Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungsvermarkter

Vermarkter in der Finanzbranche stehen vor einzigartigen Herausforderungen: Sie müssen Kreativität mit strengen regulatorischen Anforderungen in Einklang bringen. Bewältigung der digitalen Transformation in einer langsamlebigen Branche. Generierung von Wachstum, selbst wenn die Gesamtwirtschaft ins Wanken gerät. Da die Fed aktiv den Krieg gegen die Inflation und die damit verbundenen Zinserhöhungen führt, reicht es für jeden Vermarkter der Finanzbranche, um „Hilfe“ zu rufen!

Glücklicherweise gibt es hier Hilfe in Form von Marketing-Automatisierung. Diese Technologie ermöglicht es Finanzvermarktern, ihre Kommunikation zu personalisieren und gleichzeitig ihre Abläufe in großem Maßstab zu standardisieren. Eine Umfrage unter Marketingleitern ergab, dass Unternehmen Marketingautomatisierung nutzen, um „Marketing- und Vertriebsbemühungen zu rationalisieren“ (38 %), „das Kundenerlebnis zu verbessern“ (34 %) und „die Kundenbindung zu verbessern“ (28 %).

Natürlich ist Technologie allein nie die einzige Antwort, aber Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen ist ein leistungsstarkes Werkzeug, mit dem Vermarkter trotz schwieriger Marktbedingungen vorankommen können.

Beispiele für Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen

Marketing-Automatisierungstools können Ihnen dabei helfen, einzigartige, maßgeschneiderte Markenerlebnisse zu schaffen, die die Kundenbindung fördern, unabhängig von der Größe Ihres Teams. Während Unternehmen im Laufe der Zeit möglicherweise unterschiedliche Reifegrade der Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen erreichen, bleiben die Kernziele dieselben: die Rationalisierung und Personalisierung der Kundenerlebnisse in großem Maßstab.

Mit einer soliden Automatisierungsstrategie können Sie technische Integrationen, Kundensegmente und personalisierte Kampagnen einmal einrichten und diese dann wiederholt einsetzen, um mit minimalem manuellen Aufwand Ergebnisse zu erzielen.

So sieht die alltägliche Realität für Finanzdienstleistungsvermarkter aus, sei es im Kontext einer Bank, einer Kreditgenossenschaft, eines Versicherungsmaklers oder einer Vermögensverwaltungsfirma:

E-Mail-Marketing-Automatisierung für Finanzdienstleistungen

Die Automatisierung Ihres E-Mail-Marketings für Finanzdienstleistungen umfasst die Integration Ihres E-Mail-Dienstanbieters in Ihr CRM, die Durchführung von A/B-Tests zur Verbesserung der Öffnungs- und Klickraten, die Personalisierung von Inhalten und die Automatisierung von Pflegekampagnen während des gesamten Kundenlebenszyklus. Anwendungsfälle gibt es zuhauf. Mithilfe der Automatisierung können Sie neue Leads für Pflegekampagnen gewinnen, die im Laufe der Zeit Bildungsinhalte versenden. Sie können Neukunden Onboarding-Kampagnen senden, um die Interaktion mit ihren neuen Konten zu fördern. Und Sie können neue Angebote wie Kreditkarten oder Kreditprodukte durch Upselling- und Cross-Selling-Kampagnen bewerben.

Soziale Medien im großen Maßstab

Mit der Automatisierung des Social-Media-Marketings kann Ihr Team bei notorisch zeitaufwändigen Aktivitäten wertvolle Stunden sparen. Automatisieren Sie wiederkehrende Aufgaben wie das Planen und Veröffentlichen von Inhalten und nutzen Sie erweiterte Funktionen wie Social Media Listening und Mitarbeitervertretung, um bei Gesprächen und Kommentaren den Überblick zu behalten und gleichzeitig positives Engagement zu fördern.

