Shopify Capital Review: Finanzierungslösung für kleine Unternehmen?

Veröffentlicht: 2021-12-24

Shopify Capital ist sowohl als Barkreditprogramm als auch als Kleinunternehmerkredit bekannt . Dieses Programm, das nur für Shopify-Benutzer verfügbar ist, ist für die Entwicklung von Unternehmen äußerst wichtig. Darüber hinaus ist es bisher nur verfügbar, dass der Standort dieser Geschäfte in den Vereinigten Staaten liegen sollte. Dieser Shopify Capital-Service ermöglicht es den Ladenbesitzern, ihr Geschäft mit der unterstützten Finanzierung zu erweitern. Allerdings ist er begrenzt, was bedeutet, dass nicht alle Online-Händler an diese Kreditquelle herankommen können.

Lesen wir den Test von Shopify Capital: Finanzierungslösung für kleine Unternehmen? um zu verstehen, wie Shopify Capital für Ihre Shopify-Shops funktioniert. Wenn Shopify-Ladenbesitzer nicht genügend Bedingungen für das Barvorschussprogramm von Verkäufern erfüllen, sind ihre Lösungen am Ende dieses Artikels aufgeführt. Wenn Sie eine Person sind, die Shopify verwendet und der Meinung ist, dass Sie über ausreichende Kondition verfügen, oder Sie den Service in Zukunft nutzen möchten. Dieser Beitrag wird sicherlich hilfreich sein.

Über Shopify Capital

Was ist Shopify Capital?

Shopify beteiligte sich an einigen internetbasierten Diensten, um den Verbrauchern Finanzierungsoptionen zu bieten, indem Shopify Capital im April 2016 gestartet wurde. Shopify Capital wurde entwickelt, um Finanzierungen für kleine Unternehmen bereitzustellen, z. B. die Finanzhilfedienste von Square und Paypal angeboten. Die Person, die ihre Verkaufsservices oder die E-Commerce-Plattform von Shopify nutzt, um ihre Website zu retten, kann einen Händlergeldvorschuss erhalten, und sie muss nicht zur Bank gehen oder das Standarddarlehen erhalten.

Shopify Capital ist ein Teil des Geldvorschusses, Teil eines kleinen Geschäftsdarlehens. Es ist wichtig zu beachten, dass dieses Problem nur für Unternehmen nutzbar ist, die von Shopify-Benutzern erstellt wurden. Darüber hinaus ist dieser Service derzeit nur für Unternehmen in den Vereinigten Staaten verfügbar, und vielleicht macht Shopify Shopify Capital nur nutzbar, um derzeit einige der Verbraucher auszuwählen. Das Unternehmen hat erklärt, dass es diesen Service in Zukunft erweitern wird, aber derzeit ist er definiert.

Shopify Capital beseitigt oder reduziert die größten Nachteile und bietet gleichzeitig die besten Dinge, die zu Barvorschüssen und Krediten für kleine Unternehmen gehören. Shopify Capital gewährt kleinen Unternehmen Barkredite und ermöglicht ihnen, geschuldete Zahlungen zu leisten, indem sie Shopify einen Prozentsatz des Umsatzes liefern, anstatt ein gemeinsames Darlehen zu erhalten und Sicherheiten zu verlangen, den monatlichen Rückzahlungsplan zu dokumentieren.

Sie müssen keine Zinsen zahlen, und es gibt keine Mindestrückzahlung oder einen begrenzten Zeitrahmen für die Rückzahlung. Sie können verstehen, dass es keine Verzugsgebühr und den Geldvorschuss gibt, der den Gewinn des Geschäfts durch aufgelaufene Zinsen nicht beeinflusst. Es gibt jedoch eine Gebühr, die mit einem Kreditbetrag verbunden ist, der etwa 11 Prozent Geldvorschuss beträgt.

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Wie funktioniert Shopify Capital?

Shopify bietet eine Auswahl an verschiedenen Beträgen an oder überweist, wer für eine Finanzierung in Frage kommt. Das Shopify Capital-Glossar mit Begriffen zu Überweisungsraten von Barvorschüssen von Händlern ist die Referenz für alle Online-Verkäufer. Aus ihren Anfragen bezüglich des Vorschussbetrags wird Ihnen der richtige Betrag für Sie genehmigt, und Shopify Capital würde das Geld über ein Bankkonto einzahlen.

