Shopify Capitalのレビュー：中小企業向けの資金調達ソリューション？

公開: 2021-12-24

Shopify Capitalは、キャッシングプログラムおよび中小企業向けローンとして知られています。 Shopifyユーザーだけが利用できるこのプログラムは、ビジネスを発展させるために非常に重要です。また、これまでは、これらのお店の場所はアメリカにあるはずです。このShopifyCapitalサービスにより、ストアの所有者はサポートされている資金でビジネスを拡大できます。ただし、これには制限があります。つまり、すべてのオンライン販売者がこの融資元にアプローチできるわけではありません。

Shopify Capitalのレビューを読んでみましょう：中小企業のための資金調達ソリューション？ ShopifyキャピタルがShopifyショップでどのように機能するかを理解するため。 Shopifyストアの所有者が売り手のキャッシュアドバンスプログラムの十分な条件を満たしていない場合、そのソリューションはこの記事の最後にリストされています。 Shopifyを使用している方で、十分な状態があると思われる場合、または将来的にサービスを利用したい場合。この投稿はきっと役に立ちます。

Shopifyキャピタルについて

Shopifyキャピタルとは何ですか？

Shopifyは、2016年4月にShopify Capitalを立ち上げ、消費者に資金調達の選択肢を提供するために、いくつかのインターネットベースのサービスに参加しました。 Paypalは提供してきました。ウェブサイトを保存するために販売サービスのグレードを使用したり、Shopifyのeコマースプラットフォームを使用したりする人は、マーチャントマネーアドバンスを取得でき、銀行を経由したり、標準のローンを取得したりする必要はありません。

Shopify Capitalは、中小企業向けローンの一部であるマネーアドバンスの一部です。この問題に対処することは、Shopifyユーザーによって作成された企業にのみ使用可能であることが重要です。さらに、このサービスは現在、米国内の組織でのみ利用可能であり、Shopifyは、現時点でShopifyCapitalを使用して少数の消費者を選択できるようにしているだけかもしれません。将来的にはこのサービスを拡大することを宣言していますが、現在は定義されています。

Shopify Capitalは、キャッシングサービスや中小企業向けローンの一部である最高のものを提供しながら、主要な欠点を排除または軽減します。 Shopify Capitalは中小企業に現金を提供し、Shopifyに普通のローンを組む代わりに売上の一定の割合を提供し、担保を要求することで、毎月の返済計画を事務処理することで、彼らが未払い金を支払うことを許可します。

利息を支払う必要はありません。また、返済に必要な最低返済額や返済期間に制限はありません。延滞手数料や前払金はなく、未収利息による事業利益への影響はありません。ただし、約11％の前払いのローン金額で固定される料金があります。

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Shopify Capitalはどのように機能しますか？

Shopifyは、さまざまな金額の選択肢を提供するか、資金提供の対象となる人に送金します。 Shopify Capitalの用語集では、マーチャントキャッシュアドバンスの送金率がオンライン販売者の参考になります。前払金額に関する彼らの要求から、あなたはあなたに適切な金額が承認され、ShopifyCapitalは銀行口座を介して資金を預け入れます。

Shopify Capitalが送金総額または以前に合意した将来の売上高を受け取るまで、販売を行うたびに、毎日の売上の固定送金率でShopifyCapitalに自動的に送金されます。

Shopify Capital：長所と短所{＃shopify-capital-pros-cons}

Shopify Capitalを使用することには、長所と短所の両方があります。以下のように、ユーザーへのすべての影響を一覧表示できます。

長所

地元企業に適しています
リラックスした消費者認証を提供する
競争力のある条件とコストでサポート
適用が簡単

短所

Shopifyユーザーのみに制限
高価な費用

要約すると、Shopifyとしてのeコマースの専門家は、起業家が最も効果的なショッピングカートを提供するのに最適です。すべてが利用可能であり、オンラインストアを運営するために必要なものはすべて、簡単に利用でき、事実上すべてを提供します。ただし、現時点でShopifyを使用するための十分な要素がない場合は、低価格の企業融資を選択するためのもう1つの合理的なオプションがあります。