SMS-Marketing-Automatisierung

Je nachdem, wie Sie SMS-Marketing für Ihr Finanzdienstleistungsmarketing nutzen, können Sie mithilfe der Automatisierung Textnachrichten innerhalb Ihrer laufenden Kampagnen planen, die Leistung verfolgen und Engagement-Daten in Kundenprofile integrieren. Dazu können Standardwarnungen und -benachrichtigungen, Werbetexte, die an einen bestimmten Teil Ihrer Zielgruppe gesendet werden, oder sogar verhaltensgesteuerte SMS-Nachrichten gehören, die Sie senden, nachdem ein Kunde oder Lead eine bestimmte Aktion ausgeführt hat. (Und auch wenn es selbstverständlich sein sollte, sagen wir es trotzdem: Halten Sie sich über die SMS-Marketingvorschriften auf dem Laufenden, die die Privatsphäre der Verbraucher schützen.)

Landing Pages und Personalisierung von Webinhalten

Mithilfe von Automatisierungstools können Sie den Inhalt Ihrer Website und Ihrer Zielseiten personalisieren und optimieren, um den Besuchern ein besseres Erlebnis zu bieten und gleichzeitig die Kampagnenergebnisse zu verbessern. Sie können beispielsweise A/B-Tests durchführen, um die Conversions zu steigern, und Vorlagen erstellen, um Seitenvariationen in großem Maßstab zu erstellen und so Ihre Kampagnen voranzutreiben. Darüber hinaus können Sie dynamische Webformulare verwenden, um die Lead-Erfassung zu verbessern und Verhaltensverfolgungsdaten zu sammeln, um den Inhalt der Website bei zukünftigen Besuchen zu personalisieren.

Segmentierung

Der Aufbau erweiterter Kundensegmente ist die Grundlage für die Bereitstellung personalisierter Erlebnisse in der Zukunft. Mithilfe von Automatisierungstools können Sie Ihre Interessenten- und Kundenlisten anhand von „firmografischen Merkmalen“ wie Unternehmensgröße, demografischen Merkmalen wie Standort oder Geschlecht und Verhaltensweisen wie Webseitenbesuchen oder E-Mail-Klicks segmentieren. Sie können diese Segmente nutzen, um zielgerichtetere Kommunikation zu versenden und Ergebnisse über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg zu erzielen.

Marketingteams im Finanzdienstleistungssektor können diese verschiedenen Automatisierungsanwendungsfälle in die Praxis umsetzen, um übergeordnete Ziele wie die Verbesserung des Kundenerlebnisses, die Generierung von Leads, die Steigerung des Customer Lifetime Value und die Sicherstellung von Compliance zu erreichen.

Marketing für Finanzdienstleistungen: Verbessern Sie das digitale Kundenerlebnis

Marketingautomatisierung macht es für Finanzdienstleistungsteams einfach (oder zumindest einfacher ), ein besseres digitales Kundenerlebnis zu schaffen. Damit können Sie die beiden zuvor erwähnten Hauptergebnisse erzielen: die Personalisierung und Rationalisierung digitaler Kundenerlebnisse in großem Maßstab. Hier ist wie:

Optimieren: Schaffen Sie Konsistenz über die gesamte Customer Journey hinweg

Heutzutage beginnen die meisten Kunden ihre Entscheidung für ein Finanzdienstleistungsinstitut mit einer Online-Recherche. Um die Geschichte, das Wertversprechen und die Dienstleistungen Ihres Unternehmens klar zu kommunizieren und gleichzeitig Vertrauen aufzubauen, müssen Sie an jedem Berührungspunkt ein einheitliches Erlebnis bieten.

Einer der Hauptgründe dafür, dass Finanzinstitute Schwierigkeiten haben, das digitale Erlebnis zu verbessern, ist, dass sie es nicht beherrschen, die gesamte Käuferreise über mehrere Kanäle hinweg zu optimieren.

Hier kommt die Marketingautomatisierung ins Spiel. Finanzdienstleistungsvermarkter können zunächst die Strategie und Botschaft entwickeln, die über jede Kampagne und jeden Touchpoint hinweg angewendet werden soll. Anschließend können sie Automatisierungstools verwenden, um Vorlagen zu erstellen und Assets in großem Maßstab zu erstellen, wiederholbare Kommunikation zu entwickeln und Kampagnen über das Web, E-Mail, SMS und andere Kanäle zu integrieren. Durch diese Art der konsequenten Umsetzung erleben Kunden im Gegensatz zu einmaligen Botschaften oder unkoordinierten Aktivitäten weniger Reibungsverluste und ein zusammenhängenderes Markenerlebnis.

