¿Qué es el flujo de caja? Cómo aumentar el flujo de efectivo de su negocio de comercio electrónico

El 29% de los negocios online fracasan por falta de efectivo, según un análisis. No fallan porque su producto no sea excelente o sus ventas no sean excelentes. En cambio, fracasan porque no controlan su flujo de efectivo de una manera que les permita sostener su negocio. Wealth Management Consultation puede ayudarlo en la planificación de su gestión patrimonial que lo ayudará a lograr su futuro ideal independientemente de lo que le depare la vida.

El comercio electrónico es un negocio dinámico y en constante cambio, ya que el dinero se mueve rápidamente y las métricas cambian a diario. Por lo tanto, el flujo de efectivo debe planificarse y administrarse con cuidado para evitar interrupciones y escasez de negocios.

Es plausible, según los datos. Las marcas establecidas de DTC reciben alrededor del 60 % de los ingresos de los clientes habituales. Esto se debe a que tienen un flujo constante de efectivo cada mes.

¿Qué es el flujo de caja?

El flujo de efectivo representa el dinero que tienes para pagar los gastos corrientes y mantener el negocio en funcionamiento. La fórmula para el flujo de efectivo para el comercio electrónico es la siguiente:

Flujo de efectivo = ingresos – (alquiler + nómina + compra de inventario + servicios públicos + equipo + marketing + impuestos + seguro + interés + tarifas)

El monto fluctúa semanalmente, o incluso días, debido a los muchos pagos que salen y en tu empresa. Es el flujo de caja de la empresa en un momento dado. El flujo de caja positivo indica que entra más dinero a la empresa del que sale.

Imagínelo como sus asuntos financieros: recibe su cheque de pago el día de pago y paga sus facturas, pero luego su vehículo se descompone y debe hacer reparaciones. Sin embargo, no tiene efectivo en este momento, para leer publicaciones adicionales sobre asuntos financieros, puede consultar estos problemas adicionales. Esto no significa que no estará en condiciones de pagar el próximo cheque de pago, pero en este momento, no tiene problemas financieros (porque pronto recibirá dinero); sin embargo, no tiene suficiente efectivo para pagar los gastos a medida que surgen. Eso pone freno a la vida, tal como lo hace con un negocio.

¿Qué es un estado de flujo de efectivo?

Los estados de flujo de efectivo son un instrumento esencial que se utiliza para controlar las finanzas al monitorear el flujo de efectivo de una empresa. Este es uno de los tres documentos cruciales (con un estado de resultados y un balance general) que ayudan a evaluar el desempeño de un negocio. Además, suele ser útil para crear previsiones de efectivo para la planificación a corto plazo.

El estado de flujo de efectivo revela la fuente de efectivo y ayuda a controlar la cantidad de dinero que se retira y se recibe. El efectivo que ingresa a una empresa proviene de operaciones e inversiones y operaciones financieras. El estado también proporciona información sobre las salidas de efectivo, la cantidad de gastos incurridos para las operaciones comerciales y las inversiones en un momento determinado. La información que recopila en el informe de flujo es útil para que la gerencia tome decisiones informadas con respecto a las operaciones comerciales.

Cómo los estados de flujo de efectivo pueden ayudar a su negocio en su crecimiento

Aquí hay algunos beneficios de tener un estado de flujo de efectivo:

Obtenga una visión profunda de sus hábitos de gasto examinando su estado de flujo de efectivo; es fácil saber qué pagos importantes debe pagar a los acreedores. Además, puede ver el flujo de efectivo de los artículos de inventario que no se anotan en los otros estados contables.

Mantenga el saldo de caja: tener dinero en efectivo no es ideal para ninguna empresa. Además, no se recomienda no tener fondos suficientes para cubrir los costos. Puede invertir su dinero para obtener ganancias en primera instancia. En segundo lugar, puede solicitar préstamos para ayudar a mantener su negocio en funcionamiento.

