Cómo el catálogo y las recomendaciones pueden construir un negocio Fintech con personalización

Los consumidores de hoy en día ya no solo están motivados por la forma en que una empresa empaqueta sus productos y servicios, el precio o los descuentos que están dispuestos a ofrecer. Se preocupan por si la empresa puede satisfacer sus necesidades, intereses y preferencias individuales. Y lo mismo se aplica a las empresas fintech.

Según los estudios, el 66 % de los consumidores de hoy esperan que las empresas entiendan sus necesidades y expectativas únicas. Pero además de comprender qué les agrega valor, esperan que las empresas puedan comunicarse con ellos con la mayor claridad y contexto.

Ahora, si piensas en productos y servicios fintech, ¿cuándo fue la última vez que compraste por impulso?

Ya sea una nueva tarjeta de débito, tarjeta de crédito, póliza de seguro o un préstamo, se toma el tiempo para explorar todas las opciones disponibles para usted; después de todo, es una compra importante.

Pero ser capaz de analizar los intereses individuales en cada etapa del embudo, desde la concientización hasta la generación de prospectos, el fomento y el cierre, es más fácil decirlo que hacerlo. Es por eso que construimos nuestro catálogo y motor de recomendaciones.

Y en este blog, lo guiaremos a través de cómo este motor es exactamente lo que necesita una empresa fintech para la personalización.

Resumen rápido: ¿Qué es catálogo y recomendación?

Para que una empresa fintech vaya más allá de la personalización basada en la acción del usuario (como completar un formulario, solicitar una llamada, agregar un producto o servicio para llamar, visitar la oficina y más), su estrategia debe analizar:

• Tener la información correcta sobre productos y servicios
• Añadiendo valor ahorrando tiempo
• Recomendar opciones de compra similares

Estos son los dos aspectos clave sobre los que WebEngage ha construido el motor de personalización:

• Recomendación: Personalicemos la comunicación con recomendaciones de productos y servicios basados ​​en acciones o eventos de un consumidor. Por ejemplo, si alguien compra una tarjeta de crédito, puedes recomendarle que se suscriba a un pase prioritario para aeropuertos.
• Catálogo: Mantengamos actualizada toda la información de productos y servicios. Esto te ayuda a enviar información relevante relacionada con las recomendaciones que haces en minutos. Por ejemplo, puede obtener información sobre cuánto costará el pase prioritario, qué aeropuertos están incluidos y qué beneficios obtiene el consumidor.

Aquí hay un vistazo de cómo funciona nuestro motor para habilitar lo anterior:

Ahora echemos un vistazo a algunas de las formas en que las empresas fintech pueden usar el catálogo y las recomendaciones para mejorar la participación, la retención y las experiencias de los clientes.

Diferentes formas de usar catálogo y recomendaciones en fintech

Si bien la forma en que utiliza nuestro motor de personalización para el catálogo y las recomendaciones puede variar según el tipo de negocio fintech que tenga, los productos y servicios que venda, aquí hay algunas ideas para comenzar:

1. Cultiva prospectos con personalización

Como mencionamos antes, nadie compra productos y servicios fintech por capricho. Para obtener la mejor opción disponible, completan múltiples formularios, hablan con diferentes empresas y agentes y hacen comparaciones.

Por lo tanto, la primera forma en que puede usar el catálogo y las recomendaciones se basa en eventos personalizados.

Esto le permite generar recomendaciones que se basan en la acción que ha realizado un consumidor; esto puede incluir solicitar un PDF, programar una llamada o visita de un agente para un producto/servicio, completar un formulario para obtener más detalles, agregar un producto/ servicio al carrito o datos de navegación. En el siguiente ejemplo, mostramos recomendaciones basadas en la póliza de seguro agregada al carrito:

Empresas como Edelweiss Tokio Life utilizan un enfoque personalizado para fomentar el liderazgo, utilizando el catálogo y el motor de recomendaciones para permitir la comunicación contextual a través de múltiples canales. Esto ha ayudado a la empresa fintech a crear 10 recorridos enriquecedores, ver un aumento de conversión del 47 % y nutrir 35 disposiciones.

