoras dedicadas para diferentes tipos de préstamos

Lendio le permite ajustar fácilmente todos los valores con sus controles deslizantes intuitivos. Una plataforma de préstamos con sede en California ayuda a las pequeñas empresas a obtener préstamos. Encontrará una lista completa de calculadoras que se pueden utilizar para fines específicos.

La plataforma le brinda acceso gratuito a una calculadora de préstamos ACH dedicada, una calculadora de tarjetas de crédito comerciales, una calculadora de préstamos a plazo comercial, una calculadora de préstamos para equipos, una calculadora de préstamos a corto plazo, una calculadora de préstamos comerciales para empresas emergentes, una calculadora de hipotecas comerciales y una calculadora de línea de crédito.

Amazon Lending: 6 opciones de financiación para vendedores

Adelantos en Efectivo para Comerciantes (MCA)

Este financiamiento se basa en los ingresos futuros de tarjetas de crédito. Los adelantos en efectivo para comerciantes no tienen pagos mensuales fijos. Sin embargo, el prestamista tomará un porcentaje de las ventas de su tarjeta de crédito cada día. Este tipo de financiamiento no está sujeto a una tasa de interés fija, pero aun así puede ser costoso en términos de costo total.

Financiamiento entre pares (P2P)

Las transacciones de préstamos entre pares son otra fuente de préstamos comerciales de Amazon. Todo lo que necesita es la cantidad que desea pedir prestada y el interés que está dispuesto a pagar en un sitio de préstamos entre pares. Los posibles prestamistas pujarán por su préstamo. Este tipo de préstamo solo está disponible para aquellos con buenas calificaciones crediticias.

Factorización

Para recaudar fondos, también puede vender sus cuentas por cobrar. El factoring es un tipo de préstamo mucho más fácil de obtener que los préstamos bancarios tradicionales. Por lo general, viene con tasas de interés más altas que los préstamos bancarios tradicionales.

Tarjetas de crédito

Los préstamos de Amazon no son la mejor opción debido a las altas tasas de interés. Sin embargo, las tarjetas de crédito comerciales pueden ser una buena alternativa si necesita financiamiento a corto plazo. Puede mantener sus costos bajos pagando a tiempo y negociando con las compañías de tarjetas de crédito para obtener las tasas de interés más bajas.

Préstamos amazónicos de Kabbage

También puede registrarse para obtener una línea de crédito en Kabbage para obtener fondos para su negocio de Amazon. La aplicación en línea completamente automatizada de Kabbage es más eficiente que los préstamos de Amazon de bancos o compañías de tarjetas de crédito comerciales. Examina los datos de su negocio y no solo su puntaje de crédito. Revisaremos el estado de su negocio al instante si vincula los servicios que utiliza para administrar su negocio. Los fondos estarán disponibles en tan solo tres días. No hay papeleo, fax o espera en línea. Sus fondos estarán en su cuenta en unos pocos minutos o menos de tres días.

Kabbage se estableció con el propósito de proporcionar capital de trabajo para pequeñas empresas que no estaban siendo atendidas por los modelos tradicionales de préstamos bancarios. Nuestros préstamos para pequeñas empresas son particularmente relevantes para vendedores en línea como Amazon.

Amazon préstamos

Amazon Lending Program ha estado ofreciendo préstamos directos a vendedores de Amazon en los últimos años. Este programa permite a los vendedores en línea de Amazon pedir prestado capital de trabajo de Amazon a tasas generalmente más bajas que las de una tarjeta de crédito. En muchos sentidos, Amazon Lending funciona de manera similar a Kabbage. El proceso de solicitud es simple y se puede completar en línea. Los montos de los préstamos suelen ser más pequeños que los préstamos tradicionales de los bancos para pequeñas empresas. El dinero también se puede hacer rápidamente.

Existen algunas diferencias entre los préstamos de Amazon Lending y los préstamos de Amazon de Kabbage. Amazon Lending es un programa solo por invitación. Amazon elige a los vendedores en función de su historial de ventas en línea para que puedan solicitar un préstamo de Amazon Lending. Esto significa que incluso si su historial de ventas es excelente y desea obtener un préstamo, Amazon no le permitirá solicitar Amazon Lending sin invitarlo.

Conclusión

Puede ver que hay muchas opciones de financiación para los vendedores de Amazon y los vendedores de comercio electrónico. Cuando se trata de obtener el préstamo adecuado para su negocio, asegúrese de investigar y determinar sus objetivos y necesidades comerciales exactos, haga sus propios cálculos antes de tomar cualquier préstamo.

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