Ayuda a planificar mejor: mejor planificación financiera y resultados financieros más eficientes. Un negocio rentable generalmente tiene suficiente efectivo para pagar las obligaciones, incluidas las obligaciones a corto plazo que requieren pagos futuros. Usando su historial de efectivo anterior, puede ver transacciones anteriores para tomar mejores decisiones al pagar deudas o buscar financiamiento adicional en caso de que sea necesario.

Genera dinero: solo puedes mejorar las ganancias de tu negocio cuando continúas ganando efectivo. Por ejemplo, el costo del equipo por el que paga menos puede ser un método para ganar dinero. Cuanto más rápido pueda ganar dinero, mayor será el impacto en el resultado final. Una vez que haya aprendido a administrar su estado de flujo de efectivo, podrá administrar mejor sus finanzas y encontrar métodos más eficientes para utilizar sus recursos para garantizar un crecimiento de bajo riesgo.

Cómo pronosticar su flujo de efectivo

Si está tratando de pronosticar el flujo de efectivo de comercio electrónico, puede usar la plantilla para pronosticar siguiendo las pautas a continuación.

Paso 1: Calcule sus ganancias netas.

No es necesario tener experiencia en contabilidad para estimar la Utilidad Neta. Tomar las declaraciones de renta de los tres o cinco años anteriores. Calcule la tasa de crecimiento para el año para cada año y luego promedie. Para calcular la tasa de crecimiento de cada año:

[(Ingreso neto del año 2 – Ingreso neto del año 1) / Ingreso neto del año 1] x 100

Si repite este proceso durante 5 años, debe sumar todas las tasas de crecimiento y dividir por 5 para calcular el promedio.

Paso 2: Estime los gastos que no son en efectivo

Puede calcular el gasto que no es en efectivo como un porcentaje de los ingresos netos. Por ejemplo, si el ingreso neto es de $10 000 y los costos no monetarios son de al menos 6 000 rupias para un trimestre en particular, puede multiplicar este monto neto por 60 para calcular los costos no monetarios.

Esto es solo una estimación. Si planea comprar activos fijos en el próximo trimestre, deberá modificar este porcentaje para reflejar un crecimiento de la depreciación (neto de impuestos). Por ejemplo, si anticipa que la depreciación aumentará en 1000 y las tasas impositivas son del 15 %, aumente el gasto no monetario en aproximadamente 850 rupias.

Paso 3: Estimar los cambios en el capital de trabajo

También es posible extrapolar las cifras del trimestre anterior en función del porcentaje de ganancias netas. Sin embargo, es posible que desee realizar los ajustes necesarios cuando prevea una alteración en la política de crédito de sus acreedores o si tiene la intención de mantener acciones en una cantidad mayor o menor durante el próximo período.

Paso 4: Calcule el monto de los pagos de intereses e impuestos

El costo de los intereses está directamente relacionado con la deuda. Si planea usar los fondos para pagar su préstamo, entonces debe modificar la tasa de interés para poder pagar el futuro. De la misma manera, los pagos de impuestos están directamente vinculados a la utilidad neta. Lo mejor es calcular estos números manualmente para asegurarse de que la hoja de cálculo no sea demasiado complicada.

Paso 5: Estimar la compra y venta de inversiones y activos fijos

Lo mejor es calcular estas cifras a mano, ya que no existe una fórmula a seguir en este caso. La mayoría de los gastos de capital y los recibos de efectivo están planificados; por lo tanto, hacer estos cálculos debería ser relativamente simple.

Paso 6: Calcular la adición o reducción de capital

Comience por hacer los pagos del préstamo. La mayoría de las veces, no es posible posponer el pago de un préstamo después de su vencimiento. Primero, ingresa la cantidad que tendrás que pagar. Después de eso, eche un vistazo a la posición de efectivo (es decir, la cantidad de efectivo en su cuenta) después de los reembolsos.

Si la cifra tiene un valor positivo (como en el caso anterior), se puede proceder a completar la planilla para los siguientes periodos. Si el resultado es negativo, su pronóstico sugiere que necesitará más efectivo para el período, o puede tener problemas de flujo de efectivo.

