Revolutionieren Sie Ihr BFSI-Marketing mit WhatsApp: So geht's

Genau wie andere Branchen ist auch der BFSI-Sektor aufgrund der digitalen Transformation von Jahr zu Jahr rasant gewachsen. Was aber auch zunimmt, ist der Wettbewerb um die Aufmerksamkeit der Verbraucher und ihre Fähigkeit, sie mit personalisierten Erlebnissen zu binden. Hier hat WhatsApp für BFSI große Wellen geschlagen.

Untersuchungen zufolge wurde die Größe des BFSI-Marktes im Jahr 2019 auf 52,44 Milliarden US-Dollar geschätzt. Bis 2027 wird er voraussichtlich 164,08 Milliarden US-Dollar erreichen, was einem jährlichen Wachstum von 15,4 % von 2020 bis 2027 entspricht. Zwar gibt es einen deutlichen Anstieg der Nachfrage nach BFSI-Produkten und -Produkten Dienstleistungen steigen auch die Erwartungen der Verbraucher an diese Unternehmen stetig.

Zwei dieser Erwartungen sind die einfache Kontaktaufnahme im Vergleich zum herkömmlichen Kundendienst und der Personalisierung.

In diesem Blog erklären wir Ihnen, warum WhatsApp für BFSI-Unternehmen zur ersten Wahl für die Bereitstellung ansprechender Kundenerlebnisse wird.

Warum WhatsApp in BFSI verwenden?

Bankgeschäfte, Finanzdienstleistungen und Produkte können wie eine „ernsthafte“ Kaufentscheidung aussehen, die nicht in zwanglosen Gesprächen getroffen werden sollte. Hinzu kommt jedoch, dass es sich dabei oft um Käufe handelt, die Käufer aufgrund ihrer Komplexität überfordern, was zu langsameren Reaktionen und sehr langen Verkaufszyklen für die Unternehmen führt.

Hier erfahren Sie, warum WhatsApp in BFSI immer beliebter wird:

• Breite und aktive Benutzerbasis – WhatsApp hat mehr als 2 Milliarden monatlich aktive Benutzer mit einer breiten Benutzerdemografie. Dies hilft BFSI-Unternehmen, Interessenten und Kunden aller Altersgruppen und Absichten problemlos zu erreichen und zu binden.
• Höhere Öffnungsrate – Die meisten Menschen nutzen WhatsApp täglich und öffnen die Messaging-App mehrmals täglich. Dies hat zu einer durchschnittlichen Öffnungsrate der von Unternehmen gesendeten Nachrichten von fast 98 % geführt.
• Höhere Click-Through-Rate – Aufgrund der aktiven Nutzung der Plattform und der hohen Öffnungsraten können Unternehmen auch Click-Through-Raten von fast 45–60 % über Kampagnen hinweg verzeichnen; was im Vergleich zu herkömmlichen Kanälen wie E-Mail viel höher ist.
• Bessere Einbindung – WhatsApp ist standardmäßig eine Konversationsplattform, und das eröffnet BFSI-Unternehmen völlig neue Möglichkeiten, ihre Kunden einzubinden. Durch die Möglichkeit, ganz einfach auf Nachrichten zu antworten, können BFSI-Unternehmen ihre Kampagnen wechselseitiger und natürlicher gestalten.
• Höhere Konversionsraten – Wenn alle oben genannten Punkte zusammengenommen werden, können BFSI-Unternehmen bei ihren Kampagnen viel höhere Konversionsraten erzielen. WhatsApp liefert im Vergleich zu anderen Kanälen im gesamten Trichter einen höheren ROI.

Wie nutzt man WhatsApp in der BFSI-Branche?


Da die WhatsApp Business API und Lösungsanbieter es Unternehmen einfacher machen, die verschiedenen Funktionen der Messaging-Plattform zu nutzen und Automatisierung einzurichten, gibt es in der BFSI-Branche keine einheitliche Möglichkeit, WhatsApp zu nutzen.

Aber wir haben einige Beispiele dafür gesehen, wie führende Unternehmen der BFSI-Branche begonnen haben, WhatsApp zu nutzen, um die Kommunikation mit Kunden und Interessenten zu rationalisieren und zu vereinfachen:

1. Verfolgen Sie potenzielle Kunden und pflegen Sie sie

Wenn Sie mit der Durchführung mehrerer Kampagnen beginnen, um den Traffic auf Ihre Website zu steigern, lassen Sie Interessenten ihre Telefonnummern teilen und sich für die Weiterverfolgung auf WhatsApp anmelden. Dies erspart dem Interessenten die Beantwortung von Anrufen oder E-Mails zu Zeiten, die nicht in seinen Zeitplan passen.