Personalisierung: Übermitteln Sie relevante Nachrichten zur richtigen Zeit

Zusätzlich zur Konsistenz erwarten Finanzdienstleistungskunden personalisierte Erlebnisse, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Eine Umfrage ergab, dass 72 % der Bankkunden die Personalisierung als „sehr wichtig“ einschätzten. Nur 8 % gaben an, dass es überhaupt keine Rolle spielte.

Bei der Personalisierung geht es um sinnvolle Relevanz: die Übermittlung der richtigen Botschaft zur richtigen Zeit, um einen aktuellen Bedarf zu erfüllen. Hier kann Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen helfen. Indem Sie Ihre Marketingaktivitäten entlang der gesamten Customer Journey abbilden, Ihre Zielgruppe nach ihrer aktuellen Phase segmentieren und auf diese Momente zugeschnittene Kommunikation und Inhalte bereitstellen, können Sie eine wirklich wirkungsvolle Personalisierung in großem Maßstab erreichen.

Generieren Sie Leads mit automatisierten Content-Marketing-Kampagnen

Ihre potenziellen Kunden recherchieren viel online, bevor sie sich jemals an eine Bank, eine Kreditgenossenschaft oder einen Berater wenden. Dies stellt eine echte Chance dar, durch organische Suche und Content-Marketing neue Leads zu gewinnen. Fin-Serv-Vermarkter können mit potenziellen Kunden in Kontakt treten, indem sie relevante, hilfreiche Inhalte erstellen und teilen, die auf die frühen Phasen des Forschungsprozesses zugeschnitten sind. Dadurch können Sie Vertrauen aufbauen und zu einer Anlaufstelle werden, indem Sie sich (vorerst) auf Bildung statt auf Verkauf konzentrieren.

Die Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen macht es einfacher, mit Ihren SEO-Bemühungen aussagekräftige Ergebnisse zu erzielen, indem sie Wege für Kunden schafft, sich schrittweise entlang der Customer Journey zu einem Kauf oder Konto zu bewegen. Nachdem ein Besucher beispielsweise auf eine Suchergebnisseite geklickt hat, um Ihren Blogbeitrag über Online-Investitionen zu lesen, können Sie ihn dazu verleiten, sich für Ihren Newsletter anzumelden. Eine andere Möglichkeit besteht darin, sie dazu zu verleiten, einen geschlossenen Leitfaden mit ausführlicheren Informationen herunterzuladen oder sich zumindest zu einem anderen verwandten Blog-Beitrag durchzuklicken. Letztendlich besteht das Ziel darin, diese Besucher dazu zu bewegen, sich für ein Konto anzumelden oder Ihr Vertriebsteam zu kontaktieren.

Mit der Automatisierung können Sie die richtigen Daten sammeln und die richtigen Folgenachrichten senden, um diese Reise reibungslos zu gestalten. Und Untersuchungen zeigen, dass Content-Marketing für Vermarkter von Finanzdienstleistungen unglaublich effektiv sein kann, da die organische Suche bis zu 64 % der Anrufe ausmacht.

Steigern Sie den Customer Lifetime Value mit erweitertem Targeting

Branchenübergreifend ist es in der Regel viel teurer, einen neuen Kunden zu gewinnen und zu konvertieren, als einen bestehenden Kunden zu halten. Finanzdienstleistungen bilden da keine Ausnahme, und Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen kann Ihnen dabei helfen, Kundendaten zu sammeln und zu nutzen, um gezielte Marketingkampagnen zu starten, die das Engagement steigern und den Lifetime Value verbessern.