Es wird bei jedem Verkauf automatisch mit einem festen Überweisungssatz Ihrer täglichen Verkäufe an Shopify Capital überwiesen, bis Shopify Capital den zu überweisenden Gesamtbetrag oder die Höhe der zukünftigen Verkaufserlöse erhält, die Sie zuvor vereinbart haben.

Shopify Capital: Vor- und Nachteile {#shopify-capital-pros-cons}

Die Verwendung von Shopify Capital hat sowohl Vor- als auch Nachteile. Wir können alle Effekte für Benutzer wie folgt auflisten.

Vorteile

  • Geeignet für lokale Unternehmen
  • Bieten Sie lockere Verbraucherzertifizierungen an
  • Support zu wettbewerbsfähigen Konditionen und Kosten
  • Einfach anzuwenden

Nachteile

  • Limit nur für Shopify-Benutzer
  • Teure Kosten

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass E-Commerce-Profis wie Shopify die besten für Unternehmer sind, um die effektivsten Warenkörbe bereitzustellen. Alles ist für Sie verfügbar, und es ist einfach für Sie zu verwenden und bietet praktisch alles, was Sie zum Betreiben eines Online-Shops benötigen. Wenn Sie jedoch derzeit nicht über ausreichende Voraussetzungen verfügen, um Shopify zu nutzen, gibt es eine weitere sinnvolle Option, die Sie wählen können, nämlich eine günstige Unternehmensfinanzierung.

Shopify Capital: Der Unterschied zu Krediten, Barkrediten

Zwei Definitionen dieser Begriffe Kredite und Bargeldvorschüsse werden einige Leute verwirren. In diesem Absatz werden wir Ihnen eine Erklärung für ihre Unterschiede geben.

Barkredit ist auch eine Form eines kurzfristigen Darlehens oder eines Barkredits. Als eine Art Finanzprodukt haben sie fast die gleichen Eigenschaften, aber es gibt nur sehr wenige Unterschiede zwischen ihnen. Wenn Sie einen Kredit haben, müssen Sie Rückzahlungsmeilensteine ​​von 60 Tagen einhalten, während Sie bei Barvorschüssen diese Rückzahlungsziele nicht erfüllen müssen.

Im Allgemeinen haben Barkredite viele Vorteile, wie z. B. keine Sicherheiten, und sie können sich Zeit nehmen, sie zurückzuzahlen. Im Gegensatz dazu können sie in einigen Fällen einen Vorschuss nicht sofort zurückzahlen, es wäre ein schwerwiegender Nachteil. Da die Zinssätze für Barkredite sehr hoch sind, kann es für den Kreditgeber richtig sein, der einen großen Vorschussbetrag absichert. Oder sogar manchmal übersteigen die Zinsen den ursprünglichen Vorschuss, wenn sie die Rückzahlung eines Darlehens so schnell verzögern. Außerdem ändern sich die Gebühren, die die Kreditgeber verlangen, von einem bestimmten Zeitraum, daher ist es für sie so riskant, wenn ein Vorschuss nicht so schnell wie möglich zurückgezahlt wird.

Anders als bei Barkrediten sind Banken in der Regel Orte, an denen Geschäftskredite Geld schulden. Sie können feststellen, dass viele Papiere und die Überprüfung der Kredite erforderlich sind. Für Menschen, die keine gute Kredithistorie haben, scheinen sie nicht in der Lage zu sein, Kredite für ihr Geschäft zu vergeben. Diese Organisationen müssen sowohl Zinsen als auch Tilgungen termingerecht zahlen, wenn ein Kredit bewilligt wird. Falls die Kredite schwer zu bekommen sind, müssen sie möglicherweise Sicherheiten hinterlegen. Selbst wenn Zahlungen pünktlich geleistet werden, müssen sie auch einige Gebühren zahlen.

Shopify Capital ist eine Art Barvorschuss, der einem Händler einen Fonds zur Verfügung stellt, der keine Zinssätze, Bearbeitungsgebühren und Bußgelder für verspätete Zahlungen beinhaltet. Bei der Ausgabe von Sicherheiten hat die Kreditwürdigkeit keinen Einfluss. Sie müssen auch einige Dienstleistungen finden, wenn sie keinen Geschäftskredit von einer Bank oder Barvorschüsse erhalten können.