Mit Hilfe der WhatsApp-Automatisierung können Sie potenzielle Kunden auf WhatsApp kontaktieren und ihnen eine kurze Willkommensnachricht senden, die sie darüber informiert, dass Sie ihr Interesse bekundet haben, sowie einen Katalog, in dem sie weitere Informationen finden können. Sie können ihnen auch die Möglichkeit geben, mit einem Tag und einer Uhrzeit zu antworten, an dem sie das Produkt oder die Dienstleistung im Detail erläutern können.

2. Vereinfachen Sie die gemeinsame Nutzung von Dokumenten

Eine Reihe von Produkten und Dienstleistungen im BFSI-Bereich erfordern das Hin- und Herschicken von Dokumenten. Von der Beurteilung, ob jemand Anspruch auf einen Kredit hat, über die Bearbeitung des Kreditantrags bis hin zur Ausstellung einer Bankfreigabe über den Betrag sind in der Regel mehrere Interaktionen zwischen einem Agenten und dem Kunden erforderlich. Zu diesen Interaktionen gehört, dass mehrere Kopien von Dokumenten gedruckt und einzeln gesammelt werden müssen, was häufig zu Fehlern und unzufriedenen Erfahrungen führt.

WhatsApp bietet einen verschlüsselten Kanal, über den BFSI-Unternehmen den Dokumentenaustausch zwischen ihnen und dem Kunden erleichtern können. Von Ausweisdokumenten bis hin zu Bearbeitungsanfragen wie PAN-Karten, Aadhar-Karten oder der Weitergabe von KYC-Formularen kann man auf der Messaging-Plattform problemlos Dokumente anhängen und senden.

3. Optimieren Sie den Kaufprozess

Die einfache gemeinsame Nutzung und Sammlung von Dokumenten trägt außerdem dazu bei, den Kaufprozess für Kunden weiter zu optimieren. Mit Hilfe der WhatsApp Business API können Sie auch Checkout-Links erstellen, um Zahlungen für die Produkte oder Dienstleistungen einzuziehen, für die Sie sich entscheiden oder die Sie bei Ihrem BFSI-Unternehmen kaufen.

Wenn sie beispielsweise eine Lebensversicherung bei Ihnen abschließen, können Sie sie mit einem Checkout-Link oder UPI dazu ermutigen, ihre erste Rate auf WhatsApp selbst zu bezahlen. Dies kann Ihrem BFSI-Unternehmen dabei helfen, Abbrüche während des Bezahlvorgangs zu reduzieren.


4. Senden Sie regelmäßig Updates

Sobald ein Kauf getätigt wurde oder ein Prozess läuft, können BFSI-Unternehmen WhatsApp auch zur Automatisierung von Updates und Benachrichtigungen nutzen. Dies trägt dazu bei, die Ängste der Verbraucher zu lindern und ihnen das Bedürfnis zu nehmen, für jede noch so kleine Aktualisierung die Bank anzurufen oder aufzusuchen.



Wenn ihr Kredit beispielsweise gerade bearbeitet wird, senden Sie ihnen über WhatsApp Benachrichtigungen darüber, welchen Teil des Prozesses ihr Antrag erreicht hat. Dies hilft ihnen auch bei der Planung der ersten Rate, für die sie den Kredit beantragt haben.

5. Senden Sie personalisierte Empfehlungen

Basierend auf Ereignis- und Interaktionsdaten können BFSI-Unternehmen WhatsApp auch zum Upselling und Cross-Selling ihrer Produkte und Dienstleistungen nutzen. Mithilfe von Katalogen und Empfehlungen können Sie ihnen andere Produkte und Dienstleistungen vorstellen, von denen sie über WhatsApp profitieren können.

Wenn sie beispielsweise kürzlich einen Autokredit von Ihrem Unternehmen aufgenommen haben, können Sie sie über WhatsApp kontaktieren und ihnen eine Autoversicherung vorschlagen, die Verbraucher üblicherweise gleich danach abschließen. Dies hilft Ihnen zwar dabei, einen weiteren Verkauf von demselben Kunden zu erzielen, stellt aber auch sicher, dass Sie ihm einen höheren Mehrwert bieten.

6. Informieren Sie Interessenten, Klienten und Kunden

BFSI-Unternehmen geraten oft in Vergessenheit, sobald aus einem Interessenten ein Kunde wird. Da die Verbraucher jedoch immer informationsorientierter werden, ist es für sie wichtig, ihrem Bedürfnis nach Selbstaufklärung kontinuierlich nachzukommen.