Sammeln Sie First-Party-Daten, um Ihre Kunden zu verstehen

In den letzten Jahren haben Regierungsbehörden und Technologiegiganten neue datenschutzfreundliche Richtlinien eingeführt, die die Art und Weise einschränken, wie Vermarkter Daten von Drittquellen wie programmatischen Werbetreibenden oder Aggregatoren sammeln, kaufen und nutzen können. Als Reaktion darauf passen sich Vermarkter aller Branchen an, indem sie sich auf First-Party-Daten konzentrieren.

First-Party-Daten sind Daten, die Ihnen gehören, weil Sie sie direkt von Ihren Kunden sammeln. Beispiele für Erstanbieterdaten sind Formularübermittlungen, Website-Verhaltensdaten, E-Mail-Klicks, SMS-Engagement und Erfolgsquoten bei Telefonanrufen. Diese Datenpunkte können verwendet werden, um besser zu verstehen, was Ihren Kunden am Herzen liegt, welche Fragen sie haben und wie sie es vorziehen, von Ihrem Unternehmen kontaktiert zu werden.

Die Automatisierung des Finanzdienstleistungsmarketings sammelt Daten für Sie während der gesamten Customer Journey, von den auf Ihrer Website installierten Tracking-Beacons über die Zuweisung eindeutiger Telefonnummern für bezahlte Kampagnen bis hin zur Aufzeichnung von E-Mail-Engagement-Metriken aller Empfänger.

Nutzen Sie Daten, um bessere Segmente aufzubauen

Mit den Daten, die Ihre Marketing-Automatisierungssoftware sammelt, können Sie erweiterte Segmente Ihrer Kundenliste aufbauen. Sie erfahren, welche Kunden in Ihrem letzten E-Mail-Newsletter auf einen Artikel über Autokredite geklickt haben, wer sich die Seite „Geschäftskredite“ auf Ihrer Website angesehen hat und wer Ihren neuen Leitfaden für Online-Investitionen heruntergeladen hat.

Sie können auch Segmente basierend auf den Kontotypen Ihrer Kunden, dem Alter der Konten, der bisherigen Kaufhistorie, Lebensereignissen und anderen Datenpunkten erstellen, die ihre aktuelle Phase im Kundenlebenszyklus erfassen.

Sprechen Sie die richtigen Kunden mit den richtigen Angeboten zur richtigen Zeit an

Mithilfe der Automatisierung des Finanzdienstleistungsmarketings können Sie Ihre datengesteuerten Segmente nutzen, indem Sie Ihre Kunden im richtigen Moment gezielt mit den Botschaften ansprechen, an denen sie am wahrscheinlichsten interessiert sind. Prüfen sie auf Ihrer Website neue Kreditkartenoptionen? Senden Sie ihnen ein zeitlich begrenztes Bonusangebot, wenn sie sich anmelden. Haben Sie bei einer Kundenzufriedenheitsumfrage gerade die perfekte Punktzahl erreicht? Bitten Sie sie, einen Freund zu empfehlen, und bieten Sie einen Anreiz dafür.

Fazit: Indem Sie First-Party-Daten verwenden, um Ihre Nachrichten und Angebote anzupassen, schaffen Sie ein personalisierteres Erlebnis, das im Laufe der Zeit zu engagierteren Kunden führt.

Marketingautomatisierung, Finanzdienstleistungen und Compliance

Finanzvermarkter wissen, dass die Einholung einer rechtlichen Genehmigung für Marketinginhalte zeitaufwändig ist, und seien wir ehrlich, manchmal ist es geradezu frustrierend. Hier ist die gute Nachricht: Wenn Sie wiederholbare, automatisierte Kampagnen durchführen, müssen Sie den Genehmigungsprozess mit Ihrer Rechtsabteilung nur einmal durchlaufen. Klingt das nicht wie ein Traum? Denken Sie einfach darüber nach, wie viel Zeit Sie sparen.

Und wenn Ihre Marketing-Automatisierungslösung eine BCC-Archivierungslösung umfasst, können Sie FINRA-konformes E-Mail-Marketing innerhalb Ihres vorhandenen Tool-Stacks erreichen.