Cómo mejorar el flujo de caja del negocio de comercio electrónico

El método más efectivo para aumentar el flujo de efectivo operativo difiere entre negocios. En Insight Matters estamos aquí para ayudarlo a determinar la forma más efectiva de mejorar el flujo de efectivo del comercio electrónico para su empresa.

Muchos métodos son efectivos. Algunos pasos a considerar incluyen la planificación de su inventario utilizando las ventas del pasado. Esto lo ayudará a evitar almacenar inventario o incluso el problema inverso de no tener suficiente inventario, lo que significa que se está agotando y perdiendo ventas.

1. Limpia tu inventario

¿Cómo se puede aumentar el flujo de caja en una empresa con circulación ilimitada de fondos? Es crucial que su inventario no retenga el capital de manera significativa. Además, asegúrese de revisar su inventario y luego deseche el inventario que no usa. Hay una variedad de métodos para aumentar el flujo de efectivo más rápido mediante la liquidación de sus acciones. Hay una variedad de mercados en línea en los que puede vender sus productos junto con su sitio; uno de los más populares es amazon. También puede ponerse en contacto con las empresas de liquidación para deshacerse del excedente de existencias.

2. Condiciones de pago con proveedores

También es posible negociar las condiciones de pago con los proveedores para que pagues más tarde, aunque eso signifique que tengas que pagar un poco más. Este método es ideal para productos más rentables, en cuyo caso el costo podría ser más elevado. Otro enfoque es reducir el tamaño de su pedido cuando compra a sus proveedores, dispersando así sus pagos a lo largo del tiempo. Esta podría ser una opción viable en los casos en que los costos de envío sean mínimos y el precio no sea sensible al tamaño de las compras.

3. Aumente el valor promedio de su pedido

Digamos que el monto de compra típico de su empresa es de $60. Debe determinar formas de aumentar la cantidad a por lo menos $75. El aumento del valor medio de los artículos físicos es más sencillo; puedes establecer un pedido mínimo para pedidos con envío gratis.

Si vende productos en línea, ayude a los usuarios a comprar paquetes premium. Puede contratar profesionales dedicados para hacer esto y capacitar al personal de marketing para vender ventas adicionales.

4. Haz que los clientes paguen antes

Si vende productos b2b, facilite que sus clientes paguen antes ofreciendo descuentos por prepagos. Por ejemplo, podría ofrecer un descuento del 2 % para los clientes que paguen en el momento en lugar de los 30 netos completos. Por lo tanto, su negocio siempre tiene reservas de efectivo en caso de necesidad. Este método no se aplica a las tiendas Shopify y fba que son b2c.

5. Optimiza la gestión de facturas

Las empresas que se concentran en vender y no en gestionar facturas suelen tener flujos de caja desequilibrados. Estos problemas podrían deberse a errores en las facturas; el pago se recibe tarde, etc.

Estos son algunos consejos sobre cómo puede aumentar el flujo de efectivo en una empresa para evitar problemas relacionados con las facturas.

• Utilice una herramienta de gestión de facturas fiable para evitar errores en las facturas.
• Las facturas se envían cuando se realizan los pedidos.
• Piense en cobrar cargos por pagos atrasados ​​a los clientes.

6. Reducción de gastos

Además, es posible aumentar el flujo de efectivo de su negocio en línea mediante la reducción de costos. Reduzca sus gastos generales identificando otros gastos que no son esenciales y que pueden reducirse fácilmente. Por ejemplo, si ha alquilado un local que no usa, podría reducir esos costos o cambiar su negocio a un espacio más pequeño y más económico.

Mejorar y optimizar su valor promedio de pedido (AOV) en línea también puede aumentar su flujo de fondos. Esto se debe a que cuando aumenta su AOV, cada cliente que registre agregará más dinero a su negocio, lo que aumentará su flujo de caja. Un valor de pedido promedio más caro significa que necesitará encontrar menos clientes para alcanzar sus objetivos de ingresos. Al final, experimentará un menor costo de adquisición (costo de compra del cliente) y menos costos generales de marketing.

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