Shopify Capital：ローン、キャッシングとの違い

これらの用語のローンと現金前貸しの2つの定義は、一部の人々を混乱させるでしょう。この段落では、それらの違いについて説明します。

キャッシングは、短期ローンまたはキャッシングの一種でもあります。一種の金融商品として、それらはほとんど同じ機能を共有していますが、それらの間にはほとんど違いがありません。ローンを利用している場合は、60日間の返済マイルストーンを達成する必要がありますが、キャッシングサービスではこれらの返済目標を達成する必要はありません。

一般的に、キャッシングサービスには担保資金がないなどの多くの利点があり、返済に時間をかけることができます。対照的に、場合によっては、すぐに前払い金を返済できないことがあり、それは深刻な欠点になります。キャッシングサービスの金利は非常に高いため、多額のキャッシングサービスを確保する貸し手にとっては適切な場合があります。または、ローンの返済をできるだけ早く遅らせると、利息が元の前払いを超える場合もあります。さらに、貸し手が請求する料金は特定の時間枠によって異なるため、前払い金ができるだけ早く返済されない場合、貸し手にとっては非常に危険です。

キャッシングサービスとは異なり、銀行は通常、ビジネスローンがお金を借りている場所であり、多くの書類とクレジットの確認が必要であることに気付く場合があります。信用履歴が良くない人にとっては、彼らは自分たちのビジネスに貸すことができないようです。これらの組織は、ローンが承認された場合、スケジュールどおりに利息と返済を支払う必要があります。ローンを取得するのが難しい場合は、担保を差し入れる必要があるかもしれません。時間通りに支払いが行われたとしても、彼らはいくらかの料金を支払う必要があります。

Shopify Capitalは一種のキャッシングサービスであり、金利、手数料、支払い遅延の罰金を伴わない資金を加盟店に提供します。担保の問題がある場合、信用力はそれらに影響を与えません。また、銀行からのビジネスローンやキャッシングサービスを利用できない場合は、いくつかのサービスを見つける必要があります。

Shopifyキャピタルレビュー

Shopifyキャピタル借入人の要件

適格性の現在の主な基準は次のとおりです。

ショップの場所はアメリカです。
あなたのビジネスのリスクは低いです。
あなたのストアにはShopifyPaymentsがあり、別のサードパーティの支払いプロバイダーで有効になっています。
あなたの店には一定の売上があります。

さらに、すべての米国の州ではShopify Capitalのマーチャントキャッシュアドバンスを利用できますが、ShopifyCapitalのローンを利用できる米国の州もいくつかあります。現在、オンライン販売者がShopifyCapitalに資金提供を要求することを継続的に評価しています。お店が現在対象外の場合は、将来的に対象となる可能性があります。 Shopify Capitalからメールが届かない場合は、資金をリクエストする資格があります。おめでとうございます。あなたが持つことができる電子メールがない場合、Shopify管理者は彼らが彼らの資金提供で承認されていないことを知ることができます。

Shopifyキャピタル申請プロセス

Shopify Capitalからの資金提供を受ける資格がある直後に、ホームページで利用可能な資金調達オプションを選択できる招待状があります。

Shopifyストアの所有者は次の手順に従う必要があります。

最初のステップは、招待状を含むホームページで希望するオファーの下にあるRequestをクリックすることです。
次に、アプリケーションのすべての条件を確認し、[条件にAccept termsする]をクリックする必要があります。
次に、[ Apply for Shopify Capital ]ページに必要なすべての詳細を入力し、[ Next ]をクリックします。
このステップでは、[ Add business bank account ]セクションに銀行の詳細を入力し、[ Next ]をクリックします。
終了するには、情報を確認し、[ Under Review fundingの詳細で[ Apply for offer選択します。

Shopify Capitalからの資金調達に十分な条件がある場合は、Shopify管理者からのオファーを取得します。 [適用]をクリックすると、通常、適用が解決されるまでに2〜5日かかります。受け入れられてから2日以内に、ビジネス銀行口座にお金が入る可能性があります。 Shopify Capitalは、一時的な資金調達と、ある種のマーチャント通貨の前払いでの一時的なサービス支払いを提供します。