Fallstudien zur Marketingautomatisierung im Finanzdienstleistungssektor

Natürlich müssen Sie sich nicht auf unser Wort verlassen. Geschäftsbanken, Kreditgenossenschaften, Versicherungsagenturen und Vermögensverwalter nutzen Marketingautomatisierung mit hervorragenden Ergebnissen. Hier nur einige Beispiele:

Georgia United Credit Union: Anstieg des Antragsvolumens um 96 %

Die Georgia United Credit Union implementierte Marketingautomatisierung, um die Mitgliederreise zu verbessern und segmentierte Marketingprogramme zu erstellen, die personalisierte Inhalte bieten, um neue Mitglieder zu gewinnen und zu binden. Durch den Einsatz von Marketing-Automatisierung für Finanzdienstleistungen erreichten sie eine Öffnungsrate ihrer Willkommens-E-Mail von 77 %, verkauften Tausende neuer Produkte über die Marketing-Automatisierungsplattform und verzeichneten einen Anstieg des Bewerbungsvolumens um 96 %.

„Die Integration unserer Mitgliederdatendatei in Act-On gibt dem Marketing die Leichtigkeit und Unabhängigkeit, die wir in unserem alten System nicht hatten, und ermöglicht es uns, häufigere, segmentiertere und personalisiertere Mitteilungen zu versenden.“

-Amanda Hullinger, Marketingleiterin, Georgia United Credit Union

Tower Federal Credit Union: Erhöht Öffnungsraten um 300 %

Tower Federal Credit Union nutzt Marketingautomatisierung, um E-Mail-Kampagnen zu automatisieren und die Segmentierungsbemühungen zu verbessern. Sie nutzen außerdem Daten- und Analysetools, um das Verhalten der Mitglieder besser zu verstehen und Berichte zu erstellen. Die Kreditgenossenschaft verzeichnet einen Anstieg der Öffnungsraten und Folge-E-Mails um 300 %.

„Wir haben einen Anstieg unserer Öffnungsraten um das Zwei- bis Dreifache festgestellt, insbesondere bei den Folge-E-Mails, und wir haben gesehen, dass viel mehr Kunden Kreditanträge gestellt haben.“

-Marc Wilensky, Vizepräsident für Kommunikation und Markenmarketing, Tower Federal Credit Union

RATESDOTCA: Erhöht das jährliche Gesamtumsatzziel für E-Mails um 15 %

Kanadas größte und vertrauenswürdigste digitale Finanzakquisitionsplattform nutzt Act-On, um eine dynamischere Segmentierung und Personalisierung zu erreichen. Mithilfe der Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen unterstützen sie den gesamten Kundenlebenszyklus, gehen über das traditionelle Einkaufserlebnis auf Websites hinaus und liefern personalisiertere Kommunikation in die Posteingänge der Kunden. Das Unternehmen hat eine durchschnittliche Klickrate von 20 % für Marketingkampagnen erreicht und das gesamte jährliche E-Mail-Umsatzziel um 15 % erhöht.

„Act-On ermöglicht es uns, automatisierte Programme zu erstellen, die unsere gesamten Outbound-Bemühungen vorantreiben. Insbesondere der Automated Journey Builder hilft uns dabei, unsere Inhalte abzubilden und anschließend unsere Kundenreisen von Anfang bis Ende zu visualisieren und zu erleichtern. Es ist tatsächlich das Hauptverkaufsargument unseres neuen Produkts – vollständig automatisierte Verlängerungen.“

– Lydia Ku, Senior Marketing Manager , RATESDOTCA

Das ist auch für Sie möglich!

Diese Geschichten zeigen, dass Finanzdienstleistungsunternehmen mit der richtigen Strategie und den richtigen Tools die Automatisierung nutzen können, um außergewöhnlich personalisiertes Marketing in großem Maßstab durchzuführen (und außergewöhnliche Ergebnisse zu erzielen).

Wenn Sie noch ein paar Geschichten lesen oder die potenziellen Ergebnisse der Marketingautomatisierung für Finanzdienstleistungen mit Stakeholdern teilen möchten, haben wir eine ganze Sammlung in einem einzigen, leicht lesbaren Dokument zusammengestellt.