2. Destacar los productos y servicios más vendidos

Otra forma de usar el catálogo y las recomendaciones es exhibir sus productos más vendidos para cualquier evento personalizado. Por ejemplo, si alguien compró una tarjeta de crédito recientemente, puede usar eso como un evento personalizado para mostrar otros éxitos de ventas, como las diferentes tarjetas de beneficios a las que ahora pueden suscribirse a un costo mínimo.

3. Mantenga a los clientes actualizados

La mayoría de las empresas de tecnología financiera luchan por mantener a sus clientes comprometidos después de realizar una compra. Al usar el catálogo y las recomendaciones, puede hacer esto fácilmente para cada individuo. Por ejemplo, puede actualizar a los clientes sobre sus inversiones enviando extractos de cartera o el rendimiento hasta el momento.

4. Ayuda con decisiones de compra informadas

Muchas veces, las compras de productos, servicios o incluso inversiones de fintech se basan en la comprensión de un cliente. Y en otras ocasiones, se basa en las sugerencias que llegan a través de sus amigos y familiares; esto puede funcionar para ellos a largo plazo o terminar siendo malas decisiones. En lugar de hacer que busquen información y sugerencias fuera, conviértase en su punto de referencia para obtener información. Muestre las vías de inversión más compradas, o incluso muestre recomendaciones provenientes de diferentes líderes de la industria.

5. Comparte información

Ninguna cantidad de lectura es suficiente cuando se trata de compras fintech. Pero la mayoría de las veces, el contenido al que se refiere un prospecto o un cliente a menudo se limita a lo que está disponible en el sitio web o se les transmite en una llamada cuando lo solicitan. Aumente la transparencia en su relación haciendo que la información actualizada esté fácilmente disponible con la ayuda de catálogos.

6. Comparte reseñas

Un catálogo de negocios fintech también se puede usar para mostrar la prueba social. Esto incluye las calificaciones, reseñas y testimonios que sus productos y servicios han recibido durante un período de tiempo o más recientemente. Esto puede ayudar con dos cosas: asegurarle a un cliente existente la compra que ha realizado y ayudar a un prospecto a ver el valor que potencialmente puede ofrecerle.

7. Comparte los detalles del administrador de la cuenta

Tras la compra exitosa de un producto o servicio de su empresa fintech, puede usar Catalog para obtener información relevante, como el nombre del agente o el nombre del administrador de la cuenta, la dirección de correo electrónico, el número de teléfono y los detalles de la sucursal. Esto hace que sea más fácil para el cliente llegar a la persona adecuada en lugar de tener que tomar el camino más largo a través del servicio de atención al cliente.

8. Educa a tus clientes

Que sea un punto para agregar continuamente valor a sus clientes y clientes. Para poder hacerlo, deberá dejar de recomendar y vender productos y servicios fintech relacionados. En función de la última interacción, ya sea la compra de un servicio, la renovación de una póliza, etc., a partir de los datos del catálogo, recomiende contenido que pueda ayudarlos a comprender mejor los matices más finos, por ejemplo, los principales beneficios para aprovechar su póliza.

¿Tu empresa fintech necesita catálogo y recomendaciones?

Los consumidores de hoy en día están cada vez más impulsados ​​por la información.

Y quieren acceder a esta información con más facilidad en comparación con la ruta tradicional de comunicarse con empresas de tecnología financiera, programar llamadas, dirigirse al agente adecuado, planificar una visita, etc.

El catálogo y las recomendaciones están diseñados para ayudar a las empresas fintech a ofrecer experiencias personalizadas a escala en todas las etapas del embudo, teniendo en cuenta esta preferencia cambiante del consumidor.

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