Überprüfung von Shopify Capital

Anforderungen an Shopify-Kapitalkreditnehmer

Die aktuellen Hauptkriterien für die Förderfähigkeit wie folgt:

  • Der Standort des Shops befindet sich in den Vereinigten Staaten.
  • Das Risiko Ihres Unternehmens ist gering.
  • Ihr Shop verfügt über Shopify Payments und aktiviert einen anderen Drittanbieter für Zahlungen.
  • Es gibt eine bestimmte Menge an Verkäufen in Ihrem Geschäft.

Darüber hinaus sind alle US-Bundesstaaten mit Barvorschüssen für Shopify Capital-Händler verfügbar, aber es gibt einige ausgewählte US-Bundesstaaten, in denen Shopify Capital-Darlehen verfügbar sind. Jetzt prüft es kontinuierlich, ob Online-Verkäufer Shopify Capital auffordern können, Finanzierungsangebote zu machen. Wenn Ihr Shop derzeit nicht teilnahmeberechtigt ist, wird dies möglicherweise in Zukunft der Fall sein. Falls Sie keine E-Mail erhalten, erhalten Sie eine E-Mail von Shopify Capital. Herzlichen Glückwunsch, Sie sind berechtigt, eine Finanzierung anzufordern. Falls Sie keine E-Mail-Adresse haben können, kann der Shopify-Administrator wissen, dass er mit seinen Finanzierungsangeboten nicht einverstanden ist.

Shopify-Kapitalantragsprozess

Unmittelbar nachdem Sie Anspruch auf eine Finanzierung durch Shopify Capital haben, gibt es eine Einladung, die es Ihnen ermöglicht, verfügbare Finanzierungsoptionen auf der Homepage abzurufen.

Besitzer von Shopify-Shops sollten diese Schritte befolgen:

  • Der erste Schritt ist das Klicken auf die Request unter dem Angebot, das Sie auf Ihrer Startseite einschließlich der Einladung wünschen.

  • Dann sollten Sie alle Bedingungen für die Anwendung überprüfen und auf Accept terms klicken.

  • Geben Sie als Nächstes alle erforderlichen Details auf der Seite Apply for Shopify Capital ein und klicken Sie dann auf Next .

  • Geben Sie in diesem Schritt einfach die Bankdaten im Abschnitt Add business bank account ein und klicken Sie dann auf Next .

  • Überprüfen Sie zum Abschluss einfach Ihre Informationen und wählen Apply for offer in den Details zur Under Review funding werden geprüft aus.

Sie erhalten ein Angebot vom Shopify-Adminbereich, wenn Sie die Voraussetzungen für eine Finanzierung durch Shopify Capital erfüllen. Wenn Sie auf Bewerben tippen, dauert es normalerweise 2-5 Tage, bis der Antrag gelöst ist. Nachdem Sie akzeptiert wurden, erhalten Sie möglicherweise innerhalb von zwei Tagen das Geld auf dem Geschäftsbankkonto. Shopify Capital bietet vorübergehende Finanzierungen sowie eine vorübergehende Servicezahlung in Form von Händlerwährungsvorschüssen.

Sie werden in der Tat kaum zwischen zwei Produkten unterscheiden, obwohl sich diese Finanzprodukte aufgrund von Kleinigkeiten unterscheiden. Es gibt einen Hinweis, dass Sie vor der Genehmigung des Antrags möglicherweise zusätzliche Dokumente einreichen müssen, die per E-Mail benachrichtigt werden.

Shopify Capital Laufzeit und Gebühren

Nachfolgend finden Sie den Bereich „Bedingungen und Kosten“ und erfahren, was Sie vorhersagen können, wenn Online-Verkäufer einen Durchbruch oder eine Finanzierung von Shopify erhalten. Für Shopify Capital gibt es einige Bedingungen und Gebühren wie:

  • Kreditbetrag: $400 – $500.000
  • Laufzeit: Kein Fälligkeitsdatum
  • Faktorsatz: 1,1 oder 1,13
  • Gründungsgebühr: Keine
  • Effektiver effektiver Jahreszins: Erfahren Sie mehr
  • Sicherheiten: Keine

Obwohl Shopify-Ladenbesitzer keine Zinssätze von Shopify Capital berechnen müssen, wird die Leihgebühr berechnet.

