成功する金融技術スタックとは?
公開: 2023-03-29財務技術スタックに入れたことは、チームを可能にします。 適切なツールキットは、成功と失敗の違いとなる可能性があります。正確な情報を迅速に入手したいと考えており、自分の技術が仕事を遂行する上での障害になることは望ましくありません。 Juni の FP&GA 担当ディレクターである Johan Strid に話を聞き、財務チームの技術スタックを構成する要素と、それを構築する際に何を含める必要があるかを調べました。
ビジネスに適した技術スタックを構築する方法
ビジネス ニーズをマッピングすることは、成功する金融技術スタックを構築するための鍵です。 扱っているビジネスの種類とその複雑さは、投資すべきソフトウェアに直接影響します。
単純な会計ニーズと法人構造 (1 つまたは 2 つの製品を販売する 1 つの法人など) がある場合、単純な組織を運営していると言えます。 それに対応し、セットアップが簡単で、ビジネスにとってより費用対効果の高いソリューションを選択する必要があります。 成長するにつれて、より多くのプロセスに対応し、より多くの機能を必要とするようになります。
比較すると、複数のエンティティ、多くの異なる製品、複数の収益源、または複数の通貨がある場合は、まったく異なる技術スタックを見ていることになります。 より高度なソリューションが必要になります。これは、実装に時間がかかり、実行がより複雑になりますが、最終的には、ニーズを容易にするためのより包括的な機能範囲を提供します.
要するに、あなたの技術スタックを成功させるものは、あなたのビジネスに固有のものです。 ここでは、ビジネスのさまざまな段階で技術スタックに何を含めるかについての私たちの見解と、私たちが持っているものについて説明します。
ERP で日々のプロセスを管理する
エンタープライズ リソース プランニング (ERP) は、重要なビジネス情報を収集および整理して経理のニーズを満たすことにより、日常のプロセスを管理するソフトウェアです。 ERP は、会社全体の財務情報を 1 か所にまとめるため、成長するビジネスに不可欠です。 財務計画を成功させるには、さまざまな部門でビジネスがどのように機能するかを理解することが重要であり、ERP はそれを支援します。
Oracle NetSuite を使用しているのは、複雑なスケールアップとしてのニーズに最も適しているからです。 より単純なビジネス ニーズがある場合は、Quickbooks、英国の Xero、スウェーデンの Fortnox などの ERP の恩恵を受けることができます。
ビジネスの規模に関係なく、ERP は財務技術スタックの心臓部です。 ビジネスの成長に合わせて、買掛金や FP&A ソフトウェアなどの技術スタックの他の部分と統合された ERP を取得して、データの共有と集中管理をより管理しやすくすることを検討してください。 ERP は、ERP 自体で、または他のツールと統合することによって、在庫管理、注文管理、および顧客請求をサポートできます。
通常、ERP ソフトウェアは視覚化と分析用に構築されていないことに注意してください。 重要なニーズがある場合は、FP&A ソリューションなどの 2 つ目のソフトウェアを導入することをお勧めします。
FP&Aで未来を見据える
財務計画と分析 (FP&A) は、企業の財務を管理する際に不可欠であり、現在の経済状況ではなおさらです。
単純なビジネスであれば、データをダウンロードして Excel に結合し、その上に構築するだけで十分な場合があります。 ただし、自動化、予測機能の向上、および視覚化の向上から利益を得たい場合は、FP&A ソフトウェアに投資することをお勧めします。
適切なテクノロジは、データを管理し、それを使用してビジネスの将来のシナリオをモデル化するのに役立ちます。 ほとんどの金融自動化と同様に、適切な FP&A ソフトウェアを使用すると、手動でデータを処理する時間を解放し、代わりに分析に集中することができます。
私たちは、コラボレーション機能とともにシームレスなレポート作成、視覚化、モデリングを提供する Pigment を選択しました。 また、ERP からのデータを他のソースからの指標と組み合わせるのにも役立ちます。 FP&A ソフトウェアを選択するときは、他のプラットフォームと統合して、分析および操作するデータのシームレスなワークフローを提供するものを探してください。
優れた FP&A ツールの主な特徴はモデリングです。 さまざまなシナリオに基づいて、財務履歴、現在の状況、および将来の状況を確認したいと考えています。
FP&A の恩恵を受ける典型的なユースケースの 1 つは予算業務です。 適切なツールを使用すると、過去のデータをモデルの将来の見通しとともに表示できます。 さらに、さまざまなチームの同僚を招待して、予算を編成する際に意見を述べることができます。 協力的な側面と信頼できる唯一の情報源により、エラーが制限され、プロセスがより効率的になります。
FP&A ツールは、特定のテーブルまたはビューを使用して財務を視覚化するのにも役立ちます。これは、データを特定の方法で表示したい特別なニーズを持つチームに役立ちます。
買掛金を大規模に処理する
買掛金 (AP) は通常、ERP で管理するものです。 ただし、プロセスを簡単にするために探すことができる統合または機能があります。
買掛金を大規模に追跡するには、時間と労力がかかる可能性があり、ビジネスの成長や提供する製品の多様化に伴い、時間と労力は増加します。 サプライヤの請求書の量が増えると、ワークロードも増加します。 プロセスを自動化できる買掛金ソフトウェアは、技術スタックに追加する優れたツールです。
