トップフィンテック企業からの持続可能な成長に関する 7 つの教訓

公開: 2023-07-07

金融テック (フィンテック) 企業やアプリは、請求書の支払い、オンラインショッピング、送金、経費の管理が容易で便利であることに気づき、ますます多くのユーザーが着実に人気を集めています。実際、フィンテックアプリの新規ユーザーの 95% は、最初の 1 か月以内に少なくとも 1 つの金銭取引を完了しています。この成長を牽引しているのは、Stripe や Wise などのトップフィンテック企業です。

企業や起業家は、フィンテック企業がどのようにしてこのような目覚ましい財務成長を達成したかから多くを学ぶことができます。 7 つの最大の教訓を見ていきましょう。

レッスン 1: 顧客中心のアプローチを採用する

顧客を第一に考えてください。これは、顧客との関係やエクスペリエンスを改善するだけでなく、顧客の問題点に対処する方法も改善することを意味します。顧客はビジネス戦略の中心にあるべきです。

たとえば、Stripe の価値提案は、シームレスなトランザクションにあります。使い方は簡単で、専用のカスタマーサポートとオンラインガイドがあります。また、ソーシャルメディアや電子メールニュースレターも利用して、顧客の関与を維持しています。

顧客との関わりが深いもう 1 つの人気のフィンテック企業は、メキシコに本拠を置くチャレンジャーバンキングアプリのAlboです。セグメンテーションに基づいて、顧客が適切なタイミングで適切なメッセージを確実に受信できるようにします。

ビジネスに顧客第一のアプローチを採用するには:

顧客フレンドリーなユーザーエクスペリエンス (UX) と機能を設計する
トランザクションを完了するための手順の数を減らす
特典やスコアカードを提供してユーザーを惹きつけることで製品をゲーミフィケーションする
アプリの安全性とセキュリティを強調する

レッスン 2: 新しいテクノロジーを受け入れて活用する

今日のペースの速い市場で優位に立つには、新しいテクノロジーを採用する必要があります。フィンテックのトップ企業のいくつかは現在、人工知能 (AI) を活用したソリューションを使用してイノベーションを推進しています。たとえば、Robinhood は AI アルゴリズムを利用して、パーソナライズされた取引推奨事項を提供します。 Enova は機械学習を使用して信用評価を実施します。

適切なテクノロジーを活用することで、新規企業はいくつかのタスクを自動化し、顧客満足度を向上させることができます。したがって、既存のテクノロジーを改善する方法に注目してください。

顧客関係管理 (CRM) ソフトウェアを統合して売上を向上させる
チャットボットで顧客サービスを自動化する
クラウドベースのシステムを採用してプロセスを合理化する
機械学習を使用して大量のデータを分析し、意思決定を改善します

レッスン 3: 協力してパートナーシップを形成する

正しく行えば、他の企業と協力してリーチを広げることができます。また、より多くの市場知識を獲得し、基盤を強化することもできます。言い換えれば、パートナーシップはビジネスに持続可能な成長をもたらすことができます。

新しいパートナーシップを探す方法は次のとおりです。

カンファレンスやコンベンションでのネットワーク
ソーシャルメディアコラボレーションを実行して、パートナーの視聴者ベースを活用する
サービスを統合して国際市場に参入します。たとえば、中国の Alipay はインドの Paytm と協力して、国境を越えたデジタル決済を可能にしました。
他の起業家から指導を受けたり指導を受けたりする
利益分配ベースでアフィリエイトプログラムを立ち上げる (または参加する)

強力なパートナーシップにより、新しい市場が開かれます。トップのフィンテック企業と協力することで、革新を進めて時代の先を行く機会も得られます。

レッスン 4: データ分析と洞察を活用する

顧客分析は、マーケティング兵器の強力なツールとなり得ます。現在、すべてのビジネス上の意思決定はデータに基づいて行われています。したがって、分析を活用して顧客に関する深い洞察を取得し、持続可能な成長を促進する情報に基づいた意思決定を行う必要があります。