Durch die Verwendung eines Faktorsatzes kann Shopify eine Gebühr in Abhängigkeit von Ihrem Kreditbetrag berechnen. Sie bestimmen, wie viel Sie zurückzahlen, indem sie den geliehenen Betrag mit einem Faktorsatz von entweder 1,1 oder 1,13 multiplizieren, und Shopify berechnet dann die Rückzahlung. Für den Betrag von 10.000 US-Dollar, den Sie sich leihen, zahlen Sie beispielsweise 11.000 US-Dollar (10.000 US-Dollar x 1,1) bis 11.300 US-Dollar (10.000 US-Dollar x 1,13) an Shopify zurück.

Shopify zieht diesen Betrag ein, indem es jeden Tag einen Prozentsatz Ihres Umsatzes abzieht, anstatt jeden Tag oder Monat einen festen Betrag zu zahlen, der als „Einbehaltungssatz“ oder „Überweisungssatz“ bezeichnet wird. Dieser Satz kann je nach Cashflow höher oder niedriger als 10 % sein. Die Höhe des gesammelten Bargeldes kann auch schwanken, sodass Sie kein festgelegtes Rückzahlungsdatum haben müssen. Wenn Sie diese tägliche Kürzung einfach halten, wird Shopify sie sammeln, bis sie ihren gesamten Rückzahlungsbetrag erhalten.

Im Vergleich zu anderen Dienstleistungen können die Kreditnehmer den effektiven Jahreszins (APR) berechnen, obwohl für Barkredite keine technischen Zinsen berechnet werden müssen.

Shopify Capital Kundensupport

Eines der besten Dinge, die Shopify Capital bieten kann, ist der Kundenservice. Es ist über alle Geräte wie Telefon, E-Mail oder Live-Chat verfügbar. Darüber hinaus ist der telefonische Support rund um die Uhr verfügbar.

Es wird gesagt, dass der Kundenservice von Shopify basierend auf der allgemeinen Shopify-Bewertung vielfältig ist. Fast alle von ihnen sind mit ihrem Service zufrieden, aber einige Kunden waren mit ihrem Kundensupport frustriert. Die Lösungen für mehrere Probleme finden Sie im Shopify-Forum. Online-Händler können ihre Wissensbasis auch durch einige Artikel über Shopify Capital verbessern.

Bewertungen von Shopify Capital-Nutzern

In vielen Mainstream-Nachrichten wie Recode, Business Insider, VentureBeat und PYMNTS können Shopify-Ladenbesitzer Rezensionen zu Shopify Capital haben. Außerdem gibt es einige Fallstudien, die Shopify auf seiner Website hat. Bewertungen von unabhängigen Kunden sind jedoch rar.

Positive Bewertungen

Sie können einige Funktionen finden, die den Leuten an Shopify Capital gefallen, wie zum Beispiel:

  • Es ist einfach, diesen Service anzuwenden
  • Es ist ein relativ günstiger Finanzierungsservice
  • Einfach den Überblick über Online-Berichte zu behalten
  • Es gibt eine Rückzahlungsschwankung in Abhängigkeit vom Zahlungsstrom

Negative Bewertungen

Außerdem gibt es einige Leute, die nur minimal gute Erfahrungen mit Shopify Capital gemacht haben. Sie sind knapp, aber sie drückten auch Besorgnis aus.

Beispielsweise wird Shopify Capital als nicht traditioneller Finanzierungsdienst angesehen, sodass sein Konzept nicht ausreichend verstanden wird. Oder es kann auf seiner Website sogar ein wenig verwirrend sein, wenn Shopify sorgfältige „juristische“ Formulierungen verwendet. Für kleine Unternehmer ist Shopify Capital etwas teuer und der effektive Jahreszins kann 30 % erreichen, wenn sie das Kapital in etwa einem Jahr zurückzahlen müssen.

Fazit

Aufgrund der Beseitigung der Hauptschwierigkeiten bei der Kreditvergabe ist Shopify Capital eine der besten Lösungen für kleine Unternehmen . Im Vergleich zu einem Standarddarlehen können sie mit Shopify Capital-Vorschüssen ihre Darlehen und Barvorschüsse zurückzahlen, anstatt Papierkram, Sicherheiten und monatliche Rückzahlungen zu verlangen. Darüber hinaus können Shopify-Händler dieses Tool einfach mit automatischen täglichen Auszahlungen anwenden.

Hoffentlich kann Ihnen dieser Artikel Shopify Capital Review: Finanzierungslösung für kleine Unternehmen dabei helfen, die Funktionsweise von Shopify Capital in Ihrem Unternehmen zu verstehen. Wenn Sie Fragen haben, hinterlassen Sie uns unten einen Kommentar.