NetSuite の AP 統合である Fast Four を使用しています。 Fast Four は、テキストの画像を別の形式に変換する OCR を使用して詳細をスキャンすることにより、サプライヤーの請求書の処理を自動化します。 請求書を ERP が理解できる文書に翻訳することで、エラーのリスクが軽減され、手動で情報を入力するために費やされる貴重な時間を節約できます。 また、Fast Four は、仕入先請求書承認の承認マトリックスを提供することで、より優れた制御を提供します。 すべての請求書は、性質、部門、または金額に応じて、1 人以上の上級管理者によって承認されます。
買掛金の処理方法を選択する前に、ERP を選択する必要があります。 Xero や Fortnox などの ERP を使用している中小企業で、請求書の量が少ない場合、そこで処理するのは比較的簡単です。 ただし、より複雑な ERP ソリューションを使用している企業の場合、OCR を使用して請求書を翻訳すると、手動の作業負荷が軽減されます。
OCR ツールを使用して買掛金を適切に処理するための鍵は、ERP でマスター データを正しく整理することです。 これを補完するために、サプライヤーのオンボーディング時に適切なプロセスを作成して、請求書に記載されている正しい銀行および税務情報を取得できるようにし、スムーズなワークフローを可能にします。
ビジネス インテリジェンスでパフォーマンスを理解する
ビジネス インテリジェンス (BI) は、データの傾向を特定するのに役立ちます。 BI ソフトウェアは貴重なツールですが、小規模な運用を実行している場合は、単純なソリューションを選択することから始めることができます。
企業は、多くのソースからさまざまなデータを取得できます。 これらすべてを有用な洞察にまとめた 1 つのソフトウェアは、データ分析に役立ちます。 BI ソフトウェアは、正しく使用すれば、サプライ チェーンから販売まで、パフォーマンスを包括的に理解するための優れた方法です。
メタベースを使用してビジネス インテリジェンスを処理します。これにより、データを視覚化し、ビジネス全体で共有されるわかりやすいダッシュボードを作成できます。
Juni Insights は、e コマース データを表示するもう 1 つの方法です。 キャッシュ フローや広告費から Amazon や Shopify の分析に至るまで、Juni はすべての e コマース ファイナンスの唯一の信頼できる情報源として機能し、より良い意思決定を行うのに役立ちます。
将来を見据えたビューをモデル化して構築することはできますが、ほとんどのビジネス インテリジェンス ツールは通常、そのように設計されていません。 代わりに、優れたビジネス インテリジェンス ツールを使用すると、現在のデータの傾向を調べて目標を追跡できます。 複雑な財務モデリングが必要な場合は、FP&A ツールを検討する必要があります。
エクセルで穴埋め
Excel を過小評価してはなりません。 これは、成長のどの段階にあるかに関係なく、すべての財務チームにとって重要です。
小規模なチームの場合、Excel は FP&A に十分なツールであり、ERP を大いに補完するものです。 大規模なチームの場合でも、汎用性が高く、数値を深く掘り下げるのに理想的です. FP&A から経費管理まで、Excel は技術スタックにその位置を占めることができます。
契約管理を合理化
契約は日常業務に不可欠ですが、その管理は複雑である必要はありません。
小規模なビジネスを運営している場合は、契約を手動で簡単に処理できます。 企業が成長するにつれて、適切な法的手続きに従わなければならない利害関係者の数も増えます。 ワークフローを合理化し、関係者を調整するためのツールがあれば、時間を節約し、コラボレーションを容易にすることができます。
PandaDoc のおかげで、契約の作成、管理、署名が簡単になりました。 ドキュメントを共有し、デジタル署名を取得するのは簡単です。 契約テンプレートのライブラリがあると、コラボレーションとコンプライアンスが簡単になります。
Juni でキャッシュ フローの管理を改善する
Juni は、財務チームが可視性を高め、より詳細に制御して生産性を向上させるのに役立つように構築されています。 仮想カード、多通貨口座、会計と広告の統合により、財務の統一されたビューが提供されます。 さらに、インサイトと分析ツールを使用して、キャッシュ フローとトランザクションの可視性を高めます。 カードをマネージャーに割り当てて、カスタム通知設定とトランザクション レビューでトランザクションを管理します。 Juni は、対象となるすべての支出に対するキャッシュバックでキャッシュ フローを促進し、期間を延長して柔軟な資本にアクセスできるようにします*。
技術スタックに何を選択するにしても、ビジネス ニーズを考慮することが最も重要です。 ビジネスが進化するにつれて、テクノロジーがまだ機能しているかどうか、または新しいプログラムに投資する必要があるかどうかを継続的に評価することが不可欠です。 結局のところ、テクノロジーは仕事を容易にし、仕事を楽にするためにあります。
*現在、英国で登録されている企業のみが利用できます。 資格、与信限度額、および与信限度額の引き上げは、申請、審査、および財政状況に左右されます。 37 日間の支払い条件が保証され、最大 60 日間利用可能です。 利用規約が適用されます。