会社の財務をリーダーに説明する方法

それはあなたが数字を提示するためにあなたのビジネスリーダーと一緒に座る時期です。 あなたはひじのこぶに出会い、主に天気についての小さな話をします。 今、あなたはビジネスに取り掛かる必要があります：「会社はどのように業績を上げましたか？」

財務情報を伝達する上での課題は、ほとんどの場合、それが外国語であるということです。 一般的に受け入れられている会計原則（GAAP）と財務報告の語彙を話したり理解したりする人はほとんどいません。発生主義と現金、資産と負債、そして一般的に使用される（しかし気が遠くなるような）借方と貸方です。

あなたが最高財務責任者（CFO）、独立した会計士、財務部門全体、またはアウトソーシング金融会社であるかどうかにかかわらず、非会計リーダーの財務詳細を翻訳する方法を学ぶ必要があります。 利害関係者に財務情報を効果的に提供する方法を模索することにより、財務のみが提供できるビジネスの視点を与えることができます。

これは、リーダーへの財務的洞察をより明確にするための6つのステップのガイドと、その過程で役立ついくつかのツールとヒントです。

財務報告に一般的に使用される3つのレポートは、貸借対照表、損益計算書、およびキャッシュフロー計算書です。 それらはビジネスの良い出発点と鳥瞰図を提供しますが、リーダーシップが理解するために単純化されていない場合、部門または全体的なビジネスレベルで意思決定を行うには十分ではありません。

多くの日々の責任に悩まされているビジネスリーダーにとって、レポートの細部を研究しながら主要な傾向を見つけようとすることは困難になります。 これにより、多くのビジネスリードは、提供された財務的洞察を選択的に使用するようになります。

ガートナーの調査によると、ビジネスマネージャーの約90％が意思決定の経済的影響を考慮しておらず、この見落としにより、平均的なビジネスの純収入の3％以上が損なわれています（ガートナーのクライアントは完全な調査を利用できます）。

それは決して少数ではなく、急成長し、資金が不足している中小企業（SMB）にとっては、新しいマーケティングキャンペーンのためにお金を失ったり、より多くのリソースを雇ったり、新しいテクノロジーに投資したりすることに等しいかもしれません。

したがって、最初のステップは、財務報告をリーダーにとってより意味のある貢献的なものにすることです。 ビジネスの彼らの部分についての関連情報を彼らに与える最も重要な財務指標を除外します。

重要な財務指標を選択するためのプロのヒント：

• 財務報告は通常、「事後」に提示されます。 ビジネスまたは部門全体のどの領域が収益を上げて成長しており、どの領域が縮小しているのかを解明することで、彼らをより前向きなものにします。
• レポートをトレンドに分割し、「だから何？」と尋ねます。 データから、ビジネスリーダーに役立つ推論に到達するまで。
• 今後の四半期または年に彼らが引き受けたい重要な決定についてリーダーと話し合ってください。 これらの主要な優先事項に関するレポートを作成し、それらが直面している課題を強調します。
• レポートを会社の目的に合わせます。 たとえば、収益性を最適化するには、競合他社の製品価格、従業員数、販売量を分析します。

ストーリーは、業績とビジネスの理解の間のギャップを克服することができます。 あなたの財務諸表の数字を伝えるために物語を選んでください。

説得力のあるストーリーの形で財務的洞察を提供することで、議論が促進され、意思決定が可能になります。 あなたにとっての課題は、企業レベルで変化と理解を刺激することができる個々のストーリーを特定することです。

数字の背後にある物語を検索するためのプロのヒント：

• 部門のリーダーと協力して、収益とコストの「方法」と「理由」をよりよく理解します。 部門内の適切な連絡先に連絡するように依頼します。 好奇心を持ち、良い質問をし、彼らの言うことに耳を傾けてください。
• データ視覚化手法を使用して、外れ値と財務データの平均値を視覚化し、そこに良いストーリーがあるかどうかを調査します。
• ストーリーを選択したら、確証バイアスを回避するために、部門の専門家にストーリーを実行します。