Sie können WhatsApp verwenden, um das zu strukturieren, was wir ein Format der traditionellen E-Mail-Newsletter nennen. Die Idee dahinter ist, dass Sie die Messaging-App verwenden, um ihnen informative Inhalte zu und rund um die von ihnen gekauften Produkte oder Dienstleistungen zu senden. Wenn sie beispielsweise kürzlich in Aktien investiert haben, kann ihnen die Zusendung von Artikeln darüber, wie sie ein Portfolio verwalten oder wann sie ihr Portfolio erweitern sollten, bei den nächsten Schritten helfen, die sie unternehmen müssen. Dies trägt auch zur Verbesserung der Loyalität bei, da Sie zu deren Anlaufstelle für Informationen werden.


7. Bewerben Sie neue Produkte und Dienstleistungen

WhatsApp ist ein großartiger Kanal, um neue Produkte, Dienstleistungen, Angebote und Rabatte zu bewerben. Da Kampagnen eine hohe Öffnungsrate aufweisen, empfehlen wir BFSI-Unternehmen auch, WhatsApp-Übertragungen optimal zu nutzen.

Mit WhatsApp-Broadcasts können Unternehmen eine kurze Nachricht über Neuigkeiten senden. Sie können ein kurzes PDF mit weiteren Details oder ein Video rund um die Kampagne anhängen, um der Aktion mehr Kontext zu verleihen. Das Unternehmen kann seiner Broadcast-Kampagne auch einen klaren CTA hinzufügen, um dem Empfänger die nächsten Schritte festzulegen.


8. Vereinfachen Sie die Planung von Anrufen und Besuchen

Bei einigen Produkt- oder Dienstleistungskäufen müssen BFSI-Unternehmen oder sogar Kunden eine physische Interaktion vereinbaren. Mit Hilfe von WhatsApp können Sie Kunden eine einfache Möglichkeit bieten, diese Termine zu vereinbaren.

Sie können entweder Kalenderlinks teilen oder sie einfach bitten, mit einer Uhrzeit und einem Tag zurückzukehren, die am besten für den Anruf oder Besuch geeignet sind. Wenn Sie Ihren Kunden diese Flexibilität bieten, zeigen Sie, dass Ihrem Unternehmen Erfahrungen am Herzen liegen und sie nicht durch den Prozess gehetzt werden wollen.

9. Sammeln Sie Kundenfeedback

Die Vorlieben der Verbraucher ändern sich ständig. Um ihnen proaktiver begegnen zu können, greifen BFSI-Unternehmen oft auf Marktforschung zurück – es ist aber auch wichtig, Inputs von ihren bestehenden Kunden einzuholen.

Unternehmen können WhatsApp verwenden, um Kundenfeedback zu ihrem Gesamterlebnis bei der Interaktion mit Agenten oder beim Kauf einzuholen. Der wechselseitige Gesprächscharakter von WhatsApp trägt dazu bei, Feedback besser zu verstehen.

10. Fordern Sie Rezensionen und Bewertungen an

Auch für BFSI-Unternehmen ist Social Proof wichtig. Verbraucher müssen sich auf die Produkte und Dienstleistungen verlassen können, für die sie sich entscheiden.

Unternehmen können eine Bewertungs- und Bewertungsanfragenachricht auf WhatsApp an segmentierte Kundenlisten automatisieren. Sie können die Nachricht mit einem Verzeichnis, Google, Facebook oder sogar Ihrer Website verknüpfen, damit der Kunde seine Bewertung schnell abgeben kann.

11. Bieten Sie Kundensupport und Service an

Mit Hilfe der WhatsApp Business API können BFSI-Unternehmen auch proaktiven Kundensupport und Service bieten. Sie können Antworten auf häufig gestellte Fragen zu jedem ihrer Produkte und Dienstleistungen automatisieren.

Dies trägt dazu bei, Verbraucheranfragen und -anliegen schneller zu beantworten und sie schneller durch den Verkaufstrichter zu bewegen.

Wie fange ich mit der Verwendung von WhatsApp in BFSI an?

Unabhängig von der Art der Kampagnen, mit denen Ihr BFSI-Unternehmen auf WhatsApp starten möchte, benötigen Sie für Automatisierungen Zugriff auf die WhatsApp Business API.

Hier kommt die Zusammenarbeit mit einer Omnichannel-Marketingplattform wie WebEngage ins Spiel. Mithilfe der offiziellen WhatsApp Business API unterstützen wir BFSI-Unternehmen bei der Einrichtung personalisierter Kampagnen mit benutzerdefinierten Workflows in der Messaging-App, was zu besserem Engagement und besseren Conversions führt.

Sind Sie bereit zu sehen, wie WhatsApp in BFSI zum Wachstum Ihres Unternehmens beitragen kann?

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