データを活用するもう 1 つの理由は、パーソナライゼーションを提供することです。顧客はパーソナライズされたエクスペリエンスを求めています。たとえば、アプリ内通知の平均クリックスルー率(CTR) は 24% です。これは、ユーザーがすでにアプリを使用している場合、通知に反応する可能性が高いことを意味します。状況に応じて非常にパーソナライズされた通知を作成する良い機会です。

さらに、Intuit と Fiserv は顧客のセグメンテーションに AI を使用しています。これにより、コホートごとにパーソナライズされたオファーを作成し、維持率を高めることができます。 DBS Bank はまた、AI を積極的に活用してユーザーの行動を理解し、個人的な推奨事項を送信します。

レッスン 5: スケーラブルなビジネスモデルを構築する

すでに成功している場合は、スケールアップについて考える必要があります。時間、お金、リソースをあまり投資せずにビジネスを成長させるにはどうすればよいでしょうか? トップのフィンテック企業がどのようにそれを行っているかを詳しく見てみましょう。

ほぼすべての大企業がプロセスの最適化を採用しています。新しいビジネスは、既存のプロセスをより効率的にすることで、時間、お金、リソースを節約できます。これには、非効率の特定とプロセスの合理化が含まれます。これは、反復的なタスクを自動化し、余分な手順を排除することで実現できます。

速度と拡張性を実現するもう 1 つの方法は、オープンソースソフトウェアとサーバーレスアーキテクチャを使用することです。これにより、独自のサーバーやソフトウェアを所有または保守する必要がなくなるため、時間とリソースが解放されます。オープンソースソフトウェアは無料で使用できるため、小規模企業がアプリケーションを有利にスタートできるようになります。

また、SaaS (Software-as-a-Service) ソリューションを使用して、需要の増加に対応し、品質を損なうことなくサービスを拡張することもできます。たとえば、SaaS プロセスは、クライアントのオンボーディングを自動化し、データを管理し、コスト効率の高い方法で ID チェックを実行できます。

レッスン 6: 規制遵守を優先する

フィンテック企業が信頼性を維持するには、規制遵守が不可欠です。アプリを起動する前に、すべての規制要件を満たしていることを確認してください。こうすることで信頼を築き、長期的な安定を促進する環境を作り出すことができます。リスクを軽減することにも役立ちます。

データのプライバシーとセキュリティは金融活動において非常に重要であり、ユーザーの最大の懸念事項の 1 つです。顧客は詐欺やハッキングを恐れて新しいアプリに警戒しています。トップのフィンテック企業はすべて、国内規制と国際規制の両方を遵守しています。そうしないと、ユーザーを失ったり、アプリが禁止されたりする危険があります。

レッスン 7: 適応と革新を続ける

多くの若者が従来の銀行取引から、より利便性の高いフィンテックアプリに乗り換えています。これにより、革新を進め、時代の先を行く機会が得られます。たとえば、企業はローコードおよびノーコードのプラットフォームを採用して、カスタマイズされたプログラムを作成できます。これにより、開発に数か月かかる時間が節約され、市場投入までの時間が最適化されます。

もう 1 つの新たなトレンドは、オムニチャネルの顧客サポートを提供することです。若い世代は、さまざまなプラットフォームや通信デバイスを使用してブランドと関わります。したがって、すべてのチャネルにわたって一貫した存在感を確立することが不可欠です。

イノベーションの文化を育み、新しい機能やソリューションを継続的に導入することで、進化する顧客のニーズに応え、新たな成長の機会をつかむ準備が整います。

ベンチマークレポートでトップフィンテック企業のアプリから学ぶ

フィンテック業界は飛躍的に成長しています。パイの一部を獲得するには、新しいテクノロジーを革新し、規模に合わせて適応させる必要があります。ただし、まずフィンテックアプリ上でユーザーがどのように行動するかを理解する必要があります。

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