財務報告の不必要な複雑さを減らして、リーダーにとってより役立つものにします。

簡潔にするために「少ないほど多い」という原則に従ってデータを提示しますが、理解が深まる場合はより多くの情報を提供します。

財務報告から不要な情報を減らすためのプロのヒント：

• リーダーが過去にどのような種類の情報を求めてきたかを見て、メッセージを乱雑にしている役に立たない部分を取り除きます。
• 読者が暗算にふけるよりもデータの研究に集中できるように、レポート内に最終的な計算を提供します。
• 比較データポイント（前年度または実際と予算）とパーセンテージの違いを使用して、リーダーが数値の良し悪しを簡単に評価できるようにします。
• 「エレベーターテスト」を行います。 リーダーと一緒にエレベーターに乗っていると想像してみてください。メッセージが目的の階に到達するまでに、メッセージを明確かつ簡潔に伝える必要がありました。 そうすることで、情報が過負荷になっているかどうか、または簡潔な中央ポインターが含まれているかどうかを理解するのに役立ちます。

財務情報の伝達方法を改善することで、意思決定者が業務を最適化し、競争力を維持するための適切なツールを利用できるようになります。 適切なテクノロジーソリューションに投資することで、分析の速度と品質を向上させます。

手動の財務報告は、バージョン管理、電子メールを切り替えて適切なファイルを送信する、または単に財務データを更新するなどの小さな問題で業務を停滞させる可能性があります。

効果的なソフトウェアを使用すると、手動の会計や簿記のタスクから解放され、傾向を正確に追跡してより豊富な洞察を生成するのに役立ちます。 さらに良いことに、今日提供されているソフトウェアのほとんどは、財務および会計チームにとって不可欠なデータセキュリティソリューションを提供しています。

財務情報の報告を自動化するためのプロのヒント：

• 会計ソフトウェアに投資して、分析のための時間を解放し、レポートをより簡単かつ正確に取得します。 ソフトウェアは、日常業務を効率的に管理し、ビジネスに付加価値を与えるのに役立ちます。 財務の自動化に慣れていない場合は、無料の会計ソフトウェアソリューションから始めることができます。 それらは手頃な価格であり、最小限または無料で完全な機能を提供できます。
• 自由ソフトウェアによって提供される基本的な機能を超えた場合、給与、予算編成などの統合された会計および予算編成プロセスを備えた、スイート内の財務報告ソリューションを十分に活用できます。
• セキュリティとデータへのアクセスを向上させるために、クラウドベースのソフトウェアソリューションを選択して、さらに一歩進んでください。

うまく計画されていなければ、最高の分析でさえ価値がなくなる可能性があります。 強力なダッシュボードプレゼンテーションで情報をバックアップします。 効果的なコミュニケーションのために、財務報告ソフトウェアを使用して、データの視覚化とプレゼンテーションのスキルを組み合わせることができます。

財務報告ソフトウェアを使用すると、フィールドをカスタムフォーマットして最も重要な洞察を追跡および表示し、さまざまな部門の作業をよりよく把握できます。

財務報告のための情報を視覚化するためのプロのヒント：

• 分析をどのように提示したいかを視覚化します。 白紙から始めて、提示時にデータがどのように見えるかをスケッチします。
• 具体的に。 データの列から含めたい例まで、情報を視覚化するときにそれらすべてを描画します。 最後に、洞察がリーダーに付加価値をもたらしていることを確認してください。
• 財務報告をスキャンしやすい表示に組み合わせて、インタラクティブなグラフィックやチャートで洞察を示すことができる財務報告ソフトウェアに投資します。

財務および会計チームほど自己監査の価値をよく理解している人は誰もいません。

リーダーのニーズに合った財務的洞察を提供する上で、どのように適切であったかについて、リーダーからの反応を求めます。 そして、それらの洞察が彼らを助けたのであれば、その方法に関するフィードバックを集めるのは良いことです。

これらのフォローアップは、財務報告の優れた側面を維持し、意思決定に付加価値をもたらさない領域を修正するのに役立ちます。 また、将来のレポートのために、より効果的な財務指標を選択するのにも役立ちます。

リーダーをフォローアップするためのプロのヒント：

• CEOおよび部門長と1対1の会議を設定して、レポートに関する意見を求めます。 正直でオープンな会話をしましょう。
• 現時点では、説明をしたり、経済的ニーズを押し付けたりしないでください。 彼らのニーズに耳を傾けてください。 後で指摘された問題に対処できなかった可能性のある課題について話し合うことができます。

コンプライアンスガイドラインに沿って日常的な会計タスクを実行することは、基本的な最小要件です。 ビジネスリーダーが自分たちの行動が収益にどのように影響するかを確実に理解することにより、財務が付加価値をもたらすことが重要です。

上記の手順で、財務プレゼンテーションをあなたとリーダーが楽しみにしているものにします。