実際、これらの金融商品は些細なことで異なりますが、2つの商品の違いはほとんどわかりません。申請が承認される前に、電子メールで通知される追加の書類を提出する必要がある場合があるという通知があります。

Shopifyの資本期間と手数料

以下は「利用規約」の領域であり、オンライン販売者がShopifyからブレークスルーまたはファイナンスを獲得したときに何を予測するかを理解しています。 Shopify Capitalには、次のような条件と料金があります。

借入額：$ 400 – $ 500,000
任期の長さ：満期日なし
ファクターレート：1.1または1.13
オリジネーション料金：なし
効果的な4月：詳細
担保：なし

Shopifyストアの所有者はShopifyCapitalの金利を請求する必要はありませんが、借入手数料は計算されます。

ファクターレートを使用することで、Shopifyは借入金額に応じて手数料を計算できます。借りた金額に1.1または1.13のファクターレートを掛けて返済額を決定し、Shopifyが返済を考え出します。たとえば、借りている$ 10,000の金額に対して、$ 11,000（$ 10,000 x 1.1）から$ 11,300（$ 10,000 x 1.13）までShopifyに返済します。

Shopifyは、「源泉徴収率」または「送金率」と呼ばれる、毎日または毎月の定額を支払う代わりに、毎日の収益のパーセンテージを差し引くことによってこの金額を収集します。このレートは、キャッシュフローに応じて10％高くなることも低くなることもあります。現金の回収額も変動する可能性があるため、返済日を設定する必要はありません。この毎日のカットを単純に保つだけで、Shopifyは合計返済額を取得するまでそれらを収集します。

他のサービスと比較するために、借り手は、現金前貸しが技術的な利子を請求する必要がないという事実にもかかわらず、年率（APR）を計算したいと思うかもしれません。

Shopifyキャピタルカスタマーサポート

Shopify Captialが提供できる最高のものの1つは、カスタマーサービスです。電話、電子メール、ライブチャットなどのすべてのデバイスから利用できます。さらに、電話サポートによるサポートは24時間年中無休です。

Shopifyの一般的なレビューに基づいて、Shopifyのカスタマーサービスは多様であると言われています。ほとんどすべての人がサービスに満足していますが、一部の顧客は顧客サポートに不満を持っています。複数の問題の解決策は、Shopifyのフォーラムで見つけることができます。オンラインマーチャントは、ShopifyCapitalに関するいくつかの記事によって知識ベースを向上させることもできます。

Shopifyキャピタルユーザーレビュー

Recode、Business Insider、VentureBeat、PYMNTSなどの多くの主流ニュースで、Shopifyストアの所有者はShopifyCapitalに関するレビューを得ることができます。その上、Shopifyが彼らのウェブサイトに持っているいくつかのケーススタディがあります。ただし、独立した顧客からのレビューはほとんどありません。

肯定的なレビュー

ShopifyCapitalについて人々が好むいくつかの機能を見つけることができます。

このサービスを適用するのは簡単です
比較的安価な金融サービスです
オンラインレポートを追跡するのは簡単
キャッシュフローにより返済変動があります

否定的なレビュー

その上、ShopifyCapitalで良い経験をしている人は最小限です。彼らは希少ですが、彼らはまた恐怖を表現しました。

たとえば、Shopify Capitalは従来とは異なる金融サービスと見なされているため、その概念は十分に理解されていません。または、Shopifyが慎重な「合法的な」表現を使用している場合、Webサイトで少し混乱する可能性があります。小規模な起業家にとって、Shopify Capitalは少し高価であり、APRは約1年で資本を返済しなければならないときに30％に達する可能性があります。

結論

融資資金の主な問題を解消するため、 ShopifyCapitalは中小企業にとって最良のソリューションの1つです。標準のローンと比較すると、Shopify Capitalの前払いでは、事務処理、担保、毎月の返済を必要とせずに、ローンと現金前払いを返済できます。さらに、Shopifyの加盟店は、毎日の自動引き出しでこのツールを簡単に適用できます。

うまくいけば、この記事Shopify Capitalのレビュー：中小企業向けの資金調達ソリューションが、ShopifyCapitalのビジネスでの働きについて理解するのに役立つことを願っています。ご不明な点がございましたら、下にコメントを残しましょう。